調(diào)查檢查報(bào)告7篇

篇一 思唐鎮(zhèn)農(nóng)村統(tǒng)計(jì)調(diào)查數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查自查報(bào)告

思唐鎮(zhèn)農(nóng)村統(tǒng)計(jì)調(diào)查數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查自查報(bào)告

縣統(tǒng)計(jì)局：

思唐鎮(zhèn)農(nóng)村統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作在鎮(zhèn)政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在上級(jí)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，高舉鄧小平理論的偉大旗幟，堅(jiān)持以“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，堅(jiān)持解放思想，開拓創(chuàng)新，扎實(shí)工作，農(nóng)村統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作較為圓滿完成了上級(jí)組織交給的任務(wù)。根據(jù)思統(tǒng)字（2023）5號(hào)文件《縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開展農(nóng)村統(tǒng)計(jì)調(diào)查數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工作的通知》精神，結(jié)合本鎮(zhèn)實(shí)際，現(xiàn)將本鎮(zhèn)農(nóng)村統(tǒng)計(jì)調(diào)查數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工作自查情況報(bào)告如下：

一、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)。統(tǒng)計(jì)是黨和國(guó)家實(shí)行科學(xué)決策和進(jìn)行現(xiàn)代化管理的一項(xiàng)重要基礎(chǔ)工作，沒有正確的統(tǒng)計(jì)，就會(huì)影響黨和國(guó)家決策的科學(xué)性、正確性。因此，鎮(zhèn)政府對(duì)農(nóng)村統(tǒng)計(jì)調(diào)查自查工作高度重視，成立了以黨政辦主任為組長(zhǎng)，鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)人員為成員的自查工作小組，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)上級(jí)自查工作精神，再次學(xué)習(xí)《統(tǒng)計(jì)法》和《省統(tǒng)計(jì)管理?xiàng)l例》，統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識(shí)，明確了統(tǒng)計(jì)調(diào)查自查工作的重要性。

二、數(shù)據(jù)的來(lái)源。

1、充分依靠廣大村（社區(qū)）干部開展統(tǒng)計(jì)調(diào)查。農(nóng)產(chǎn)量抽樣調(diào)查、畜牧抽樣調(diào)查、農(nóng)業(yè)年報(bào)、私人建房調(diào)查、固定資產(chǎn)投資調(diào)查、100萬(wàn)元以下工業(yè)調(diào)查、農(nóng)業(yè)普查、人口普查、經(jīng)濟(jì)普查等統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作絕大部分是充分發(fā)揮廣大村（社區(qū)）干部的主觀能動(dòng)性，依靠他們完成基礎(chǔ)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

2、鎮(zhèn)直有關(guān)部門上報(bào)各種報(bào)表及表冊(cè)。如派出所提供的人口年報(bào)，畜牧站上報(bào)的畜牧生產(chǎn)季報(bào)表、年報(bào)表，農(nóng)業(yè)服務(wù)中心上報(bào)的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)收入和農(nóng)民負(fù)擔(dān)調(diào)查表，鄉(xiāng)企站上報(bào)的鄉(xiāng)企年報(bào)等。

3、鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)人員到有關(guān)單位搜集相關(guān)的統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)材料。統(tǒng)計(jì)人員到鎮(zhèn)直管財(cái)政所、畜牧站、農(nóng)業(yè)服務(wù)中心等單位搜集勞動(dòng)情況及年報(bào)材料，到鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、信用社、工商所、鎮(zhèn)醫(yī)院等垂管單位搜集相關(guān)統(tǒng)計(jì)材料，到縣有關(guān)單位如縣移動(dòng)公司、縣電信局、縣短途客運(yùn)公司等單位搜集相關(guān)統(tǒng)計(jì)材料。

4、統(tǒng)計(jì)人員親自到有關(guān)單位開展統(tǒng)計(jì)調(diào)查：如2023年的鎮(zhèn)第五次體育普查、鎮(zhèn)第一次經(jīng)濟(jì)普查等。

三、數(shù)據(jù)質(zhì)量分析。

1、農(nóng)作物產(chǎn)量：2001年農(nóng)作物種植面積38800畝，其中糧食作物種植面積28710畝，產(chǎn)量7743噸。2002年農(nóng)作物種植面積40600畝，其中糧食作物種植面積33615畝，產(chǎn)量8043噸。2003年農(nóng)作物種植面積38330畝，其中糧食作物種植面積30225畝，產(chǎn)量8120噸。2023年農(nóng)作物種植面積39091畝，其中糧食作物種植面積31255畝，產(chǎn)量8523噸。從統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)可以看出農(nóng)作物歷年種植面積基本保持平衡，但農(nóng)作物產(chǎn)量在逐年增長(zhǎng)。主要原因是加大了農(nóng)作物品種改良，提高了科技含量，增加了對(duì)農(nóng)業(yè)的投入。

2、畜牧業(yè)情況：2001年牲畜出欄52500頭、只，肉產(chǎn)量2290噸。2002年牲畜出欄62700頭、只，肉產(chǎn)量2320噸。2003年牲畜出欄69500頭、只，肉產(chǎn)量2377噸。2023年牲畜出欄80600頭、只，肉產(chǎn)量2429噸，從統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)可以看出，本鎮(zhèn)畜牧業(yè)出欄數(shù)量、肉產(chǎn)量都在逐年上升。其主要原因是鎮(zhèn)黨委、政府高度重視畜牧支柱產(chǎn)業(yè)，加大對(duì)畜牧業(yè)品種改良，努力引進(jìn)良種，增加對(duì)畜牧業(yè)的投入，實(shí)行了一系列優(yōu)惠政策。

3、固定資產(chǎn)投資：2001年502萬(wàn)元，2002年522萬(wàn)元，2003年876萬(wàn)元，2023年1154萬(wàn)元。從統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)可以看出，本鎮(zhèn)固定資產(chǎn)投資增幅較快。主要原因是上級(jí)出臺(tái)了一系列扶持農(nóng)業(yè)的政策，鎮(zhèn)里抓住國(guó)家對(duì)中西部開發(fā)的歷史機(jī)遇，積極招商引資。

4、勞動(dòng)情況。2001年職工168人，工資支出119萬(wàn)元。2002年職工176人，工資支出138萬(wàn)元。2003年職工173人，工資支出140萬(wàn)元。2023年職工178人，工資支出175萬(wàn)元。從統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上可以看出，職工增加較少，但工資支出卻在上升，主要原因是上級(jí)相對(duì)提高職工工資待遇。

5、其它歷年統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)調(diào)查基本趨于合理。綜合歷年統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析，本鎮(zhèn)人均糧食250-300公斤，人均肉產(chǎn)量80-85公斤，人均純收入900-1100元，固定資產(chǎn)、職工工資等呈上升趨勢(shì)，可以說(shuō)絕大部分統(tǒng)計(jì)調(diào)查數(shù)據(jù)比較符合實(shí)際。也有統(tǒng)計(jì)調(diào)查數(shù)據(jù)有一定出入的情況：1996年鎮(zhèn)第一次農(nóng)業(yè)普查、2000年鎮(zhèn)第五次人口普查、2023年鎮(zhèn)第一次經(jīng)濟(jì)普查，主要原因是統(tǒng)計(jì)調(diào)查面大，調(diào)查工作復(fù)雜、數(shù)據(jù)難于掌握。

四、基礎(chǔ)工作。

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)人員的理論水平及業(yè)務(wù)素質(zhì)。統(tǒng)計(jì)人員能堅(jiān)持學(xué)習(xí)鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想。能堅(jiān)持認(rèn)真學(xué)習(xí)《統(tǒng)計(jì)法》及工作中的有關(guān)法律法規(guī)，按時(shí)按規(guī)定參加統(tǒng)計(jì)工作會(huì)議，有關(guān)統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)，統(tǒng)計(jì)執(zhí)法考試，提高了自身素質(zhì)，適應(yīng)了工作需要。

2、對(duì)統(tǒng)計(jì)工作有計(jì)劃、有安排、有落實(shí)。根據(jù)上級(jí)業(yè)務(wù)部門的安排，鎮(zhèn)黨政辦及時(shí)擬定了年工作計(jì)劃，向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，每年召開統(tǒng)計(jì)工作會(huì)議，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)上級(jí)統(tǒng)計(jì)工作會(huì)議精神，再一次學(xué)習(xí)《統(tǒng)計(jì)法》，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行安排部署，保證了統(tǒng)計(jì)工作順利開展。

3、堅(jiān)持實(shí)事求是、嚴(yán)格統(tǒng)計(jì)執(zhí)法，認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作，按時(shí)按規(guī)定上報(bào)各種報(bào)表及表冊(cè)，較好地完成了統(tǒng)計(jì)工作任務(wù)。

（1）統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)健全、制度完善。鎮(zhèn)直各單位、各村都明確了統(tǒng)計(jì)員，制定了較為完善的統(tǒng)計(jì)制度，保證統(tǒng)計(jì)工作有人負(fù)責(zé)，有人管理。

（2）認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)調(diào)查，堅(jiān)持沒有統(tǒng)計(jì)調(diào)查就沒有統(tǒng)計(jì)發(fā)言權(quán)，統(tǒng)計(jì)工作從不閉門造車，鎮(zhèn)直各單位、村（街）統(tǒng)計(jì)人員利用經(jīng)常去開展其它工作的機(jī)會(huì)，對(duì)轄區(qū)統(tǒng)計(jì)情況進(jìn)行資料搜集，做到平時(shí)抓與專門抓相結(jié)合，鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)人員每年都要抽出一部分時(shí)間，深入有關(guān)單位進(jìn)行統(tǒng)計(jì)調(diào)查，搜集統(tǒng)計(jì)資料，利用趕場(chǎng)天在辦公室咨詢趕集的廣大村（街）干部、群眾了解轄區(qū)工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，群眾生產(chǎn)、生活等各方面情況，進(jìn)一步核實(shí)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，保證統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性、可靠性。嚴(yán)格統(tǒng)計(jì)執(zhí)法，按時(shí)按規(guī)定上報(bào)各種報(bào)表及表冊(cè)。

4、認(rèn)真搞好檔案管理。將歷年普遍統(tǒng)計(jì)資料裝訂成冊(cè)，將重要統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔。由于基礎(chǔ)工作做得扎實(shí)，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)源可靠，廣大統(tǒng)計(jì)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，責(zé)任心強(qiáng)，業(yè)務(wù)素質(zhì)較好。因此，本鎮(zhèn)歷年農(nóng)村統(tǒng)計(jì)工作沒有發(fā)生虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改統(tǒng)計(jì)資料的違法行為。

五、存在的不足。

1、對(duì)統(tǒng)計(jì)人員培訓(xùn)較少。對(duì)鎮(zhèn)直有關(guān)單位統(tǒng)計(jì)人員培訓(xùn)較少，尤其是對(duì)村（社區(qū)）統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)較少，村（社區(qū)）統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)較差，不能適應(yīng)統(tǒng)計(jì)工作的需要。

2、鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作督促較少。由于鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)人員是兼職，對(duì)村（社區(qū)）統(tǒng)計(jì)人員開展的統(tǒng)計(jì)調(diào)查督促較少，致使一部分村（社區(qū)）統(tǒng)計(jì)人員責(zé)任心不強(qiáng)，一部分統(tǒng)計(jì)人員沒有到調(diào)查點(diǎn)調(diào)查，致使調(diào)查有部分失實(shí)的情況。

六、下一步工作的打算。

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)水平。鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)人員要加強(qiáng)政治理論及業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，要認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的路線、方針和政策，學(xué)習(xí)與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的法律、法規(guī)，按規(guī)定參加上級(jí)業(yè)務(wù)部門舉行的會(huì)議、培訓(xùn)、執(zhí)法考試，努力提高統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)知識(shí)水平，不斷適應(yīng)新時(shí)期統(tǒng)計(jì)工作的需要。

2、加強(qiáng)對(duì)村（社區(qū)）統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，努力提高村（社區(qū)）統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。要搜集準(zhǔn)備培訓(xùn)資料，擬定培訓(xùn)計(jì)劃，每年至少對(duì)村（社區(qū)）統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)一次以上，使其統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)素質(zhì)有一定的提高。

3、建立統(tǒng)計(jì)工作獎(jiǎng)懲制度。對(duì)村（社區(qū)）統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)工作中成績(jī)突出的人員給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作不負(fù)責(zé)的人員給予一定的處罰，進(jìn)一步增強(qiáng)統(tǒng)計(jì)人員的責(zé)任心和使命感。

4、加強(qiáng)對(duì)村（社區(qū)）統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作的督查，鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)人員每年要抽一定的時(shí)間到鎮(zhèn)屬三個(gè)以上調(diào)查點(diǎn)進(jìn)行抽查督促，以提高調(diào)查數(shù)據(jù)的真實(shí)性。

5、規(guī)范統(tǒng)計(jì)檔案管理。認(rèn)真搜集統(tǒng)計(jì)資料予以保存，規(guī)范建檔。

6、熱情給領(lǐng)導(dǎo)與有關(guān)部門及人員提供統(tǒng)計(jì)服務(wù)。

7、堅(jiān)決按規(guī)定按時(shí)上交各種報(bào)表及表冊(cè)。

七、建議。

1、建立鄉(xiāng)鎮(zhèn)專門統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)，設(shè)置專業(yè)統(tǒng)計(jì)人員1-2名。

2、適當(dāng)提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)人員待遇。

3、加強(qiáng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)統(tǒng)計(jì)人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平。

2023年5月20日

篇二 大學(xué)生建行市分行接受各類檢查的調(diào)查報(bào)告范文

一、調(diào)查對(duì)象：建設(shè)銀行分行及其分支機(jī)構(gòu)

二、調(diào)查時(shí)間：5月17日至6月15日

三、調(diào)查目的：金融機(jī)構(gòu)內(nèi)外審應(yīng)如何有機(jī)的統(tǒng)一和結(jié)合，從而達(dá)到節(jié)約審計(jì)成本，有效掌握和防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

