- 目錄
-
第1篇融資創(chuàng)業(yè)計劃書 第2篇精選創(chuàng)業(yè)融資計劃書模板 第3篇創(chuàng)業(yè)融資計劃書該怎么寫 第4篇融資計劃書范文2017年 第5篇服裝公司融資創(chuàng)業(yè)計劃書范文目錄 第6篇餐飲業(yè)融資計劃書 第7篇融資項目計劃書怎么寫 第8篇融資計劃書模板 第9篇房地產項目融資計劃書（范本） 第10篇項目投融資計劃書范文
第1篇 融資創(chuàng)業(yè)計劃書
融資計劃書就顯得很重要。開店選擇融資創(chuàng)業(yè)，融資創(chuàng)業(yè)的計劃書有哪些步驟。以下是小編為大家搜集整理提供到的融資創(chuàng)業(yè)計劃書，希望對您有所幫助。歡迎閱讀參考學習！
融資創(chuàng)業(yè)計劃書1
一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡介，企業(yè)現狀，現有股東實力，資信程度，董事會決議。
二、項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。
三、市場分析：市場容量，目標客戶，競爭定位，市場預測。
四、管理團隊：管理人員介紹，組織結構，管理優(yōu)勢。
五、財務計劃：資金需求量，資金用途，財務報表。
六、融資方案的設計：
1.融資方式
2.融資期限和價格
3.風險分析
4.退出機制
七、摘要，即計劃書摘要，寫在計劃書前面。
融資計劃書的內容很多與創(chuàng)業(yè)計劃書雷同，但是側重點不一樣，融資計劃書要側重項目可行性分析、團隊實力、股本結構、資金數量、資金用途、利潤分配和退出方式。 特別要強調的是需要預測資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準確預計固定資本和運營資本的數量。創(chuàng)業(yè)融資計劃是一個規(guī)劃未來資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長期利益和短期利益。
首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。
其次，預測營業(yè)收入、營業(yè)成本和利潤。對于新創(chuàng)企業(yè)來說，預估營業(yè)收入是定制財務計劃和財務報表的第一步。在市場調研的基礎上，估計每年的營業(yè)收入。然后估算營業(yè)成本、營業(yè)費用、管理費用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。
最后，編制預計的財務報表。預計利潤表可以預計企業(yè)內部融資的數額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。預計資產負債表反映了企業(yè)需要外部融資的數額。預計現金流量表反映了流動資金運轉情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預計現金流量表就顯得十分重要，但是影響預計現金流量的不確定因素太多，很難準確預計現金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設預計最樂觀和最悲觀的情況。
撰寫融資計劃書的五個步驟:
1.融資項目的論證。主要是指項目的可行性和項目的收益率。
2.融資途徑的選擇。你做為融資人，應該選擇成本低,融資快的融資方式。
比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資.如果你的項目和現行的產業(yè)政策相符,可以請求政府財政支持。
3.融資的分配。所融資金應該?？顚Ｓ?已保證項目實施的連續(xù)性。
4.融資的歸還。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還。
5.融資利潤的分配。
融資創(chuàng)業(yè)計劃書2
如果您的項目正處在創(chuàng)始階段，您一定渴望得到資金支持，由于缺乏創(chuàng)業(yè)資金，您的好產品、好項目有可能錯過市場機會。
我們向您提供的融資方式，適用于任何創(chuàng)新項目，在這里，您無需擔心那些復雜的融資程序，只要您的項目是科技含量較高的創(chuàng)新產品，便可以簡單而快捷地完成所有融資文件，很快讓您找到適合的投資者。
我們?yōu)槟才诺娜谫Y步驟按下列三個階段進行。
一、 為了讓更多的投資人了解您的創(chuàng)業(yè)計劃，您首先應將您的項目計劃最基本的信息傳遞給我們，請您填寫一份項目融資申報表，我們龐大的投資聯盟以及行業(yè)專家將對您的項目進行初步篩選，認定您的項目基本具備融資條件，我們將及時和您聯絡，您便可以進入融資的第二階段。
二、當投資人對您的項目產生興趣時，您應向投資人提供一份簡明、生動的項目《摘要》，以便投資者能在最短的時間內評審您的項目，并做出判斷。 向投資人遞交項目摘要，是融資活動非常重要的一步，它是濃縮整個項目計劃的精華，是推銷您計劃的封面。為了促使您的項目能夠順利通過投資人的評審，我們?yōu)槟鷾蕚淞司幹啤墩返膮⒖假Y料：
1. 您應首先參考我們編制的摘要范本;
2. 您可以參照我們?yōu)槟峁┑木幹普０暹M行;
3. 如果您對編制融資文件不太熟悉，可以委托我們代您編制。
三、 投資者通過評價您遞交的項目摘要，如對您的項目產生濃厚興趣，并渴望研究您的商業(yè)計劃書時，您的融資已進入關鍵時刻，您必須準備好一份足以令投資人激動的商業(yè)計劃書。要使投資者相信，您的項目是非常出色的、不可多得的，他們很愿意投資或加盟您的企業(yè)。
在投資人評估您的項目時，您商業(yè)計劃書中的各個方面都會對籌資的成功與否有影響。
第2篇 精選創(chuàng)業(yè)融資計劃書模板
在融資過程中，融資計劃書很重要。以下是小編分享的創(chuàng)業(yè)融資計劃書模板，歡迎大家借鑒!
一、項目企業(yè)摘要
創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。
_其它需要著重說明的情況或數據(可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)
二、業(yè)務描述
_企業(yè)的宗旨(200字左右)
_主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標
_項目技術獨特性(請與同類技術比較說明)
介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現的目標，主要包括：
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產品的技術先進性及發(fā)展趨勢
三、產品與服務
_創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產品或服務創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內容：
1、產品的名稱、特征及性能用途;_介紹企業(yè)的產品或服務及對客戶的價值
2、產品的開發(fā)過程，_同樣的產品是否還沒有在市場上出現?為什么?
3、產品處于生命周期的哪一段
4、產品的市場前景和競爭力如何
5、產品的技術改進和更新換代計劃及成本，_利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式
_生產經營計劃。主要包括以下內容：
1、新產品的生產經營計劃：生產產品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產資金的安排以及廠房、土地等。
2、公司的生產技術能力
3、品質控制和質量改進能力
4、將要購置的生產設備
5、生產工藝流程
6、生產產品的經濟分析及生產過程
四、市場營銷
_介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產品的銷售金額、增長率和產品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產品的總需求等，
_目標市場，應解決以下問題：
1、你的細分市場是什么?
2、你的目標顧客群是什么?
3、你的5年生產計劃、收入和利潤是多少?
4、你擁有多大的市場?你的目標市場份額為多大?
5、你的營銷策略是什么?
_行業(yè)分析，應該回答以下問題：
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?
2、現在發(fā)展動態(tài)如何?
3、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?
4、經濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?
5、政府是如何影響該行業(yè)的?
6、是什么因素決定它的發(fā)展?
7、競爭的本質是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略?
8、進入該行業(yè)的障礙是什么?你將如何克服?
_競爭分析，要回答如下問題：
1、你的主要競爭對手?
2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?
3、可能出現什么樣的新發(fā)展?
4、你的核心技術(包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況)和產品研發(fā)的進展情況和現實物質基礎是什么?
5、你的策略是什么?
6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在?
7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?
8、產品的價格、性能、質量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢?
_市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：
1、營銷機構和營銷隊伍
2、營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設
3、廣告策略和促銷策略
4、價格策略
5、市場滲透與開拓計劃
6、市場營銷中意外情況的應急對策
五、管理團隊
_全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：
1、公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協議、獎懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來
2、要展示你公司管理團隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰(zhàn)斗精神
_列出企業(yè)的關鍵人物(含創(chuàng)建者、董事、經理和主要雇員等)
_企業(yè)共有多少全職員工(填數字)
_企業(yè)共有多少兼職員工(填數字)
_尚未有合適人選的關鍵職位?
_管理團隊優(yōu)勢與不足之處?
_人才戰(zhàn)略與激勵制度?
_外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務所等中介機構名稱。
六、財務預測
_財務分析包括以下三方面的內容：
1、過去三年的歷史數據，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過去三年現金流量表、資產負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書
2、投資計劃：
(1)預計的風險投資數額
(2)風險企業(yè)未來的籌資資本結構如何安排
(3)獲取風險投資的抵押、擔保條件
(4)投資收益和再投資的安排
(5)風險投資者投資后雙方股權的比例安排
(6)投資資金的收支安排及財務報告編制
(7)投資者介入公司經營管理的程度
3、融資需求
創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細說明資金用途，并列表說明)
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。
_完成研發(fā)所需投入?
_達到盈虧平衡所需投入?
_達到盈虧平衡的時間?
項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。(略)
七、資本結構
_請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等)
八、投資者退出方式
_股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明
_股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資
_股權回購：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明
_利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明
九、風險分析
_企業(yè)面臨的風險及對策
詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險
十、其它說明
_您認為企業(yè)成功的關鍵因素是什么?
_請說明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?
