銀行自查報告(15篇)

報告怎么寫

一、引言部分 自查報告的開頭應簡要介紹銀行的背景和自查的目的，例如：“xx銀行近期進行了一次全面的內部審計，旨在提升風險管理水平，確保合規(guī)經營。本次自查重點關注了信貸業(yè)務、財務管理、內部控制和信息技術等方面?！?/p>

二、自查范圍與方法 詳細說明自查覆蓋的業(yè)務領域和采用的方法，如：“自查涵蓋了銀行的各個主要部門，包括信貸部、財務部、風險控制部等，并采用了現場檢查、文件審核和員工訪談等方式。”

三、自查結果

1. 信貸業(yè)務：列舉出在信貸審批、貸后管理等方面的發(fā)現，比如：“在信貸業(yè)務中，我們發(fā)現部分貸款審批流程存在疏漏，部分客戶的信用評估不夠嚴謹。”

2. 財務管理：指出財務管理中存在的問題，如：“在財務管理方面，個別賬目記錄存在錯誤，需要加強會計核算的準確性?！?/p>

3. 內部控制：分析內部控制的薄弱環(huán)節(jié)，例如：“內部控制方面，部分關鍵崗位的職責分離不夠明確，增加了操作風險?！?/p>

4. 信息技術：指出it系統(tǒng)的安全隱患，如：“在信息技術領域，部分系統(tǒng)安全更新不及時，可能影響到數據的安全性?！?/p>

四、改進措施與建議 針對自查發(fā)現的問題，提出具體的改進方案和建議，如： - “為改善信貸審批流程，建議強化審批人員的培訓，明確審批標準，并建立更嚴格的復核機制。” - “在財務管理上，應定期進行內部審計，確保賬目的準確無誤，并對發(fā)現的錯誤及時進行糾正?！?- “對于內部控制，需重新審視并明確關鍵崗位的職責，以實現有效的監(jiān)督制衡?！?- “在信息技術方面，應定期更新系統(tǒng)，加強網絡安全防護，保障客戶數據的安全?！?/p>

五、后續(xù)行動計劃 列出下一步的行動計劃和時間表，如：“計劃在未來三個月內完成上述改進措施的落實，并在半年后進行復查，以確保整改效果?！?/p>

第1篇 銀行回頭看自查報告范文

銀行回頭看自查報告范文（一）

按照、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照______819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進性的宗旨義務，即堅持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務實清廉為主要內容的黨的群眾路線教育實踐活動，在社會各界中的引起了高度的關注。這次教育實踐活動聚焦作風建設，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求。現就自查自己的 四風 整理一下，現就把相關內容羅列如下：

四風存在形式、存在的問題及原因

由于自身長期的工作作風，從而在不自在情況下產生了一些的小插曲現象的存在即以下的幾個問題：

形式主義走過程、走形式、跑龍?zhí)椎确绞降耐伙@; 形式主義不注重調查研究，不了解實際情況，思想認識上落實不到位;還存在只注重傳達會議文件的固有模式;即還存在走過程、走形式的思想。大部分的思想認識力度不夠(泛泛空談，坐而論道，紙上談兵， 以會議落實會議，以文件落實文件 );

官僚主義的過時的思想的存在，即基層群眾言路的傳遞速度沒有及時收集上來。生產經營制度上存在不合理工作流程：一方面，對大部分合作伙伴來說，審批流程太冗長，太復雜，行政審批制度有待于改進;另一方面，在生產經營模式上，還存在大項目、大業(yè)務方面，總體把握不到位;

工作方面存在享樂主義理念，即革命的優(yōu)良作風有消減之趨、理想信念動搖，奉行及時行樂的人生哲學。

經營方面存在奢靡之風，即辦公用品的鋪張浪費有一定變動規(guī)律之勢，在這方面沒有得到很好的控制;

作為一名經營方面的領導班子成員的一份子，針對以上的問題的存在，我認真分析其產生原因。為什么會出現此類問題的出現?原因要根源于自己長期的固有工作方式的存在，還有對存在的小問題關心度不夠，對基層群眾的反映信息的傳遞時間沒有及時作好掌握而導致的;還有最重要的原因：在平時的工作中，存在工作時間合理化程度不夠完美，即時間安排上，沒有安排好處理文件精神的空檔期。

下一步的工作思路及解決問題的措施

廣大黨員干部和專家學者普遍認為， 四風 問題違背我們黨的性質和宗旨、指導思想和理論基礎，其要害是使黨脫離群眾，喪失密切聯系群眾這個最大政治優(yōu)勢。長此以往，必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯系。因此，對 四風 問題必須高度重視并認真解決?？傊?，針對自身存在的問題，應必須高度重視并認真解決它。

從思想上，加強群眾路線意識的認識力度

1、緊抓學習文件不放松，切實解決思想認識不到位的問題 思想上要增強黨的意識，盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求，真正做到 千磨萬擊還堅勁，任爾東西南北風 。做好自身的思想工作，必須講人民性。堅持人民性，就是要把實現好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點和落腳點，堅持以民為本、以人為本。要樹立以人民為中心的工作導向，把服務群眾同教育引導群眾結合起來，把滿足需求同提高素養(yǎng)結合起來;要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問題，堅決克服一味迎合市場帶來的低俗化現象。

2、學習要抓在 深 字上下功夫，做到真學真懂真用

當前，思想文化不斷交流交融交鋒，觀念意識日益多樣多元多變，科學技術日新月異、傳播手段迅速發(fā)展，思想工作上社會條件已大不一樣了。有些做法過去有效，現在未必有效;有些過去不合時宜，現在卻勢在必行;有些過去不可逾越，現在則需要突破。 不日新者必日退 ，做好思想工作，比以往任何時候都更加需要創(chuàng)新;因此，加深真學真懂真用的思想意識必不可少。

3、整改要抓在 實 字上下功夫，以實際行動取信于民

打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實踐活動，關鍵在整改落實。教育實踐活動成效如何，就是看有沒有解決問題，不解決實際問題就是形式主義，就會失信于民。開展群眾路線教育實踐活動，群眾一方面拍手叫好，另一方面也擔憂會不會搞形式走過場四風 能不能真正剎住。

觀念上，要牢記把握常長的精髓

生產經營方面，踐行好新時期的社會主義核心價值觀、人生觀

享樂主義是艱苦奮斗的大敵，作為領導班子成員一份子要抵御誘惑，抵御墮入腐敗的深淵。在平時的工作中，必須高度警惕享樂主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累，不逃避責任，遇到困難和矛盾不繞著走，愿意到生產工地和基層指導工作、開展工作;形成正確的人生觀、價值觀及世界觀。

