期貨年度總結(jié)（優(yōu)選16篇）

第1篇 期貨經(jīng)紀(jì)人年度工作總結(jié)范文

期貨經(jīng)紀(jì)人年度工作總結(jié)【一】

在盛世家源工作一個多星期了感觸挺多的，感覺特別能鍛煉人，這也是我選擇這行最主要的原因。對于一個剛剛走出大學(xué)校園踏入社會的我來說，最欠缺的是沒有什么經(jīng)驗，有的只是年輕和沖勁。一個人可以沒有寬度和高度，但一定要有厚度，我清楚的明白我還有很多的不足，只有通過我加倍努力的去學(xué)習(xí)，去更好的完善自己，使自己成為別人更信賴的人!

如果你初次見我，你會發(fā)現(xiàn)我是一個很靦腆的，很溫和的小伙子。給別人的第一感覺還不是那么成熟，做我們這行給別人信賴是無比重要的，這是我需要有所改變的地方。上個星期不經(jīng)意間就做了三單，事情發(fā)展的是如此順利、如此容易，自己就有點自滿的情緒了。自從去了羅總的培訓(xùn)，她給我們介紹了房產(chǎn)中介在這行大體的情況，讓我們更深層次的了解到了其中不為我們新人所知之事。還有與客戶溝通的一些技巧，熟悉商圈的重要性，以及勘察房源和帶看的一些基本方法。感覺這樣的培訓(xùn)給我們新人莫大的鼓舞，讓我們更清楚的意識到自己的不足，從而下定決心，好好學(xué)習(xí)，才能更好的去完成自己的業(yè)務(wù)，成為這個行業(yè)的佼佼者。當(dāng)然這必須要經(jīng)歷一些過程，好的壞的都是人生中寶貴的財富。誠如前天我遇到的麻煩，就是經(jīng)驗不足所致，導(dǎo)致合同沒法履行，浪費的時間也很多，這很是值得我深思，提高效率勢在必行。

目標(biāo)決定策略。我下個月承諾的業(yè)績是一萬，對于一個新人來說，只做租并且單業(yè)績達(dá)到一萬還是挺有壓力的，我就是要向不可能挑戰(zhàn)，設(shè)立高的標(biāo)準(zhǔn)，這樣我才有更大的動力和更高漲的熱情去開展我的工作。這過程中肯定會遇到各式各樣的問題，但我不會畏縮，就當(dāng)它是給我磨礪的機會，更好的提升自己的閱歷，以此提高工作水平，揚長避短，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新的挑戰(zhàn)。取長補短，向其他同事相互交流好的工作經(jīng)驗，爭取取得好的成績!

期貨經(jīng)紀(jì)人年度工作總結(jié)【二】

____年對于股票市場可謂是經(jīng)歷了一個嚴(yán)冬，股指從年內(nèi)的點3067點一路下探到2134點跌了30%。 隨著大盤的一路下跌，工作越來越困難，信心一天天喪失，情緒一天天低落下去，有段時間在外面發(fā)材料，發(fā)現(xiàn)人們只要一聽是證券，就像躲瘟疫一樣，老股民們告訴我，現(xiàn)在他們誰也不信了，死套就死套了，干脆不動了，更不想了解了，免得鬧心傷神。個別新股民們直接驚訝“你們還在賣股票啊?聽說都賠死了，你們還想再讓別人賠啊?”簡直其氣死人。對于股市，大家心底第一念頭就是排斥和否定?？蛻粢床唤o交流的機會，要么你說什么他都反對。由于行情不好，潛在客戶進入股市的意愿不強，老股民投資虧損，資產(chǎn)嚴(yán)重縮水，股票被套，交易量驟降?？傊?，今年算是白過了，自己從自信到迷茫，從迷茫到失落，從失落到習(xí)慣，習(xí)慣了就是沒有感覺了的意思。習(xí)慣了很可怕，但也正是因為習(xí)慣了，才不覺得可怕。希望這樣的失落不要再繼續(xù)，希望明年可以慢慢好起來。

現(xiàn)對于今年的工作總結(jié)如下：

一、遵守公司規(guī)章制度

本人嚴(yán)格遵守公司規(guī)章制作，不遲到不早退，認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交待的每項工作。在客戶招攬和客戶服務(wù)過程中遵循：誠實守信、勤勉盡責(zé)、公平對待客戶客戶利益優(yōu)先原則。遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，遵守所服務(wù)證券公司的相關(guān)管理制度，規(guī)范執(zhí)業(yè)，自覺維護證券行業(yè)及所服務(wù)證券公司的聲譽，保護客戶合法權(quán)益。

二、銀行駐點

銀行駐點，是每個證券經(jīng)紀(jì)人必須經(jīng)歷的，因為銀行是證券經(jīng)紀(jì)人招攬客戶的渠道和營銷的平臺，在銀行可以接觸到很多優(yōu)質(zhì)客戶。____年通過銀行駐點，使我總結(jié)出以下幾點：

(1)親和力與交際能力是所應(yīng)具備的第一要素。努力幫助大堂做事，銀行有什么事情都幫忙做好，不懂的不要胡亂回答，而是問柜臺或大堂經(jīng)理，有把握正確的才回答。主要與三個人打好關(guān)系：一個是大堂經(jīng)理，一個是銀行負(fù)責(zé)人(主任或行長)，還有一個是最重要的，就是銀行的理財經(jīng)理或客戶經(jīng)理。

(2)在銀行駐點中最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的證券公司咨詢和開戶，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡。

三、業(yè)務(wù)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)

按照公司人力資源部的培訓(xùn)安排，11年度參與公司組織的視頻培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了公司及證券業(yè)協(xié)會的新業(yè)務(wù)與規(guī)章制度。并積極參與證券業(yè)協(xié)會組織的證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》《證券投資分析》《證券發(fā)行與承銷》且已全部通過考試。通過這些課程的學(xué)習(xí)，提高了我的職業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平，增強合規(guī)意識、服務(wù)意識以及榮譽感、責(zé)任感。