_關于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經理詳細的個人簡歷及證明人。
_媒介關于產品的報道;公司產品的樣品、圖片及說明;有關公司及產品的其它資料。
_創(chuàng)業(yè)計劃書內容真實性承諾。
第3篇 創(chuàng)業(yè)融資計劃書該怎么寫
融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書。投資者通過創(chuàng)業(yè)計劃書認識了創(chuàng)業(yè)項目，除了創(chuàng)業(yè)計劃書外，投資者往往需要融資者出具融資計劃書，說明資金數量、資金用途、利潤分配、退出方式等等。在融資過程中，融資計劃書就顯得很重要。
編制融資計劃書的內容包括：
一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡介，企業(yè)現狀，現有股東實力，資信程度，董事會決議。
二、項目分析：項目的基本情況，項目來歷，項目價值，項目可行性。
三、市場分析：市場容量，目標客戶，競爭定位，市場預測。
四、管理團隊：管理人員介紹，組織結構，管理優(yōu)勢。
五、財務計劃：資金需求量，資金用途，財務報表。
六、融資方案的設計：
1.融資方式
2.融資期限和價格
3.風險分析
4.退出機制
七、摘要，即計劃書摘要，寫在計劃書前面。
融資計劃書的內容很多與創(chuàng)業(yè)計劃書雷同，但是側重點不一樣，融資計劃書要側重項目可行性分析、團隊實力、股本結構、資金數量、資金用途、利潤分配和退出方式。
特別要強調的是需要預測資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對準確預計固定資本和運營資本的數量。創(chuàng)業(yè)融資計劃是一個規(guī)劃未來資金運作的計劃，在計劃中需要考慮長期利益和短期利益。
首先，需要估算啟動資金，啟動資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。
其次，預測營業(yè)收入、營業(yè)成本和利潤。對于新創(chuàng)企業(yè)來說，預估營業(yè)收入是定制財務計劃和財務報表的第一步。在市場調研的基礎上，估計每年的營業(yè)收入。然后估算營業(yè)成本、營業(yè)費用、管理費用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤、稅后利潤、凈利潤。
最后，編制預計的財務報表。預計利潤表可以預計企業(yè)內部融資的數額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤情況。預計資產負債表反映了企業(yè)需要外部融資的數額。預計現金流量表反映了流動資金運轉情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預計現金流量表就顯得十分重要，但是影響預計現金流量的不確定因素太多，很難準確預計現金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設預計最樂觀和最悲觀的情況。
撰寫融資計劃書的五個步驟:
1.融資項目的論證。主要是指項目的可行性和項目的收益率。
2.融資途徑的選擇。你做為融資人，應該選擇成本低,融資快的融資方式。
比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資.如果你的項目和現行的產業(yè)政策相符,可以請求政府財政支持。
3.融資的分配。所融資金應該?？顚Ｓ?已保證項目實施的連續(xù)性。
4.融資的歸還。項目的實施總有個期限的控制，一旦項目的實施開始回收本金，就應該開始把所融的資金進行合理的償還。
5.融資利潤的分配。
第4篇 融資計劃書范文2022年
融資計劃書包含了投資決策所關心的全部內容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產品和服務模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務分析、風險分析等內容。
融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書.
目錄
第一部分 摘要(整個計劃的概括)
(文字在2-3頁以內)
一. 項目簡單描述(目的、意義、內容、運作方式)
二. 市場目標概述
三. 項目優(yōu)勢及特點簡介
四. 利潤來源簡析
五. 投資和預算
六. 融資方案(資金籌措及投資方式)
七. 財務分析(預算及投資報酬)
第二部分 綜述
第一章 項目背景
一. 項目的提出原因
二. 項目環(huán)境背景
三. 項目優(yōu)勢分析(資源、技術、人才、管理等方面)
四. 項目運作的可行性
五. 項目的獨特與創(chuàng)新分析
第二章 項目介紹
一. 網站建設宗旨
二. 定位與總體目標
三. 網站規(guī)劃與建設進度
四. 資源整合與系統(tǒng)設計
五. 網站結構欄目板塊
六. 主要欄目介紹
七. 商業(yè)模式
八. 技術功能
九. 信息資源來源
十. 項目運作方式
十一. 網站優(yōu)勢(資源內容模式技術市場等)
十二. 無形資產
十三. 策略聯盟
十四. 網站版權
十五. 收益來源概述
十六. 項目經濟壽命
第三章. 市場分析
一. 互聯網市場狀況及成長
二. 商務模式的市場地位
三. 目標市場的設定
四. 傳統(tǒng)行業(yè)市場狀況(網站市場資源的基礎)
五. 市場定位及特點(消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析市場規(guī)模、市場結構與劃分，特定受眾等
六. 市場成長(網站pageview與消費者市場)
七. 本項目產品市場優(yōu)勢(對于特定人群的市場特點的省事、省時、省力、省錢等)
八. 市場趨勢預測和市場機會
九. 行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一. 有無行業(yè)壟斷
二. 從市場細分看競爭者市場份額
三. 主要競爭對手情況
第五章 商業(yè)實施方案
一. 商業(yè)模式實施方案總體規(guī)劃介紹
二. 營銷策劃
三. 市場推廣
四. 銷售方式與環(huán)節(jié)
五. 作業(yè)流程
六. 采購、銷售政策的制定
七. 價格方案
八. 服務、投訴與退貨
九. 促銷和市場滲透(方式及安排、預算)
1. 主要促銷方式
2. 廣告公關策略、媒體評估
3. 會員制等
十. 獲利分析
十一. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
十二. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(近期、中期)，銷售預估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據
第六章 技術可行性分析
一. 平臺開發(fā)
二. 數據庫
三. 系統(tǒng)開發(fā)
四. 網頁設計
五. 安全技術
六. 內容設計
七. 技術人員
八. 知識產權
第七章 項目實施
一.項目實施構想(公司的設立、組織結構與股權結構)
二.網站開發(fā)進度設計與階段目標
三.營銷進度設計與階段目標
四.行政管理部門的建立、職工的招募和培訓安排
五.項目執(zhí)行的成本預估
第八章 投資說明
一. 資金需求說明(用量期限)
二. 資金使用計劃(即用途)及分期
三. 項目投資構成和固定資產投資的分類
四. 主要流動資金構成
五. 投資形式(貸款利率利率支付條件轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權對應價格等)
六. 資本結構
七. 股權結構
八. 股權成本
九. 投資者介入公司管理之程度說明
十. 報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預算)
十一. 雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)
第九章 投資報酬與退出
一. 股票上市
二. 股權轉讓
三. 股權回購
四. 股利
第十章 風險分析與規(guī)避
一. 政策風險
二. 資源風險
三. 技術風險
四. 市場風險
五. 內部環(huán)節(jié)脫節(jié)風險
六. 成本控制風險
七. 競爭風險
八. 財務風險(應收帳款壞帳虧損)
九. 管理風險(含人事人員流動關鍵雇員依賴)
十. 破產風險
第十一章 管理
一. 公司組織結構
二. 現有人力資源或經營團隊
三. 管理制度及協調機制
四. 人事計劃(配備招聘培訓考核)
五. 薪資、福利方案
六. 股權分配和認股計劃
第十二章 經營預測
一. 網站經營
1.訪問人數成長預測
2.會員增長預測
3.行業(yè)聯盟預測
二. 銷售數量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據
第十三章 財務可行性分析
一.財務分析說明
二.財務數據預測
1. 收入明細表
2. 成本費用明細表
3. 薪金水平明細表
4. 固定資產明細表
5. 資產負債表
6. 利潤及利潤分配明細表
7. 現金流量表
三. 財務分析指標
反映財務盈利能力的指標
a. 投資回收期(pt)
b. 投資利潤率
c. 投資利稅率
d. 不確定性分析
第三部分 附錄
一.附件
1. 主要經營團隊名單及簡歷
2. 專業(yè)術語說明
3. 企業(yè)形象設計宣傳資料(標識設計、說明書、出版物、包裝說明等)
二.附表
1. 市場受眾分析(人群分布數量等)表
2. 互聯網成長狀況表
3. 主要設備清單
4. 互聯網市場調查表
5. 預估分析表
6. 各種財務報表及財務預估表
第5篇 服裝公司融資創(chuàng)業(yè)計劃書范文目錄
完備的商業(yè)計劃書，不僅是企業(yè)能否成功融資的關鍵因素，同時也是企業(yè)發(fā)展的核心管理工具。以下是由小編j.l為您整理推薦的服裝公司融資創(chuàng)業(yè)計劃書范文目錄，更多創(chuàng)業(yè)指導歡迎繼續(xù)訪問。
【服裝公司項目商業(yè)計劃書目錄】
第一部分 摘要
一. 公司概況描述
二. 公司的宗旨和目標
三. 公司目前股權結構
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產品或服務介紹
六. 市場概況和營銷策略
七. 主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介
八. 核心經營團隊
九. 公司優(yōu)勢說明
十. 目前公司為實現目標的增資需求：原因、數量、方式、用途、償還
十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)
十二. 財務分析
1. 財務歷史數據
2. 財務預計
3. 資產負債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一.公司的宗旨
二.公司簡介資料
三.各部門職能和經營目標
四.公司管理
1. 董事會
2. 經營團隊
3. 外部支持
第二章 技術與產品
一.技術描述及技術持有
二.產品狀況
1. 主要產品目錄
2. 產品特性
3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產品簡介
4. 研發(fā)計劃及時間表
5. 知識產權策略
6. 無形資產
三.產品生產
1.資源及原材料供應
2.現有生產條件和生產能力
3.擴建設施、要求及成本，擴建后生產能力
4.原有主要設備及需添置設備
5.產品標準、質檢和生產成本控制
6.包裝與儲運
第三章 市場分析
一.市場規(guī)模、市場結構與劃分
二.目標市場的設定
三.產品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析
四.目前公司產品市場狀況，產品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產 品排名
及品牌狀況
五.市場趨勢預測和市場機會
六.行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一 .有無行業(yè)壟斷
二.從市場細分看競爭者市場份額
三.主要競爭對手情況：公司實力、產品情況
四.潛在競爭對手情況和市場變化分析
五.公司產品競爭優(yōu)勢
第五章 市場營銷
一.概述營銷計劃
二.銷售政策的制定
三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務
四.主要業(yè)務關系狀況
五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六.促銷和市場滲透
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關策略、媒體評估
七.產品價格方案
1 . 定價依據和價格結構
2. 影響價格變化的因素和對策
八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標
第六章 投資說明
一.資金需求說明(用量/期限)
二.資金使用計劃及進度
三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權/對應價格等)
四.資本結構
五.回報/償還計劃
六.資本原負債結構說明
七.投資抵押
八.投資擔保
九.吸納投資后股權結構
十.股權成本
十一.投資者介入公司管理之程度說明
十二.報告
十三.雜費支付
第七章 投資報酬與退出
一.股票上市
二.股權轉讓
三.股權回購
四.股利
第八章 風險分析
一.資源風險
二.市場不確定性風險
三.研發(fā)風險
四.生產不確定性風險
五.成本控制風險
六.競爭風險
七.政策風險
八.財務風險
九.管理風險
十.破產風險
第九章 管理
一.公司組織結構
二.管理制度及勞動合同
三.人事計劃
四.薪資、福利方案
五.股權分配和認股計劃
第十章 財務分析
一.財務分析說明
二.財務數據預測
1 . 銷售收入明細表
2. 成本費用明細表
3. 薪金水平明細表
4. 固定資產明細表
5. 資產負債表
6. 利潤及利潤分配明細表
7. 現金流量表
8. 財務指標分析
第6篇 餐飲業(yè)融資計劃書
創(chuàng)業(yè)計劃書和融資計劃書涵蓋內容很廣，如何撰寫餐飲業(yè)的融資計劃書呢?