行動上，提高自身帶頭作用，做好辦公用品的節(jié)約工作

總之，一切為了群眾、一切依靠群眾，從群眾中來、到群眾中去，集中起來、堅持下去。這樣的群眾路線，是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實踐活動這個根本方法，才能對準焦距、找準穴位、抓住要害，來一次大排查、大檢查、大掃除，集中徹底解決四風問題。認真按照 照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病 的總體要求，像過 檢測儀 一樣，對照標準檢視自己的言行舉止。 鏡子 照得準不準衣冠 著得正不正洗澡 洗得凈不凈治病 治得好不好，不能僅限于 自我評價 和 自我滿意 ，應更多地聽聽群眾的意見和看法，接受群眾的檢驗，敢于下決心、下狠勁、下猛藥，才能真正實現自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了，才能更好地實現自已更高的人生價值;更好地引領正能量為公司的長遠發(fā)展奠定基礎。

銀行回頭看自查報告范文（二）

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對20__年以來的經營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經理一名，該人員已通過 銀行總行的理財經理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產品、基金、保險、券商集合理財產品均由專職理財經理銷售。

鮮有一般產品銷售人員向客戶介紹理財產品情況發(fā)生，現已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的、投資經驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產品，并為每一位購買產品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》(以下簡稱《評估報告》)，理財經理根據其評估結果，向客戶推薦相應得理財產品?！对u估報告》經理財經理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現有少數客戶的《評估報告》未經支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產品銷售前，理財經理均向客戶說明了產品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產品的基礎上作出選擇。理財產品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

資料檔案保存

20__年以來，所有理財產品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經理為每期產品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產品， 但本次自查中仍然發(fā)現了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證 銀行蕪湖 支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。

第2篇 銀行同業(yè)業(yè)務和異地賬戶管理情況自查報告范文

為切實貫徹落實銀監(jiān)會關于進一步規(guī)范轄內新型農村金融機構經營行為，規(guī)范同業(yè)業(yè)務經營行為，排查同業(yè)業(yè)務風險，我行根據《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔20__〕140號）及《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔20__〕127號）等相關文件，積極開展同業(yè)業(yè)務風險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：

一、組織開展情況

為保證此次自查工作能夠順利開展，同時為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務的風險控制、操作管理現狀和風險暴露情況，我行對20__年_月_日至2023年_月_日的同業(yè)業(yè)務進行重點自查，確保各項同業(yè)業(yè)務依法合規(guī)，風險得到有效控制。

（一）同業(yè)業(yè)務發(fā)展狀況

目前我行同業(yè)業(yè)務品種比較單一，僅開展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務。截止至20__年_月_日，我行存放同業(yè)業(yè)務余額為零，同業(yè)存放業(yè)務余額為_萬元，分別為__同業(yè)存放_萬元與__銀行同業(yè)存放_萬元。

（二）內控制度建設執(zhí)行方面

1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務各操作環(huán)節(jié)的管理制度《__人民幣同業(yè)存款業(yè)務管理辦法》，并嚴格按照此制度執(zhí)行，一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務實施分類管理并制定相應的政策制度辦法、業(yè)務操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務授權委托書。三是對各類同業(yè)業(yè)務的資本和撥備計提執(zhí)行相應的制度與辦法。相關制度符合現行法律法規(guī)和監(jiān)管部門監(jiān)管政策要求。

2.同業(yè)業(yè)務授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監(jiān)辦發(fā)[20__]140號《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務授權管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務授權書，在今后的業(yè)務操作中，我行同業(yè)業(yè)務專營部門__部將嚴格按照授權進行業(yè)務操作，嚴禁辦理未經授權或超授權的同業(yè)業(yè)務。一是內部審計部對合規(guī)性進行全程跟進，建立健全了前中后臺分設的同業(yè)業(yè)務內部控制機制。二是建立健全統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務納入統(tǒng)一授信體系。內部制度規(guī)定不存在繞道監(jiān)管或逃避監(jiān)管，選擇性理解或曲解監(jiān)管要求等。

（三）同業(yè)賬戶開立管理方面

我行嚴格按照有關賬戶管理規(guī)定，辦理同業(yè)賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結、劃扣符合相關規(guī)定。定期對同業(yè)賬戶及異地賬戶開立情況進行內部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開立異地同業(yè)賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據買賣提供通道，定期收取固定費用。

（四）同業(yè)業(yè)務開展合規(guī)方面

同業(yè)業(yè)務治理體系較完善，落實專營部門制，授權管理體系較為健全。

（一）同業(yè)業(yè)務操作復核相關規(guī)定，與具備準入資格的金融機構開展業(yè)務。

第3篇 銀行 個人工作自查報告

為改善工作質量，提高工作效率，提升服務水平，減少工作中的缺陷，杜絕不良行為，行里開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從思想上、工作效率上、工作作風上、生活作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。下面是我對本職工作進行的總結及反思。

一、 大局意識方面，能夠服從領導工作安排，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質和工作能力。

二、 工作效率方面，認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自已的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成;同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業(yè)務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務，用一個中層干部的標準要求自己，更好地為我行事業(yè)發(fā)展作出貢獻。

三、 工作作風方面，能夠潔身自好，遵守組織紀律、遵守職業(yè)操守，不貪圖個人小利益，不拉幫結伙，能夠團結同事，工作時間不談論與工作無關的話題，能分清主次處理好工作和個人生活關系。

四、 生活作風方面，作風端正，無不良社會關系，無賭博、嗜酒、博彩等不良嗜好，能夠處理好個人問題。

常反思善總結，提高警惕及時發(fā)現問題及時采取改進措施，有利于排除風險隱患，提高工作效率。通過開展這次個人工作自查，發(fā)現自己仍存在很多不足之處。

一、 思想有時有所松懈，學習意識不強。自入行以來通過深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程、合規(guī)文化培訓了解了行內合規(guī)文化的必要性;經案防實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時工作一忙就對業(yè)務學習有所放松，自覺性不高，不能真正的做到在工作中學習，在學習中進步。今后要更深入學習并認真執(zhí)行有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高意識，多思考，善總結以使自己得到提示。

二、 創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部的整體規(guī)劃及其他員工的關心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個機構條理工作的能力，以及本機構和其他部門的協(xié)調能力，在工作中要起到模范帶頭作用。

三、 工作積極性偶有下降。長期枯燥的會計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現問題時嘗試解決問題，同時應學會掌控工作節(jié)奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。

總之，這次個人工作自查在改進工作不足之余對我來說是一種進步。在今后的工作中我們仍需懷著良好的職業(yè)操守，本著實事求是的職業(yè)作風，在問題面前不要害怕，要學會多看、多學、多想、多做，扎實自己的業(yè)務素質，不斷完善自身業(yè)務水平。

第4篇 最新銀行合規(guī)自查報告

衲暌岳?，X_市__區(qū)聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年初一開始，聯社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制，聯社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書___份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班_期，參訓人員達___人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發(fā)現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦__名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬，組織全轄___名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