四、調(diào)查內(nèi)容：

1、建行分行及其分支機(jī)構(gòu)接受檢查的總體情況

2、建行分行及其分支機(jī)構(gòu)接受檢查所支付的審計(jì)成本

3、建行分行及其分支機(jī)構(gòu)接受檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題情況

五、調(diào)查結(jié)論和體會(huì)

建議是由人民銀行、銀監(jiān)會(huì)以及審計(jì)署等相關(guān)機(jī)構(gòu)相互協(xié)調(diào)，建立一個(gè)能夠達(dá)到信息共享的“金融機(jī)構(gòu)檢查體系平臺(tái)”，在這個(gè)平臺(tái)上，在該平臺(tái)上集成相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的“基本情況信息庫(kù)”、“檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題庫(kù)”、“已整改問(wèn)題庫(kù)”等等，使各類檢查、審計(jì)機(jī)構(gòu)能夠更為清楚的掌握被檢查、審計(jì)機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，這樣才能夠改變目前相對(duì)復(fù)雜且混亂的檢查、審計(jì)現(xiàn)狀，從而提高檢查、審計(jì)的效率。目前，商業(yè)銀行在開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，不得不花費(fèi)大量的人力、物力來(lái)應(yīng)付各種審計(jì)和檢查，這些審計(jì)和檢查包括來(lái)自銀行內(nèi)外部的各類稽核、審計(jì)、紀(jì)檢監(jiān)察、人民銀行、銀監(jiān)局、審計(jì)署、地方勞動(dòng)局、稅務(wù)以及局派駐的監(jiān)事會(huì)等。商業(yè)銀行接受各種形式的檢查是必要的，但是，上述機(jī)構(gòu)的檢查有相當(dāng)一部分是重復(fù)的、表面的、低效甚至無(wú)效的，其對(duì)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制及治理結(jié)構(gòu)的改善起到的效果不明顯，主要表現(xiàn)為各種案件、違規(guī)層出不窮。基于這種情況，文作者對(duì)建設(shè)銀行市分行接受的各類檢查進(jìn)行了調(diào)查和統(tǒng)計(jì)，并就調(diào)查和統(tǒng)計(jì)的結(jié)果進(jìn)行了簡(jiǎn)單分析。

一、調(diào)查對(duì)象概況

建設(shè)銀行作為中國(guó)四大國(guó)有商業(yè)銀行之一，其經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)、產(chǎn)品以及長(zhǎng)期以來(lái)形成的管理模式在中國(guó)銀行業(yè)具有相當(dāng)?shù)拇硇?，特別是中國(guó)銀行、建設(shè)銀行的股改上市，已成為當(dāng)前金融業(yè)改革的焦點(diǎn)。建行作為建設(shè)銀行家一級(jí)分支機(jī)構(gòu)之一，其經(jīng)營(yíng)規(guī)模及盈利水平與兄弟行相比在近兩年來(lái)一直名列中等偏上的水平，目前下轄二級(jí)機(jī)構(gòu)個(gè)，正式員工多名。

二、調(diào)查方法

為了能夠節(jié)省調(diào)查對(duì)象的時(shí)間并能夠有針對(duì)性的獲得相關(guān)數(shù)據(jù)，文作者主要采用了問(wèn)卷的形式，對(duì)建行市分行本級(jí)及其個(gè)下轄二級(jí)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)查。

三、調(diào)查內(nèi)容

5月17日至6月15日，對(duì)建行市分行本級(jí)及其下轄個(gè)二級(jí)機(jī)構(gòu)全年接受的各類檢查、審計(jì)的相關(guān)情況進(jìn)行了調(diào)查。通過(guò)調(diào)查我們得出以下數(shù)據(jù)：

（一）市分行本級(jí)及下轄機(jī)構(gòu)接受的各類檢查、審計(jì)共計(jì)次，檢查機(jī)構(gòu)來(lái)人共計(jì)人次，用時(shí)共計(jì)個(gè)工作日。

（二）市分行全轄用于接待各類檢查、審計(jì)的費(fèi)用共計(jì)萬(wàn)元，其中車船費(fèi)支出萬(wàn)元，接待用餐費(fèi)支出萬(wàn)元，調(diào)查對(duì)象為配合檢查提供場(chǎng)地及相關(guān)配套設(shè)施等支出萬(wàn)元，其他支出萬(wàn)元。另外調(diào)查對(duì)象為配合各項(xiàng)檢查、審計(jì)，共動(dòng)用人次，用時(shí)共計(jì)個(gè)工作日。

（三）各類檢查、審計(jì)共計(jì)發(fā)現(xiàn)各類問(wèn)題個(gè)，去除多次檢查發(fā)現(xiàn)的同一個(gè)問(wèn)題的重復(fù)統(tǒng)計(jì)數(shù)目，各項(xiàng)檢查、審計(jì)共計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題個(gè)，涉及金額共計(jì)億元，其中調(diào)查對(duì)象的內(nèi)部審計(jì)、檢查沒有發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題共計(jì)個(gè)，涉及金額萬(wàn)元。

四、調(diào)查結(jié)論

通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，建行市分行接受的各類檢查、審計(jì)從整體上看存在以下幾個(gè)值得注意的方面：

（一）各類檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題具有較強(qiáng)的重復(fù)性，例如對(duì)于同一筆業(yè)務(wù)的同一個(gè)問(wèn)題，重復(fù)檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)了余次。

（二）調(diào)查對(duì)象為了接待各類檢查付出的人力、財(cái)力過(guò)多，且國(guó)家目前沒有對(duì)相關(guān)的檢查事項(xiàng)進(jìn)行系統(tǒng)的約束或管理。

（三）檢查、審計(jì)單位的信息共享不夠，致使相當(dāng)一部分檢查雖然付出了大量的精力，發(fā)現(xiàn)的卻是其他檢查單位已經(jīng)發(fā)現(xiàn)過(guò)的問(wèn)題。更深入的分析可以看出，主要原因是來(lái)自調(diào)查對(duì)象外部的檢查、審計(jì)整體上難以協(xié)調(diào)，特別是一些地市、縣級(jí)金融管理機(jī)構(gòu)的檢查，往往帶有明顯的功利性。

五、調(diào)查體會(huì)

通過(guò)調(diào)查和分析我們知道，各項(xiàng)檢查、審計(jì)還是發(fā)現(xiàn)了一些值得調(diào)查對(duì)象關(guān)注的問(wèn)題，因此，我們并不主張將現(xiàn)有的檢查、審計(jì)體系推倒重建。

我們的建議是由人民銀行、銀監(jiān)會(huì)以及審計(jì)署等相關(guān)機(jī)構(gòu)相互協(xié)調(diào)，建立一個(gè)能夠達(dá)到信息共享的“金融機(jī)構(gòu)檢查體系平臺(tái)”，在這個(gè)平臺(tái)上，在該平臺(tái)上集成相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的“基本情況信息庫(kù)”、“檢查、審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題庫(kù)”、“已整改問(wèn)題庫(kù)”等等，使各類檢查、審計(jì)機(jī)構(gòu)能夠更為清楚的掌握被檢查、審計(jì)機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，這樣才能夠改變目前相對(duì)復(fù)雜且混亂的檢查、審計(jì)現(xiàn)狀，從而提高檢查、審計(jì)的效率。

篇三 縣人民檢查院文明單位的調(diào)查報(bào)告

xx縣精神文明指導(dǎo)委員會(huì)：

平遙縣人民檢察院是于xx年被授予縣級(jí)文明單位稱號(hào)的，訖今已第14個(gè)年頭。期間，經(jīng)歷了四屆領(lǐng)導(dǎo)班子的更替和傳承。在文明單位建設(shè)方面，歷屆黨組一班人認(rèn)識(shí)明確、思想統(tǒng)一、思路清晰、密切配合，緊緊圍繞機(jī)關(guān)文明建設(shè)，在檢察機(jī)關(guān)工作的不同時(shí)期、不同階段，堅(jiān)持與時(shí)俱進(jìn)，持續(xù)不斷地采取全方位的有效措施，適時(shí)地根據(jù)時(shí)代的發(fā)展和形勢(shì)的需要，賦予新的內(nèi)涵，注入新內(nèi)容，使我院文明建設(shè)取得了一步又一步的可喜成績(jī)。特別是xx年換屆以來(lái)，以李發(fā)恒檢察長(zhǎng)為首組建的新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子，堅(jiān)持以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想為指針，確立了以‘素質(zhì)強(qiáng)檢人為本，業(yè)務(wù)立檢法為本，公正執(zhí)法民為本’為建院方針，以‘強(qiáng)化硬環(huán)境，致力于軟環(huán)境，精心打造特色檢察文化環(huán)境’為切入點(diǎn)，以‘執(zhí)法無(wú)私，護(hù)法無(wú)畏，奉獻(xiàn)無(wú)悔’的‘三無(wú)’境界，鍛造一支‘政治堅(jiān)定，業(yè)務(wù)精通，紀(jì)律嚴(yán)明，作風(fēng)優(yōu)良’的檢察隊(duì)伍，開創(chuàng)檢察工作新局面，建設(shè)具有平遙特色的學(xué)習(xí)型、專業(yè)型、服務(wù)型先進(jìn)檢察院的工作思路。為了貫徹這一工作思路，檢察長(zhǎng)李發(fā)恒在今年年初的黨組會(huì)議和全院工作會(huì)議上，響亮地提出：文明單位建設(shè)，反映了一個(gè)機(jī)關(guān)的文明程度，我院已經(jīng)連續(xù)13年保持了縣級(jí)文明單位，今年我們的目標(biāo)是使我院進(jìn)入市 級(jí)文明單位的行列。通過(guò)全院干警的拼搏創(chuàng)新，奮發(fā)進(jìn)取，使我院的面貌煥然一新，各項(xiàng)檢察工作提速升位，取得了物質(zhì)文明和精神文明雙豐收。

一、班子建設(shè)方面

班子建設(shè)是檢察工作的核心。xx年8月，平遙縣人民檢察院完成了本屆領(lǐng)導(dǎo)班子的換屆。面對(duì)檢察工作迎來(lái)的科學(xué)技術(shù)不斷更新、社會(huì)經(jīng)濟(jì)文化的不斷發(fā)展、公民法律意識(shí)的普遍增強(qiáng)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，“建什么樣的班子、帶什么樣的隊(duì)伍，如何創(chuàng)建自身過(guò)得硬、群眾信得過(guò)的新世紀(jì)、高素質(zhì)檢察隊(duì)伍，肩負(fù)起法律賦予的神圣職責(zé)”，成為新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子的工作重點(diǎn)。院黨組結(jié)合檢察工作實(shí)際，廣開言路，全院達(dá)成共識(shí)，在傳承歷屆領(lǐng)導(dǎo)班子優(yōu)良傳統(tǒng)和智慧結(jié)晶的基礎(chǔ)上，確立“兩手抓兩手都要硬”的方針，把機(jī)關(guān)文明建設(shè)作為一把手工程，列入黨組的重要議事日程，做到有總體布置、有項(xiàng)目?jī)?nèi)容、有落實(shí)措施、有制度保障、有總結(jié)考評(píng)，使機(jī)關(guān)文明建設(shè)形成了經(jīng)?；?、制度化的新格局。

為保證文明單位建設(shè)有堅(jiān)強(qiáng)的政治基礎(chǔ)和組織保障，班子成員先從自身做起，以班子建設(shè)帶動(dòng)隊(duì)伍建設(shè)和基層院建設(shè)。結(jié)合今年全國(guó)檢察機(jī)關(guān)開展的引深‘強(qiáng)化法律監(jiān)督，維護(hù)公平正義’教育活動(dòng)和“公正執(zhí)法樹形象”活動(dòng)。從三個(gè)不同角度針對(duì)性地提出了“如何在實(shí)踐中踐行‘三個(gè)代表’和‘兩個(gè)務(wù)必’?解決為誰(shuí)執(zhí)法的問(wèn)題;如何從思想上提高嚴(yán)格執(zhí)法和公正執(zhí)法的意識(shí)?解決如何執(zhí)法的問(wèn)題;聯(lián)系鄭培民事跡，如何爭(zhēng)做一名優(yōu)秀的檢察官?解決如何做人的問(wèn)題”三個(gè)討論題目。把班子成員的思想認(rèn)識(shí)統(tǒng)一、提高到“實(shí)現(xiàn)人民群眾的根本利益是檢察工作的出發(fā)點(diǎn)和歸宿”上來(lái)，統(tǒng)一、提高到“必須堅(jiān)定共產(chǎn)主義信念，遵守職業(yè)道德規(guī)范，自重、自警、自勵(lì)、自尊、自愛，在執(zhí)法中一身正氣、無(wú)私無(wú)畏、剛正不阿、敢于碰硬、執(zhí)法如山，象鄭培民同志那樣權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀”上來(lái)。在兩項(xiàng)活動(dòng)中，通過(guò)潛心學(xué)習(xí)，自我解剖，誠(chéng)納意見，認(rèn)真整改，增強(qiáng)了領(lǐng)導(dǎo)班子的凝聚力、戰(zhàn)斗力、和創(chuàng)造力。

班子成員通過(guò)堅(jiān)持每半年一次黨組民主生活會(huì)，及時(shí)解決班子中容易滋生的各種問(wèn)題，狠抓了“一課三會(huì)”制度的落實(shí)，不斷加強(qiáng)黨組的思想作風(fēng)建設(shè)。在兩項(xiàng)活動(dòng)的整改階段，黨組通過(guò)民主生活會(huì)的形式，開展了認(rèn)真嚴(yán)肅的批評(píng)與自我批評(píng)，使院領(lǐng)導(dǎo)班子達(dá)到了空前的團(tuán)結(jié)。通過(guò)每月一次的黨組中心組學(xué)習(xí)，使班子成員解決問(wèn)題、團(tuán)結(jié)協(xié)作的能力大大提高，創(chuàng)新爭(zhēng)先意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)。特別是院黨組鄭重地向全院宣布了“五帶頭”承諾，“請(qǐng)向我們看齊、請(qǐng)對(duì)我們監(jiān)督”，拉近了同廣大干警的距離，向心力明顯增強(qiáng)。大大地提高了班子成員的工作激情，廉政勤政成為班子成員的自覺行動(dòng)。班子成員的表率作用在廣大干警中潛移默化，為全院文明建設(shè)提供了堅(jiān)實(shí)的政治組織基礎(chǔ)，同時(shí)成為我院文明創(chuàng)建活動(dòng)的寶貴財(cái)富。