摘 要
n市a餐飲連鎖有限責任公司是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店a積累的獨家技術于2002年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國美食節(jié)上，經中、法、美、日等數十位國際級評委評定，a榮獲“國際餐飲名店”稱號，這集中反映了a在中國乃至全球素食界的實力和地位，素食餐飲已成為國際性的潮流，a以其中華素食集大成者的優(yōu)勢，成為海內外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進中華素食餐飲文化的機構和個人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴格按照現代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經百年經驗積累而成的素食核心技術和經營模式——銀都集團;另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經營理念、具有現代企業(yè)管理水平和現代企業(yè)制度——加拿大北美投資集團。
a在市場競爭面前，對外選擇品牌擴張。舉起素食餐飲連鎖的大旗，使百年老店a的品牌優(yōu)勢深入人心，讓全國人民都有機會分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴張在餐飲市場中的份額。目前，全國已有80多家a連鎖店開門迎客，又有幾十家加盟店在籌備培訓和洽談中。a在原有基礎上又增加了配送中心等部門，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大超市、大賣場也紛紛設置店中店、專場柜，以滿足消費者的需要，順應“素食養(yǎng)生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢喜人，加盟a餐飲連鎖行業(yè)，您既不必為菜肴口味特色擔心，也不必為店面的正常營運煩惱，a餐飲連鎖體系擁有系統(tǒng)的、全面的、完善的培訓機制及高素質的管理團隊，負責地將所有的廚藝技術和管理經驗傳授給您，輔助您直至正式開業(yè)，直到您能獨立營運為止。
如今，百年老店a正以特色鮮明的素食文化，優(yōu)質的產品，規(guī)范的管理，專業(yè)的領導核心為a餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路!百年老字號“a”作為中華素食文化的代表，不遺余力地向現代都市人推廣時尚飲食觀。顧客們評價a的菜肴是“看著美，吃著香，不長脂肪，益健康”。a不僅營造了一種健康取向的飲食新風尚，更兼顧美味，在保留原有傳統(tǒng)素食的基礎上，廣泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀止，在市民心目中樹立了“吃素食就到a”好口碑。
本次合作經營及部分股權轉讓所籌集資金主要為了整合社會資源，迅速抓住市場時機，充分發(fā)揮a品牌及百年積累的核心技術的作用，組建中國最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機構，進而形成包括素食餐飲原材料生產和供應、素食半成品和產成品的配送以及相應電子商務系統(tǒng)的素食餐飲產業(yè)。
第一章 公司基本情況
1.公司簡介
公司名稱：n市a餐飲連鎖有限責任公司
注冊資本：150萬元人民幣
企業(yè)類型：有限責任公司
經營地址：n市市集慶路198號l省通信大廈11樓
法定代表人：蔣忠勤
經營范圍：餐飲業(yè)連鎖網絡管理、咨詢;配送、電子商務(服務);
餐飲業(yè)技術開發(fā)、管理、咨詢(服務);企業(yè)形象策劃;電腦軟硬件、食品機械設備(開發(fā)、銷售);包裝副食品、日用百貨(銷售)。
2.歷史沿革
a餐飲連鎖(中國)總部是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴格按照現代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經百年經驗積累而成的素食核心技術和經營模式——銀都集團;另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經營理念、具有現代企業(yè)管理水平和現代企業(yè)制度——加拿大北美投資公司。
連鎖總部自正式組建以來發(fā)展迅速，已在全國及海外開設了近40多家大型連鎖店，主要的合作方為：香港西恩國際企業(yè)顧問公司、中國飯店協會、中國烹飪協會、印尼駐華大使館、大連華隆集團、石家莊三義集團、山東勝利油田服務公司、新疆百花村股份有限公司、北京金雞集團、山東嘉和實業(yè)總公司、北京宜誠厚商貿有限公司、山西煜海實業(yè)有限公司、湖南南湖賓館等，其中有數家是上市公司。
3.股本結構
3.1法人股股東
n市銀都飲食服務(集團)總公司(占股28%) 總經理：蔣忠勤
n市銀都飲食服務有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂、商業(yè)、培訓、廣告等企業(yè)10余家，是一家集多功能為一體的大型服務性企業(yè)，銷售過億，多年榮獲省、市行業(yè)先進稱號。公司麾下幾乎囊括了n市所有聲名顯赫的“中華老字號”，如四川酒家、大橋飯店、a菜館、l省酒家、建康飯店、永和園酒家、清真馬祥興菜館、鼓樓賓館等，它們繼六朝金粉之盛，襲十代王朝之風，精肴美饌代代傳承，飲譽四海;同時公司還擁有檔次各異、設備先進的賓館旅社，溫馨環(huán)境、星級服務令人流連。
n市清真a菜館(占股10%) 總經理：馬榮霞
a菜館創(chuàng)建于清末民初(1921年)，因座落于秦淮河畔桃葉渡的楊柳中，故名“a”。該店以經營正宗素菜而名聞遐邇，當年店堂的墻上幅“八仙過海”的壁畫，栩栩如生，仿佛在告訴食客，這八仙皆因吃素而道。解放后，a菜館曾一度銷聲匿跡，1963年在太平南路楊公井附 近重新開張，繼續(xù)經營正宗素菜。1987年，該店在經營素菜的基礎上增加清真菜，滿足了回民的消費需求。1995年，a在原地翻建成一座五中式建筑，面積達到1480平方米。a的素食歷史悠久，清真菜至清、真、至純，已成為該店兩大特色。
加拿大北美投資集團(占股30%) ceo：宋敬
加拿大北美投資集團(西恩國際顧問有限公司)上世紀90年代成立于香港，它聚集了來自西方世界各地營銷，投資等經濟研究領域的各路精英，并在香港，中國大陸及北美等區(qū)域創(chuàng)造了一個又一個的輝煌業(yè)績。
3.2自然人股東
楊順璋(占股26.67%)
鄒暉(占股3.33%)
陸奎林(占股2%)
4.組織結構
為高效有序推進a素食餐飲連鎖機構發(fā)展，總部設置相關事業(yè)部、職能部門，明確管理層次，具體組織結構見下圖：
5.管理團隊
公司有一支全國一流的管理技術團隊，主要領導層都具有碩士、博士學位;董事長蔣忠勤是emba、中國飯店協會的副會長，國內一流的餐飲管理權威;總經理楊順璋，工商管理碩士(mba)，高級經濟師，資深連鎖經營管理專家;副董事長宋敬博士，畢業(yè)于加拿大名校、一流的管理專家和投資專家;副董事長馬榮霞是國家級服務師的評委、高級國宴設計師、服務大師;總部的員工80%以上具有管理、營銷本科學歷，相當部分擁有烹飪餐飲的等級管理證書。
公司管理層人員情況簡表：
姓名 職務/職稱 學歷
蔣忠勤 董事長/高級經濟師/高級政工師/全國內貿系統(tǒng)勞動模范/中國飯店協會的副會長 emba
宋敬 副董事長 博士
馬榮霞 副董事長/國家級服務師的評委/高級國宴設計師/服務大師
楊順璋 總經理/高級經濟師/資深連鎖經營管理專家 mba
6.公司文化
a
——綠色孕育著生命
楊柳寓示著長青
精神理念
我們立足歷史，播種希望;
我們弘揚傳統(tǒng)，超越時尚;
我們創(chuàng)造未來，收獲輝煌。
經營理念
源遠流長，財寬路廣;
獨具特色，享譽八方;
普結善緣，喜樂安康。
服務理念
用品牌打造市場;
用真情創(chuàng)造服務;
讓消費者獲得超值享受。
管理者守則
a連鎖系統(tǒng)的管理者必須是：一個品德高尚的人;一個協作、服務意識俱佳的人;一個將自己融入公司文化并善于發(fā)揚光大的人;一個輕視權力、責任至上的人;一個不斷學習，永遠提高的人。
客戶的滿意和員工的滿意是a成功發(fā)展的動力。
員工誓詞
素食養(yǎng)生 食素美容 崇尚素食 功德無窮
中華素食 在我楊柳 百年精品 巧奪天工
四海賓客 衣食父母 金字招牌 精心呵護
天天銘記 時時努力 愿我楊柳 繁榮永駐
7.n市清真a菜館發(fā)展史