居強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制___個，撤并低效網點__個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生__名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才__人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯社一是抓自查。制定了《__區(qū)農村信用社聯合社合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經營、合規(guī)操作自查工作。并對照2023-2023年各項現場眷查發(fā)現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同__省銀監(jiān)局《2023-2023年對__省農村信用社各項現場眷查發(fā)現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發(fā)現的主要問題》一并轉發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內各營業(yè)機構自2023年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯社__辦事處、區(qū)聯社及自查中發(fā)現的各類問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現的問題，發(fā)出整改通知書___份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行“序時稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對__個網點的序時稽核，并對檢查發(fā)現存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審__(社)次。五是加強責任監(jiān)督，搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場眷查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區(qū)__個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的__名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款___筆，金額____萬元(其中個人違規(guī)責任貸款___筆，金額___萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“___案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯社在全區(qū)范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業(yè)的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員__人，仍有__名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;_名有經商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查___社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器_臺、維修警器具__社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子_社次，通報批評的__社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰__人次、罰款金額__元，待崗_人，免職_人，除名_人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經營的快速健康發(fā)展。

銀行合規(guī)自查報告范文

第5篇 銀行領導干部關于形式主義官僚主義自查自糾情況報告

銀行領導干部關于形式主義官僚主義自查自糾情況報告

根據___分行《關于印發(fā)<集中整治形式主義官僚主義實施方案>的通知》》要求，現將自查自糾情況報告如下：

一、存在的問題

通過積極開展自查自糾，深入細致查死角、防細節(jié)、排隱患，確保自查自糾不漏項，不走過場。經對照自查，在形式主義、官僚主義，排查問題如下；

（一）身為網點負責人，在貫徹落實中央精神、總行戰(zhàn)略部署，省市分行工作安排方面，存在少數工作重安排部署，輕檢查督促問效，抓落實成效不高，浮于表面。是機械的傳達，并沒有進一步做消化，沒有傳遞更深層次的含義，導致員工對于上級精神理解不到位缺乏具體行動和具體措施。同時存在“好人主義”現象，有問題沒能及時指出，無法及時解決問題，為日后的工作埋下隱患。

（二）在聯系群眾、服務群眾方面存在群眾意識不強，重視基層、聯系基層、服務基層的意識不夠。

（三）在履職盡責、服務經濟社會發(fā)展方面，作風不夠扎實，缺乏開拓創(chuàng)新意識，領導藝術有待進一步提高。對工作缺乏系統(tǒng)的考慮和研究，缺乏大膽的管理，管理不夠科學。

（四）在學風會風文風及檢查調研方面。深入開展研究較少，調研的針對性、深入性、實效性不夠。著重完成日常工作，缺少對學習和調研的積極性，能不能及時發(fā)現并解決工作中的存在的問題。并且，會議整合精簡不夠，會議時間較長，占用基層過多時間和精力，影響到日?？蛻魻I銷。

二、產生問題的原因分析

通過對以上出現問題的反思，分析得出產生問題的原因如下。

（一）理想信念不夠堅定。注重抓具體工作，忙于靠具體項目，把工作當成“硬指標”，把堅定理想信念當做“軟任務”，沒有通過理想信念教育，解決好“為了誰、依靠誰、我是誰”和理想信念問題，導致調研僅停留在一定的層面上，就事論事，缺乏創(chuàng)新 。

（二）服務意識不強，存在“只要不碰高壓線、不越雷池就安全”的思想，有時片面認為履職盡責就是做好分管范圍的工作、完成上級安排的任務，關注上級多、關心群眾少，沒有自覺的把群眾和服務企業(yè)的滿意程度作為檢驗工作成效的最高標準，致使進取意識、奮斗精神消減，導致出現思想觀念、作風狀態(tài)和能力本領不相適應。

（三）紀律約束剛性不足，對于工作中發(fā)現的問題，大多是面上提醒，在會議上要求多一些，有時為了團結穩(wěn)定，能不批評就不批評，徹底糾正問題的力度不夠。

三、今后的努力方向和改進措施

針對形式主義、官僚主義新表現，做到糾正“四風”不止步，持之以恒執(zhí)行中央“八項規(guī)定”。 加強黨性修養(yǎng)。認真學習黨的十九大精神，認真領會___新時代中國特色社會主義思想，不斷提高全局黨員干部適應新形勢、解決新問題的能力。強化工作落實，針對上級新精神、新要求，深入調研，加強學習 ，同時在工作布置中，注重落實不浮于表面。加強調查研究。牢固樹立為人民服務的宗旨意識和“群眾利益無小事”的理念，從繁雜的事務性工作中脫出身，帶著問題深入基層、深入工作一線 。堅持用好批評和自我批評這個重要武器，堅持把團結進步作為出發(fā)點和落腳點，堅持知無不官信無不盡，堅持問題導向、立說立行，及時解快工作生活中存在的突出間題。過此次自查自糾，能夠發(fā)現自身諸多不足，希望能在日后工作中逐漸改進。

第6篇 銀行安全生產自查報告

根據縣委辦關于開展網絡信息安全考核的通知精神，我鎮(zhèn)積極組織落實，對網絡安全基礎設施建設情況、網絡安全防范技術情況及網絡信息安全保密管理情況進行了自查，對我鎮(zhèn)的網絡信息安全建設進行了深刻的剖析，現將自查情況報告如下：

一、成立領導小組

為進一步加強網絡信息系統(tǒng)安全管理工作，我鎮(zhèn)成立了網絡信息工作領導小組，由鎮(zhèn)長任組長，分管副書記任常務副組長，下設辦公室，做到分工明確，責任具體到人，確保網絡信息安全工作順利實施。

二、我鎮(zhèn)網絡安全現狀

我鎮(zhèn)的政府信息化建設從2023年開始，經過不斷發(fā)展，逐漸由原來的小型局域網發(fā)展成為目前的互聯互通網絡。目前我鎮(zhèn)共有電腦29臺，采用防火墻對網絡進行保護，均安裝了殺毒軟件對全鎮(zhèn)計算機進行病毒防治。

三、我鎮(zhèn)網絡安全管理

為了做好信息化建設，規(guī)范政府信息化管理，我鎮(zhèn)專門制訂了《____鎮(zhèn)網絡安全管理制度》、《____鎮(zhèn)網絡信息安全保障工作方案》、《____鎮(zhèn)病毒檢測和網絡安全漏洞檢測制度》等多項制度，對信息化工作管理、內部電腦安全管理、計算機及網絡設備管理、數據、資料和信息的安全管理、網絡安全管理、計算機操作人員管理、網站內容管理、網站維護責任等各方面都作了詳細規(guī)定，進一步規(guī)范了我鎮(zhèn)信息安全管理工作。