四、電話回訪

對現(xiàn)有的客戶定期或不定期地進行電話回訪和上門回訪，了解其需求，溝通對股市行情的看法，每天將公司的資訊以短信或郵件的方式發(fā)給客戶，對成交及資產(chǎn)排名靠前的客戶專門將電話、郵箱、生日進行統(tǒng)計，發(fā)送生日祝賀和訂送生日蛋糕，提升客戶滿意度。這樣做的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹立及滿足證券交易的基本要求，就個人層面來講，這也是一個營銷人員的職業(yè)操守及后續(xù)開必能力的體現(xiàn)，因為營銷工作的終極目標(biāo)，就是要做到能讓你的客戶為你帶來(介紹)新的客戶。對現(xiàn)在有客戶的培養(yǎng)，最后基本的就是證券交易軟件的正確使用及證券知識的普及，同時要不斷的向客戶灌輸證券市場的風(fēng)險意識，客戶資產(chǎn)的縮水代表著交易量的萎縮，我們要盡的努力，將潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶，將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)客戶。

以上是我本年度的工作總結(jié)，有不妥之處，請領(lǐng)導(dǎo)批評指正。

第2篇 期貨公司個人年度工作總結(jié)

今年的股票市場一直處于冷清低迷的狀態(tài)，在大盤市盈率處于歷史最低階段，我只能耐心持有我的銀行股，另外就是不斷地學(xué)習(xí)和思考。成為一個成功的投資人必須學(xué)習(xí)和培養(yǎng)正確的投資理念、較強的企業(yè)分析能力和很好的情緒控制能力，圍繞這個目標(biāo)，總結(jié)今年的工作和學(xué)習(xí)情況，制定明年的計劃，不斷提高和進步。

一、價值投資思路

1、 投資理念的認(rèn)識

開卷有益，今年主要學(xué)習(xí)了《證券分析》《經(jīng)濟學(xué)原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術(shù)》《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》《烏合之眾》幾本書。巴菲特們已經(jīng)堅持了70多年的價值投資理念，實踐證明是正確的，我不需要也沒能力再去發(fā)明研究新的投資理念。通過向名人學(xué)習(xí)吸取他們的經(jīng)驗和教訓(xùn)，不斷總結(jié)完善自己的投資理念。

價值投資理論很簡單，一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念，堅持“好股好價+適度分散+耐心持有”的價值投資原則。

好股首先必須是業(yè)務(wù)簡單的。業(yè)務(wù)越簡單就越容易理解，對未來判斷的確定性就越高，成功的概率越大，投資才是最安全的。這些企業(yè)是身邊的能經(jīng)常接觸到可以隨時了解經(jīng)營情況的，對企業(yè)的經(jīng)營模式及未來發(fā)展變化能準(zhǔn)確分析判斷的，能力圈范圍內(nèi)的企業(yè)。

第二就是選擇的企業(yè)必須有成長性。成長是價值的源泉，一個人只有通過學(xué)習(xí)和成長才能夠成為一個成功的人士;一個企業(yè)只有通過不斷的發(fā)展才能成長壯大，具有強大的風(fēng)險控制能力和贏利能力;一個國家只有發(fā)展才能真正成為一個強國，人民生活幸福安逸。企業(yè)的成長使企業(yè)的價值不斷提高，只有投資具有成長性的企業(yè)才能給價值投資者帶來滿意的收益和安全邊際。歷產(chǎn)生的大牛股都是在企業(yè)高速發(fā)展的階段產(chǎn)生的，__年的有色金屬業(yè)發(fā)展和股市的表現(xiàn)證明了成長與收益的強相關(guān)性。

成長性分為三種，第一種是因產(chǎn)品具有護城河特征價格不斷上漲帶來業(yè)績成長的大眾情人型;第二種是因規(guī)模擴張或同時價格上漲引起業(yè)績增長的芝麻開花型;第三種是因經(jīng)濟周期的波動帶來的業(yè)績增長的否極泰來型。這些都是我們平時要關(guān)注和尋找的投資標(biāo)的。預(yù)測企業(yè)的未來是否具有成長性是非常困難的，特別是對復(fù)雜和不熟悉的行業(yè)，因信息的不對稱和局限性或個人能力的問題更容易錯誤判斷。為避免判斷失誤在選擇企業(yè)時一定要遵照簡單的選股原則，另一方面要不斷學(xué)習(xí)和研究不斷擴大能力圈范圍。成長是美麗的，但投資成長必須時刻防止成長的陷阱，不要為成長性付出過高的價格。特別是經(jīng)過券商包裝過剛上市的新股、熱門概念股題材股、大家都在追逐的熱門高成長股。

第三選擇的股票必須具有很低的價格，即具備很大的安全邊際。價值投資最重要的一條就是投資的產(chǎn)品必須具有很大的安全邊際，安全邊際就是買入的股票的價格要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其內(nèi)在價值，只有以一個很低的價格買進才是安全的，才是一個好的價格。出現(xiàn)好價的時機往往出現(xiàn)在經(jīng)濟不景氣，大盤大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時候，企業(yè)因經(jīng)濟低迷、暫時的困難、偶爾的質(zhì)量問題、天災(zāi)人禍等原因而變得前景暗淡股價大幅下跌的時候，也就是在鄧普頓的極度悲觀點出現(xiàn)的時候，這時人們過度悲觀的主流偏向形成的趨勢與股票價格之間自我強化，產(chǎn)生錯誤的報價，聰明的投資者能夠把握好機會，獲得滿意的投資收益，反身性理論解釋了巴菲特“別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪”的逆向投資道理。在逆向投資中的極度悲觀點是很難預(yù)測準(zhǔn)確的，但是大致的區(qū)域是可以預(yù)測的。正象格雷厄姆在證券分析中說的“買早了你必須做好買入后還會下跌的心理準(zhǔn)備”，只要能夠根據(jù)大盤歷史市盈率的運行規(guī)律做出決策，在底部區(qū)域內(nèi)買入堅定信念耐心持有，一定能夠成功。

適度分散的道理我理解的很透徹，不適度分散就會吃大虧。我不是巴菲特，對企業(yè)現(xiàn)狀及其未來的分析和認(rèn)識遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到能力圈要求的程度，別說別的企業(yè)包括銀行，就是我工作將近20年的企業(yè)，它詳細(xì)的財務(wù)狀況，市場份額的變化，未來的發(fā)展趨勢，戰(zhàn)略規(guī)劃，在行業(yè)內(nèi)變化的競爭格局，外部因素的影響等我也不敢信心滿滿地保證能判斷正確，因此在投資中為避免黑天鵝事件的發(fā)生，適度分散是必須的。