? 1912年在六朝古都n市夫子廟桃葉渡楊柳叢中開張，專營素菜，以鮮、嫩、燙、脆、香五大特色名冠金陵。民國年間，崇尚素食的孫中山先生及注重美容的宋氏姐妹經常光顧a;國民常要員蔣介石、蔣經國、白崇禧、孔祥熙等人也是a的常客。
? 1963年在n市市市長陳揚的指導下a移址太平南路并邀烹飪名廚陳炳鈺領銜掌勺
? 1963-1967年中國佛教協會原會長趙仆初陪同日本、東南亞等八國代表團訪寧，特指a廚師辦宴并到a用膳。
? 70年代陳炳鈺的高徒魏彩龍推出幾十個新品。如：植物四寶、多色蝦、明月鴿蛋、翡翠土司、銀牙素翅等。
? 1982年魏彩龍陳德銀接任，推出全素鹵菜、素雞、素鴨有清真素食和特色菜包。
? 1987年a在原有素食的基礎上增加了清真菜。
? 1990年楊柳素雞獲得商業(yè)部金鼎獎。
? 1997年因道路折遷原址復建，營業(yè)面積擴大到1400m2，餐位300個。
? 1998年在全國第一屆中華名小吃評比中，楊柳素菜包、楊柳素雞被評為中華名小吃。
? 1999年a年銷售達到1207萬元創(chuàng)歷史新高。
? 2000年8月舉辦首屆中國名山名寺美食節(jié)獲得成功。
? 2000年11月建立現代化食品加工基地——楊柳美食配送中心。形成清真、素食速凍食品鹵菜、點心等幾大系列。
? 2000-2001年楊柳八寶飯、牛肉餛飩、素燒賣、銀芽春卷被評為中華名小吃。
? 2001年12月a被評功中華餐飲名店。
? 2002年4月a榮獲“全國商業(yè)服務品牌”稱號。
? 2002年7月著手推行iso-9001年國際質量認證。
? 2002年9月26日隆重慶祝建店九十周年。
? 2002年9月“百素宴”隆重面市，獲中國名宴最高獎——金鼎獎。
? 2002年10月a菜館獲“國際美食質量金獎”和“國際餐飲名店”稱號。
? 至2003年12月a已開出各類連鎖店近80家，僅其中在n市以外開出的大中型連鎖店就有40多家，分布在東北、華北、華東、中南等區(qū)域的中心城市。
第二章 項目投資分析
1.項目背景
據對目前餐飲市場運行情況分析，2004年餐飲業(yè)零售額有望實現7200億元，比上年增長18%左右。2004年上半年，我國餐飲市場快速增長，餐飲企業(yè)景氣提升，餐飲業(yè)實現零售額3374億元，同比增長24.5%，占社會消費品零售總額的13.4%。廣東省上半年餐飲業(yè)零售額為474.5億元，位列全國之首，緊隨其后的山東、l省、浙江三省首次突破200億元大關。據悉，2004年初以來，全國餐飲業(yè)企業(yè)景氣指數逐季提升，成為上半年宏觀調控形勢下的一個亮點。但禽流感影響2月份餐飲業(yè)零售額約5個百分點。另外，“五一黃金周”對餐飲業(yè)的拉動作用逐步減弱。商務部有關人士指出，暑假、國慶節(jié)、圣誕節(jié)等節(jié)假日消費將是下半年餐飲消費的重頭戲，居民外出就餐和宴請活動的比重將進一步擴大，預計7—12月的餐飲零售額可達3900億元。
“三天不吃青，肚里冒火星”，“寧可三日無葷，不可一日無素”，國內國外，莫不如此。世界歷史上眾多偉大的領導人，許多大思想家，從中國古代的老子、意大利文藝復興時期的達芬奇到19世紀中葉美國思想家梭羅，從印度的圣雄甘地到中國民主革命的先行者孫中山，他們無一不是素食者。有這樣一句話也許絕對了些，但它包含著深刻的哲理：一個遠離肉食的軀體必然孕育出遠離野蠻的思想。今天食素者的人數迅速增加，據不完全統(tǒng)計，上世紀九十年代初，美國已有近2000萬完全素食者，加拿大多倫多素食協會的會員五年來增加了一倍多。素食人群的增加帶動了素食餐飲的迅猛發(fā)展，德國有個素食連鎖機構，目前已在德國開了2500家連鎖店。目前在臺灣已有400多家素食餐館，香港已有200多家素食館，且家家生意興隆。
2003年春夏相交時節(jié)在中國各地爆發(fā)的非典，使人們對濫捕濫食野生動物、生猛海鮮多了一份警惕，對素食更多了一份偏愛。統(tǒng)計資料表明，非典之后，海外和中國香港、臺灣地區(qū)以及我國沿海發(fā)達區(qū)域，中高檔素食餐飲有了突飛猛進的發(fā)展，中西部地區(qū)的有識之士和投資者也開始將目光轉向了素食餐飲，有捷足先登者已搶占了商機，坐穩(wěn)了當地素食餐館第一把交椅，穩(wěn)居領頭羊的地位。
2.競爭優(yōu)勢
2.1源遠流長
自明清以來，江南就是全國經濟最發(fā)達的富庶之地。n市的“十里秦淮”，歷來是商業(yè)、文化繁盛之區(qū)。夫子廟更是鑲嵌在“十里秦淮”上的一顆明珠，早在六朝時期，這一帶就設置了不少水榭酒樓，明清時期更為繁華，飯館、茶社、酒樓、小吃鋪比比皆是，高度發(fā)達的經濟、文化，培育催生了名揚遐邇的金陵美食佳肴，京蘇大菜，秦淮小吃，美味紛呈，特色獨具。令歷代美食家為之折腰。
百年老店a創(chuàng)建于1912年，至今已跨越了兩個世紀。建成之初，因座落于秦淮河畔桃葉渡的依依垂柳之中，故名“a”。她深得金陵食文化之精髓，加之n市一年四季、品種繁多的時鮮蔬菜，構成了制作素食得天獨厚的條件。近百年來，a都以經營正宗素菜而名聞遐邇。
民國年間，a就是當時宴請要人的尊貴場所，戴季陶、孔祥熙、蔣經國常到“a”小酌;回民將領白崇禧、崇尚素食的孫中山先生及注重美容的宋氏姐妹更是a的常客。解放后，a規(guī)模不斷壯大，在秉承傳統(tǒng)的基礎上，又挖掘創(chuàng)新了上百種素食精品，其中的“葷名素菜”不僅形態(tài)畢肖，連口味都以假亂真，所烹制的佳肴以“鮮、嫩、燙、脆、香”五大特點名冠金陵。
近年來，隨著a在海內外的知名度一再提升，眾多名人雅士慕名而來：文萊國駐華大使、日本國中華料理協會會長、黎巴嫩德魯茲派主席、中國佛協原會長趙樸初、副會長茗山大師、著名書畫家齊白石、陳大羽、林散之、蕭嫻、京劇大師梅葆玖等均在這里留下了足跡。
“江南多名寺”，早在南朝時期，n市一帶就寺院林立。寺廟的鼎盛促進了素食的發(fā)展，為n市留下了深厚的素食文化傳統(tǒng)。n市也就成為了中國素食文化的發(fā)源地之一。素食蘊含了佛教中尊重生命的觀念，a也與眾多的宗教界人士結下善緣。作為享譽中外的素食餐館，a常派人去寺廟，傳授技藝，幫助建立對外經營的齋堂，同時接待一些高層次的宗教領袖。文革時期，許多寺廟遭受嚴重破壞，眾多僧侶受到沖擊，a冒著風險收留了他們中的一些人，如n市雞鳴寺的住持種神就是其中之一，使許多寶貴的寺廟素食的人才和制作工藝、方法得以保留至今并發(fā)揚光大。在a舉辦的首屆“中國名山名寺素食文化節(jié)”上，臺灣善導寺、廈門南普陀寺、上海玉佛寺、杭州靈隱寺、無錫祥符寺、常州天寧寺、蘇州報國寺、焦山定慧寺、n市棲霞寺、靈谷寺的諸位高僧、主持齊聚金陵，共賀節(jié)日，品嘗素食、佛光高照。
2.2金字招牌
經過數代人近百年的不斷努力，a已成為中國餐飲界一塊響當當的金字招牌，成為中華素食餐飲當之無愧的代表，在海內外享有極高的品牌美譽度和品牌號召力。2001年12月a被命名為中國首批全國“中華餐飲名店”;2002年9月在第三屆中國美食節(jié)上，a榮獲中國飯店協會和國際飯店與餐飲協會授予的“國際餐飲名店”稱號。
多年來，a的精美菜點極獲中外專家和海內外消費者的好評。如在“第三屆中國美食節(jié)”上推出的“百素宴”使各國的評委目瞪口呆，拍案叫絕。一舉獲得“國際美食金獎”、“中華名宴”等殊榮。a被評為“國際美食金獎”、“中華名小吃”的楊柳素菜包被海內外美食家譽為“皮如凝脂、餡如翡翠、入口松軟、鮮中帶甜、口味清香，堪稱點中佳品。”近年來，a菜點中僅榮獲國家級以上的獎項就有：楊柳腐皮松、楊柳素雞、銀芽春卷、三絲素刀魚、素灌湯蝦球、素干切牛肉、楊柳熏牛肉、雨花石湯團、蘆蒿春卷、羅漢觀齋面、楊柳八寶飯、楊柳素燒賣等等。
不斷推陳出新的菜點和良好的服務贏得消費者的喜愛和媒體的廣泛關注。海內外多家媒體跟蹤報道了a的發(fā)展和舉辦的各項活動。如在海外華人中有廣泛影響的《世界日報》，在神州掃描專欄中詳細報道了a舉辦名山名寺素食文化節(jié)的盛況。a的獲獎菜點香港《星島日報》、《人民日報》海外版相繼做過專題報道。
作為具有悠久歷史的百年老店，a繼承吸收了中華素食文化的真諦，海納百川，匯集各派素食精華，制作的精品菜肴，上承六朝余韻，下應時令風尚。以“鮮、嫩、燙、脆、香”五大特色名冠江南。以素托葷的仿葷菜，以假亂真的色香味型，令人拍案叫絕。豐富的a飲食文化內涵，更使人回味無窮、留連往返。
2.3成功模式
經過近百年的積累和發(fā)展，a已形成了適應廣泛需求、特色明顯、市場定位準確、品種豐富的菜點產品系列。包括：素食、清真精品系列;選料嚴謹、制作精細的金陵菜系又稱京蘇大菜;享譽海內外的金陵小吃，又稱秦淮小吃;特色鹵菜、特色點心外賣;系列食品速凍、抽真空小包裝、凈素月餅、禮品盒、大禮包等。
特色突出的市場定位，豐富的產品系列，使a在深受講究品味、檔次、特色的消費者喜愛的同時更吸引了廣泛的各類消費人群。
為滿足不同區(qū)域，各類消費者的各種需求，a連鎖在成功的經營實踐的基礎上，形成以下幾種連鎖店的經營類型。