針對計算機保密工作，我鎮(zhèn)制定了《____鎮(zhèn)信息發(fā)布審核、登記制度》、《____鎮(zhèn)突發(fā)信息網絡事件應急預案》等相關制度，通過定期對網站上的所有信息進行整理，未發(fā)現涉及到安全保密內容的信息;與網絡安全小組成員簽訂了《____鎮(zhèn)2023年網絡信息安全管理責任書》，確保計算機使用做到“誰使用、誰負責”;對我鎮(zhèn)內網產生的數據信息進行嚴格、規(guī)范管理，并及時存檔備份;此外，我鎮(zhèn)在全鎮(zhèn)范圍內組織相關計算機安全技術培訓，并開展有針對性的“網絡信息安全”教育及演練，積極參加其他計算機安全技術培訓，提高了網絡維護以及安全防護技能和意識，有力地保障我鎮(zhèn)政府信息網絡正常運行。

四、網絡安全存在的不足及整改措施

目前，我鎮(zhèn)網絡安全仍然存在以下幾點不足：一是安全防范意識較為薄弱;二是病毒監(jiān)控能力有待提高;三是對移動存儲介質的使用管理還不夠規(guī)范;四是遇到惡意攻擊、計算機病毒侵襲等突發(fā)事件處理能力不夠。

針對目前我鎮(zhèn)網絡安全方面存在的不足，提出以下幾點整改意見：

1、進一步加強我鎮(zhèn)網絡安全小組成員計算機操作技術、網絡安全技術方面的培訓，強化我鎮(zhèn)計算機操作人員對網絡病毒、信息安全威脅的防范意識，做到早發(fā)現，早報告、早處理。

2、加強我鎮(zhèn)干部職工在計算機技術、網絡技術方面的學習，不斷提高干部計算機技術水平。

3、進一步加強對各部門移動存儲介質的管理，要求個人移動存儲介質與部門移動存儲介質分開，部門移動存儲介質作為保存部門重要工作材料和內部辦公使用，不得將個人移動存儲介質與部門移動存儲介質混用。

4、加強設備維護，及時更換和維護好故障設備，以免出現重大安全隱患，為我鎮(zhèn)網絡的穩(wěn)定運行提供硬件保障。

五、對信息安全檢查工作的意見和建議

隨著信息化水平不斷提高，人們對網絡信息依賴也越來越大，保障網絡與信息安全，維護國家安全和社會穩(wěn)定，已經成為信息化發(fā)展中迫切需要解決的問題，由于我鎮(zhèn)網絡信息方面專業(yè)人才不足，對信息安全技術了解還不夠，在其他兄弟鄉(xiāng)鎮(zhèn)或多或少存在類似情況，希望縣委辦及有關方面加強相關知識的培訓與演練，以提高我們的防范能力。

銀行安全生產自查報告范文

第7篇 銀行員工內控自查報告范文

篇一、銀行員工內控自查報告范文

為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度的落實，我行行自接到銀黨紀辦【20__】13號文件《關于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實情況進行自查的通知》后，縣行領導班子高度重視，首先是召開了專題會議，在會議上認真學習了相關文件并明確專人負責此項工作。會議后，對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度工作進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、加強組織領導，確保自查工作順利開展

我行接到通知后，縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習，行長親自披掛上陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組，行長親自擔任組長，兩位副行長為副組長，二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作，縣行合正在開展的“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動，展開了更細、更深入的自查工作，實行“雙管齊下”工作方針，查找問題分析原因，確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

二、自查情況

（一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度，每三年進行一次崗位輪換，為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障，全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面，我行按照上級行文件的規(guī)定，要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日，休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位，確保了工作的正常開展。今年以來，我行休假人員為2人。

（二）縣行領導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神，我行正副行長屬于異地交流任職，縣行行長任行長在我行任職未滿三年，年齡不足50周歲?？h行兩位副行長年齡不足45歲，我行行長在本地任職未達到5年。

（三）換戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的管理中，堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來，我行客戶經理應換戶管理人數三，換戶管理人數三次。確保了換戶管理工作的有效開展，為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹，并且堅持與實際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實，堅持突出重點與全面自查相合，在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況，經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

篇二、銀行員工內控自查報告范文

為進一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經營水平，郵儲銀行上海分行根據郵政集團公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了2023年“內控達標年”活動。

據悉，本次活動重點圍繞“與上市規(guī)范對標”、“與監(jiān)管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內控案防“天天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關鍵，問題整改是核心，違規(guī)問責是保障。

“內控達標年”活動是郵儲銀行在20__年至20__年連續(xù)三年合規(guī)活動取得良好效果的基礎上，開展的又一項重要的內控管理活動?；顒又荚谕ㄟ^與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內控評價對標，深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。

為保障“內控達標年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯合成立活動領導小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內容和步驟進行了周密部署。同時，銀郵聯合全程督導，建立專項考核機制，以督導促執(zhí)行，以考核促提高，有效調動了各級機構和全體員工的積極性，確保活動扎實有序推進。

第8篇 銀行黨風廉政建設自查報告

按照領導干部開展“三個把握住自己”自我教育和黨風廉政建設責任制規(guī)定學習教育的統(tǒng)一部署和要求，精心組織，認真學習。這次教育活動是實現各項業(yè)務經營穩(wěn)健發(fā)展的根本保證，也是新時期全面加強黨的思想作風建設，提高黨員干部的創(chuàng)造力、凝聚力和戰(zhàn)斗力的客觀要求。通過這次學習，我深深的認識到做為一名黨員領導干部，肩負著黨和國家的歷史使命，因此，如何把握好自己，加強黨員干部自身廉潔自律的自覺性，做一名黨和國家放心，人民滿意的好干部責任重大。為進一步加強自身教育，嚴格按照黨員標準和黨風廉政建設要求自己，積極開展批評和自我批評，不斷提高自己，我認真反思了工作以來實際，從思想上、工作上、作風上深挖自身不足和差距，并進一步深刻剖析自己，明確今后發(fā)展方向，現將自查情況向黨委匯報如下：

自身存在的問題及其產生根源

(一)、在思想上，雖然能關心時事，關心國家大事，不斷加強政治理論學習，能積極參加行里組織的一切學習活動，并通過記筆記，寫心得體會來進一步提高自己的思想認識。但在思想上存在著放松了對自己的要求?；仡欁约旱娜朦h歷程，從遞交申請書，經過組織幾年的培養(yǎng)，于成為預備黨員，去年轉為中共正式黨員。這六年的時間說長不長，說短也不短，自從轉正之后，自己有一種萬米長跑終于跑到了終點的感覺，不管主觀上想還是不想，但在思想和行動上確實有松了一口氣的感覺，這直接導致了我放松了對自己的要求。主要表現在理論學習不夠積極、主動，工作時間只求完成好自己的本職工作，下班后的業(yè)余時間多半用來做家務、上網、打打游戲，很少能夠靜下心來進行政治理論的學習，使自己在思想方面停滯不前。對一些大政方針的理解往往是停留在表面上，甚至人云亦云。存在著安于現狀，缺乏與時俱進的思想。