二、隊(duì)伍建設(shè)方面

隊(duì)伍建設(shè)是檢察工作的關(guān)鍵。隊(duì)伍素質(zhì)的高低、好壞不僅事關(guān)檢察機(jī)關(guān)的文明建設(shè)，更事關(guān)檢察工作的全局。因此，近年來(lái)，我院始終把加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，創(chuàng)建高素質(zhì)的檢察官隊(duì)伍作為機(jī)關(guān)文明建設(shè)的核心內(nèi)容放在重要位置。

xx年，為了貫徹年初提出的工作思路，我們?cè)陉?duì)伍建設(shè)方面，提出了“抓班子、帶隊(duì)伍、夯基礎(chǔ)、出亮點(diǎn)”的口號(hào)，從班子和隊(duì)伍入手，突出抓了職業(yè)道德建設(shè)，業(yè)務(wù)建設(shè)，制度、機(jī)制建設(shè)和形象建設(shè)。我們堅(jiān)持“三為本”的建院建隊(duì)方針，堅(jiān)持黨組、支部、紀(jì)檢、政工、中層干部“五位一體”的政治思想工作機(jī)制，以實(shí)現(xiàn)公正執(zhí)法為目標(biāo)，堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不斷提高廣大干警的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)，建設(shè)高素質(zhì)、專業(yè)化的檢察隊(duì)伍。

——在提高隊(duì)伍政治修養(yǎng)方面，以制訂的《xx年度政治教育規(guī)劃》為依托，通過(guò)“三種”教育形式，即：指導(dǎo)性教育、自覺性教育和無(wú)意識(shí)教育，使全體干警牢固樹立立檢為公、執(zhí)法為民的思想，通過(guò)有計(jì)劃、有安排、有形式、有陣地、有效果的政治思想作風(fēng)教育，培養(yǎng)廣大干警愛崗敬業(yè)的優(yōu)良品質(zhì)、克己奉公的奉獻(xiàn)精神和忠于法律的職業(yè)道德。使我們的干警樹立正確的人生理想、人生態(tài)度和人生價(jià)值，實(shí)現(xiàn)對(duì)黨忠誠(chéng)、對(duì)人民忠誠(chéng)，從而做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。

——在提高隊(duì)伍工作能力和業(yè)務(wù)水平方面，我們堅(jiān)持以學(xué)歷教育與崗位培訓(xùn)相結(jié)合，為檢察隊(duì)伍業(yè)務(wù)建設(shè)注入新的活力。一方面，我們拓寬教育渠道，發(fā)展學(xué)歷教育，在經(jīng)費(fèi)嚴(yán)重不足的情況下，院黨組合理安排，優(yōu)先投資，使全院形成了遠(yuǎn)程、自考、黨校等多種深造渠道“你追我趕，不甘人后”的良性競(jìng)爭(zhēng)。從一九九九年六月，全院干警100%達(dá)到大專以上文化水平以來(lái)，在我院又掀起了新的向本科學(xué)歷深造的高潮，截止目前的統(tǒng)計(jì)：全院達(dá)到大學(xué)本科學(xué)歷的人數(shù)已達(dá)到23人，占到全總?cè)藬?shù)的46.94%;還有12名干警正在攻讀本科，占到全總?cè)藬?shù)的24.49%。有兩人取得續(xù)職資格。到xx年，我院檢察人員大學(xué)本科學(xué)歷的比例將達(dá)到100%。另一方面，我們以制訂的《xx年度業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃》為依托，通過(guò)以指導(dǎo)性施教、自學(xué)性學(xué)習(xí)相結(jié)合為原則，開放式教育為形式，利用周三陣地，貫穿業(yè)務(wù)主線，抓基層、打基礎(chǔ)，大練基本功，全面提高干警業(yè)務(wù)素質(zhì)，保證能夠正確履行檢察職能。

——為了規(guī)范和約束隊(duì)伍執(zhí)法行為，實(shí)現(xiàn)勤政、廉明，忠于法律，忠于事實(shí)的要求，我們以機(jī)制管理和制度建設(shè)為依托，把依法建院與創(chuàng)新發(fā)展作為推動(dòng)檢察工作的動(dòng)力，實(shí)現(xiàn)檢察工作法制化、制度化、規(guī)范化建設(shè)與時(shí)俱進(jìn)，在全院全面推行“雙責(zé)任制”。一是崗位目標(biāo)責(zé)任制，由檢察長(zhǎng)、各分管檢察長(zhǎng)、部門負(fù)責(zé)人逐級(jí)簽訂《崗位目標(biāo)責(zé)任書》，從綜合工作和業(yè)務(wù)工作兩個(gè)方面詳細(xì)規(guī)定了各科、室、局、隊(duì)的工作任務(wù)及崗位目標(biāo)，形成了職責(zé)明確，責(zé)任到頭，權(quán)利相隨，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作格局，為檢察工作的深入開展提供了有力的保障。二是緊緊圍繞領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律、預(yù)防和查處干警違法違紀(jì)、糾正檢察行業(yè)不正之風(fēng)三項(xiàng)任務(wù)，出臺(tái)了《平遙人民檢察院xx年度黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作責(zé)任分解意見》，在全院全面推行黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任制，簽訂了《黨風(fēng)廉政建設(shè)目標(biāo)責(zé)任書》。增強(qiáng)了廣大干警正確運(yùn)用檢察權(quán)力的自覺性。

篇四 價(jià)格監(jiān)督檢查調(diào)查報(bào)告范文

一、價(jià)格監(jiān)督檢查輿論監(jiān)督的實(shí)踐方法

（一）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，創(chuàng)造良好工作條件。我們充分認(rèn)識(shí)到輿論監(jiān)督在價(jià)格監(jiān)督檢查中的重要意義，認(rèn)識(shí)到領(lǐng)導(dǎo)重視是其中關(guān)鍵性的問(wèn)題。對(duì)此，我們不將領(lǐng)導(dǎo)重視停留在口頭上，而是采取措施從三方面予以落實(shí)：第一思想上高度重視。只要有會(huì)議，我們就要強(qiáng)調(diào)輿論宣傳的重要性，并在各階段工作中把輿論宣傳放在重要議事日程，在工作目標(biāo)考核中將輿論宣傳進(jìn)行量化予以考核評(píng)比；第二舍得投入。在人員、資金、工作條件等各個(gè)方面舍得花大力氣投入，為輿論宣傳創(chuàng)造良好的工作條件。首先，輿論宣傳指派專人負(fù)責(zé)，成立了由分管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)的新聞小組，并指定專人負(fù)責(zé)價(jià)格檢查系統(tǒng)的新聞報(bào)道工作及與各家新聞單位的聯(lián)系協(xié)調(diào)工作，新聞單位對(duì)熱點(diǎn)動(dòng)向有什么需要，通過(guò)他們進(jìn)行反饋和運(yùn)作；其次，為改變輿論宣傳工作完全依賴新聞單位的被動(dòng)局面，掌握輿論宣傳工作的主動(dòng)權(quán)，加大對(duì)輿論宣傳工作的資金投入購(gòu)買設(shè)備器材；另外，為從事輿論宣傳的工作人員創(chuàng)造優(yōu)異的工作條件，給他們提供一個(gè)安靜的工作環(huán)境，幫他們解決輿論宣傳工作中出現(xiàn)的問(wèn)題和困難。通過(guò)加大對(duì)宣傳報(bào)道的組織領(lǐng)導(dǎo)，為宣傳報(bào)道創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，不僅提高了有關(guān)人員的工作積極性和主動(dòng)性，而且為輿論監(jiān)督的蓬勃開展打下堅(jiān)實(shí)的物質(zhì)基礎(chǔ)。

（二）掌握全局，準(zhǔn)確把握價(jià)格輿論監(jiān)督工作導(dǎo)向。做好價(jià)格輿論監(jiān)督工作的關(guān)鍵是正確把握導(dǎo)向。它是一柄雙刃劍，運(yùn)用得當(dāng)，能夠較好地發(fā)揮正面積極作用；運(yùn)用不當(dāng)，則可能引起負(fù)面消極影響。因此需要我們牢牢把握價(jià)格輿論監(jiān)督工作的方向，把握實(shí)際操作中的分寸和度。在這個(gè)問(wèn)題上，我們始終做到“三個(gè)堅(jiān)持”即一要堅(jiān)持以有利于推動(dòng)價(jià)格監(jiān)督檢查工作，有利于維護(hù)政府和物價(jià)部門形象，有利于穩(wěn)定物價(jià)、維護(hù)社會(huì)安定為原則；二要堅(jiān)持以黨的重要輿論工具為主陣地，以正面宣傳為主，以事實(shí)為依據(jù)；三要堅(jiān)持以優(yōu)化投資環(huán)境，服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，減輕企業(yè)及群眾負(fù)擔(dān)為目的，通過(guò)內(nèi)外有別、選準(zhǔn)角度、講究策略來(lái)確保導(dǎo)向不出偏差。

（三）抓往重點(diǎn)，緊緊圍繞價(jià)格檢查工作中心任務(wù)開展輿論監(jiān)督。圍繞價(jià)格檢查的中心工作開展輿論監(jiān)督是由物價(jià)部門涉及領(lǐng)域的廣泛性所決定。物價(jià)工作涉及到各行各業(yè)，延伸在方方面面，但規(guī)范價(jià)格行為的職能主要由物價(jià)檢查機(jī)構(gòu)承擔(dān)。因此，價(jià)格輿論監(jiān)督要贏得政府重視、企業(yè)理解、群眾支持，必須緊緊圍繞各階段價(jià)格監(jiān)督檢查的中心任務(wù)，緊貼政府工作重點(diǎn)和群眾關(guān)心的熱點(diǎn)來(lái)作文章。同時(shí)，在價(jià)格輿論監(jiān)督運(yùn)作時(shí)應(yīng)注意協(xié)調(diào)好眼前利益和長(zhǎng)遠(yuǎn)利益的關(guān)系。眼前利益是指群眾關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，長(zhǎng)遠(yuǎn)問(wèn)題指的是政府關(guān)注的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行軟環(huán)境，眼前利益必須服從于長(zhǎng)遠(yuǎn)利益。有鑒于此，我們新聞小組每月初都要召開工作例會(huì)，研究提出下一個(gè)月的宣傳報(bào)道要點(diǎn)。如近年來(lái)，我們?cè)谛麄鲌?bào)道中不但緊緊抓住政府關(guān)注、群眾關(guān)心的“米袋子”、“菜籃子”等基本生活必需品價(jià)格以及群眾負(fù)擔(dān)較重、呼聲較高的醫(yī)療、教育收費(fèi)，藥品、房地產(chǎn)價(jià)格等行業(yè)檢查，及時(shí)報(bào)道檢查情況，體現(xiàn)政府對(duì)群眾的關(guān)心，而且抓住以“清費(fèi)治亂減負(fù)”為重點(diǎn)的收費(fèi)專題檢查，為政府招商引資，加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供良好的價(jià)格環(huán)境。針對(duì)各個(gè)階段價(jià)格檢查的重點(diǎn)任務(wù)，采取典型曝光、系列報(bào)道、專題采訪等多種形式，積極主動(dòng)地開展輿論監(jiān)督。 酷貓寫作語(yǔ)文網(wǎng) www.

（四）關(guān)注熱點(diǎn)，堅(jiān)持采用專題系列報(bào)道與現(xiàn)場(chǎng)跟蹤報(bào)道形式。我們堅(jiān)持針對(duì)不同的社會(huì)熱點(diǎn)采取不同的報(bào)道形式。專題報(bào)道具有重點(diǎn)突出、針對(duì)性強(qiáng)的特點(diǎn)。在價(jià)格監(jiān)督檢查中，經(jīng)常采用專題報(bào)道的方法來(lái)解決某一行業(yè)中帶有傾向性的價(jià)格問(wèn)題和群眾關(guān)心的“熱點(diǎn)”問(wèn)題，以達(dá)到專項(xiàng)治理的目的。一度時(shí)期，涉農(nóng)收費(fèi)投訴較多，我們及時(shí)抓住六合縣農(nóng)機(jī)監(jiān)理站對(duì)農(nóng)村拖拉機(jī)手亂收費(fèi)的典型案件，在電視臺(tái)進(jìn)行了連續(xù)四次跟蹤系列報(bào)道，剖析案例，分析原因，宣傳價(jià)格法規(guī)政策，嚴(yán)厲打擊了價(jià)格違法行為，對(duì)糾正涉農(nóng)亂收費(fèi)行為收到了明顯效果。跟蹤報(bào)道現(xiàn)場(chǎng)感強(qiáng)，通過(guò)展示檢查人員的執(zhí)法過(guò)程具有較大的威懾作用。去年以來(lái)，房?jī)r(jià)不斷上漲成為市民談?wù)摰臒狳c(diǎn)話題，我們及時(shí)抓住全國(guó)開展土地建設(shè)和涉房收費(fèi)專項(xiàng)檢查的契機(jī)，利用南京電視臺(tái)《社會(huì)大廣角》欄目拍攝系列專題片“三問(wèn)南京房地產(chǎn)”這一機(jī)遇，參與拍攝了一期有關(guān)房地產(chǎn)明碼標(biāo)價(jià)檢查的專題節(jié)目，取得了較好的社會(huì)反響。報(bào)道內(nèi)容的多樣化，還要求報(bào)道形式不能單一，要求我們除了學(xué)會(huì)運(yùn)用傳統(tǒng)的新聞?shì)d體，更應(yīng)借助現(xiàn)代媒體的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行宣傳，如2002年上半年我們充分利用南京市物價(jià)局自建的“南京價(jià)格信息網(wǎng)站”優(yōu)勢(shì)，在網(wǎng)上開展“向人民學(xué)習(xí)，問(wèn)計(jì)于民”的活動(dòng)，包括就如何制止藥價(jià)過(guò)高進(jìn)行網(wǎng)上討論、向市民問(wèn)計(jì)，向社會(huì)公開征求《南京市物業(yè)收費(fèi)管理實(shí)施辦法》修改意見等。除此以外，我們?cè)谕貙拡?bào)道形式方面也進(jìn)行了積極的探索，如邀請(qǐng)新聞單位錄播或直播市民關(guān)心的有關(guān)價(jià)格聽證會(huì)；去年7月1日與南京電臺(tái)聯(lián)合開辟每周1期15分鐘的《價(jià)格導(dǎo)航》專欄；2001年5月在《南京日?qǐng)?bào)》開辟“南京三信三優(yōu)”專版，該專版通過(guò)正面宣傳的形式，在各行各業(yè)中樹立了一批價(jià)格管理的模范單位，從而引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)者正確執(zhí)行價(jià)格政策和法規(guī)。