(1)、第一類是大中型素食特色菜館即a類店：設在省會或大中型城市的一類商圈，地處商業(yè)中心區(qū)、餐飲集中區(qū)域，經營面積300-2000平方米，總投資50-200萬元(含加盟費)。每地限開一家。
(2)、第二類是中小型a餐館，主要經營特色菜肴、特色小吃即b類店：選址在縣級以上城市的市中心或區(qū)域性商圈內，地處商業(yè)中心區(qū)，準商業(yè)中心區(qū)或餐飲集中區(qū)域，經營面積320平方米以內，投資規(guī)模20-50萬元(含加盟費)?？偛繉嵭袊栏竦膮^(qū)域管理和區(qū)域保護，一個商圈內或一個城市內限開一家，這樣雖然規(guī)模不如a類店大，但區(qū)域內十分明顯的競爭優(yōu)勢使這些店的經營業(yè)績在同規(guī)模的其它餐飲店中獨領風騷。這些優(yōu)勢隨著中國社會向小康階段邁進變得越來越突出。 位于n市湖北路上的ab類店，200平米左右的經營面積，平均每日銷售額達到1.5萬元。
(3)、第三類為市級代理或區(qū)域配送中心：每個中心城市限開設一家，經營面積500-3000平方米。地處交通方便、水電齊全、無污染的近郊或城鄉(xiāng)集合地。區(qū)域配送中心負責特色小吃、面點、鹵菜、冷凍、抽真空包裝食品、應季禮品及訂制食品等的生產、配送、銷售等。以及作為a素食產品基地，負責素油、調味品及原輔材料等的生產、配送、銷售等。總投資額30～80萬元(含加盟費)。
a區(qū)域配送中心通過發(fā)展與管理a專賣店和在超市設立a店中店和專柜，向所在區(qū)域的市民提供各類a美食精品。目前n市的配送中心已經開設28家a專賣店，并在16家超市大賣場設立了a系列產品的店中店?，F代都市生活快節(jié)奏，要求廚房社會化，現代都市人講究合理飲食結構，崇尚綠色食品、回歸自然。正是由于適應了上述社會發(fā)展趨勢，及時捕捉了巨大的市場商機。an市配送中心年銷售量近乎成幾何級數的增長，由三年前開始創(chuàng)辦的一年銷售額不足500萬元，發(fā)展到2003年的2000多萬元，為滿足迅速增長的市場需求，n市配送中心又建設了二期工程，目前形成了年銷售超億元的生產能力。a區(qū)域配送中心已成為a連鎖系統(tǒng)中前景廣闊、效益顯著、影響深遠的重要經營模式。
(4)、第四類是小型a特許專賣店即c類店：經營面積30平方米以內，有社區(qū)店和商圈店兩種，地處準商業(yè)中心或集中居民小區(qū)。投資規(guī)模在3～5萬元之間(含加盟費)，經營a各類特色點心、特色鹵菜、抽真空、速凍食品及凈素月餅等各類應季產品，由配送中心統(tǒng)一進行配送。
2.4素食餐飲的市場分析
a的成功崛起，并迅速占領全國市場，躋身于素食餐飲的前列，應該說a仍然有巨大的發(fā)展空間。就中國整體餐飲競爭狀況分析情況來看，目前中國大約99.99%的飯店從事葷食和海鮮餐飲，而只有不到千分之一的餐飲是從事素食的。而目前消費的傾向來看，有大約90%消費者進行葷食和海鮮消費，而只有不到10%的顧客在消費素食。粗看起來葷食和海鮮的消費總量很高，但因為從事葷食和海鮮餐飲的店數太多，競爭過于白日化，每家葷食或海鮮飯店所獲得的市場份額卻不到萬分之一。而不到千分之一的素食飯店卻獨占10%的市場，于是素食壟斷的現象出現，素食平均價位高出葷食的30%以上。
就中國大部分城市而言，純正的素餐，寥寥無幾，素食除了少數大中城市，剛剛興起的素食餐飲外，大部分的城市還是空白。因此，在一座300萬以上的城市，只有一兩家素食餐飲是遠遠不能滿足當地市場需求的。
由于中國最大的素食餐飲“a”，目前在n市以外的五十幾座城市里，也最多每座城市也僅僅有一家“a”餐廳而已，且多數分布于中小城市，因此發(fā)展空間還是非常廣闊的。
如果拿1座300萬人口的城市來計算，平均每天約有1%的人在飯店中就餐的話，即有三萬人在各種餐廳里消費，其中10%是素食餐飲消費者，即有3000人。對于1000平方經營面積的餐廳而言，餐位也就在400個，就算平均就座率達到50%，中，晚餐加起來，也就在400位顧客。由此可見，這樣一個中等規(guī)模的城市，約有10家1000平方經營面積的餐廳，才能基本滿足市場需求。可見“a”素食餐飲的發(fā)展?jié)摿€很大。
其實a規(guī)?；洜I的好處，遠不止這些。a的素食小包裝會因為加盟經營，而遍及全國乃至國際化，尤其是的素菜包，堪稱中國一絕，在國際上都有很高的享譽度。
目前n&a investment inc.與北美500家大型超市有廣泛的貿易往來，如果能在北美開上幾十家a素食餐廳，樹立起a的品牌效益，每年就素食小包裝出口一項亦可達到上億美元。
2.5連鎖經營的信息化管理
2.5.1公司的網站建設
一個公司網站就是一個公司對外宣傳、展示自身形象的窗口，也是客戶信息來源的重要渠道。據統(tǒng)計，全球企業(yè)來源互聯網的總量已達到全球生產總值的30%以上，而“a”的加盟商的來源，95%以上依賴于互聯網，“a”加盟的成功，很大程度上在于其網站的建設。所以，未來“a“的網站建設會成為公司經營內容中的重中之重。公司將成立企劃部，邀請專業(yè)的國際網絡公司設計，由公司專業(yè)人員配合來精心制作網頁。
2.5.2連鎖經營的信息化管理系統(tǒng)
為了加強對加盟商經營的全程監(jiān)控和管理，由n&a investment inc.自主研發(fā)的加盟連鎖經營的信息化管理系統(tǒng)已初步完成，各種細節(jié)正在完善當中。該系統(tǒng)不僅為總部對各加盟店實施有效的管理，也為總部收取權益金取得重要的依據，同時也為加盟店的正規(guī)管理提供了便利和可靠的物質保證。
| 系統(tǒng)管理功能帶來的效益 | |
| 使用前 | 使用后 |
| 現金管理不嚴格。 | 管理嚴格、稽核準確、杜絕隨意調帳，易于暴露和解決問題，能夠通過平衡稽查進行把關，避免將各餐廳錯誤數據傳送到總部。 |
| 物資采購、配送供應不合理 | 統(tǒng)一采購、統(tǒng)一配送，配合生產計劃實現jit采購和jit供應。提高物資供應的及時性和準確性，降低采購成本、減少庫存資金占用和報廢損失。 |
| 缺乏對市場需求的認識和把握 | 能夠準確掌握和預測各餐廳每天、各個時段的營業(yè)額和交易次數，合理調度和安排各種資源。能夠根據顧客的喜好開發(fā)和改進產品。 |
| 人員效率低，不能統(tǒng)籌安排。 | 能夠根據實際需要動態(tài)聘用、訓練和安排服務人員，每年可節(jié)約人工成本上千萬元。 |
| 促銷策略缺乏統(tǒng)一規(guī)劃，缺乏針對性 | 統(tǒng)一制定營銷目標和營銷方案，科學地選擇促銷的地點、時間、產品、價格等，能夠分析促銷效果。 |
| 大量的數據沒有得到充分利用，缺乏數據共享和數據挖掘。 | 能夠將大量的數據提煉成有用的信息，發(fā)現其關聯關系和內在規(guī)律，借鑒和指導今后的工作。 |
3.1收入分析
收入分兩個方面：a、根據加盟商的投資規(guī)模收取的加盟費(具體見下表);b、權益金按照加盟商年經營額的3%收取。
| 加盟費用 | a類店 | b類店 | c類店 | 配送中心 |
| a1）經營面積： 800m2以上， 加盟費：30萬以上， 權益金：3% a2）經營面積： 500m2-800 m2 加盟費：25萬， 權益金：3% a3）經營面積： 300 m2-500 m2 加盟費：20萬， 權益金：3% | 經營面積： 150-300 m2以內， 加盟費：18萬， 權益金3% | 經營面積： 20 m2左右， 加盟費：1萬， 權益金3% | 特大城市： 加盟費：18萬， 權益金3% 大中城市： 加盟費：15萬， 權益金3% 中等城市： 加盟費：10萬， 權益金2% 中小城市： 加盟費：6萬 權益金2% | |
| 附：省級代理加盟費為獨家代理區(qū)域應收加盟費總額的48%。 | ||||
| 加盟要求 | 1、城區(qū)人口100萬以上的特大城市 2、地處商業(yè)中心區(qū)、準商業(yè)中心區(qū)或餐飲集中區(qū)域 3、加盟企業(yè)或自然人具有一定規(guī)模和實力 4、加盟企業(yè)或自然人有向餐飲業(yè)發(fā)展的愿望 5、愿意接受總部的管理 | 1、城區(qū)人口100萬以上特大城市60萬以上大中城市或20萬以上中等城市 2、地處商業(yè)中心區(qū)，準商業(yè)中心區(qū)或餐飲集中區(qū)域 3、有一定的經濟實力和管理經驗 4、愿意接受總部的管理 | 1、城區(qū)人口在20萬以上，特大、大中、中等或中小的城市 2、地處準商業(yè)中心，居民小區(qū)區(qū)域 3、愿意接受公司及配送中心的管理 | 1、相關行業(yè)有一定的銷售背景和市場運作管理經驗 2、具有較強的分銷能力和網絡資源 3、愿意接受總部的管理 |
| 加盟限制 | 特大城市 | 大中城市 | 中等城市 | 中小城市 |