(二)、在作風上，缺乏批評與自我批評的勇氣，缺乏密切聯系群眾的精神。我們這一代人聽過父輩講過文化大革命的許多悲慘經歷，看過企業(yè)中我們的同齡人下崗后的艱難生活，自己覺得已悟出了生活的艱辛，能體會和滿足自己現在的生活，同時也深知流言蜚語的危害和“人言可畏”的結果，因而在工作中只是一味埋頭干好自己份內的事，少有關心、關注他人，在同事中間、群眾中間不敢評論和批評他人，即使自己有不同看法，也不在公眾場合枉加菲薄，例如看到一些職工不遵守勞動紀律，我明明該管，但是礙于情面，往往視而不見，獨善其身。此外，與工作上接觸少的職工很少來往和溝通，在主觀上有惰性和畏難情緒。這樣做的結果會導致因為溝通少，群眾不了解，遇事也就無法同群眾商量。因為溝通少，也無法向黨反映群眾的意見和要求，也就會不能維護群眾的正當利益。

(三)、在工作上，我能夠以高度的責任心和事業(yè)心做好每一件事，不管大事、小事都能認真對待，一絲不茍。對本職工作，我力求嚴格按操作程序辦事，努力提高辦事效率和質量，對工作中的每個細小環(huán)節(jié)都盡心盡職，不敢有絲毫馬虎，力爭在平凡的崗位上體現不平凡。工作不論分內分外，只要自己力所能及，總是樂于承擔更多的任務。但是，作為一名年輕干部我覺得自己還有很多不足之處，首先是業(yè)務知識不精，缺乏深入基層調查研究，對基層的情況掌握不深。在管理上有不到位的地方，存在著缺乏魄力，處理問題瞻前顧后。教條主義思想嚴重，缺乏創(chuàng)新意識。

(四)、在權利的運用和把握上，我深知自己手中的權力是黨和人民賦予的，是領導對我的信任和幾年來工作的肯定，因此，我也一直十分珍惜手中的權力，做到秉公用權、依法用權、按職用權，運用自己手中的權力為行里的各項業(yè)務經營發(fā)展服務。堅持權為民所用，情為民所系，利為民所謀。沒有利用自己手中的權力謀取私利，時刻堅定理想信念，端正個人追求，不把權力當作謀取私利的工具，切實把自己管住、管好，不違紀越軌，堅持清清白白為官。通過這次學習活動，尤其鄭培民的先進事跡，以及一些反面典型案例的深刻教訓，我更加深刻的認識到掌握好自己手中的權力的重要性。要放下架子，經常深入到基層群眾中去，關心他們的生活，體察他們的疾苦，傾聽他們的心聲。另外，我是一名年輕干部，還要敢于運用手中的權力，對于遇到的問題敢管、管好，不能當老好人，或者視而不見。

(五)、在生活作風和人際交往上，我比較注重自己個人的形象，因而，時刻堅持保持艱苦奮斗的生活作風，不存在鋪張浪費、大吃大喝和公款旅游消費的情況。對于交往朋友，我時刻堅持一點就是“君子之交淡如水，小人之交如甘醴”，真正的好朋友好同事不是用金錢等其他不正當的渠道交來的。時刻警醒自己。工作中要看好人、看準人，交往中要保持清醒頭腦，時刻牢記黨性原則，抵制各種誘惑。

通過這次學習和對照檢查，剖析思想根源，我覺得我所存在的一系列問題，歸根結底是放松了政治理論學習，放松了自己的思想改造，導致在許多方面雖知道自己的不足，但常找借口來回避問題，例如：雖然我知道要和群眾多聯系、多交流，但常常以工作忙或擔心鬧出事非來，而逃避這一問題。因此，在這里我想黨委承諾，在今后的工作中，要時刻牢記黨員干部的宗旨就是全心全意為人民服務，要從堅持德政、勤政、廉政的務實作風做起。德為先，勤為正，廉為本，時刻牢記“兩個務必”，忠誠實踐“三個代表”，以公仆的身份行使和履行黨與人民賦予的權力和責任，實實在在地做事，堂堂正正地為人，憑實干出實績，靠實干創(chuàng)實效。還要經得起艱苦環(huán)境、榮辱得失的人生境遇考驗，經得起各種腐朽思潮和不良風氣的誘惑，慎獨、慎微、慎始、慎終，自重、自省、自警、自勵，真正做到一身正氣，兩袖清風。時刻把握自己，做一名廉潔自律、勤政為民的好干部。

銀行黨風廉政建設自查報告

第9篇 銀行員工自查報告范文

根據__函[__]27號關于認真貫徹落實《__支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

（一）思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為；

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為；

3、未有經常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為；

4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為；

（二）日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為；

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩游戲機等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為；

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為；

4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為；

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

（三）業(yè)務管理方面：

1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務操作崗位職責；

2、未有對業(yè)務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題；

3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況；

4、未有辦理業(yè)務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況；

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況；

6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

（四）業(yè)務操作方面：

1、未有不按規(guī)定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況；未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；

2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象；

3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況；無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現金或清點后不登記、不簽名的情況；

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現象；

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規(guī)定報告、報批的情況；未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為；

6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現象；未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為；

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為；

8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續(xù)不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為；

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為；

10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況；不存在混崗操作現象；

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

第10篇 銀行老干部工作自查報告

首先歡迎各位領導蒞臨我行檢查指導工作我行有離休干部22人其中：城區(qū)離休干部9人__縣行離休干部7 人__縣行離休干部6人；地專級2人縣處級9人一般干部11人__年在省行黨委正確領導下我行老干部工作堅持以“____”重要思想和黨__屆四、五中全會精神為指導認真貫徹系統(tǒng)會議精神堅持從我行老干部高齡化實際出發(fā)以高度政治責任感充分在政治上尊重、思想上關心、生活上照顧老干部正確處理老干部與業(yè)務經營工作關系推動了老干部工作開展在為老干部服務和管理工作上取得了新成績使老干部老有所養(yǎng)、老有所學、老有所樂、老有所為促進了金融事業(yè)發(fā)展保持了我行穩(wěn)定下面就我行老干部工作向各位領導簡要匯報如下：

一、重視老干部工作加強對老干部工作領導

行黨委能夠及時召開會議對老干部工作進行研究部署修訂完善了我行老干部工作責任制為加強對老干部工作領導我行成立了老干部工作領導小組由黨委書記任組長其黨委員為副組長組織人事部門、工會辦公室成員為組員領導小組老干部工作由黨委書記行長親自抓具體工作由人力資源部負責

