編寫金融公司的規(guī)章制度是一項至關重要的任務，它不僅規(guī)范了公司的運營流程，也為員工提供了清晰的行為準則。以下是一些撰寫規(guī)章制度的基本步驟和要點：
規(guī)章制度包括哪些
1. 公司使命和愿景：明確公司的核心價值觀和長遠目標，為所有業(yè)務活動提供方向。
2. 組織結構：定義各部門的職能，闡述管理層級和職責分配。
3. 人力資源管理：包括招聘、培訓、考核、晉升、薪酬福利等方面的規(guī)定。
4. 財務管理制度：涵蓋預算編制、資金使用、會計核算、審計監(jiān)督等內容。
5. 風險管理：建立風險評估機制，規(guī)定風險管理策略和應對措施。
6. 業(yè)務操作規(guī)程：針對各項業(yè)務設定詳細的操作流程和標準。
7. 合規(guī)與道德行為：強調法律法規(guī)遵守，提出職業(yè)道德和行為準則。
8. 內部溝通和報告：規(guī)定信息傳遞、會議管理、報告制作等要求。
9. 客戶關系管理：涉及客戶服務標準、投訴處理、保密協議等。
10. 緊急情況應對：制定應急預案，確保危機時的快速響應。
作用和意義
規(guī)章制度旨在確保公司運作的有序性和效率，其作用和意義如下：
1. 規(guī)范行為：為員工提供明確的行為指導，防止誤解和沖突。
2. 促進公平：通過統一的標準，消除偏見，確保公正對待每個員工。
3. 保障效率：規(guī)定流程和責任，減少無效工作，提高工作效率。
4. 降低風險：通過風險管理，預防潛在的法律和財務問題。
5. 塑造文化：體現公司的價值觀，塑造積極的企業(yè)文化。
怎么制定
制定規(guī)章制度時，應遵循以下原則：
1. 合法性：確保所有規(guī)定符合國家法律法規(guī)，不得違法。
2. 實用性：規(guī)章制度需切合實際，易于理解和執(zhí)行。
3. 全面性：覆蓋公司運營的所有關鍵領域，無重大遺漏。
4. 靈活性：允許一定程度的調整，以適應市場變化。
5. 參與性：廣泛征求員工意見，提高制度的接受度和執(zhí)行力度。
金融公司規(guī)章制度范文
第一章：總則
第一條、適用范圍
本方案適用于_________有限公司（以下簡稱公司）財富管理中心所有員工。
第二條、目的
制定本方案的目的在于使員工能夠與公司一同分享公司發(fā)展所帶來的收益，把短期收益、中期收益與長期收益有效結合起來。
第三條、原則
一、薪酬作為分配價值形式之一，遵循按勞分配、效率優(yōu)先、兼顧公平及可持續(xù)發(fā)展的原則。
二、根據激勵、高效的原則，在工資分配中要把員工的收入與為公司創(chuàng)造的效益及工作業(yè)績掛鉤。
第二章：工資構成
第四條、財富管理中心員工收入包括以下幾個組成部分：
一、固定工資，包括基本工資、工齡工資。
二、試用期員工基本工資為轉正之后基本工資的80%。
三、浮動工資，包括績效工資、年底獎金、銷售提成。
第五條、財富管理中心員工職級、基本工資、績效工資發(fā)放標準及銷售任務對照表。
第六條、銷售提成計算方法：___________________________。
第七條、績效工資發(fā)放辦法。
考核周期：績效工資按季度考核按季度發(fā)放。
第八條、年終獎金發(fā)放辦法具體參見《______投資管理有限公司年終獎金發(fā)放管理辦法》。
第九條、工齡工資
一、工齡工資體現了員工的工作經驗和服務年限對于企業(yè)的貢獻，在______投資集團，工齡工資的標準為普通員工200元/年，管理崗位員工300元/年。員工入職每滿一年，從員工入職滿一年的下個月起工齡工資按照相應崗位的工齡工資標準遞加。
二、員工入職未滿一年者，無工齡工資。
第三章：理財顧問級別調整
第十條、級別調整原則：
一、職級調整均須嚴格參照上一考核周期銷售任務完成情況而定。各級理財顧問晉升應逐級晉升，優(yōu)秀人員可適用跳級晉升。
二、各級銷售人員業(yè)績相關指標達到晉升標準時，仍需滿足以下三個條件方可晉升：
1、于每季度截績日后以書面形式正式向公司提出晉升申請。
2、通過管理層的面談考核。
3、符合以上條件的理財顧問經核準后，下季度即行晉升。
第十一條、職級調整標準：
一、正常晉升標準
擔任理財顧問3個月以上，考核期內累計完成上一職級考核任務的100%。
二、跳級晉升標準
擔任理財顧問3個月以上，考核期內累計完成當前職級以上某一職級考核任務的100%，于下季度起，可晉升至該職級。
三、降級規(guī)定
1、理財顧問考核期累計未完成所在職級對應的銷售任務，于下個季度降級至與上一考核期實際銷售任務相應的職級。
2、初級理財顧問連續(xù)兩個考核期未完成銷售任務，經過培訓考核之后，仍不能勝任原工作崗位的要求，公司將與之解除勞動關系。
第四章：管理崗位職務獎金
第十二條、職務獎金針對在財富中心任管理職務的崗位，包括總監(jiān)、副總裁。
第十三條、職務獎金發(fā)放標準：______________________。
第十四條、總監(jiān)職務獎金=______銷售提成總和×____%。
第十五條副總裁職務獎金=______銷售提成總和×5%。
第五章：福利
第十六條、福利是公司正式在冊員工所能享受到的一種福利待遇，包括一般福利、六項統籌。
第十七條、一般福利是指員工在各個重大節(jié)日期間獲得的公司為其發(fā)放的過節(jié)費和其他實物形式的收入。
第十八條、六項統籌包括養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、工傷保險、失業(yè)保險、生育險及住房公積金。企業(yè)與員工各承擔一部分。具體數額參見國家有關規(guī)定和企業(yè)相關政策。
第六章：附則
第十九條、薪資發(fā)放日為每月_____日，遇節(jié)假日提前。
第二十條、所有業(yè)績的統計核算均以自然月為準。
第二十一條、本制度自_____年____月____日起開始執(zhí)行，由人力資源部負責解釋。
風險提示：
企業(yè)規(guī)章制度也可以成為企業(yè)用工管理的證據，是公司內部的“法律”，但是并非制定的任何規(guī) 章制度都具有法律效力，只有依法制定的規(guī)章制度才具有法律效力。
勞動爭議糾紛案件中，工資支付憑證、社保記錄、招工招聘登記表、報名表、考勤記錄、開除、除名、辭退、解除勞動合同、減少勞動報酬以及計算勞動者工作年限等都由企業(yè)舉證，所以企業(yè)制定和完善相關規(guī)章制度的時候，應該注意收集和保留履行民主程序和公示程序的證據，以免在仲裁和訴訟時候出現舉證不能的后果。