| a類店：1-2家 b類店：限3家 c類店：根據實際區(qū)域情況定 配送中心：限1家 | a類店：限1家 b類店：限2家 c類店：根據實際區(qū)域情況定 配送中心：限1家 | a類店：限1家 b類店：限1家 c類店：根據實際區(qū)域情況定 配送中心：限1家 | b類店：限1家 c類店：根據實際區(qū)域情況定 配送中心：限1家 | |
3.2投資分析
3.2.1資金應用分析
根據公司目前的狀況和發(fā)展的需要，資金應用具體如下：公司擬在北京、上海、美國紐約、加拿大溫哥華開四家直營店，其中北京、上海每店投資額為600萬元，美國紐約、加拿大溫哥華每店投資額為800萬元(折合100萬美元);同時為配合連鎖產品銷售，建立小包裝產品生產基地及全國配送中心，擬投資2000萬元(具體包括面積達100畝的生產基地固定資產投資1500萬元、基地軟件方面建設投資500萬元);另需在信息系統(tǒng)建設方面投入200萬元，在廣告媒體宣傳方面投入600萬元。預計整個項目總投資在5600萬元。
3.2.2投資收益
(1)加盟費、權益金收入
在2004年底，實現50家a類店(加盟費以18萬元計)、100家b類店(加盟費以12萬元計)、150家配送中心加盟(加盟費以12萬元計)、300家c類店(加盟費以0.5萬元計)，除a、b類店每年按營業(yè)額的3%上交給公司權益金，配送中心每年按營業(yè)額的2%上交給公司權益金。
| 2004年收入 | 加盟類型 | 規(guī)模 | 年營業(yè)額 | 加盟費收入 | 權益金收入 |
| a類店 | 50家 | 500萬 | 900萬 | 750萬 | |
| b類店 | 100家 | 150萬 | 1200萬 | 450萬 | |
| 配送中心 | 150家 | 300萬 | 1800萬 | 900萬 | |
| c類店 | 300家 | 150萬 | |||
| 合計 | 3950萬 | 2100萬 | |||
| 2004年加盟費、權益金收入合計：3950+2100=6050萬 | |||||
| 直營店收入 | 紐約店：500㎡營業(yè)面積每日接待客人600人，每人每次消費15美元，每日營業(yè)額600人×15美元=9000美元，每月營業(yè)額9000美元×30=27萬美元，每年營業(yè)額27萬美元×12=324萬美元。 |
| 年毛利潤（扣除原料、水電氣50%）162萬美元 | |
| 扣除廣告宣傳費（10萬美元/年）152萬美元 | |
| 扣除房租（30萬美元/年）122萬美元 | |
| 扣除人員工資及管理費： 普通員工1萬/年×20人=20萬美元 大廚×1人=5萬美元 經理×1人=17萬美元合計32萬美元90萬美元 | |
| 稅后利潤（20%）72萬美元折合人民幣576萬元 | |
| 溫哥華店：500㎡營業(yè)面積每日接待客人600人，每人每次消費15加元，每日營業(yè)額600人×15加元=9000加元，每月營業(yè)額9000加元×30=27萬加元，每年營業(yè)額27萬加元×12=324萬加元。 | |
| 年毛利潤（扣除原料、水電氣50%）162萬加元 | |
| 扣除廣告宣傳費（10萬加元/年）152萬加元 | |
| 扣除房租（30萬加元/年）122萬加元 | |
| 扣除人員工資及管理費： 普通員工1萬/年×20人=20萬加元 大廚×1人=5萬加元 經理×1人=17萬加元合計32萬加元90萬加元 | |
| 稅后利潤（20%）72萬加元折合人民幣432萬元 | |
| 北京店：500㎡營業(yè)面積，年營業(yè)額500萬元 稅后利潤200萬元 | |
| 上海店：500㎡營業(yè)面積，年營業(yè)額500萬元 稅后利潤200萬元 | |
| 直營店收入合計：576萬+432萬+200萬+200萬=1408萬元 | |
2004年總稅后收入=加盟費、權益金收入+直營店收入+小包裝出口收入=6050萬+1408萬+3858萬=11316萬元
2004年投資回報率=(11316-5600) ×100%/5600=102.07%
(4)融資方案
為體現先投資先收益和多收益的原則，公司對5600萬的總投資額實行分段投資的理念，即第一階段投資者的投資額為700萬元，擁有10%的公司股權;第二階段投資者的投資額為900萬元，擁有10%的公司股權;第三、四、五階段投資者的投資額分別為1100萬元、1300萬元、1600萬元，分別擁有10%的公司股權。同樣不同階段的投資者享有的回報率也不相同。第一階段的投資者的回報率(收回全部投資后)為81.6%;第二階段為63.5%;第三階段為51.96%;第四階段為43.97%;第五階段為35.7%。
4.風險分析
餐飲行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，傳染病等破壞性比較大的疾病會影響其發(fā)展，如2003年肆意全球的“非典”病毒影響了a國內餐飲連鎖的步伐。“a”作為一個素食連鎖品牌，在n市及其周邊地區(qū)會有一定的知名度，在全國來講要加大其品牌影響力，以加速連鎖的步伐。目前國內搞素食餐飲連鎖的公司很多，在項目加盟連鎖方面會受到這些同類品牌的競爭，但“a”利用其品牌及百年積累的核心技術在素食餐飲連鎖品牌中獨樹一幟。
5.經濟效益、社會效益分析
公司在n市a菜館的基礎上，提煉整合出“a”百年老品牌的內涵，再度展示出“a”中華素食餐飲的老字號風采。繼承弘揚、創(chuàng)新發(fā)展中華飲食文化，為素食餐飲走向世界，顯現中華國粹而增光添彩。
以n市配送中心為例，其每發(fā)展一家c類店可以為2-3名下崗工人提供就業(yè)機會，目前n市已有60多家c類店，這樣即可提供120-180個下崗工人就業(yè)機會。配送中心每年創(chuàng)造2000萬的銷售業(yè)績，每年上繳近100萬的利稅。
6.經營目標
企業(yè)目標：是在兩年內組建中國最具規(guī)模和品牌號召力的素食餐飲連鎖系統(tǒng)，進而發(fā)展成包括素食原材料的生產和系列產品生產銷售的中華第一素食產業(yè)，同時在海外發(fā)展以a中華素食為特色的餐飲連鎖體系。為實現上述的目標，企業(yè)在穩(wěn)健發(fā)展實體經營的同時，做好在國內、海外資本市場上市的準備，計劃在3-5年內實現在資本市場上市的目標，所籌資金，用于國內、國外素食連鎖系統(tǒng)的建設和發(fā)展素食產業(yè)物料供應和相關產品銷售的電子商務系統(tǒng)。
具體目標：是在三年內發(fā)展大中型的連鎖店超過600家、經營額達到30億元的連鎖體系。具體分解為：第一年達到80家，體系的銷售額達到5億元;第二年達到350家，體系的銷售額達到18億元;第三年達到600家，體系的銷售額達到30億元。
第三章 相關附件
1.公司營業(yè)執(zhí)照復印件
2.公司近兩年經營財務報表
單位：萬元
年份 2003年 2004年
(截止9月底)
經營收入 196.20 322.30
經營成本
(其中品牌維護、品牌建設投入費) 158.60
(46.00) 159.10
(67.00)
利潤 37.60 163.20
3.宣傳彩報
4.全國已發(fā)展a連鎖店分布圖
5.n市a菜館近兩年n市地區(qū)發(fā)展連鎖規(guī)模
6.公司目前已經在全國發(fā)展部分加盟商加盟合同復印件
第7篇 融資項目計劃書怎么寫
項目融資計劃書怎么寫?融資項目計劃書應該包括哪些要點？撰寫有什么要求？
融資計劃書目錄
一、公司介紹
二、項目分析
三、市場分析
四、管理團隊
五、財務計劃
六、融資方案的設計
七、摘要
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現狀
在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。
3、股東實力
股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經營業(yè)績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議
對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷
項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入
自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位
指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等
6、建造的過程和保證
項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經濟分析
房地產是一個區(qū)域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經濟發(fā)展的指標等數據和經濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現。