耐心持有是手段不是目的，誰都想今天買入明天漲停，但絕大多數(shù)是今天在認(rèn)為的最低點買入后明天又創(chuàng)新低，不過沒太大關(guān)系，在市場參與者的偏向影響下的股市中，尋求最低點是徒勞無益的，只要是在底部區(qū)域中買入就具備安全邊際，耐心等待影響主流偏向基本因素的變化，從而引起其形成的基本趨勢與股票價格之間自我強化，形成牛市中的價格大幅上漲，實現(xiàn)投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說的利好和價值發(fā)現(xiàn)，比如重組、收購、規(guī)模擴張、競爭力增強、銷售量上升、產(chǎn)品價格上漲等能引起收益大幅增長預(yù)期的因素。這些基本因素什么時候出現(xiàn)，我們并不知道，即使出現(xiàn)了它什么時候能引起主流偏向的變化，還不知道，但是靠專業(yè)的感覺和判斷知道肯定會出現(xiàn)，所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內(nèi)的企業(yè)，就能更確定地判斷出這些因素的出現(xiàn)。

2、企業(yè)分析

企業(yè)分析的任務(wù)是發(fā)現(xiàn)好企業(yè)，對企業(yè)基本面進行分析和研究了解企業(yè)的經(jīng)營模式和盈利模式，做到這些并不復(fù)雜，銀行、制造業(yè)、農(nóng)業(yè)、釀酒、煤炭等行業(yè)通過研究企業(yè)年報都能搞清楚，但是影響利潤變化的因素卻很難把握，特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業(yè)。但是研究身邊的能力圈范圍內(nèi)的企業(yè)就比較容易，企業(yè)規(guī)模的發(fā)展變化、企業(yè)產(chǎn)品及原材料價格的變化、企業(yè)的經(jīng)營形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時了解和掌握，不需要準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)就能判斷出這個企業(yè)是好還是壞。對電解鋁來說自備電廠的建設(shè)、電解節(jié)能技術(shù)的應(yīng)用、新疆煤電鋁項目的建設(shè)會大幅降低生產(chǎn)成本增加收益，運營轉(zhuǎn)型工作的開展會提高管理能力減少浪費，投資身邊的公司可以降低投資風(fēng)險。

企業(yè)分析的另一個任務(wù)是對企業(yè)進行估值。只有當(dāng)好企業(yè)具有好價錢的時候才是好股票，只有投資具有很高性價比的股票才能給投資者帶來收益?！蹲C券分析》告訴我們要正確評估股票內(nèi)在價值就有必要用懷疑的眼光對資產(chǎn)負(fù)債表和損益表進行仔細(xì)分析，去除非經(jīng)常性損益，確定企業(yè)真實的收益，按照估價原則進行價值評估。

對企業(yè)估值首先是定性估值分析，然后才是定量估值分析。定性分析就是對著鏡子問自己兩個問題：第一，你要投資的企業(yè)的明天會不會變得更好?第二，現(xiàn)在這個價格是不是很便宜?如果答案是肯定的這個企業(yè)就是可以投資的。對企業(yè)進行估值的目的是要買到偏宜的股票，什么時候股票會變得偏宜?經(jīng)濟形勢惡化、人們對未來的預(yù)期變差爭相出售股票的時候。股價大幅下跌甚至腰折以上，對業(yè)績穩(wěn)定的非周期股、業(yè)績波動的周期股、成長股都會變得十分偏宜。估值本身是個模糊的估計，越復(fù)雜趆容易出錯。股價大幅下跌才是真的便宜，在大盤低迷的時候，買入熟悉的企業(yè)不用費神去估值就能達(dá)到投資的目的。

常用的定量估值指標(biāo)是市盈率和市凈率，它表面看非常簡單，但要掌握估值的靈魂，給一支股票估算出較為準(zhǔn)確的價值卻是不容易的，不僅需要對企業(yè)的過去十分熟悉，還要能夠預(yù)測企業(yè)未來的發(fā)展及盈利能力，了解市盈率和市凈率估值中隱藏的含義，并結(jié)合起來分析，更能反映出股票具有的風(fēng)險和機會。

市盈率是最常用的估值指標(biāo)，市盈率=股價/每股凈利潤，利潤=收入-費用 在損益表中收入和費用在很多情況下被人為的會計調(diào)整含有大量水分，而以此數(shù)據(jù)計算得出的“市盈率”則更是會出現(xiàn)很大的偏差，這也是單一市盈率估值法的一個局限性。由于收益的大幅波動它并不總是能反映企業(yè)真實的盈利能力，因此用市盈率估值時，經(jīng)常會出現(xiàn)靜態(tài)市盈率很高，但動態(tài)低估的假象，或反之，即使利潤中不含水分，市盈率的高低也不能作為判斷企業(yè)價值是否高估或低估。

沒有調(diào)查研究就沒有發(fā)言權(quán)，脫離了具體企業(yè)，只簡單看“市盈率”就下結(jié)論的投資人，很容易落入市盈率的陷阱。那些沒有護城河、沒有定價權(quán)而因競爭加劇收益急劇下降的企業(yè)，收益已增長好幾年的強周期行業(yè)，蘊藏高風(fēng)險的高財務(wù)杠桿型企業(yè)、重資產(chǎn)型企業(yè)，虧錢也得干停產(chǎn)虧得更多的化工類、冶煉類企業(yè)，被先進技術(shù)淘汰型的企業(yè)，過度依賴被別人控制容易出現(xiàn)業(yè)績的大幅波動型的企業(yè)，因投資者對企業(yè)的未來收益有悲觀趨勢導(dǎo)致股價大幅下跌，容易形成當(dāng)前的低市盈率陷阱即價值陷阱。我們不但要防范15倍pe以下的“價值陷阱”，還要防范30倍pe之上的“成長陷阱”，認(rèn)認(rèn)真真的做企業(yè)深度研究，實事求是，具體企業(yè)具體分析，才能挖掘出真正被錯誤定價的企業(yè)。