篇五 小學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀調(diào)查報(bào)告

在做《小學(xué)生數(shù)學(xué)作業(yè)常見錯(cuò)題分析研究》課題時(shí)，我們發(fā)現(xiàn)，學(xué)生作業(yè)不檢查而導(dǎo)致作業(yè)錯(cuò)誤率大幅提升的現(xiàn)象很普遍，是學(xué)生作業(yè)產(chǎn)生錯(cuò)題的主要原因。良好的檢驗(yàn)習(xí)慣，不僅能夠提高學(xué)習(xí)成績(jī)，而且從長(zhǎng)遠(yuǎn)看會(huì)對(duì)孩子們的一生產(chǎn)生積極影響，因此，我們圍繞學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀展開了一次調(diào)查。

一、調(diào)查目標(biāo)和方法。

(一) 調(diào)查目標(biāo)

1、通過(guò)對(duì)學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀、教師教學(xué)引導(dǎo)以及家庭教育配合情況三方面的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)學(xué)生作業(yè)自主檢查缺失的原因及根源，為培養(yǎng)學(xué)生自查習(xí)慣，提高學(xué)生作業(yè)正確率作好鋪墊。

2、通過(guò)調(diào)查研究實(shí)現(xiàn)對(duì)學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的培養(yǎng)，調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和主動(dòng)性，增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)的自信心，使學(xué)生樂于學(xué)習(xí)，善于反思，具有一定的責(zé)任感。

3、經(jīng)歷調(diào)查分析促使學(xué)生養(yǎng)成學(xué)生良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，學(xué)生中形成“正能量”，促進(jìn)教學(xué)互長(zhǎng)，營(yíng)造師生之間良性和諧的教學(xué)氛圍。

(二)調(diào)查方法

1.調(diào)查時(shí)間、對(duì)象與范圍

時(shí)間：xx年1月。

對(duì)象與范圍：電力小學(xué)三至六年級(jí)，每班隨機(jī)抽取十名學(xué)生及家長(zhǎng)，部分教師。

2.調(diào)查方法

問(wèn)卷法：學(xué)生問(wèn)卷。

觀察法：隨堂進(jìn)行觀察，查看作業(yè)本，測(cè)試情況。

訪談法：與教師、學(xué)生及家長(zhǎng)交談。

分析法：數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析

3、調(diào)查內(nèi)容

充分地了解學(xué)生在客觀因素與主觀因素的影響下，數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)過(guò)程中的心理因素與實(shí)際行為。其中包括學(xué)生數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)狀態(tài)，課業(yè)負(fù)擔(dān)狀況，學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的實(shí)際情況，家長(zhǎng)在督促學(xué)生學(xué)習(xí)方面的行為與方式，以及教師對(duì)于學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的理解和定位等等。

二、現(xiàn)狀分析

經(jīng)過(guò)為期一個(gè)月的周密調(diào)查，走訪了一線的數(shù)學(xué)教師，與部分學(xué)生和家長(zhǎng)進(jìn)行交談，隨機(jī)發(fā)放100份學(xué)生問(wèn)卷，并全部收回，我們發(fā)現(xiàn)學(xué)生的數(shù)學(xué)作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀令人擔(dān)憂。

1、忙于學(xué)習(xí)，無(wú)暇思考，動(dòng)力欠缺。

經(jīng)過(guò)調(diào)查我們發(fā)現(xiàn)，學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀令人堪憂：只有25.16%的學(xué)生能積極主動(dòng)地檢查作業(yè);61.33%的學(xué)生靠他人(父母等)來(lái)檢查才能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)題，自己不檢查;還要13.51%的學(xué)生從不檢查作業(yè)。

之所以出現(xiàn)如此的現(xiàn)狀，我們調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這和學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣、動(dòng)力以及精力有關(guān)。大部分學(xué)生的學(xué)習(xí)需要老師或家長(zhǎng)的一些督促和幫助，還有一小部分學(xué)生必須在老師和家長(zhǎng)的監(jiān)督和催促下才能完成學(xué)習(xí)任務(wù)，失去了督促和檢查則不能順利完成學(xué)習(xí)任務(wù)。由此可見，學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣不濃，學(xué)習(xí)仍然處于“要我學(xué)”的被動(dòng)狀態(tài)。從調(diào)查中我們發(fā)現(xiàn)還發(fā)現(xiàn)，相當(dāng)一部分學(xué)生經(jīng)常會(huì)參加課外活動(dòng)或?qū)W習(xí)，僅有少部分學(xué)生沒有參加課外學(xué)習(xí)和輔導(dǎo)，學(xué)生每天基本處在忙于應(yīng)付老師和家長(zhǎng)安排的學(xué)習(xí)任務(wù)中，在這一狀態(tài)長(zhǎng)久的影響下，致使學(xué)生們無(wú)暇思考：“我為什么而學(xué)?”“我該怎樣學(xué)?”失去了學(xué)習(xí)的原動(dòng)力。

2、重視成績(jī)，輕視引導(dǎo)，氛圍欠缺。

從學(xué)校教學(xué)中可以了解到，目前多數(shù)教師在實(shí)施新課標(biāo)理念中，比較重視課堂教學(xué)的改革和創(chuàng)新，對(duì)如何利用日常練習(xí)、作業(yè)、測(cè)試培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)習(xí)慣等關(guān)注不夠。教師過(guò)于關(guān)注學(xué)生答題的正確率，過(guò)于關(guān)注題目的答案本身，對(duì)于學(xué)生出錯(cuò)的其它客觀或主觀因素(例如：環(huán)境、心理、情緒、行為習(xí)慣等等，其中也包括學(xué)生自查習(xí)慣)沒有引起足夠的重視，這些隱性的學(xué)習(xí)力制約和影響著學(xué)生的進(jìn)步和成長(zhǎng)。

在社會(huì)因素和家庭期望的影響下，多數(shù)學(xué)生和家長(zhǎng)都渴望考取理想的中學(xué)，為孩子營(yíng)造更加理想的學(xué)習(xí)環(huán)境和氛圍，所以成績(jī)成了衡量學(xué)生的唯一標(biāo)桿。在課改和教育導(dǎo)向的正確引導(dǎo)下，應(yīng)試教育的不良影響逐步被扭轉(zhuǎn)，但成績(jī)依然是學(xué)生學(xué)習(xí)評(píng)定的硬指標(biāo)。為此家長(zhǎng)們努力實(shí)現(xiàn)自身的最優(yōu)化，打造孩子的最佳化。他們望子成龍，望女成鳳，對(duì)于學(xué)習(xí)嚴(yán)格把關(guān)，往往將作業(yè)檢查的任務(wù)，甚至測(cè)試反思大包大攬，出現(xiàn)學(xué)習(xí)上的問(wèn)題及時(shí)指導(dǎo)。表面上，當(dāng)日問(wèn)題當(dāng)下解決，但長(zhǎng)此以往，形成了孩子強(qiáng)烈的依賴心理，成為的做作業(yè)的機(jī)器，計(jì)算的工具，不愿自查，只是坐等家長(zhǎng)的評(píng)判，而這使得家長(zhǎng)們也騎虎難下，也叫苦不迭。

3、流于形式，難成實(shí)效，方法欠缺。

學(xué)生在學(xué)習(xí)中為了快速完成學(xué)習(xí)任務(wù)，留給自己更多“自由”的時(shí)間，他們急于完成學(xué)習(xí)任務(wù)往往忽略自查這一環(huán)節(jié)。在課堂練習(xí)中，只有答案不同才會(huì)思考錯(cuò)因。在交作業(yè)后，見到老師批改的錯(cuò)號(hào)才會(huì)找自己解決問(wèn)題的誤區(qū)，缺乏自主檢查的意識(shí)。即使檢查，方法也比較單一，難成實(shí)效。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自主檢查的學(xué)生中，只是檢查作業(yè)數(shù)字、符號(hào)是否抄錯(cuò)的高達(dá)76.15%，還檢查方法是否正確的占18.23%，而采用多種方法檢查的只5.62%。

三、解決對(duì)策。

由于一方面，時(shí)下常見的做法是教師布置完作業(yè)，總不忘要求學(xué)生讓家長(zhǎng)檢查簽字，這樣既助長(zhǎng)了學(xué)生學(xué)習(xí)的依賴性，削弱了學(xué)生的自我評(píng)價(jià)能力和意識(shí)，淡化了他們心中的責(zé)任感，同時(shí)也增加了家長(zhǎng)的負(fù)擔(dān)。另一方面，面對(duì)學(xué)生過(guò)重的課業(yè)負(fù)擔(dān)，特別是小學(xué)中高年級(jí)，由于對(duì)作業(yè)失去了熱情，往往是只要完成作業(yè)就萬(wàn)事大吉，不愿關(guān)心作業(yè)完成的質(zhì)量，更不愿去反思從作業(yè)中得到什么啟示。針對(duì)學(xué)生自主檢查習(xí)慣缺失這一現(xiàn)狀，我們可以通過(guò)以下方式作以嘗試：

1、教給學(xué)生檢查作業(yè)的方法。

(1)全過(guò)程復(fù)查法。即檢查整個(gè)解題過(guò)程，推敲每個(gè)環(huán)節(jié)，使解答正確合理，每一步運(yùn)算有根有據(jù)。

(2)一題多解復(fù)查法。即用多種方法解答同一個(gè)題目。通過(guò)多解既檢查解答的正確性，又可以提高學(xué)生的發(fā)散思維能力。

(3)編題復(fù)查法。即把原問(wèn)題與一個(gè)已知條件對(duì)調(diào)，使原問(wèn)題成為已知條件，一個(gè)已知條件成為所求問(wèn)題，最后解答出來(lái)與原題對(duì)照。

(4)查找錯(cuò)因檢查法。即學(xué)生拿到教師已經(jīng)批改好的作業(yè)之后，對(duì)做對(duì)的作業(yè)要總結(jié)解題方法，提高解題模式，加以記憶。對(duì)做錯(cuò)的題目要認(rèn)真查找錯(cuò)因，吸取教訓(xùn)，做到“吃一塹，長(zhǎng)一智”。

2、及時(shí)鼓勵(lì)，體驗(yàn)自查效應(yīng)

無(wú)論是課堂練習(xí)中，還是在作業(yè)中，教師都應(yīng)作一位善于觀察的引路人，發(fā)現(xiàn)學(xué)生自查行為應(yīng)及時(shí)肯定，對(duì)于學(xué)生收獲自查成果，教師更應(yīng)大力表?yè)P(yáng)，引導(dǎo)學(xué)生去浮躁，靜思考，運(yùn)用榜樣的力量感召學(xué)生細(xì)心自查，讓“正能量”擴(kuò)散開來(lái)，使得數(shù)學(xué)素養(yǎng)的提升習(xí)慣和自查習(xí)慣相輔相成，學(xué)生通過(guò)心理體驗(yàn)感受自查的帶來(lái)的良性效應(yīng)，促進(jìn)自查方法的呈現(xiàn)多樣化，自查技巧的提升快速化，以及自查習(xí)慣的養(yǎng)成常態(tài)化。

3、家校溝通，營(yíng)造自查氛圍。

在家庭作業(yè)這一環(huán)節(jié)，關(guān)于作業(yè)自查學(xué)生和家長(zhǎng)的心理有一定的矛盾沖突，呈現(xiàn)的形態(tài)是學(xué)生草草檢查流于形式，家長(zhǎng)檢查才是實(shí)質(zhì)。在學(xué)生自查時(shí)家長(zhǎng)更有甚者在孩子旁邊不斷提示，指指點(diǎn)點(diǎn)，造成孩子強(qiáng)烈的依賴心理。而學(xué)生本存的一丁點(diǎn)兒自查自信也被家長(zhǎng)的一聲怒斥和好心指點(diǎn)所取代，取而代之的是不相信自己，只相信家長(zhǎng)，相信老師。因此，建立有效的家校聯(lián)系，家長(zhǎng)及時(shí)反饋學(xué)生的自查成果，教師定期在家長(zhǎng)中給予方法上的引導(dǎo)和孩子自查成果的展示，排除家長(zhǎng)的困惑，形成家校合力，為學(xué)生營(yíng)造自查氛圍。

篇六 小學(xué)生作業(yè)自主檢查的現(xiàn)狀調(diào)查報(bào)告

小學(xué)生作業(yè)自主檢查的現(xiàn)狀調(diào)查報(bào)告

一、調(diào)查目標(biāo)和方法。

（一） 調(diào)查目標(biāo)

1、通過(guò)對(duì)學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀、教師教學(xué)引導(dǎo)以及家庭教育配合情況三方面的調(diào)查，發(fā)現(xiàn)學(xué)生作業(yè)自主檢查缺失的原因及根源，為培養(yǎng)學(xué)生自查習(xí)慣，提高學(xué)生作業(yè)正確率作好鋪墊。