行黨委對老干部工作一直比較重視將老干部工作列入黨委重要議事日程認真貫徹“雙十條”制度能夠定期在春節(jié)及老年節(jié)前研究部署老干部工作遇有特殊情況隨時研究及時解決老干部工作中存在問題把工作落到實處

二、深入學習貫徹“____”重要思想認真落實了老干部政治待遇

我行歷來高度重視老干部工作認真落實離休干部各項政治待遇按照中央和總省行要求認真組織離退休干部深入學習“____”重要思想、黨__大和__屆三中、四中全會精神充分發(fā)揮老干部黨支部戰(zhàn)斗堡壘作用積極組織老干部開展學習討論和宣傳教育活動活躍學習氣氛增強學習效果特別在保持共產黨員先進性教育活動中老干部黨支部能夠精心組織確保每名黨員都得到教育積極參與到活動中來增強了學習針對性和實效性進一步把老干部思想統(tǒng)一到黨一系列重大決策上來堅持閱讀文件、通報情況、參觀學習、參加重要會議和重大活動以及聽取老干部意見和建議等各項制度不變九九重陽節(jié)定期召開老干部座談會主要領導征求老干部意見和建議老干部積極諫言獻策；春節(jié)召開老干部年度經營情況通報會走訪慰問離退休老干部；按照規(guī)定為老干部訂閱報刊老干部政治待遇全面落實廣大老同志思想統(tǒng)一人心思上支持行里決策維護全行改革發(fā)展穩(wěn)定大局自覺性和主動性進一步增強

三、以保障老干部晚年生活為重點較好落實了離休干部生活待遇

為使老干部共享改革發(fā)展成果堅持宜寬不宜嚴原則就高不就低要求全面落實老干部生活待遇按政策增加了生活補貼從今年1月份開始為我行離休干部增發(fā)生活補貼解決離休干部待遇差距問題堅持定期為老干部體檢在住房、用車和福利待遇等方面也對老干部給予優(yōu)先照顧在崗員工節(jié)假日享受福利待遇老干部也都同樣享受而且一分錢不少我們堅持一年一次新年春節(jié)期間慰問老同志把節(jié)日禮品或禮金送到老同志手上從不拖欠老干部一分離退休金保證老干部離退休金每月按時發(fā)放到們手中離休干部醫(yī)藥費實報實銷對生病老同志做到及時探望對因病去世同志前往慰問家屬并協(xié)助料理后事在生活上幫助們使老同志在物質上有依靠老干部晚年生活得到較好保障

四、加強老干部黨支部建設進一步夯實老干部工作組織基礎

我行現有老干部黨支部3個學習小組4個近年來市行黨委高度重視離退休干部黨支部建設將離退休干部黨支部建設納入全行黨建工作目標責任制考核同研究、同部署、同檢查、同考核、同獎懲著重從健全組織、完善制度、思想教育、發(fā)揮作用等方面狠下功夫形成了老干部黨支部建設思想政治工作和文體活動“三位一體”組織網絡有力地推動了離退休干部黨支部規(guī)范化、制度化建設根據老干部黨員居住分散部分黨員高齡多病和行動不便等特點適時調整組織設置改進學習方式創(chuàng)新活動內容不斷擴大工作覆蓋面收到了較好學習效果加強了對異地和農村離退休干部黨員管理工作確保了每一位老同志們離崗不離黨組織離崗不離黨教育實現了老干部黨支部“自我管理、自我服務、自我教育”新格局同時老干部黨支部成員還參加了省行舉辦黨支部培訓班發(fā)揮廣大老干部政治優(yōu)勢在宣傳黨方針政策和加強黨風政風建設提高黨執(zhí)政能力等方面發(fā)揮積極作用為推動社會主義精神文明建設做出了新貢獻

五、積極組織開展老干部文體活動讓老干部老有所樂

按照老年人特點積極開展健康向上文體活動用先進文化占領老干部思想陣地進一步加強我行老干部活動室建設今年為老干部活動室增添了麻將、維修了熱水器、淋浴器等保證了老干部活動開展老年文體活動日趨活躍老干部活動熱情日益高漲開展了象棋比賽、麻將比賽、釣魚比賽等活動每年新春晚會我行都能邀請老干部參加每年都組織們參觀學習參觀愛國主義教育基地、游歷祖國大好河山使們更加熱愛祖國珍惜現在美好生活同時我行還為局級以上老干部在市委老干部局活動中心辦理了活動證還組織參加老部局和河北片活動使活動經常化制度化

我們工作雖然取得了一些成績但離上級要求老干部期望還存在一定差距今天各位領導來到我行進行檢查對我們工作鞭策和鼓勵懇請各位多指導多批評、多提寶貴意見和建議我們也將以此為契機更加努力工作今后我們會繼續(xù)把老干部工作作為一項事關全行大局重要工作抓緊抓好不斷在政治上尊重老干部思想上關心老干部生活上照顧老干部進一步把中央和總省行關于老干部各項政策措施落到實處落實到為老干部服務具體行動上去切實解決老干部在生活、就醫(yī)、學習等方面問題進一步做好新形勢下老干部工作。

第11篇 關于銀行員工自查報告范文

根據__函[20__]257號關于認真貫徹落實《__支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查，自查情況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、未有經常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為;

4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

(二)日常生活行為方面：

1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經常找人借錢的行為;

4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

(三)業(yè)務管理方面：

1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實的情況，明確本單位或本部門各業(yè)務操作崗位職責;

2、未有對業(yè)務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況，及時解決網點需要解決問題;

3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;

4、未有辦理業(yè)務越權行事的行為，未有網點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進行清點的情況;

6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

(四)業(yè)務操作方面：

1、未有不按規(guī)定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;

3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況;無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現金或清點后不登記、不簽名的情況;

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現象;

5、未有允許單位和個人超額提現或對大額提現不按規(guī)定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現象;未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

8、未有超越職權和范圍用印行為，無未經審批或審批手續(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況;不存在混崗操作現象;

11、無故意違章操作，有章不循行為，未有風險苗頭和不安全因素存在。

銀行員工自查報告范文

第12篇 銀行保密工作自查報告

農業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農業(yè)政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快，其業(yè)務范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發(fā)行業(yè)務具有雙重性，即政策性和經營性，這就對農發(fā)行的保密工作提出了更高的要求。現階段農發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個方面：

1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發(fā)行業(yè)務工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴肅性和時效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會出現政策執(zhí)行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發(fā)行的社會形象，可能惡化黨群干部關系;從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀調控目標的實現，甚至關系到員工生命和財產安全，因此，保密工作時刻伴隨著我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。