市凈率是股價與每股凈資產(chǎn)的比值。因凈資產(chǎn)的變化相對很慢，相當(dāng)于一個常數(shù)，可以認(rèn)為pb的變化與股價成正比。如果pb=2它反映的是你愿意用2倍凈資產(chǎn)的價格把這個企業(yè)買下來嗎?如果企業(yè)的長期的凈資產(chǎn)收益率較高，投資者愿意用較高的價格買下企業(yè)，市凈率就高。反之市凈率就低。正常情況下市凈率與凈資產(chǎn)收益成正比，當(dāng)企業(yè)具有壟斷特征能給企業(yè)帶來穩(wěn)定的長期較高收益的公司理應(yīng)獲得高的市凈率和市盈率，但是資金具有趨利特性，高成長高收益的行業(yè)在競爭的壓力下很快會變得無利可圖，高成長沒有持久性，所以高市盈率和高市凈率也沒有持久性。

單獨用市盈率或市凈率對企業(yè)估值存在很多低市盈率陷阱或成長陷阱，綜合分析市盈率和市凈率能充分了解投資中存在的風(fēng)險和機會的內(nèi)在邏輯。

低pb低pe：如果發(fā)生在熊市末期并且行業(yè)到了景氣最低點，說明股價充分調(diào)整到了低位，是安全的投資。如果企業(yè)的業(yè)績還未充分反映企業(yè)的經(jīng)營困境則是一種低市盈率陷阱;

低pb高pe：強周期股因行業(yè)不景氣業(yè)績大幅下滑甚至虧損，股價大幅下跌形成，雖然到了企業(yè)經(jīng)營的底部區(qū)間，但并一定是股價的底部，因pe較高如果市場形勢不好仍然有較大的下跌空間，轉(zhuǎn)變?yōu)榈蚿b低pe釋放風(fēng)險。如果企業(yè)的基本面發(fā)生了變化向好的方向快速發(fā)展，則這種股票會成為很好的投資機會;

高pb 低pe：說明業(yè)績的高速增長已經(jīng)充分反映在了股價的大幅上漲中，是一種值得警惕的現(xiàn)象，連續(xù)性的高增長基本是個神話，投資任何一個紅極一時的產(chǎn)品都會讓你傾家蕩產(chǎn)，當(dāng)股價反映了高增長的時候基本就快走到了懸崖邊了，下一步就是花樣跳水比賽了;

高pb 高pe：它反映的是一個極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場，一些題材股或短期業(yè)績突增大幅上漲后又下落的股票容易出現(xiàn)的風(fēng)險。

不同的pb、pe組合代表不同的內(nèi)涵，識別清楚是機會還是陷阱的方法就是了解企業(yè)知道企業(yè)的未來是什么。

3、情緒控制

投資者進入股市懷揣著一個共同的目標(biāo)，都是為了獲取投資收益實現(xiàn)財務(wù)自由。價值投資理論雖然簡單，但它是一門學(xué)問，它是反常態(tài)反大眾化的逆向投資理論，要求投資者必須具備極強的情緒控制能力，克制自己不被大眾的情緒所傳染。只有通過不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)才能理解價值投資理論，面對充滿誘惑和片面觀點導(dǎo)向的市場，價值投資者必須獨立思考，才能做出正確決策。反之，那些沒有正確投資理念沒有主見的投資群體，不管是偉大的科學(xué)家還是一個凡人，不管是世俗的老人還是剛踏入社會的年青人，天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網(wǎng)絡(luò)財經(jīng)新聞等媒體片面觀點的暗示和誘惑，隨波逐流，最終走向失敗。

價值投資者還必須培養(yǎng)強大的自信心，特別是在底部區(qū)域內(nèi)買入后股價仍然繼續(xù)下跌的時候?！稙鹾现姟穼θ后w的情緒及控制力進行了研究“具有強大個性足以不被群體情緒感染的人寥寥無幾”，面對廣大股民悲觀情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開熱鬧的股市，不去人多的地方，能盡量避免大眾情緒的傳染，聰明的投資者在投資過程中他們往往選擇獨處。巴菲特為躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮(zhèn)，離開充滿暗示和誘惑的地方。逃避也是一種制勝策略。

二、悲觀的市場、滿滿的倉位

1、今年全球的經(jīng)濟形式仍然很不樂觀，歐債危機繼續(xù)發(fā)酵，希臘、法國等西歐國家面臨國家破產(chǎn)，美國、日本也被國際評級機構(gòu)下調(diào)國家信用評級，國內(nèi)很多企業(yè)經(jīng)營慘淡因虧損減員關(guān)門的不在少數(shù)。敘利亞國內(nèi)戰(zhàn)亂、波斯灣局勢不斷緊張，中國周邊也沒清靜，黃巖島釣魚島領(lǐng)土爭端愈演愈烈，美日、美韓、美菲頻繁聯(lián)合軍演，在家門口耀武揚威，國內(nèi)掀起抵制日貨熱潮，遼寧號航母下海試用掀起新一輪軍備競賽，不知道各國是靠軍費支出來刺激經(jīng)濟還是在轉(zhuǎn)移人們的視線。經(jīng)濟的蕭條和混亂的國際局勢共同攪局，a股市場一片蕭條，投資者情緒極度悲觀，上證大盤市盈率最低降至13處于歷史最低階段。

鄧普頓的極度悲觀點理論極是正確，最悲觀的時候正是買進的時機，每每看到股票下跌而變得便宜的時候，我就把我所有資金買進，等到極度樂觀的時候我再高價賣給他們。

2、 目前的倉位：民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行全部是銀行股。

目前銀行仍然是比較安全穩(wěn)健的投資目標(biāo)。在我們國家銀行業(yè)具有壟斷特性，同時在國家嚴(yán)厲的監(jiān)管下經(jīng)營穩(wěn)健投資風(fēng)險很低，銀行是國家利用貨幣政策調(diào)控宏觀經(jīng)濟的執(zhí)行機構(gòu)，它承擔(dān)了貨幣創(chuàng)造、信用和交易媒介、提供服務(wù)等眾多重要職能，只要銀行不做極端愚蠢的決策破產(chǎn)倒閉的概率極低，在國家發(fā)生經(jīng)濟危機涉及銀行安全時，政府會毫不猶豫地出手拯救，在全國人民的支援下銀行很快會轉(zhuǎn)危為安。2023年來美國的次貸危機、歐債危機時的銀行業(yè)無一例外得到了政府的庇護，這是其它行業(yè)所不具備的特征;銀行由政府罩著自然就有較強的盈利能力，2023年民招興的凈資產(chǎn)收益率達(dá)24%遠(yuǎn)高于其它行業(yè)。