2、通過(guò)調(diào)查研究實(shí)現(xiàn)對(duì)學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的培養(yǎng)，調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性和主動(dòng)性，增強(qiáng)學(xué)生學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)的自信心，使學(xué)生樂于學(xué)習(xí)，善于反思，具有一定的責(zé)任感。

3、經(jīng)歷調(diào)查分析促使學(xué)生養(yǎng)成學(xué)生良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣，學(xué)生中形成“正能量”，促進(jìn)教學(xué)互長(zhǎng)，營(yíng)造師生之間良性和諧的教學(xué)氛圍。

（二）調(diào)查方法

1.調(diào)查時(shí)間、對(duì)象與范圍

時(shí)間：2013年1月。

對(duì)象與范圍：電力小學(xué)三至六年級(jí)，每班隨機(jī)抽取十名學(xué)生及家長(zhǎng)，部分教師。

2.調(diào)查方法

問(wèn)卷法：學(xué)生問(wèn)卷。

觀察法：隨堂進(jìn)行觀察，查看作業(yè)本，測(cè)試情況。

訪談法：與教師、學(xué)生及家長(zhǎng)交談。

分析法：數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析

3、調(diào)查內(nèi)容

充分地了解學(xué)生在客觀因素與主觀因素的影響下，數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)過(guò)程中的心理因素與實(shí)際行為。其中包括學(xué)生數(shù)學(xué)學(xué)習(xí)狀態(tài)，課業(yè)負(fù)擔(dān)狀況，學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的實(shí)際情況，家長(zhǎng)在督促學(xué)生學(xué)習(xí)方面的行為與方式，以及教師對(duì)于學(xué)生作業(yè)自主檢查習(xí)慣的理解和定位等等。

二、現(xiàn)狀分析

經(jīng)過(guò)為期一個(gè)月的周密調(diào)查，走訪了一線的數(shù)學(xué)教師，與部分學(xué)生和家長(zhǎng)進(jìn)行交談，隨機(jī)發(fā)放100份學(xué)生問(wèn)卷，并全部收回，我們發(fā)現(xiàn)學(xué)生的數(shù)學(xué)作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀令人擔(dān)憂。

1、忙于學(xué)習(xí)，無(wú)暇思考，動(dòng)力欠缺。

經(jīng)過(guò)調(diào)查我們發(fā)現(xiàn)，學(xué)生作業(yè)自主檢查現(xiàn)狀令人堪憂：只有25.16%的學(xué)生能積極主動(dòng)地檢查作業(yè)；61.33%的學(xué)生靠他人（父母等）來(lái)檢查才能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)題，自己不檢查；還要13.51%的學(xué)生從不檢查作業(yè)。

之所以出現(xiàn)如此的現(xiàn)狀，我們調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這和學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣、動(dòng)力以及精力有關(guān)。大部分學(xué)生的學(xué)習(xí)需要老師或家長(zhǎng)的一些督促和幫助，還有一小部分學(xué)生必須在老師和家長(zhǎng)的監(jiān)督和催促下才能完成學(xué)習(xí)任務(wù)，失去了督促和檢查則不能順利完成學(xué)習(xí)任務(wù)。由此可見，學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣不濃，學(xué)習(xí)仍然處于“要我學(xué)”的被動(dòng)狀態(tài)。從調(diào)查中我們發(fā)現(xiàn)還發(fā)現(xiàn)，相當(dāng)一部分學(xué)生經(jīng)常會(huì)參加課外活動(dòng)或?qū)W習(xí)，僅有少部分學(xué)生沒有參加課外學(xué)習(xí)和輔導(dǎo)，學(xué)生每天基本處在忙于應(yīng)付老師和家長(zhǎng)安排的學(xué)習(xí)任務(wù)中，在這一狀態(tài)長(zhǎng)久的影響下，致使學(xué)生們無(wú)暇思考：“我為什么而學(xué)？”“我該怎樣學(xué)？”失去了學(xué)習(xí)的原動(dòng)力。

2、重視成績(jī)，輕視引導(dǎo)，氛圍欠缺。

從學(xué)校教學(xué)中可以了解到，目前多數(shù)教師在實(shí)施新課標(biāo)理念中，比較重視課堂教學(xué)的改革和創(chuàng)新，對(duì)如何利用日常練習(xí)、作業(yè)、測(cè)試培養(yǎng)學(xué)生學(xué)習(xí)習(xí)慣等關(guān)注不夠。教師過(guò)于關(guān)注學(xué)生答題的正確率，過(guò)于關(guān)注題目的答案本身，對(duì)于學(xué)生出錯(cuò)的其它客觀或主觀因素（例如：環(huán)境、心理、情緒、行為習(xí)慣等等，其中也包括學(xué)生自查習(xí)慣）沒有引起足夠的重視，這些隱性的學(xué)習(xí)力制約和影響著學(xué)生的進(jìn)步和成長(zhǎng)。

在社會(huì)因素和家庭期望的影響下，多數(shù)學(xué)生和家長(zhǎng)都渴望考取理想的中學(xué)，為孩子營(yíng)造更加理想的學(xué)習(xí)環(huán)境和氛圍，所以成績(jī)成了衡量學(xué)生的唯一標(biāo)桿。在課改和教育導(dǎo)向的正確引導(dǎo)下，應(yīng)試教育的不良影響逐步被扭轉(zhuǎn)，但成績(jī)依然是學(xué)生學(xué)習(xí)評(píng)定的硬指標(biāo)。為此家長(zhǎng)們努力實(shí)現(xiàn)自身的最優(yōu)化，打造孩子的最佳化。他們望子成龍，望女成鳳，對(duì)于學(xué)習(xí)嚴(yán)格把關(guān)，往往將作業(yè)檢查的任務(wù)，甚至測(cè)試反思大包大攬，出現(xiàn)學(xué)習(xí)上的問(wèn)題及時(shí)指導(dǎo)。表面上，當(dāng)日問(wèn)題當(dāng)下解決，但長(zhǎng)此以往，形成了孩子強(qiáng)烈的依賴心理，成為的做作業(yè)的機(jī)器，計(jì)算的工具，不愿自查，只是坐等家長(zhǎng)的評(píng)判，而這使得家長(zhǎng)們也騎虎難下，也叫苦不迭。

3、流于形式，難成實(shí)效，方法欠缺。

學(xué)生在學(xué)習(xí)中為了快速完成學(xué)習(xí)任務(wù)，留給自己更多“自由”的時(shí)間，他們急于完成學(xué)習(xí)任務(wù)往往忽略自查這一環(huán)節(jié)。在課堂練習(xí)中，只有答案不同才會(huì)思考錯(cuò)因。在交作業(yè)后，見到老師批改的錯(cuò)號(hào)才會(huì)找自己解決問(wèn)題的誤區(qū)，缺乏自主檢查的意識(shí)。即使檢查，方法也比較單一，難成實(shí)效。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自主檢查的`學(xué)生中，只是檢查作業(yè)數(shù)字、符號(hào)是否抄錯(cuò)的高達(dá)76.15%，還檢查方法是否正確的占18.23%，而采用多種方法檢查的只5.62%。

三、解決對(duì)策。

由于一方面，時(shí)下常見的做法是教師布置完作業(yè)，總不忘要求學(xué)生讓家長(zhǎng)檢查簽字，這樣既助長(zhǎng)了學(xué)生學(xué)習(xí)的依賴性，削弱了學(xué)生的自我評(píng)價(jià)能力和意識(shí)，淡化了他們心中的責(zé)任感，同時(shí)也增加了家長(zhǎng)的負(fù)擔(dān)。另一方面，面對(duì)學(xué)生過(guò)重的課業(yè)負(fù)擔(dān)，特別是小學(xué)中高年級(jí)，由于對(duì)作業(yè)失去了熱情，往往是只要完成作業(yè)就萬(wàn)事大吉，不愿關(guān)心作業(yè)完成的質(zhì)量，更不愿去反思從作業(yè)中得到什么啟示。針對(duì)學(xué)生自主檢查習(xí)慣缺失這一現(xiàn)狀，我們可以通過(guò)以下方式作以嘗試：

1、教給學(xué)生檢查作業(yè)的方法。

（1）全過(guò)程復(fù)查法。即檢查整個(gè)解題過(guò)程，推敲每個(gè)環(huán)節(jié)，使解答正確合理，每一步運(yùn)算有根有據(jù)。

（2）一題多解復(fù)查法。即用多種方法解答同一個(gè)題目。通過(guò)多解既檢查解答的正確性，又可以提高學(xué)生的發(fā)散思維能力。

（3）編題復(fù)查法。即把原問(wèn)題與一個(gè)已知條件對(duì)調(diào)，使原問(wèn)題成為已知條件，一個(gè)已知條件成為所求問(wèn)題，最后解答出來(lái)與原題對(duì)照。

（4）查找錯(cuò)因檢查法。即學(xué)生拿到教師已經(jīng)批改好的作業(yè)之后，對(duì)做對(duì)的作業(yè)要總結(jié)解題方法，提高解題模式，加以記憶。對(duì)做錯(cuò)的題目要認(rèn)真查找錯(cuò)因，吸取教訓(xùn)，做到“吃一塹，長(zhǎng)一智”。

2、及時(shí)鼓勵(lì)，體驗(yàn)自查效應(yīng)

無(wú)論是課堂練習(xí)中，還是在作業(yè)中，教師都應(yīng)作一位善于觀察的引路人，發(fā)現(xiàn)學(xué)生自查行為應(yīng)及時(shí)肯定，對(duì)于學(xué)生收獲自查成果，教師更應(yīng)大力表?yè)P(yáng)，引導(dǎo)學(xué)生去浮躁，靜思考，運(yùn)用榜樣的力量感召學(xué)生細(xì)心自查，讓“正能量”擴(kuò)散開來(lái)，使得數(shù)學(xué)素養(yǎng)的提升習(xí)慣和自查習(xí)慣相輔相成，學(xué)生通過(guò)心理體驗(yàn)感受自查的帶來(lái)的良性效應(yīng)，促進(jìn)自查方法的呈現(xiàn)多樣化，自查技巧的提升快速化，以及自查習(xí)慣的養(yǎng)成常態(tài)化。

3、家校溝通，營(yíng)造自查氛圍。

在家庭作業(yè)這一環(huán)節(jié)，關(guān)于作業(yè)自查學(xué)生和家長(zhǎng)的心理有一定的矛盾沖突，呈現(xiàn)的形態(tài)是學(xué)生草草檢查流于形式，家長(zhǎng)檢查才是實(shí)質(zhì)。在學(xué)生自查時(shí)家長(zhǎng)更有甚者在孩子旁邊不斷提示，指指點(diǎn)點(diǎn)，造成孩子強(qiáng)烈的依賴心理。而學(xué)生本存的一丁點(diǎn)兒自查自信也被家長(zhǎng)的一聲怒斥和好心指點(diǎn)所取代，取而代之的是不相信自己，只相信家長(zhǎng)，相信老師。因此，建立有效的家校聯(lián)系，家長(zhǎng)及時(shí)反饋學(xué)生的自查成果，教師定期在家長(zhǎng)中給予方法上的引導(dǎo)和孩子自查成果的展示，排除家長(zhǎng)的困惑，形成家校合力，為學(xué)生營(yíng)造自查氛圍。

篇七 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查調(diào)查報(bào)告

為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)**銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于XX年*月**日至*月**日，對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位

接到**銀監(jiān)分局對(duì)我聯(lián)社進(jìn)行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開展自查，邊查邊整改。希望通過(guò)這次檢查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，***同志任組長(zhǎng)，***同志任副組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，人力資源部負(fù)責(zé)法人治理結(jié)構(gòu)和機(jī)構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對(duì)稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自查；辦公室配合財(cái)會(huì)部對(duì)固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報(bào)告。按照分工各部室積極組織實(shí)施，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部召開內(nèi)勤主任、主辦會(huì)計(jì)會(huì)議布置各網(wǎng)點(diǎn)自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月**日至*月**日各網(wǎng)點(diǎn)開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報(bào)告。*月**日至**日，聯(lián)社資金營(yíng)運(yùn)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按抽查面不低**%的要求，對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，并將檢查情況形成書面報(bào)告。

三、自查結(jié)果

㈠、法人治理結(jié)構(gòu)方面：

作為**地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點(diǎn)單位，我社進(jìn)一步深化改革，在省聯(lián)社和上級(jí)銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅(jiān)持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場(chǎng)化運(yùn)作的最佳結(jié)合模式，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會(huì)、主任室、監(jiān)事會(huì)各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。

㈡、機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理方面：

1、機(jī)構(gòu)設(shè)置：我社目前共有**個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其中城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)**個(gè)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)**個(gè)，都是經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，無(wú)擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社機(jī)關(guān)設(shè)置七部一室，分別為人力資源部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營(yíng)運(yùn)部、監(jiān)察審計(jì)部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)行政公章、業(yè)務(wù)用章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“**市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社××信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準(zhǔn)的名稱不符，同時(shí)全轄有長(zhǎng)江、紅葉、解放路、浦東等四個(gè)網(wǎng)點(diǎn)原由人民銀行**中心支行核批名稱均為“營(yíng)業(yè)部”，現(xiàn)**銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時(shí)變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點(diǎn)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來(lái)全轄營(yíng)業(yè)執(zhí)照難以變更，在營(yíng)業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會(huì)影響各網(wǎng)點(diǎn)主體資格，現(xiàn)計(jì)劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時(shí)對(duì)相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進(jìn)行一次徹底規(guī)范。

2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員***人，大專以上學(xué)歷的有***人，占**%；有***人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，取得中級(jí)及以上職稱的有**人，占**%。聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任、監(jiān)事長(zhǎng)各一人，副主任*人；機(jī)關(guān)部室共有*名正、副經(jīng)理（主任）；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共有**名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報(bào)**銀監(jiān)分局任職資格審查批準(zhǔn)。對(duì)所有高管人員離任原崗位都進(jìn)行稽核審查。機(jī)關(guān)部室和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人的任用都采取競(jìng)聘上崗的方式，通過(guò)公開報(bào)名、資格審查、文化專業(yè)知識(shí)考試、公開面試、民主測(cè)評(píng)、組織考察、任前公示等嚴(yán)格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機(jī)制。