2、房地產市場的分析
房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素
未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構
企業(yè)內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結構等的評價?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項
對于企業(yè)產生重要影響的需要說明的事項。
五、 財務計劃
一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風險投資協議書
a、對融資方的債務債權進行核查確認
b、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協助義務。
c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
(4)房地產信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)
對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
a、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。
c、破產風險
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險
e、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案
a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
b、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。
c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)
a、股權方式融資的退出
項目進行中投資方退出;
項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;
b、債權方式融資退出
項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;
項目完成投資方退出，按時還本付息;
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
第8篇 融資計劃書模板
商業(yè)計劃書的最終目的是要說服投資者和參與者，那么在大綱范圍內，有條不紊的呈現你的想法就是你必須要做到的事情。
商業(yè)計劃書的定義
融資計劃書是你整個項目運營的大綱!我們經常說，想明白才能做清楚，還有句老話叫“勝兵先勝而后求敗”，一份商業(yè)計劃書基本上能知道你的項目能否成功。
因此，當開始寫商業(yè)計劃書的時候，就必須有大的框架。清晰的展現整個項目的方方面面，特別是投資人希望看到的部分，總體來說，一般的商業(yè)計劃書可以按照以下框架結構來寫：
摘要
一句話說明理念由來。(切入點)
一句話說明市場的需要。(市場前景)
一句話說明你們提供了什么需要。(產品)
一句話說明還有誰提供了這些需要。(競爭對手)
一句話說明你們提供的比他們提供的強在哪?(優(yōu)勢)
一句話說明你們如何做出這個“強”。(研發(fā))
一句話說明你們如何把“強”彌補到“需要”那里去。(市場運作)
一句話說明你們彌補的需要能賺多少。(盈利模式)
一句話說明你們賺的分給我們多少，要我們提供什么。(回報)
一句話介紹一下你們。(團隊優(yōu)勢)
如摘要的思維邏輯，正文就是在這樣的思維框架下進行。
還沒有注冊公司的話則自行換為“團隊”，再引用“公司”的思路自行編制計劃書，而我給的這份思路文案里，有一部分是可以刪除的。
正文要求：所有一句話能說完的，絕不兩句話。
第一章 基本情況篇
公司叫什么。
公司在哪。
公司是什么性質。
公司股東有哪些。
控股結構是怎樣。
公司主要業(yè)務是什么。
公司員工組成是怎樣。
公司財務怎樣。
公司近期目標和長期目標是什么。
第二章 公司團隊
概述。
高層是哪些。
高層簡介。
高層怎么分工。
管理體系是什么。
融資后要設立哪些機構及相關的人員配備。
管理層及關鍵人員將采取怎樣的激勵機制和獎勵措施。
管理層的薪酬，是否有員工持股計劃。
公司是否建立人事管理制度。
對有關知識產權、技術秘密和商業(yè)秘密采取的保護措施。
公司是否存在關聯經營。
公司、公司主要管理人員是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對公司有何影響。
第三章 行業(yè)情況
概述。
市場前景怎么樣。
誰在使用產品。
使用的目的，為何購買。
列出產品的前三大客戶類型，以及他們購買力。
所投資的產品行業(yè)目前所處發(fā)展階段。
是否擁有的專門技術、版權、專利、配方等。
更新換代周期是多久。
說明本產品是否有標準。
產品與同類產品的比較。
本公司產品的新穎性、先進性和獨特性。
重點說明在性能、價格、售后服務和技術支持等方面的優(yōu)勢。
本公司與行業(yè)內五個主要競爭對手的比較。
影響行業(yè)和產品發(fā)展的因素。
過去3~5年各年全行業(yè)銷售情況，列明資料來源。
未來3~5年各年全行業(yè)銷售收入預測，列明資料來源。
公司未來3~5年的銷售收入預測(融資不成功情況下和融資成功情況下)
第四章 研發(fā)
概述。
產品成品演示。
產品功能表。
依據功能表的研發(fā)架構。
已研發(fā)成果及其先進性。
未來要研發(fā)什么。
公司在研發(fā)資金總投入是多少。
計劃再投入的研發(fā)資金是多少。
列表說明每年購置開發(fā)設備、開發(fā)人員工資、試驗檢測費用、以及與開發(fā)有關的其它費用。
現有技術資源。
研發(fā)模式是怎樣。
對研發(fā)隊伍有怎樣的激勵機制和措施。
未來3~5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃，列表說明。
第五章 產品制造(互聯網行業(yè)則自行替換成產品運營)
概述。
公司目前的年生產能力, 廠房面積和生產人員數量(替換成互聯網行業(yè)即維護人員多少，服務器并非數據量，維護效果如何，以下自行替換)。
生產方式。
生產設備先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產能力是多少，使用壽命。
如需增加設備，采購計劃、采購周期及安裝調試周期。
產品的生產制造過程和工藝流程。
何控制產品的制造成本，哪些措施。
產品質管理體系。
關鍵質量檢測設備, 成品率控制方法和采用的控制標準。
原材料、元器件、配件，零部件等采購情況。
采購渠道。
原材料質量控制手段。
第六章 市場方案
概述。
產品定價方式。
銷售成本的構成。
銷售價格制訂依據和折扣政策。
銷售網絡、廣告促銷、設立代理商和售后服務方面的策略和辦法。
市場方案的競爭優(yōu)勢與哪些因素有關。
對銷售人員采取什么樣的激勵和約束機制。
競爭對手的銷售方案。
你們有哪些優(yōu)勢。
短期銷售目標。
長期銷售目標。
列表營業(yè)額預測。
列表說明市場份額的預測。
第七章 財務狀況
概述。
列簡表說明公司在過去的基本財務數據。(主營收入、主營成本、主營利潤、管理費用、財務費用、凈利潤、補貼收入、總資產、總負債和凈資產，主營產品的盈虧平衡點、毛利率和凈利率。)
說明財務預測數據編制的依據。
在你們這個依據下，提供融資后未來3 年項目盈虧平衡表、資產負債表、損益表、現金流量表。
說明與公司業(yè)務有關的稅種和稅率。
公司享受哪些優(yōu)惠政策，由誰提供。
第八章 風險
概述。
詳細說明創(chuàng)業(yè)中可能遇到的政策風險、研發(fā)風險、市場開拓風險、運營風險、財務風險、對公司關鍵人員依賴的風險等。
如何量化這些風險。
這些風險的對策和管理措施。
決策后風險是否降低，程度如何。
最終投資分險有多大。
第九章 融資計劃
概述。
融資目的和額度。
說明擬向投資者以什么價格出讓多少股權，作價依據是什么。
資金用途和使用計劃。
列表說明融資后項目實施計劃，包括資金投入進度，效果和起止時間等。
說明投資者可享有哪些監(jiān)督和管理權力。
哪些方式參與公司事務及參與程度。
說明公司將為投資者提供怎樣的報告。(如年度損益表、資產負債表和年度審計報告)
說明投資的變現方式，上市，轉讓，回購等。
說明融資后未來3 ~5 年平均年投資回報率及有關依據。
第十章 項目進度表
詳細列明項目實施計劃和進度，注明起止時間，已完成成果，計劃完成目標，各項目資金投入，各項目資金產出……..