2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領導們的事，與自己沒有太大的關系;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進行公布，對基層農發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認為只保密農發(fā)行有關信息，與自己有業(yè)務關聯部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內等等。這些觀點都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹，實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題，每個員工都有保密職責，凡是有可能對農發(fā)行業(yè)務開展和內部工作協(xié)調及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。

3、對保密工作重視不夠。從現實狀況來看，基層農發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員，既使配備了專(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要，實際檢查指導少，崗位工作職責不到位。

針對上述存在的問題和不足，要確?；鶎愚r發(fā)行各項工作順利開展，形成大保密工作的局面，對此談一點膚淺的看法。

一、加強領導，統(tǒng)一思想，提高全員保密意識

為強化基層農發(fā)行的保密工作，應當在系統(tǒng)內自上而下成立一把手任組長，分管行長為副組長，有關部負責人為成員的保密工作領導小組，配備專(兼)職保密干部，使保密工作層層有人抓、事事有人管，形成網絡管理狀態(tài)。同時，要把保密工作納入議事日程、納入目標考核中，采取與責任人工資、政績掛鉤的辦法，增強保密工作人員的責任感。為切實增強全體干部職工保密意識，一方面定期在全行開展保密工作重要性討論會，并結合金融系統(tǒng)因發(fā)生失泄密而導致搶劫、詐騙案件接連多發(fā)的沉痛教訓，使全行干部職工充分認識到越是改革開放，越要加強保密工作另一方面要通過開展多樣的保密知識宣傳。如：利用黑板報等，切實搞好保密宣傳;按照三五、四五普法規(guī)劃，涉密人員要進行保密知識學習，每年舉辦保密知識培訓班;組織涉密人員和全體員工學習好保密法規(guī)，要學習《保密法》、全國保密工作會議精神和江___講話，使廣大干部職工和涉密人員對基層農發(fā)行保密工作有更加明確認識，糾正保密就是管好文件的片面認識，樹立保密工作需要全方位加強的新觀念。

二、健全制度，細化職責，規(guī)范保密工作建設

首先要建立健全和完善各項保密工作制度。如：機要文件傳閱制度、密押管理制度、出納制度、保衛(wèi)制度、檔案管理保密制度、保密工作責任制等，并要將這些制度印成冊子，分發(fā)到涉密人員手中，有些制度還可采取放大上墻的辦法，使人人都能熟悉操作，為把這些制度落到實處，還應科學規(guī)定有關涉密部室的保密事項。如：辦公室機要文件傳閱、借閱;會計部門聯行密押的使用和印章、重要空白憑證的管理、現金調運計劃、運鈔路線和槍支彈藥的管理;信貸計劃部門的資金構成、資產質量、數據及傳輸等，這些都要求各專業(yè)操作履行崗位責任，遵守保密制度，使銀行的保密工作步入規(guī)范化、制度化軌道。

三、加大投入，狠抓落實，促進各項工展開展

農發(fā)行作為政策性銀行，擔負著糧油收儲企業(yè)收購資金安全高效運營的重任。在開展業(yè)務活動中，除接觸到國家政策性收購資金的秘密外，自身還不斷產生出大量的內部秘密，如稍有不慎都會給國家造成難以挽回的損失，怎樣搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落實。即：一是機要文件的存放要實行三鐵，即鐵門、鐵窗、鐵柜;二是在機要文件的收發(fā)上要實行三簿一卡，即收文登記簿、發(fā)文登記簿、借閱登記簿、文件傳閱卡，閱文、傳文按保密程序辦理;三是在機要文件的管理上要達到三專，即專人、專柜、專室管理;四是在安全保密工作中要落實三個檢查，即保密領導小組對其成員進行定期檢查，看保密制度是否貫徹落實;對涉密部門進行定期檢查，看有無違背保密制度的行為;對基層營業(yè)網點進行定期檢查，看有無違背操作制度的行為和失泄密漏洞，只有這樣才能搞好基層農發(fā)行的保密工作，遏制各類泄密事件的發(fā)生，更好的服務于農發(fā)行業(yè)務發(fā)展。

第13篇 銀行服務收費自查自糾報告900字

銀行服務收費自查自糾報告900字

按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業(yè)務經營中存在的不合規(guī)收費等問題，現將自查情況匯報如下：

一、成立自查組織確保工作任務落實。

為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推進。

二、自查內容。

1、認真落實農業(yè)銀行收費公示制度。

做好新標準的落實和執(zhí)行工作。根據總行要求，新價格標準于2023年4月1日起在全國范圍內統(tǒng)一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批準后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會、人民銀行關于合規(guī)收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監(jiān)督，嚴格按照總行統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴禁亂收費。

在規(guī)范化的收費標準的范圍內，為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實按照結算業(yè)務收費情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行嚴把服務工作質量關。

3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經辦人員的服務態(tài)度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

三、自查總結。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會認真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規(guī)范我行服務價格行為，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。

第14篇 2023銀行內控合規(guī)自查報告范文

下面是小編為您準備的銀行內控合規(guī)自查報告范文，供大家參考和閱讀噢!希望能對您有所幫助。后續(xù)精彩不斷，敬請關注!

一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題

1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制;

2、進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力;

3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規(guī)構建公司治理結構并規(guī)范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

(一)構建現代公司治理的組織架構。

本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經本行2023年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于2023年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。

3、監(jiān)事會

監(jiān)事會是本行的監(jiān)督機構。本行監(jiān)事會成員現有8名，其中外部監(jiān)事2 名、股東監(jiān)事3名、職工監(jiān)事3 名。監(jiān)事會制定了監(jiān)事會議事規(guī)則，明確監(jiān)事會的議事方式和表決程序，以確保監(jiān)事會的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會依法享有法律法規(guī)賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監(jiān)事合法權益的實施，本行及時向監(jiān)事會提供有關的信息和資料，以便監(jiān)事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監(jiān)督、檢查和評價。

4、風險管理制度

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業(yè)的風險管理體系，培育追求濾掉風險的效益的風險管理文化，實施優(yōu)質行業(yè)、優(yōu)質企業(yè)、主流市場、主流客戶的風險管理戰(zhàn)略，主動管理各層面、各業(yè)務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

5、內部控制制度

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業(yè)務的持續(xù)健康發(fā)展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內控優(yōu)先原則持續(xù)不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進內部控制措施：加大內控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度，有力地促進了我行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行。

6、關聯交易

不規(guī)范的關聯交易或關聯交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規(guī)范關聯交易管理，有效控制關聯交易風險。本行實行關聯交易回避制度，在章程中明確規(guī)定：股東大會審議有關關聯交易事項時，該事項的關聯股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監(jiān)管要求，對關聯貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯貸款不得超過監(jiān)管資本15%的規(guī)定。本行在上市之時，就根據需要按照有關規(guī)定處置了正常類關聯貸款，目前，未向原有關聯方客戶新增授信，亦未發(fā)展新的關聯方客戶