㈢、資本金和所有者權(quán)益方面：

XX年末，我社股本金余額為****.**萬(wàn)元，盈余公積余額為****.**萬(wàn)元，所有者權(quán)益合計(jì)為*****.**萬(wàn)元，具體為：

1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股****萬(wàn)元，占**%，符合不超過(guò)股本金總額**%的規(guī)定；非職工自然人股****萬(wàn)元，占**.**%，符合不低于股本金總額**%的規(guī)定,最大單個(gè)自然人持股**萬(wàn)元，未超過(guò)股本金總額的*‰；法人股****萬(wàn)元，占**.**%，最大單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額***萬(wàn)元，未超過(guò)股本金總額的**%。

2、****年我社累計(jì)增擴(kuò)股金****萬(wàn)元，擴(kuò)股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達(dá)到資格股金額的股金）**.**萬(wàn)元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于XX年*月份已開始對(duì)這部零散股金的以累計(jì)轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行全面清理。同時(shí)研究制定了《**市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴(yán)格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)臨時(shí)墊付款項(xiàng)未及時(shí)辦理轉(zhuǎn)讓，至****年末合計(jì)在其他應(yīng)收款墊支**.**萬(wàn)元，涉及**家網(wǎng)點(diǎn)。聯(lián)社已要求上述營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在XX年*月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。

㈣、支農(nóng)服務(wù)方面：

1、總體情況：我社始終堅(jiān)持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為己任，以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個(gè)體私營(yíng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計(jì)劃，做到目標(biāo)明確，并將任務(wù)分解到各基層信用社，同時(shí)對(duì)信貸人員實(shí)行業(yè)務(wù)量考核，以促使信貸人員樹立營(yíng)銷理念。對(duì)支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，?？顚Ｓ谩７e極做好小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放工作，并按信用程度實(shí)行不同優(yōu)惠利率標(biāo)準(zhǔn)，貸款手續(xù)簡(jiǎn)便，并注意通過(guò)多種形式與當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶進(jìn)行溝通，與農(nóng)戶之間的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難問(wèn)題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的作用，為支持我市地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。截止XX年末，全社各項(xiàng)貸款余額為**.**億元，比上年初增加了*.**億元，其中農(nóng)業(yè)貸款余額為*.**億元，占各項(xiàng)貸款的**.**%，分別比上年初上升了*.**億元和*.**個(gè)百分點(diǎn)，農(nóng)戶小額信用貸款和聯(lián)保貸款余額分別為****萬(wàn)元和**萬(wàn)元。全社建立農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案*.*萬(wàn)戶，評(píng)定信用戶*萬(wàn)戶，分占有效農(nóng)戶的***%和**%，核發(fā)“信用戶證”*.*萬(wàn)本，目前全市有***個(gè)信用村，*個(gè)信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）。

2、支農(nóng)工作中主要存在的問(wèn)題是：部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未能按年開展農(nóng)村貸款需求調(diào)查，農(nóng)業(yè)貸款增長(zhǎng)計(jì)劃和任務(wù)分解不明確。農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案建檔質(zhì)量不高，檔案內(nèi)容未能做到及時(shí)更新，有幾筆農(nóng)戶小額貸款形成不良。

㈤、資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面：

1、存放農(nóng)行及其他同業(yè)款項(xiàng)賬戶的使用與管理

聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部分別于XX年*月、XX年*月對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開設(shè)在商業(yè)銀行的賬戶進(jìn)行了檢查與清理，撤銷了非業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)用賬戶，并對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)用賬戶做到資金統(tǒng)籌調(diào)度、賬戶使用合規(guī)。

2、現(xiàn)金管理

XX年我社對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存限額管理不夠嚴(yán)謹(jǐn)，為了規(guī)范現(xiàn)金管理，我社于XX年元月根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)資金規(guī)模，區(qū)域經(jīng)濟(jì)情況重新核定了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫(kù)存限額，要求做到勤解勤調(diào)，減少不生息資金的占用。

3、貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)檢查

(1)、貸款對(duì)象。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)借款單位為非法人的事業(yè)單位、黨政部門和村委會(huì)，合計(jì)**筆****.**萬(wàn)元。具體為：①聯(lián)社營(yíng)業(yè)部發(fā)放非法人的事業(yè)單位貸款*筆****萬(wàn)元，分別為財(cái)政局****萬(wàn)元、交巡警大隊(duì)***萬(wàn)元、人民法院***萬(wàn)元；②胥浦社發(fā)放村委會(huì)貸款*筆**.**萬(wàn)元；③**社發(fā)放村委會(huì)貸款*筆**.*萬(wàn)元；④**社發(fā)放村委會(huì)貸款*筆*.*萬(wàn)元；⑤**社發(fā)放村委會(huì)貸款*筆*.*萬(wàn)元；⑥**社發(fā)放村委會(huì)貸款*筆*.*萬(wàn)元；⑦**社發(fā)放村委會(huì)貸款*筆*.**萬(wàn)元；⑧**社發(fā)放村委會(huì)貸款*筆*.*萬(wàn)元；⑨**社發(fā)放村委會(huì)貸款*筆*.*萬(wàn)元；⑩**社發(fā)放村委會(huì)貸款*筆**.**萬(wàn)元。這主要有兩個(gè)方面：一是集中在聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，占**%；二是陳欠貸款主要以是村委會(huì)名義承貸的，這類貸款目前絕大多數(shù)都以形成不良，雖落實(shí)還款計(jì)劃，但清收的難度較大。存在部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為了以貸引存，發(fā)放部分跨區(qū)域貸款。

(2)、貸款用途。貸款用途基本符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無(wú)發(fā)放不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無(wú)發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。但由于我市的實(shí)際情況，對(duì)建筑業(yè)及相關(guān)行業(yè)貸款投放過(guò)大，我們正逐步壓縮對(duì)建筑行業(yè)的貸款投入。

(3)、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴(yán)格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實(shí)了有效的保障措施，無(wú)對(duì)不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。②擔(dān)保、抵押貸款方面，能嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》的要求，認(rèn)真辦理，并積極落實(shí)好有關(guān)手續(xù)。在擔(dān)保貸款中有少量夫妻互保和相互擔(dān)?，F(xiàn)象，主要因?yàn)槁鋵?shí)陳欠貸款和部分村委會(huì)私貸公用貸款；抵押貸款存在抵押率偏高現(xiàn)象，主要集中在聯(lián)社營(yíng)業(yè)部（具體為：新世紀(jì)汽修廠**.*萬(wàn)元、金屬粉末廠***萬(wàn)元、真州房地產(chǎn)公司***萬(wàn)元，三家單位的抵押率均為**%），部分借款單位用機(jī)械設(shè)備作為抵押物，變現(xiàn)能力不足，在辦理抵押登記時(shí)有的未能做到房產(chǎn)證和土地使用證全部登記，抵押物抵押期限短于貸款期限。③質(zhì)押貸款方面，質(zhì)押物真實(shí)、足值，止付手續(xù)齊全，質(zhì)押物有專人保管。

(4)、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無(wú)人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對(duì)符合展期條件的借款進(jìn)行展期。

(5)、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴(yán)格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無(wú)超合同放款現(xiàn)象。

(6)、貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動(dòng)幅度，無(wú)變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。但存在結(jié)息制度執(zhí)行不嚴(yán)現(xiàn)象，未能做好按季結(jié)息，部分網(wǎng)點(diǎn)加罰息利率執(zhí)行有誤。

(7)、貼現(xiàn)貸款。按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格審查票據(jù)的真?zhèn)巍⑸唐方灰椎膯螕?jù)，無(wú)承兌匯票質(zhì)押貸款。貼現(xiàn)到期能按期足額收回，有關(guān)管理制度和內(nèi)控制度健全。對(duì)新開辦的簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，嚴(yán)格按照制定的實(shí)施細(xì)則，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)。

(8)、單戶貸款和最大十戶貸款。兩項(xiàng)指標(biāo)均符合規(guī)定，對(duì)最大一戶貸款比例為**.**%，對(duì)最大十戶貸款比例為**.**%。

(9)、貸款質(zhì)量。能做到及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)，準(zhǔn)確反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量，無(wú)在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。但存在部份貸款占用形態(tài)未及時(shí)調(diào)整現(xiàn)象，主要為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)月形成的逾期貸款未及時(shí)調(diào)整，月底作相應(yīng)調(diào)整，目前要求營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)形成的不良貸款當(dāng)日必須調(diào)整。

(10)、呆賬核銷。信貸部門嚴(yán)格執(zhí)行呆賬核銷有的關(guān)規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準(zhǔn)備金核銷確已形成的呆賬貸款，對(duì)已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規(guī)定沖入呆賬準(zhǔn)備。

(11)、貸款企業(yè)在實(shí)行承包、租賃、聯(lián)營(yíng)、合并、分立等產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓和股份制改造等體制變更過(guò)程中，信用社能積極與政府和企業(yè)進(jìn)行交涉，落實(shí)貸款債權(quán)。對(duì)部分資不抵債和關(guān)停并轉(zhuǎn)的轉(zhuǎn)改制企業(yè)實(shí)施以資抵債的方式，以盡可能地減少信用社貸款損失。

(12)、能認(rèn)真貫徹中央宏觀調(diào)控政策，對(duì)熱點(diǎn)行業(yè)的貸款嚴(yán)格控制投放，無(wú)發(fā)放關(guān)系人貸款現(xiàn)象。

(13)、貸款基礎(chǔ)管理工作中，能做到會(huì)計(jì)憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態(tài)真實(shí)，貸款有關(guān)臺(tái)賬登記齊全，內(nèi)容完整，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確。但在會(huì)計(jì)科目使用上存在極少數(shù)錯(cuò)誤現(xiàn)象，在中長(zhǎng)期貸款中核算助學(xué)貸款，在短期農(nóng)戶貸款中核算農(nóng)村工商業(yè)貸款。

4、抵債資產(chǎn)

⑴、總體情況：

對(duì)抵債資產(chǎn)的取得和處置基本做到民主決策，手續(xù)合規(guī)，按程序按規(guī)定進(jìn)行，準(zhǔn)確核算，力求抵債價(jià)值和處置收入公正合理，加強(qiáng)抵債資產(chǎn)的日常管理，建立健全了有關(guān)規(guī)章制度和管理辦法，做到賬實(shí)相符，有關(guān)收入及時(shí)入賬。XX年，我社收回抵債資產(chǎn)**.**萬(wàn)元，核銷抵債資產(chǎn)***.**萬(wàn)元，到年末，待處理抵債資產(chǎn)金額為***.**萬(wàn)元。

⑵、存在的主要問(wèn)題：

一是****年前取得的部分抵債資產(chǎn)權(quán)證手續(xù)不齊全，未能取得所有權(quán)，共有*處房產(chǎn)未取得所有權(quán)，抵債金額**.**萬(wàn)元。具體是：高集張學(xué)平房產(chǎn)，抵償金額*.**萬(wàn)元，由于是住房，法院未能執(zhí)行到位，高集物資站房產(chǎn)，抵償金額**.**萬(wàn)元，由于土地權(quán)屬問(wèn)題，法院未能執(zhí)行到位，營(yíng)業(yè)部孫寶珍房產(chǎn)，抵借金額*萬(wàn)元，由于是住房，法院未能執(zhí)行到位。

二是有部分抵債資產(chǎn)未辦理過(guò)戶手續(xù)，抵債金額***.**萬(wàn)元，具體為：①聯(lián)社營(yíng)業(yè)部：**市鋼板廠房屋及設(shè)備，抵債金額***.**萬(wàn)元；②樸席信用社：樸席二席廠房屋，抵債金額**.*萬(wàn)元；③樸席信用社：樸席供銷公司房產(chǎn)，抵債金額***.*萬(wàn)元。由于辦理過(guò)戶手續(xù)難度較大和辦理過(guò)戶手續(xù)費(fèi)用較高，未能辦理過(guò)戶手續(xù)。

5、投資業(yè)務(wù)

我社****年初投資科目余額*****.**萬(wàn)元，其中債券投資****.**萬(wàn)元，為南方證券****萬(wàn)元，申銀萬(wàn)國(guó)****萬(wàn)元，應(yīng)收利息**.**萬(wàn)元；保險(xiǎn)投資****.**萬(wàn)元，為太平洋保險(xiǎn)公司****萬(wàn)元，人壽保險(xiǎn)公司****萬(wàn)元，應(yīng)收利息**.**萬(wàn)元；**年國(guó)債*.**萬(wàn)元；企業(yè)投資**.*萬(wàn)元；其他投資***.**萬(wàn)元。根據(jù)銀監(jiān)部門規(guī)范農(nóng)村信用社投資業(yè)務(wù)的要求，我社對(duì)投資業(yè)務(wù)進(jìn)行了清查，****年做了以下工作：

⑴、通過(guò)債券置換，將原托管在申銀萬(wàn)國(guó)證券公司的****年記賬式（**期）國(guó)債****萬(wàn)元，委托省聯(lián)社購(gòu)入銀行間市場(chǎng)****期國(guó)債，同時(shí)為了增加資金收益，共計(jì)購(gòu)入****期國(guó)債*****萬(wàn)元。

⑵、清收投資在人壽保險(xiǎn)公司的投資****萬(wàn)元。

⑶、清收投資在太平洋人壽保險(xiǎn)公司投資***萬(wàn)元，仍有余額**萬(wàn)元，我社已采取法律措施，委托**市中立信律師事務(wù)所進(jìn)行法律訴訟，目前正在訴訟期間。