雖然過去的業(yè)績并不能代表未來，但仍然對未來具有較大的參考價值。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，只要國家的經(jīng)濟向前發(fā)展，國民gdp增加，貨幣供應(yīng)量增加，銀行未來的收益必定增加;銀行的盈利模式較為簡單容易理解，我們平時能接觸到，銀行存貸款利率的變化都能隨時了解，沒有極端的經(jīng)濟嚴(yán)重下滑的情況下盈利情況基本可控;目前投資銀行的優(yōu)勢是價格很便宜。價值投資理念最重要的一條就是安全邊際，足夠低的價格就是的安全邊際，是控制風(fēng)險的利器，目前人們對銀行的一些不利因素比如政府債風(fēng)險、經(jīng)濟危機下的壞帳風(fēng)險、利率市場化、發(fā)展小微企業(yè)的風(fēng)險等問題的擔(dān)憂導(dǎo)致銀行目前的市盈率低于5倍、市凈率僅1.1倍，同時每年5%的分紅率相當(dāng)于一年期的存款利息，這樣便宜的股票值得持有。

兗州煤業(yè)雖然只買了幾百股但是仍然需要對失敗的原因進行深思，20__年7月4日33.23元買入，2023年4月13日因資金需要被迫23.19賣出，虧損30%，若堅持持股到2023年11月12日的17.58元則損失47%，資金縮水一半顯然是一次非常失敗的投資，這次投資的教訓(xùn)仍然是在決定投資時把風(fēng)險當(dāng)作了機會，在同一個地方栽了跟頭。未來的增長是機會，正在發(fā)生的高增長可能是高風(fēng)險。買入兗州煤業(yè)的時候正是煤炭價格高企，煤炭企業(yè)業(yè)績優(yōu)良生意紅極一時的時候，煤炭的未來一片光明，可是現(xiàn)在由于經(jīng)濟危機的影響國內(nèi)及全球經(jīng)濟形式惡化，煤炭需求量突然大幅減少，煤價大幅下跌煤炭無人問津，兗州煤業(yè)201_年前三季度業(yè)績較上年下降21%，股價下跌約50%。實踐再一次證明：每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒。

以后大家熱捧的熱門股、熱門題材股、高速成長股及各種熱門投資產(chǎn)品不管什么原因不下跌50%以上看都別看。當(dāng)然現(xiàn)在兗州煤業(yè)下跌50%以后，在人們對其失望的時候適當(dāng)?shù)剡M行投資，我認(rèn)為獲勝的概率大于失敗的概率。還有新疆區(qū)域的鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)在目前市場蕭條的時候、股價已經(jīng)大幅下跌的時候、業(yè)績快要否極泰來的時候，我認(rèn)為到投資的時候了，另外還有一個原因，現(xiàn)在內(nèi)地企業(yè)特別是電解鋁企業(yè)的西進必然掀起新疆的公路、鐵路建設(shè)房地產(chǎn)建設(shè)的發(fā)展，由于新疆的地域壟斷性從而引起新疆地區(qū)的水泥、鋼材等行業(yè)的迅速復(fù)蘇。這只是個人的想法，我對水泥、鋼材行業(yè)的經(jīng)營形勢和競爭形式還不了解不能作為投資依據(jù)。

路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。沒有隨隨便便的成功，明年的任務(wù)仍然是不斷地學(xué)習(xí)、思考和總結(jié)，多讀企業(yè)年報，從董事長的角度和高度分析和思考影響企業(yè)未來利潤增長的重大問題，追蹤銀行經(jīng)營形勢的變化，培養(yǎng)企業(yè)分析能力。

第3篇 期貨經(jīng)紀(jì)人年度工作總結(jié)

2017年期貨經(jīng)紀(jì)人年度工作總結(jié)范文

導(dǎo)語：如果我們不對工作進行總結(jié)，那就是“風(fēng)過了無痕”，僅僅是一個又一個任務(wù)的完成，卻得不到學(xué)習(xí)的機會，無法取得長足的、持續(xù)的進步。

期貨經(jīng)紀(jì)人年度工作總結(jié)

20__年對于股票市場可謂是經(jīng)歷了一個嚴(yán)冬，股指從年內(nèi)的最高點3067點一路下探到2134點跌了30%。 隨著大盤的一路下跌，工作越來越困難，信心一天天喪失，情緒一天天低落下去，有段時間在外面發(fā)材料，發(fā)現(xiàn)人們只要一聽是證券，就像躲瘟疫一樣，老股民們告訴我，現(xiàn)在他們誰也不信了，死套就死套了，干脆不動了，更不想了解了，免得鬧心傷神。個別新股民們直接驚訝“你們還在賣股票啊?聽說都賠死了，你們還想再讓別人賠啊?”簡直其氣死人。對于股市，大家心底第一念頭就是排斥和否定。客戶要么不給交流的機會，要么你說什么他都反對。由于行情不好，潛在客戶進入股市的意愿不強，老股民投資虧損，資產(chǎn)嚴(yán)重縮水，股票被套，交易量驟降?？傊衲晁闶前走^了，自己從自信到迷茫，從迷茫到失落，從失落到習(xí)慣，習(xí)慣了就是沒有感覺了的意思。習(xí)慣了很可怕，但也正是因為習(xí)慣了，才不覺得可怕。希望這樣的失落不要再繼續(xù)，希望明年可以慢慢好起來。

現(xiàn)對于今年的工作總結(jié)如下：

一、遵守公司規(guī)章制度

本人嚴(yán)格遵守公司規(guī)章制作，不遲到不早退，認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交待的每項工作。在客戶招攬和客戶服務(wù)過程中遵循：誠實守信、勤勉盡責(zé)、公平對待客戶客戶利益優(yōu)先原則。遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，遵守所服務(wù)證券公司的相關(guān)管理制度，規(guī)范執(zhí)業(yè)，自覺維護證券行業(yè)及所服務(wù)證券公司的聲譽，保護客戶合法權(quán)益。