7、信息披露管理

本行a+h同步上市后，為規(guī)范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規(guī)及監(jiān)管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

8、激勵約束機制

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協(xié)調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了投資者關系欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規(guī)章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。

(二)規(guī)范運作的保證

1、公司章程

公司章程是本行股東大會、董事會、監(jiān)事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規(guī)范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國國公司法》、《中華人民共和國國證券法》、《中華人民共和國國商業(yè)銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的，已經中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準，并已通過中國證監(jiān)會和香港聯交所的審核。

(2)三會議事規(guī)則

根據監(jiān)管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規(guī)則》、《董事會議事規(guī)則》和《監(jiān)事會議事規(guī)則》。

(3)董事會、監(jiān)事會各專門委員會議事規(guī)則。

(4)制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規(guī)程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。

(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規(guī)范運作提供了制度保證。

三、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立于2023年12月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理形似而神不至的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業(yè)的先進經驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

(一)進一步完善董、監(jiān)事會決策機制。由于本行董、監(jiān)事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規(guī)則雖已經各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監(jiān)事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發(fā)揮各專門委員會的專業(yè)特長，不斷完善董、監(jiān)事會決策機制。

(二)進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務時容易忽視合規(guī)經營的問題，一些發(fā)生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。

因此，我們將進一步加強合規(guī)體系建設，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執(zhí)行力。

(三)制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內實行。

四、整改措施和整改時間及責任人

序號 整改措施 整改時間 責任人

1 董事會審議通過議事規(guī)則，進一步完善董、

監(jiān)事會決策機制 __年 __月份 __先生 __女士

2 進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力 __年年內 合規(guī)審計部

3 實施獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度 __年 __月份之前 人力資源部、

提名與薪酬委員會

五、有特色的公司治理做法

本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進的公司治理經驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。

(一)內部控制制度方面的特色

1、本行樹立了正確的經營理念，優(yōu)化了內控環(huán)境。

我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了追求效益、質量、規(guī)模的協(xié)調發(fā)展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩(wěn)定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列的經營理念，嚴格按照國家各項法律、法規(guī)、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內部控制的評價與持續(xù)改進機制，有力地促進了全行各項業(yè)務的健康、平穩(wěn)、安全運行。

2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務和流程的內部控制制度。

包括授信業(yè)務內部控制、資金資本市場業(yè)務內部控制、會計及柜臺業(yè)務內部控制、計劃財務內部控制、中間業(yè)務內部控制、計算機信息系統(tǒng)內部控制和反洗錢內部控制等。

3、完善內控管理機制，提高決策的科學性。

本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執(zhí)行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發(fā)展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業(yè)性。

4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。

一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業(yè)委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產負債系統(tǒng)、財務管理系統(tǒng)。

5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執(zhí)行。

我行通過大規(guī)模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執(zhí)行力度。主要開展了會計大檢查(覆蓋面達100%)、信貸大檢查(覆蓋面達50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過連續(xù)的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業(yè)務操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為，消除了風險隱患。

第15篇 2023銀行廉潔自律自查報告

20××年，在黨的群眾路線教育實踐活動開展以來，為認真貫徹落實十八屆四中全會和___系列講話精神，我加強了組織學習，并在實際工作和生活中，我嚴格按照黨風廉政建設的要求，不斷加強黨風廉政學習和教育，始終保持清醒的頭腦，與時俱進，恪盡職守，廉潔自律，充分發(fā)揮領導干部的表率作用，與其他區(qū)政府領導班子成員共同營造勤政廉潔、奮發(fā)向上的工作環(huán)境，確保了黨風廉政建設工作的落實?，F將一年來個人廉潔自律情況報告如下。

⒈堅持學習制度，加強理論修養(yǎng)。我自覺按要求參加了多次中心學習組的集中學習，個人積極撰寫學習心得，調研文章以及讀書筆記等。同時堅持做好經常性的個人自學，學習中注重聯系思想和工作實際，認真對照檢查，不斷加強總結，以加強世界觀的改造，促進工作的健康發(fā)展。

⒉堅持依法行政，確保潔身自好。工作中，我時刻繃緊廉政這根弦，防微杜漸，堅持廉潔從政，始終踐行領導干部廉潔自律的有關規(guī)定，做到了以身作則，嚴于律己，要求別人做到的，自己首先做到，要求別人不做的，自己堅決不做。具體體現在工作中的“三無現象”：無收受財物現象，在節(jié)假日期間和辦理婚喪喜慶等事情上都能夠按照有關規(guī)定嚴格要求自己，從未發(fā)生過利用節(jié)假日和婚喪喜慶等事宜收受禮金禮品、借機斂財等違紀行為。在管住自己的同時，還加強對身邊工作人員的教育和管理，堅決不允許他們打著單位的旗號謀取私利;無奢侈浪費現象，自覺按照中央、省、市關于黨政機關厲行節(jié)約、制止奢侈浪費行為的各項規(guī)定，一律按照少花錢、多辦事、成大事的原則進行辦理，堅決制止各種鋪張浪費行為。

⒊堅決實行科學決策，民主決策，民主管理。對各項重大事項工作，無論是議事，還是討論決定，都嚴格按照議事規(guī)則和辦案規(guī)程辦理，并堅持貫徹執(zhí)行民主集中制，尊重班子成員意見，堅持集體領導，民主決策，從不搞一言堂，以提高民主決策科學決策的水平。對教育、衛(wèi)生、文體領域的職務調整、崗位安排等，都是在群眾推薦基礎上，經過組織考察，由負責政工、人事的同志提出初步意見，經集體研究后報組織部門審批，沒有違反組織程序進行。

⒋樹牢宗旨意識，轉變工作作風。進一步牢固樹立全心全意為人民服務的宗旨意識，切實轉變工作作風，改進工作方法，深入基層，深入群眾，全年先后深入到工地、學校、社區(qū)督辦工作，切實為群眾辦好事辦實事，解決群眾實際生產生活中的困難。在教育活動中，帶頭深入基層訪貧問苦，并認真堅持了日常的信訪接待日活動，熱情接待和妥善處理群眾的來信來訪先后接待和處理來信來訪多件(次)。

⒌廣泛交心談心，接受干群監(jiān)督。在工作中，我十分注意發(fā)揚民主，相信和依靠群眾，自覺接受群眾監(jiān)督，積極組織召開和參與民主生活會及所在黨小組的組織活動，堅持不定期與群眾進行交心談心活動，以接受批評和開展自我批評的誠意，引導他們坦誠相見，暢所欲言。對待群眾的意見，都能從促進工作健康發(fā)展的高度，以“有則改之，無則加勉”的積極態(tài)度虛心接受，認真對待。

銀行廉潔自律自查報告范文