第十一章 風險管控
預期項目面臨的風險以及應對方式……
融資計劃書模板
第9篇 房地產項目融資計劃書（范本）
商業(yè)計劃書目的在于為投資者提供一份創(chuàng)業(yè)的項目介紹，向他們展現創(chuàng)業(yè)的潛力和價值，并說服他們對項目進行投資。下面是小編收集的房地產項目融資計劃書，希望大家認真閱讀!
一、企業(yè)經營狀況介紹
公司成立于2022年，是由__市____有限公司與____有限公司合資成立，法人為___，注冊資本_00萬元，是集團旗下集地產開發(fā)運營、建筑建造、商業(yè)地產招商策劃為一體的房地產開發(fā)企業(yè)。____廣場是公司精心開發(fā)的商業(yè)綜合體項目之一，總建筑面積_._萬平方米，商業(yè)建筑面積達_._萬平方米，并成功引進人人樂、真功夫、中影院線等知名品牌入駐，獲得了極大的商業(yè)成功，曾榮獲“200_年中國房地產創(chuàng)新榜中國最具投資價值物業(yè)獎”榮譽稱號。
二、企業(yè)法人介紹
__市____有限公司創(chuàng)立于2022年4月29日，由__市____有限公司與____有限公司共同出資，經__市__區(qū)工商行政管理局核準注冊的合資公司。于2022年成功開發(fā)“__廣場”項目，榮獲 “中國房地產創(chuàng)新榜中國最具投資價值物業(yè)獎”榮譽稱號，同年被評為__市“文明誠信企業(yè)”。公司一直堅持和貫徹“和諧經營，回饋社會”的信念，從公司建立伊始，回報社會，促進和諧就成為了公司的使命。 從2022年至今，公司迅速發(fā)展壯大，發(fā)展不忘社會，始終將社會責任放在企業(yè)發(fā)展必須遵守的信念，不論是項目建設還是社會公益，建立更高的環(huán)保標準，服務更人性化的社區(qū)建設，并多次為社會重大災難事件進行捐助，救助失學兒童，贊助希望工程等，僅2022年一年公司發(fā)動全公司員工捐助救災款3次，公司共出資100多萬元用于賑災救助，從2022至今集團公司救助失學兒童、資助貧困兒童20多名。 公司將繼續(xù)投身社會公益，并建立內部互助體系，內外協調，將企業(yè)更多的關懷送給員工，回報社會!根據公司的發(fā)展規(guī)劃，預計2022年的年銷售、經營及租金收入額可達___00萬元。公司一向講信譽，守合同，目前在__銀行__支行有信貸關系，在與銀行交往過程中，從來都是按期支付利息和歸還貸款本金。與經營客戶訂立的合同履約率為100%，多次被有關部門評為守合同，重信譽的單位。
__市____有限公司成立于2022年，是由__市____有限公司和___共同出資成立的投資公司，公司法人為___，注冊資本_000萬，主要從事地產開發(fā)、實業(yè)投資、物業(yè)管理等業(yè)務。公司成立以來，竣工面積_0多萬平方米，投資開發(fā)了__廣場、____國際酒店等項目;目前，公司承建的____項目已經竣工驗收，____四星酒店也已經全面正式開業(yè)，在__市的地產行業(yè)已經形成了較強的區(qū)域品牌優(yōu)勢。輝煌成績的取得，源于公司高層的崇高信念和更高追求，緣于公司堅持信譽第一和對合同的恪守，緣于__人追求質量第一和科學、精細、文明的理念。公司將以誠信經營為根本，以仁義道德為準則，愿與社會各界企業(yè)精誠合作，共創(chuàng)美好未來，共建和諧社會做出新的貢獻。
三、股東背景
__市____有限公司：成立于2022年，出資人為___、___，注冊資金400萬，主要從事工程承包、房屋建造等，先后承建開發(fā)了“___花園”、“__苑”、“_安居”、“____雅苑”、“__大廈”等項目，2022年與____有限公司合資成立____有限公司，開發(fā)了____廣場項目，2022年開盤并全部售罄，并創(chuàng)當時樓盤的銷售之最，樓盤獲得“中國房地產創(chuàng)新榜中國最具投資價值物業(yè)獎”榮譽稱號。2022年與___先生共同投資成立__市____有限公司，開發(fā)了____廣場項目，2022年開盤并全部售罄，樓盤獲得2022年“__銷售冠軍”榮譽稱號。
四、資金用途
公司在__省__市__溫泉小鎮(zhèn)，投資開發(fā)旅游度假酒店，預計投資總額約為人民幣_0億元，其中一期投資約為人民幣_億元，二期投資約為_億元。其中一期投資額預計股東投入人民幣_._億元，對外融資人民幣_._億元，所投入資金全部用于__省__市__溫泉的一期開發(fā)。
__市位于__省__部，東倚__，與__、__為鄰;西臨__，與__省隔河相望;北起___，與__、__毗連;南與__市接壤。地理坐標為北緯__°__′～__°__′，東經___°__′～___°__′之間，南北最大縱距__0多平方公里，東西最大橫距約_00公里，總面積_____平方公里，占全省13%。__“東臨__，西控__，南通__，北達__”，地理位置重要，自古為兵家必爭之地。__范圍內有南__鐵路南北向貫穿而過，東面有由__縣至曲沃的太風公路。外圍可通過__鐵路、__高速公路、___、___、___三條國道與周邊的大中城市相通，尤其是與__、__、__、___、__、__等市有著十分便捷的交通聯系，區(qū)位交通優(yōu)勢比較明顯。項目地塊位于于__市區(qū)南部，距堯都區(qū)_0公里，剛好位于__市與__縣的交接地帶，地理位置極為優(yōu)越，交通發(fā)達，氣候舒適，經濟發(fā)達，旅游產為發(fā)展迅速，國民生產總值和人均收入水平均處于__省前列，從區(qū)位、交通、氣候、經濟、旅游多方面綜合分析來看，本項目具可行性。
第10篇 項目投融資計劃書范文
項目投中小企業(yè)融資計劃書
一、項目背景
20世紀即將過去，21世紀即將到來。
20世紀對新世紀的最大奉獻之一，也是新世紀的主要特點之一，就是全球網絡化。
在世紀交替之際，如何更好的建設、發(fā)展和應用以因特網為代表的全球網絡體系，使之在社會生活特別是在經濟領域內發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。
經驗告訴我們，任何新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現實而取得發(fā)展。我國的現實情況是：網絡應用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，上網人數自1997年底的62萬人增到1998年底的210萬人，據國外權威機構估計，1999年底可能達到990萬人，可謂形勢發(fā)展喜人，網絡大有作為。
盡管如此，我國網絡事業(yè)的發(fā)展與國內信息產業(yè)其他領域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，在網絡規(guī)模、上網人數、服務質量以及電子商務應用等各方面的差距仍然很大。究其根源，除了總體投入不足，電信資費過高等客觀因素外，關鍵在于網絡業(yè)界沒有能夠實現與(以買方和賣方為代表的)經濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。
盡管許多網絡服務商和發(fā)展商都在大力宣傳、推廣和探索以網絡購銷及網絡結算為主題的電子商務體系，但是縱觀我國現有的網上購物網站，幾乎都是雷聲大、雨點小，收效甚微，吸引不了的廠商和顧客。原因何在?關鍵在于對客觀經濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現實經濟活動中的作用分析不夠、認識不足、運用不力、缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。
“網絡拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。
簽發(fā)人 責任人簽名
近一兩年來，發(fā)達國家的網絡拍賣業(yè)務異軍突起，發(fā)展迅猛。據不完全統(tǒng)計，目前包括“yahoo!”等知名網站在內的大型拍賣網站已有150多家。網絡拍賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念，幾乎涵蓋了所有商品種類。例如著名的ebay公司，經它的網站拍賣出售的產品就有1086類90萬種以上，該公司的網址一個星期收到的查詢達1.4億次。
國外評論家是這樣說的：“想一下你以前購買的一切物品，其中有多少是通過討價還價買到的?將來，你對自己想買的幾乎所有物品都可以討價還價。網絡將使幾乎所有物品的實時拍賣成為可能?！?/p>
拍賣是商業(yè)運作的一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在于：它把商品的定價權由賣方手中交到了買方手中，從而極大地調動了買方的購物積極性。
網絡拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比，最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時間的限制，使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的擴展，產生了質的變化和飛躍。
網絡拍賣要求所有的參與者具有較高的商業(yè)信用等級，從而能夠通過生動活潑的交易過程，潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè)信譽水準。
網絡拍賣不僅是一種購銷形式，同時又是極佳的廣告形式，可以充分滿足廠商及其產品的宣傳要求，從而拉動網上購物和其他購銷業(yè)務的同步發(fā)展。
我國目前尚無長期開通的大型網絡拍賣網站。
二、指導思想
努力建設和完善以高新科技為基礎的、適合中國國情并具有中國特色的電子商務體系及其應用平臺。
認真探索和開拓以網上拍賣為先導的、適應買方市場形態(tài)的、以社會協作和代理制為基礎的遠程購銷形式以及與之配套的遠程售后服務系統(tǒng)。