二、銀行駐點

銀行駐點，是每個證券經(jīng)紀(jì)人必須經(jīng)歷的，因為銀行是證券經(jīng)紀(jì)人招攬客戶的渠道和營銷的平臺，在銀行可以接觸到很多優(yōu)質(zhì)客戶。20__年通過銀行駐點，使我總結(jié)出以下幾點：

(1)親和力與交際能力是所應(yīng)具備的第一要素。努力幫助大堂做事，銀行有什么事情都幫忙做好，不懂的不要胡亂回答，而是問柜臺或大堂經(jīng)理，有把握正確的才回答。主要與三個人打好關(guān)系：一個是大堂經(jīng)理，一個是銀行負(fù)責(zé)人(主任或行長)，還有一個是最重要的，就是銀行的理財經(jīng)理或客戶經(jīng)理。

(2)在銀行駐點中最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的證券公司咨詢和開戶，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡。

三、業(yè)務(wù)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)

按照公司人力資源部的培訓(xùn)安排，11年度參與公司組織的視頻培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了公司及證券業(yè)協(xié)會的新業(yè)務(wù)與規(guī)章制度。并積極參與證券業(yè)協(xié)會組織的證券從業(yè)資格考試《證券投資基金》《證券投資分析》《證券發(fā)行與承銷》且已全部通過考試。通過這些課程的學(xué)習(xí)，提高了我的職業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平，增強合規(guī)意識、服務(wù)意識以及榮譽感、責(zé)任感。

四、電話回訪

對現(xiàn)有的客戶定期或不定期地進行電話回訪和上門回訪，了解其需求，溝通對股市行情的看法，每天將公司的資訊以短信或郵件的方式發(fā)給客戶，對成交及資產(chǎn)排名靠前的客戶專門將電話、郵箱、生日進行統(tǒng)計，發(fā)送生日祝賀和訂送生日蛋糕，提升客戶滿意度。這樣做的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹立及滿足證券交易的基本要求，就個人層面來講，這也是一個營銷人員的職業(yè)操守及后續(xù)開必能力的體現(xiàn)，因為營銷工作的終極目標(biāo)，就是要做到能讓你的客戶為你帶來(介紹)新的客戶。對現(xiàn)在有客戶的培養(yǎng)，最后基本的就是證券交易軟件的正確使用及證券知識的普及，同時要不斷的向客戶灌輸證券市場的風(fēng)險意識，客戶資產(chǎn)的縮水代表著交易量的萎縮，我們要盡最大的努力，將潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶，將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)客戶。

以上是我本年度的工作總結(jié)，有不妥之處，請領(lǐng)導(dǎo)批評指正。

期貨經(jīng)紀(jì)人年度工作總結(jié)

在盛世家源工作一個多星期了感觸挺多的，感覺特別能鍛煉人，這也是我選擇這行最主要的原因。對于一個剛剛走出大學(xué)校園踏入社會的我來說，最欠缺的是沒有什么經(jīng)驗，有的只是年輕和沖勁。一個人可以沒有寬度和高度，但一定要有厚度，我清楚的明白我還有很多的不足，只有通過我加倍努力的去學(xué)習(xí)，去更好的完善自己，使自己成為別人更信賴的人!

如果你初次見我，你會發(fā)現(xiàn)我是一個很靦腆的，很溫和的小伙子。給別人的第一感覺還不是那么成熟，做我們這行給別人信賴是無比重要的，這是我需要有所改變的地方。上個星期不經(jīng)意間就做了三單，事情發(fā)展的是如此順利、如此容易，自己就有點自滿的情緒了。自從去了羅總的培訓(xùn)，她給我們介紹了房產(chǎn)中介在這行大體的情況，讓我們更深層次的了解到了其中不為我們新人所知之事。還有與客戶溝通的一些技巧，熟悉商圈的重要性，以及勘察房源和帶看的.一些基本方法。感覺這樣的培訓(xùn)給我們新人莫大的鼓舞，讓我們更清楚的意識到自己的不足，從而下定決心，好好學(xué)習(xí)，才能更好的去完成自己的業(yè)務(wù)，成為這個行業(yè)的佼佼者。當(dāng)然這必須要經(jīng)歷一些過程，好的壞的都是人生中寶貴的財富。誠如前天我遇到的麻煩，就是經(jīng)驗不足所致，導(dǎo)致合同沒法履行，浪費的時間也很多，這很是值得我深思，提高效率勢在必行。

目標(biāo)決定策略。我下個月承諾的業(yè)績是一萬，對于一個新人來說，只做租并且單業(yè)績達(dá)到一萬還是挺有壓力的，我就是要向不可能挑戰(zhàn)，設(shè)立高的標(biāo)準(zhǔn)，這樣我才有更大的動力和更高漲的熱情去開展我的工作。這過程中肯定會遇到各式各樣的問題，但我不會畏縮，就當(dāng)它是給我磨礪的機會，更好的提升自己的閱歷，以此提高工作水平，揚長避短，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新的挑戰(zhàn)。取長補短，向其他同事相互交流好的工作經(jīng)驗，爭取取得好的成績!

第4篇 期貨公司年度個人工作總結(jié)

201_年的工作已經(jīng)告一段落，回首一年來，感恩各級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、教育和培養(yǎng);感懷工作環(huán)境的和諧、融洽與溫馨;感謝全體同事的支持、諒解與配合。正是鑒此優(yōu)良的環(huán)境氛圍和厚重的人文情懷，才使我情鐘于自己的業(yè)務(wù)工作;潛心于自身的思想改造?；仡欉^去的這段歷程，應(yīng)該可以說，工作中有取得成績時的喜悅和高興，也有失敗以后的痛苦和沮喪。下面我將自己在一年來的學(xué)習(xí)、工作情況、匯報如下