⑷、清收工業(yè)投資*萬(wàn)元，為投資十二圩通寶機(jī)械廠長(zhǎng)期投資。

⑸、在成本中列支投資損失，清理提留的應(yīng)收利息計(jì)**.*萬(wàn)元。

⑹、積極進(jìn)行托管在南方證券****萬(wàn)元****期國(guó)債的維權(quán)與清收。

截止****年末，我社投資余額*****.**萬(wàn)元，其中銀行間市場(chǎng)國(guó)債*****萬(wàn)元，托管證券公司****萬(wàn)元，保險(xiǎn)投資**萬(wàn)元，企業(yè)投資**.*萬(wàn)元，其他投資***.**萬(wàn)元。

****年年初，我社即對(duì)投資業(yè)務(wù)進(jìn)行了總結(jié)，制定了清收方案。

⑴、*月**日我社訴訟**太平洋人壽保險(xiǎn)公司的案件第一次開庭，作為債權(quán)方，我社勝訴的可能性較大，我社將積極通過(guò)法律手段收回資金。

⑵、企業(yè)投資**.*萬(wàn)元，已形成損失無(wú)法收回，我社將研究處置方案，盡早進(jìn)行投資損失的賬務(wù)處理。

6、其他應(yīng)收款

⑴、我社****年起加強(qiáng)了依法收貸的力度，通過(guò)法律訴訟與執(zhí)行清收不良貸款成效明顯，但因部分訴訟案件執(zhí)行未終止，或部分網(wǎng)點(diǎn)對(duì)執(zhí)行到位款項(xiàng)賬務(wù)處理不正確，使得墊付的訴訟費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)至****年**月**日達(dá)******萬(wàn)元，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部與資產(chǎn)保全部已于****年**月起對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)墊付訴訟費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)進(jìn)行了清理，至年末清理*.**萬(wàn)元，并在“營(yíng)業(yè)費(fèi)用—訴訟費(fèi)”進(jìn)行核算。****年聯(lián)社資產(chǎn)保全部將對(duì)墊付費(fèi)用再進(jìn)行全面核查與清理，使其核算逐步規(guī)范。

⑵、****年末聯(lián)社清算中心其他應(yīng)收款余額為**.**萬(wàn)元，核算聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部墊付相關(guān)費(fèi)用，明細(xì)為：墊支城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)稅**.**萬(wàn)元、印刷費(fèi)*.*萬(wàn)元、聯(lián)社經(jīng)費(fèi)**萬(wàn)元、電子設(shè)備購(gòu)置費(fèi)**.**萬(wàn)元。目前已對(duì)這些墊付費(fèi)用進(jìn)行了清查與核實(shí)，以確保費(fèi)用墊支合法、合規(guī)。

7、固定資產(chǎn)、折舊和在建工程

⑴、****年我社通過(guò)清產(chǎn)核資，對(duì)我社固定資產(chǎn)進(jìn)行了全面盤點(diǎn)、清理、建檔，并以年終決算為時(shí)點(diǎn)重新記載固定資產(chǎn)賬、卡，做到賬、卡、物相符。

⑵、****年度我社采用綜合折舊率，計(jì)提固定資產(chǎn)折舊，綜合折舊率為*.**%。

㈥、負(fù)債業(yè)務(wù)方面：

1、對(duì)公業(yè)務(wù)

⑴、我社嚴(yán)格執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)賬戶開立較規(guī)范，但部分網(wǎng)點(diǎn)對(duì)開戶單位原始資料的留存與歸檔做的不好。由于****年三季度、四季度農(nóng)戶貸款收息時(shí)與借款戶約定可以從其個(gè)人結(jié)算賬戶上扣劃利息，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人結(jié)算賬戶開立較多，部分開戶資料不完整，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部已結(jié)合賬戶年審與人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的推廣，要求營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)補(bǔ)齊相關(guān)開戶資料。

⑵、我社部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存在一般賬戶取現(xiàn)現(xiàn)金，主要為村鎮(zhèn)經(jīng)費(fèi)賬戶、駐鎮(zhèn)機(jī)關(guān)、事業(yè)單位（如派出所、交警中隊(duì)、水務(wù)站、農(nóng)經(jīng)服務(wù)站）賬戶，這些客戶因無(wú)相關(guān)企事業(yè)單位代碼證等申請(qǐng)資料。無(wú)法開設(shè)基本賬戶，但考慮到村鎮(zhèn)財(cái)務(wù)核算的特殊性，部分賬戶已在**人行申請(qǐng)備案處理。

⑶、單位定期存款辦理不符合規(guī)定，表現(xiàn)為期限的約定超過(guò)*年，分別是聯(lián)社營(yíng)業(yè)部發(fā)生**筆，金額*******.**元；胥浦信用社發(fā)生**筆，金額*******元。原因是為了保證組織存款的穩(wěn)定性，主要集中在聯(lián)社營(yíng)業(yè)部。我社已通過(guò)財(cái)務(wù)自查，認(rèn)識(shí)到這一違規(guī)現(xiàn)象的嚴(yán)重性，及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行存款管理辦法的通知》，規(guī)范此類業(yè)務(wù)的辦理。

2、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

我社開展儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行儲(chǔ)蓄政策，無(wú)直接或變相提高儲(chǔ)蓄利率情況，未發(fā)現(xiàn)公款存儲(chǔ)蓄、公款私存等違規(guī)現(xiàn)象，掛失手續(xù)齊全，認(rèn)真執(zhí)行儲(chǔ)蓄實(shí)名制和大額存款支取備案制度。近日，聯(lián)社又下發(fā)了《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行存款管理辦法的通知》，要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真執(zhí)行儲(chǔ)蓄政策。

3、保證金賬戶的核算與管理。我社于****年*月經(jīng)**銀監(jiān)局核準(zhǔn)開辦銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，同時(shí)制定了完整、合規(guī)的銀行承兌匯票管理辦法與操作規(guī)程，規(guī)定銀行承兌匯票統(tǒng)一由聯(lián)社清算中心簽發(fā)，客戶保證金存放在清算中心保證金賬戶上。至****年末簽發(fā)銀行承兌匯票***萬(wàn)元，保證金余額***萬(wàn)元，差額為紅葉分社受理的某一客戶保證金以客戶單位定期存款方式存放在紅葉分社。聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部已要求該客戶于****年*月底前將保證金足額上劃聯(lián)社清算中心。

4、其他應(yīng)付款的核算。聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部分別于****年年終決算、****年元月份財(cái)務(wù)檢查，對(duì)其他應(yīng)付款科目進(jìn)行了逐筆清查，查減了部分網(wǎng)點(diǎn)長(zhǎng)期未發(fā)生，已無(wú)法確定債權(quán)、債務(wù)的款項(xiàng)，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

㈦、資產(chǎn)負(fù)債共同類方面：

清算中心負(fù)責(zé)聯(lián)社與基層各社之間的往來(lái)資金清算，各往來(lái)科目之間、往來(lái)科目與其他科目之間轉(zhuǎn)賬正常，往來(lái)賬務(wù)處理及時(shí)準(zhǔn)確，清算中心每月都按規(guī)定及時(shí)發(fā)放對(duì)賬單，查清未達(dá)賬，保證了聯(lián)社與信用社、信用社與信用社之間賬務(wù)的平衡和準(zhǔn)確。

㈧、盈虧狀況方面：

1、利息收入。我社于****年*月份對(duì)貸款利息核算進(jìn)行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)沒有較好地按合同約定的結(jié)息方式計(jì)息，表現(xiàn)為年內(nèi)到期的約定為按季結(jié)息的農(nóng)戶貸款未按季結(jié)息。聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部及時(shí)下發(fā)了整改與規(guī)范要求，轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從三季度結(jié)息開始規(guī)范結(jié)息方式，四季度結(jié)息嚴(yán)格執(zhí)行合同約定。****年元月份，我社組織了全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)年終決算真實(shí)性檢查同時(shí)在本次自查中，發(fā)現(xiàn)部分網(wǎng)點(diǎn)在清非工作中，只注重清收本金對(duì)本金對(duì)應(yīng)的利息有的未做賬務(wù)處理。針對(duì)這一現(xiàn)象，聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部要求各社全面清查，將這部分貸款利息及時(shí)入表外應(yīng)收息核算，并結(jié)合清收貸款本金，向借款戶發(fā)出催息通知，制定還息計(jì)劃；同時(shí)要求嚴(yán)格規(guī)范清收不良貸款的賬務(wù)處理。

2、金融機(jī)構(gòu)往來(lái)收入。來(lái)源主要是存放中央銀行及各專業(yè)銀行的準(zhǔn)備金和備付金利息收入，清算中心能及時(shí)將收入入賬，未有轉(zhuǎn)移、隱瞞收入、截留情況。

3、手續(xù)費(fèi)收入。主要是代扣儲(chǔ)蓄利息稅手續(xù)費(fèi)、代理太平洋保險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)等，部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存在少收、漏收結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)現(xiàn)象，涉及樸席、馬集、陳集、謝集四家網(wǎng)點(diǎn)，目前已通過(guò)自查進(jìn)行了補(bǔ)收或規(guī)范執(zhí)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

4、投資收益。我社于****年**月**日購(gòu)入的銀行間市場(chǎng)****期國(guó)債*****萬(wàn)元，四季度未進(jìn)行應(yīng)收利息的提留，****年我社將規(guī)范債券應(yīng)收利息的核算。

5、營(yíng)業(yè)外收入。主要有固定資產(chǎn)處置或盤盈收入、租賃收入等，賬務(wù)處理正確。

6、利息支出。應(yīng)付利息計(jì)提的方法、范圍基本正確，余額充足，列支科目正確。

7、金融機(jī)構(gòu)往來(lái)支出。主要是借入央行支農(nóng)再貸款利息支出，對(duì)當(dāng)年應(yīng)支付利息按規(guī)定計(jì)入當(dāng)期損益。

8、費(fèi)用開支檢查。實(shí)行費(fèi)用包干和結(jié)報(bào)制度，對(duì)除年度包干費(fèi)用以外的所有費(fèi)用列支由聯(lián)社費(fèi)用管理委員會(huì)進(jìn)行審核決策，嚴(yán)格費(fèi)用列支，有效控制全轄綜合費(fèi)用的增長(zhǎng)，有效規(guī)范財(cái)務(wù)手續(xù)，杜絕費(fèi)用亂列亂支現(xiàn)象的產(chǎn)生，費(fèi)用支出合理合法，費(fèi)用單據(jù)真實(shí)有效，科目核算正確。

9、其他營(yíng)業(yè)支出。主要是提取的呆賬準(zhǔn)備金和固定資產(chǎn)折舊，提取范圍、方法正確，無(wú)多提或少提。

㈨、表外科目方面：

1、表外核算的已核銷呆賬存在個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)賬存據(jù)無(wú)的情況，主要是銀行、信用社分設(shè)前部分核銷呆賬的借據(jù)丟失，一是樸席信用社****年以前核銷的貸款借據(jù)丟失，計(jì)******.**元；二是劉集信用社****年以前核銷的貸款借據(jù)丟失，計(jì)******元。目前，聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部已對(duì)這一情況進(jìn)行了清查與核實(shí)，查找核銷材料與清單，保證已核銷呆賬核算的準(zhǔn)確性。

2、低值易耗品管理存在賬實(shí)不符，我社已于****年**月份及年終決算，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)低值易耗品進(jìn)行了全面清查，以做到賬實(shí)相符，核算完整。

㈩、主要內(nèi)控制度的建立健全與執(zhí)行方面：

根據(jù)農(nóng)村信用社改革和發(fā)展目標(biāo)，結(jié)合省聯(lián)社和銀監(jiān)部門的工作要求，聯(lián)系自身實(shí)際，我社所有的管理制度進(jìn)行了全面整合和修訂完善，在此過(guò)程中，注意充分征詢?nèi)牳鲗哟?、各崗位員工的意見，將修訂初稿匯總征求當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門的意見，在經(jīng)過(guò)反復(fù)修改后，形成一套較為完備的、具有針對(duì)性、時(shí)效性和可操作性的內(nèi)部管理制度，逐步建立和完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。同時(shí)，狠抓制度的落實(shí)，堅(jiān)持以人為本，強(qiáng)化約束，做到有章必循，違章必究，真正發(fā)揮制度的制約作用。

1、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)出納制度

⑴、會(huì)計(jì)交接制度。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)主管交接由主任會(huì)同聯(lián)社會(huì)計(jì)主管或指定人員監(jiān)交，會(huì)計(jì)員的交接由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交，交接的簽章手續(xù)完備，建立了“會(huì)計(jì)人員短期代理交接登記簿”，登記及時(shí)完整。

⑵、印章、密押(機(jī))管理制度。建立了“會(huì)計(jì)專用印章使用登記簿”，實(shí)行印、押（機(jī)）分別保管、分別使用。聯(lián)行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機(jī)）指定了第一、第二管押（機(jī)）人，職責(zé)分明，并嚴(yán)格執(zhí)行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無(wú)配偶和直系親屬共同操作的情況。

⑶、有價(jià)單證和重要空白憑證管理制度。聯(lián)社及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的有價(jià)單證和重要空白憑證由專人入庫(kù)保管。有價(jià)單證實(shí)行賬證分管，數(shù)量、金額與表內(nèi)、外科目核算的有價(jià)單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實(shí)相符，按順序使用，無(wú)跳號(hào)使用現(xiàn)象，作廢重要空白憑證按規(guī)定處理。堅(jiān)持重要空白憑證領(lǐng)用登記、報(bào)賬銷號(hào)，并入柜保管。

⑷、物品采購(gòu)制度。制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社物品采購(gòu)制度》，對(duì)固定資產(chǎn)購(gòu)置、大宗物品采購(gòu)等實(shí)行公開招標(biāo)，陽(yáng)光操作，集體討論，會(huì)議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費(fèi)現(xiàn)象，從而達(dá)到質(zhì)量更優(yōu)、價(jià)格合理。

⑸、庫(kù)房和現(xiàn)金調(diào)運(yùn)管理制度。庫(kù)房及安全設(shè)施符合規(guī)定，實(shí)行雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)，每日填寫守庫(kù)記錄簿，無(wú)擅離職守現(xiàn)象，款項(xiàng)押運(yùn)交接到位。