一、認(rèn)真履行職責(zé)，為謀求企業(yè)發(fā)展努力做出貢獻(xiàn)。

我在運輸公司主要分管計算機管理、iso9000與宣傳工作。

在計算機管理方面，由于自己曾經(jīng)在多個管理崗位上工作過，所以，對運輸公司各項管理流程都比較熟悉，這一優(yōu)勢使我在分管計算機管理后，能夠很快的就把運輸公司實際工作應(yīng)用到計算機上來，我先是在6月份，設(shè)計出《運輸公司車輛統(tǒng)計查詢系統(tǒng)》，這個軟件系統(tǒng)的應(yīng)用，只需要通過一次簡單的數(shù)據(jù)錄入，就可以在計算機上自動形成各單車的各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)，既能方便快捷查詢單人、單車的工作情況，也能迅速掌握運輸公司所有工程的運輸完成情況。其次，在年底，在經(jīng)理的授權(quán)和大力支持下，在運輸公司建立了局域網(wǎng)，使運輸公司從生產(chǎn)到維修，以及數(shù)據(jù)統(tǒng)計、成本核算，都可以通過局域網(wǎng)絡(luò)來進行信息傳遞，提升了自動化辦公程度，真正的實現(xiàn)了無紙化辦公，提高了辦公效率。

平時計算機出現(xiàn)問題，我總是想盡辦法，通過各種渠道予以處理，20__年肆虐于網(wǎng)絡(luò)的“熊貓燒香”“灰鴿子”“威金”等網(wǎng)絡(luò)病毒，在我的預(yù)防

和及時處理下都做到了圓滿解決，可以說只要不是硬件損壞，就從來沒有讓運輸公司計算機因為軟件上有問題，而讓企業(yè)花過一分錢。

為了提高運輸公司管理人員素質(zhì)，____年我還多次組織管理人員進行計算機和iso9000知識培訓(xùn)，由于有些同志年紀(jì)偏大，對計算機應(yīng)用知識理解較慢，對此，我總是不厭其煩耐心指導(dǎo);針對iso9000管理要求，我對每個管理人員進行逐條講解，并結(jié)合規(guī)定要求，對各個環(huán)節(jié)進行檢查、完善。培訓(xùn)后，還在經(jīng)理的主持下進行了計算機技能考試，毫無保留的用自己的知識來努力提高管理人員業(yè)務(wù)水平期貨公司年度工作總結(jié)期貨公司年度工作總結(jié)。

在宣傳方面，我能夠及時的把運輸公司所發(fā)生的重要事情，通過集團公司辦公網(wǎng)絡(luò)進行發(fā)布，通過文字，把運輸公司的風(fēng)采傳遞給外界。20__年我寫有宣傳稿件2，并被集團公司評為“宣傳報道員”，成為展現(xiàn)運輸公司精神面貌的窗口之一。

二、擺正位置，充分發(fā)揮參謀助手作用

作為經(jīng)理助理，我時刻提醒自己要擺正位置，找準(zhǔn)角色，積極當(dāng)好經(jīng)理的參謀助手，不越位、不缺位、不錯位，積極為班子獻(xiàn)言獻(xiàn)策;同時，注意與其他班子成員搞好協(xié)調(diào)工作。一年來的工作實踐使我深深體會到，作為一個助理，要做好工作就首先要清楚自己所應(yīng)具備的職責(zé)和應(yīng)盡的責(zé)任;正確認(rèn)識所處的位置和所要謀的政。從領(lǐng)導(dǎo)決策過程看，我處在“輔助者”地位，從執(zhí)行角度看，在“執(zhí)行者”地位;對處理一些具體事物，又處在“代理者”的地位。這個角色的多重性決定了在實際工作中容易產(chǎn)生失職或者越位，因此在實際工作中我嚴(yán)格要求自己作一個為人誠懇、忠于職守，勤于職守的助理期貨公司年度工作總結(jié)工作總結(jié)。在工作中盡職盡責(zé)，把“位置”認(rèn)準(zhǔn)，把“政”字搞清，及時的把自己想法與領(lǐng)導(dǎo)進行溝通，雖然自己主要分管計算機工作，但是，我還積極參與其他管理與協(xié)調(diào)工作，無論是在生產(chǎn)經(jīng)營計劃的制定，年終審計，還是在各種文件的起草，各項活動的組織，我都積極協(xié)助經(jīng)理做好落實，盡管在實際的工作中難度不小，但領(lǐng)導(dǎo)和同志們都給予了我很大的支持，我也力爭作到對主動催辦和協(xié)調(diào)，做好承上啟下，溝通左右，協(xié)調(diào)各方的作用，因此一年來的工作相對比較順利。

三、加強自身學(xué)習(xí)，提高服務(wù)企業(yè)能力。

____年4月感恩于領(lǐng)導(dǎo)對我的關(guān)懷，把我放到了經(jīng)理助理這個位置上加以鍛煉，我深刻的認(rèn)識到，新的崗位已經(jīng)對自己提出了新的要求，而自己的學(xué)識、能力和閱歷與這個職務(wù)要求，還是具有一定的距離，所以不敢掉以輕心，因此，我時刻不忘學(xué)習(xí)，虛心的向周圍的領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向同事們學(xué)習(xí)，先后兩次自費學(xué)習(xí)計算機網(wǎng)絡(luò)管理與網(wǎng)頁制作。通過學(xué)習(xí)、不斷積累工作經(jīng)驗。通過近一年來的努力，感覺自己還是有了一定的成長進步，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力和文字言語表達(dá)能力等方面，經(jīng)過一年的鍛煉也都有了很大的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行。并針對自己車輛專業(yè)知識比較薄弱環(huán)節(jié)，重點進行了加強學(xué)習(xí)，努力提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，使自己以更高的標(biāo)準(zhǔn)對待各項工作任務(wù)，提高了工作效率和工作質(zhì)量。

四、存在的問題和今后努力方向。

一年來，本人雖然能夠愛崗敬業(yè)、創(chuàng)造性地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一、需要進一步提高工作效率;第二，缺乏管理經(jīng)驗，協(xié)調(diào)工作還不是十分到位;第三、職能作用有待于進一步提高。

第5篇 期貨投資公司年度工作總結(jié)

篇1：期貨投資公司年度工作總結(jié)

20__年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時，敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作?，F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：

一、無知

20__年10月20__買入海普瑞，44倍市盈率，據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51% ，公司具有FDA認(rèn)證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠(yuǎn)看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在20__年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔(dān)心，在持股過程中不斷對海的原料供應(yīng)情況進行跟蹤，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解，對企業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。20__年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價。