2、貸款內(nèi)控制度

(1)、我社于****年在全轄推行了“兩賬三簿”制度，即貸款臺(tái)賬、新增貸款臺(tái)賬、貸款檢查登記簿、信貸員工作日志、借款戶經(jīng)濟(jì)檔案，并以“三簿”為載體，以制度為保障，實(shí)施了一系列新的管理措施，把貸款“三查”工作落到實(shí)處，促使貸款“三查”工作逐步走上了制度化、經(jīng)?；能壍馈５糠志W(wǎng)點(diǎn)“三查”制度執(zhí)行不力，尤其是貸后檢查次數(shù)不足，是普遍存在的問(wèn)題。

(2)、實(shí)行貸款會(huì)辦制度。各基層網(wǎng)點(diǎn)成立由主任、副主任、信貸員、主辦會(huì)計(jì)等人員組成的貸款會(huì)辦小組，負(fù)責(zé)對(duì)*萬(wàn)元以上的貸款審查和在授權(quán)范圍內(nèi)的貸款審批。聯(lián)社成立貸款審查委員會(huì)，有理事長(zhǎng)、各主任以及計(jì)劃、信貸、會(huì)計(jì)、審計(jì)等部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)授權(quán)授信、*萬(wàn)元以上的貸款和內(nèi)部人員承貸、擔(dān)保貸款的審查和審批，從規(guī)避貸款的風(fēng)險(xiǎn)入手，強(qiáng)化科學(xué)決策，完善貸款審批程序和責(zé)任制度，并明確發(fā)放貸款的信貸員為貸款清收的第一責(zé)任人。貸款審貸會(huì)上充分民主，堅(jiān)決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學(xué)、更民主、更規(guī)范。

(3)、嚴(yán)格按照《**市信用聯(lián)社信貸授權(quán)授信制度》對(duì)貸款進(jìn)行授權(quán)授信管理，力爭(zhēng)做到授權(quán)、授信額度合理。并根據(jù)各基層信用社的經(jīng)營(yíng)管理水平和不同的貸款方式進(jìn)行分類授權(quán)，確定不同的貸款權(quán)限和授信額度，基本杜絕了超授權(quán)授信現(xiàn)象。

(4)、信貸人員各崗位責(zé)任制明確，信貸調(diào)查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對(duì)責(zé)任清收貸款實(shí)行包放包收包效益，負(fù)終身清收責(zé)任。

(5)、不良貸款監(jiān)測(cè)考核制度。一是做好不良貸款時(shí)點(diǎn)控制，力爭(zhēng)將不良貸款絕對(duì)額控制在較低水平；二是對(duì)不良貸款發(fā)生額控制，使新增不良貸款發(fā)生率控制在較低的水平；三是對(duì)存量貸款每年下達(dá)清收盤活任務(wù)，并將任務(wù)分解到月，實(shí)行每月序時(shí)考核和年終綜合考核相結(jié)合的考核辦法；四是布置基層信用社加強(qiáng)日常不良貸款的管理，確保催收時(shí)效；五是呆賬貸款核銷由聯(lián)社統(tǒng)一認(rèn)定和進(jìn)行賬務(wù)處理；六是貸款展期能按有關(guān)展期要求進(jìn)行辦理。存在的主要問(wèn)題是貸款轉(zhuǎn)據(jù)現(xiàn)象，從****年**月起，要求所有貸款轉(zhuǎn)據(jù)不論金額大小、是否部份轉(zhuǎn)據(jù)必須報(bào)聯(lián)社貸審會(huì)審批。

(6)、貸款催收制度。一是能認(rèn)真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強(qiáng)貸款時(shí)效性管理；三是催收方式采用多種形成，對(duì)催收通知書難以送達(dá)的，采取公證催收，確保貸款的時(shí)效不喪失。但少數(shù)信貸員在執(zhí)行貸款催收制度中有不到位現(xiàn)象，主要是當(dāng)月到期的貸款，主要以電話催收為主，未能發(fā)出催收通知書。

(7)、貸款清收考核。建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追償制度，實(shí)施貸款責(zé)任終身制，年末信貸人員責(zé)任清收貸款中不良貸款余額（剔除信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金）超過(guò)**萬(wàn)元的、主任超過(guò)**萬(wàn)元的收回責(zé)任人貸款發(fā)放權(quán)，實(shí)行限期清收，限期內(nèi)不能收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間只發(fā)生活費(fèi)。同時(shí)，要求營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人不再作為第一崗直接發(fā)放貸款，只負(fù)責(zé)審批貸款。對(duì)違規(guī)違章貸款按調(diào)查人、責(zé)任人追究經(jīng)濟(jì)、行政和賠償損失責(zé)任，對(duì)違法貸款造成一定損失的追究刑事責(zé)任，對(duì)聯(lián)社確認(rèn)的崗位清收貸款，因工作失責(zé)而造成貸款損失的由責(zé)任信貸員負(fù)賠償責(zé)任。

(8)、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規(guī)范。

3、計(jì)算機(jī)管理制度

為了防范風(fēng)險(xiǎn)，確保計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、高效運(yùn)行，根據(jù)公安部門及省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定，我社制定了《計(jì)算機(jī)安全管理辦法》，在日常計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全管理上堅(jiān)持預(yù)防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯(lián)社成立了由主任任組長(zhǎng)，各個(gè)職能部門負(fù)責(zé)人參加的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的計(jì)算機(jī)安全保護(hù)工作。其次，明確了聯(lián)社網(wǎng)絡(luò)信息中心及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理與操作人員的崗位設(shè)置，并制定了詳細(xì)的崗位職責(zé)，做到安全責(zé)任落實(shí)到人。在組織落實(shí)、責(zé)任明確的前提下，我們將信息中心與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各類操作行為根據(jù)業(yè)務(wù)需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數(shù)據(jù)管理等方面規(guī)范操作行為，杜絕安全隱患。

4、人事、收入分配管理制度

我們根據(jù)省聯(lián)社的工作要求，聯(lián)系農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)的運(yùn)行機(jī)制，在充分征詢基層各層次人員以及銀監(jiān)部門意見的基礎(chǔ)上，對(duì)人事部門的一系列管理制度進(jìn)行建立和完善，內(nèi)容涉及員工假期、勞動(dòng)用工、干部競(jìng)聘、收入分配、學(xué)歷職稱等各方面，使現(xiàn)行管理制度更具科學(xué)性、時(shí)效性和針對(duì)性。

(十一)、稽核部門履行職責(zé)方面：

****年度，聯(lián)社監(jiān)察審計(jì)部及時(shí)制定和完善了相關(guān)稽核制度，獨(dú)立有效地開展了常規(guī)稽核、專項(xiàng)稽核、離任離崗人員稽核、以及信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表的發(fā)放調(diào)查工作。

首先，監(jiān)察審計(jì)部本著有章可循的原則，及時(shí)制定和完善了《**市農(nóng)村信用社內(nèi)部稽核制度》、《**市農(nóng)村信用社關(guān)鍵崗位離崗稽核制度》、《**市農(nóng)村信用社稽核人員崗位責(zé)任制度》、《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》、《**市農(nóng)村信用社民主稽核、遵紀(jì)守法、案件防范工作考核辦法》等制度和辦法，確保稽核按章操作，處罰有據(jù)可依。

其次，強(qiáng)化稽核審計(jì)職能，認(rèn)真做好稽核檢查工作。一是開展常規(guī)稽核，促進(jìn)規(guī)范化管理。在日常工作中，監(jiān)察審計(jì)部圍繞控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)這個(gè)目標(biāo)，加大審計(jì)監(jiān)察力度，每年對(duì)轄內(nèi)**個(gè)網(wǎng)點(diǎn)和清算中心的內(nèi)控制度執(zhí)行、會(huì)計(jì)核算質(zhì)量及信貸基礎(chǔ)管理進(jìn)行兩個(gè)輪次的審計(jì)稽核。在稽核內(nèi)容和對(duì)象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)，從審貸程序、科目使用、賬戶設(shè)置、信貸檔案、會(huì)計(jì)核算、現(xiàn)金收付、內(nèi)控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)：⑴柜面業(yè)務(wù)操作不認(rèn)真，事中復(fù)核不嚴(yán)密；⑵教育儲(chǔ)蓄開戶、支取有不合規(guī)；⑶賬戶使用、管理不嚴(yán)密；⑷信貸管理工作有不足等方面問(wèn)題。針對(duì)上述不足，向被稽核網(wǎng)點(diǎn)及聯(lián)社有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)作專題匯報(bào)，及時(shí)提出整改建議、措施，對(duì)違規(guī)和發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)，按照處罰辦法給予了相應(yīng)的處罰。同時(shí)對(duì)照常規(guī)稽核情況以簡(jiǎn)報(bào)形式通報(bào)各基層網(wǎng)點(diǎn)，要求各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)照通報(bào)，認(rèn)真排查，把其他網(wǎng)點(diǎn)已發(fā)生的問(wèn)題列為本單位稽核的重點(diǎn)，有則改之，無(wú)則加勉，促使基層網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，真正體現(xiàn)審計(jì)的幫、促作用。二是開展專項(xiàng)審計(jì)，規(guī)范操作行為。根據(jù)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)掌握的情況和基層網(wǎng)點(diǎn)反映的熱點(diǎn)問(wèn)題，對(duì)全轄進(jìn)行了以下幾個(gè)專項(xiàng)審計(jì)：①按照省聯(lián)社監(jiān)事會(huì)要求，在聯(lián)社監(jiān)事會(huì)組織領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)信貸資產(chǎn)質(zhì)量的真實(shí)性和最大十戶貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了監(jiān)督檢查。②會(huì)同聯(lián)社辦公室，對(duì)聯(lián)社的低值易耗品進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，進(jìn)一步規(guī)范了聯(lián)社低值易耗品的領(lǐng)用與保管。③對(duì)近幾年的股金募集、清冊(cè)的登記情況及分紅管理進(jìn)行了檢查。④每月對(duì)聯(lián)社的費(fèi)用列支情況進(jìn)行檢查，并向費(fèi)用管理委員會(huì)匯報(bào)。⑤對(duì)員工反映較為強(qiáng)烈的業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)使用情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人以適當(dāng)?shù)姆绞较蚵毠す际褂们闆r，規(guī)范了使用程序，理順了干群關(guān)系。通過(guò)專項(xiàng)審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)了存在的問(wèn)題和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范了操作行為，提高了經(jīng)營(yíng)管理水平。三是開展崗位審計(jì)，做好離任、離崗的稽核工作。監(jiān)察審計(jì)部結(jié)合聯(lián)社崗位交流、人員變動(dòng)，遵循“實(shí)事求是，客觀公正“的原則，今年對(duì)全轄所有調(diào)動(dòng)的內(nèi)勤人員進(jìn)行了離崗稽核，促進(jìn)干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正苗頭性問(wèn)題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，與信貸部門配合對(duì)離崗的*位信貸人員經(jīng)辦的貸款逐筆認(rèn)定，在交接雙方上門與借款戶核對(duì)的基礎(chǔ)上，對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)放貸問(wèn)題以書面形式予以確認(rèn)，并責(zé)令其限期收回，全年共界定責(zé)任清收貸款***筆、金額***.*萬(wàn)元，最大程度遏制了貸款的風(fēng)險(xiǎn)，提高了貸款的安全性。

第三，積極做好信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表的發(fā)放調(diào)查工作。為規(guī)范信貸人員的信貸行為，促進(jìn)信貸人員轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，做到廉潔自律，按章辦事，在公開辦事程序，公開監(jiān)督電話，接受客戶監(jiān)督的情況下，又向全市與信用社有信貸關(guān)系的客戶發(fā)放了信貸服務(wù)質(zhì)量征詢表***封，收回了***封，從信貸服務(wù)態(tài)度、服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)水平、廉潔自律、遵章守紀(jì)等方面征求客戶意見和建議，對(duì)客戶反映不滿意的問(wèn)題做到及時(shí)調(diào)查清楚，分清責(zé)任，耐心給客戶解釋，對(duì)客戶的建議如利率偏高、額度偏小等及時(shí)反饋給領(lǐng)導(dǎo)，并積極做好說(shuō)明解釋，對(duì)客戶反映的違規(guī)違紀(jì)、服務(wù)質(zhì)量差等問(wèn)題，做到了及時(shí)調(diào)查取證和嚴(yán)肅處理，全年對(duì)*個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)，對(duì)**人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰，對(duì)*人進(jìn)行了下崗處理，對(duì)主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行了戒勉談話等，此舉收到了較好的效果，有力地促進(jìn)了信貸人員信貸工作服務(wù)態(tài)度的轉(zhuǎn)變，樹立了信用社良好的社會(huì)形象，信用社的社會(huì)地位明顯得到了提高。

存在的不足：一是監(jiān)察審計(jì)隊(duì)伍的人員和素質(zhì)還需進(jìn)一步充實(shí)和提高，知識(shí)結(jié)構(gòu)還有待不斷完善，工作的范圍和方式，還需進(jìn)一步拓展和創(chuàng)新，還必須從深度和廣度上下功夫。二是對(duì)查處的問(wèn)題處罰力度不夠到位，未執(zhí)行逐筆處罰，而是按類型處罰。三是對(duì)稽核檢查發(fā)現(xiàn)的同類不足也偶有同類型材料反映偏少現(xiàn)象，與作業(yè)工作底稿有少量筆數(shù)誤差等，針對(duì)上述問(wèn)題，我部在來(lái)年的工作中一定加以改正，在努力加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)的同時(shí)，加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的稽核檢查和處罰力度，更好地從廣度和深度上做好稽核工作，為**市農(nóng)村信用社各項(xiàng)工作的規(guī)范運(yùn)作做好保駕護(hù)航。

(十二)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和資料的真實(shí)性方面：

及時(shí)上報(bào)各類非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表資料，數(shù)據(jù)真實(shí)有效，沒有虛假和隱瞞重要事實(shí)的情況。

以上是我社全面自查的主要情況，不當(dāng)之處，敬請(qǐng)指正。

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