二、學(xué)習(xí)

在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認(rèn)識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。

三、投資理念

我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結(jié)所感染，長期持股耐心等待;當(dāng)價格高估時分批賣掉，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。

1、 能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán) 境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。

2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。

3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，

4、企業(yè)具有護城河特征，是壟斷性企業(yè);

5、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;

6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。

7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間，確定買賣時機。在大盤PE<15時，市場處于熊市底部區(qū)間，市場先生情結(jié)低落，市場極度低迷，利空消息滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價值嚴(yán)重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。

四、失敗原因

根據(jù)投資理念的十個方面分析HPR：公司財務(wù)穩(wěn)健，現(xiàn)金流充足;國內(nèi)第一家FDA認(rèn)證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?？傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面。

1、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應(yīng)情況更是無法深入了解，所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。

2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導(dǎo)致風(fēng)險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時市盈率都必須小于15倍，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入，保證資金安全。

3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的，任何企業(yè)內(nèi)部問題、產(chǎn)品質(zhì)量問題、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導(dǎo)致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動，從而帶來嚴(yán)重?fù)p失，投資要集中但必須適度分散。

4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高，當(dāng)時醫(yī)藥板塊很熱門，導(dǎo)致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20__年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是題材股(如20__年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(漢王科技)。

總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業(yè)如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風(fēng)險控制策略。

篇2：期貨投資公司年度工作總結(jié)

20__年，受國家宏觀政策影響，資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約，與此相反的是，隨著經(jīng)濟發(fā)展，人民越來越富裕，對理財?shù)男枨髤s是越來越大，同時，對理財服務(wù)水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經(jīng)營環(huán)境之下，為增強我行對外競爭力，行領(lǐng)導(dǎo)果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點維護客戶，提升理財隊伍素質(zhì)，并于本年6月13日正式上崗。

在分行黨委和個人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞 “建設(shè)省內(nèi)卓越銀行”，20__年率先實現(xiàn)凈利潤超6.8億的經(jīng)營目標(biāo)，積極籌備，部署計劃，踐行目標(biāo)。

一、工作績效目標(biāo)完成情況

截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為 同比增長 戶，中高端客戶資產(chǎn)額為 萬元，同比增長 萬元。重點產(chǎn)品營銷，包括基金營銷 萬元，各支產(chǎn)品完成率分別為 人民幣理財產(chǎn)品共，同比增長

二、主要工作措施及成效

按照分行財富經(jīng)理的職責(zé)范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網(wǎng)點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內(nèi)理財經(jīng)理的指導(dǎo)，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進高端服務(wù)內(nèi)容。

在上崗以來的約半年工作中，我們總能認(rèn)真履行本職工作職責(zé)，緊密配合分行完成省行下達(dá)的各項工作指標(biāo)，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現(xiàn)百億利潤目標(biāo)”的經(jīng)營目標(biāo)，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點，多打電話，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點一起營銷客戶，力推重點產(chǎn)品銷售，促進 中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長。做培訓(xùn)，發(fā)短信，多管齊下，千方百計與片區(qū)理財經(jīng)理保持良好有效溝通，促進理財經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財經(jīng)理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展，積累了一些成功的經(jīng)驗。

(一) 立足本職，做好理財經(jīng)理的相關(guān)工作

一是做好理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財富經(jīng)理團隊協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作，包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險內(nèi)控要求、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓(xùn)工作日常化，對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時做好培訓(xùn)工作。

二是做好理財經(jīng)理日常工作指引。及時將分行當(dāng)前重點營銷信息轉(zhuǎn)達(dá)至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經(jīng)理都能因勢導(dǎo)力，配合分行的各項業(yè)務(wù)順利發(fā)展。

三是做好理財經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績初見成效理財經(jīng)理的肯定好評;在加息信息一出時，即為加息后是否轉(zhuǎn)存，我們計算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經(jīng)理的個性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務(wù)需求。

四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經(jīng)理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點的兩例經(jīng)驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售，同時，也得到了網(wǎng)點客戶對中行財富經(jīng)理的高度認(rèn)同。

五是業(yè)績追蹤，對做得好的理財經(jīng)理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者，多了解，多溝通，想方設(shè)法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業(yè)績達(dá)到一定目標(biāo)的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產(chǎn)品銷售做總結(jié)，并對業(yè)績優(yōu)秀者，特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯，以之鼓勵，形成理財經(jīng)理隊伍銷售氣氛的你追我趕。

六是關(guān)心理財經(jīng)理8小時以外的生活，做好家訪工作。關(guān)注內(nèi)控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點營業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點主任一起，重點關(guān)注理財經(jīng)理做好過渡期間的客戶服務(wù)與日常工作，同時提醒網(wǎng)點主任要關(guān)注其動態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生。

七是不定期組織理財經(jīng)理班后休閑活動，調(diào)節(jié)理財經(jīng)理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經(jīng)理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經(jīng)理的歸屬感。

(二) 極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品

在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。

我們做為服務(wù)我行中高端客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協(xié)力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。 對于產(chǎn)品銷售工作，我們即聯(lián)系理財經(jīng)理，又與網(wǎng)點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。

片區(qū)在20__年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。

(三) 開展系列客戶活動，并以私人銀行為依托，引進高端服務(wù)內(nèi)容，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻(xiàn)度

為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻(xiàn)度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點一起約訪客戶，滿足與激發(fā)客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書，成功實現(xiàn)產(chǎn)品銷售?；I劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯(lián)合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)，邀請廣東省教育廳下屬服務(wù)專業(yè)機構(gòu)辦出國留學(xué)講座，宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機構(gòu)，與中銀香港對有投資移民意向的目標(biāo)客戶做香港投資移民講座等等。

(四)以實際行動支持分行IT藍(lán)圖上線工作，為12023年行慶獻(xiàn)禮做出財富經(jīng)理力所能及的貢獻(xiàn)。

今年是我行IT藍(lán)圖工作多年籌備推進的重要關(guān)鍵之年，配合分行工作，我們財富經(jīng)理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍(lán)圖工作之中。

三、存在的問題、原因及改進計劃

6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉(zhuǎn)型，經(jīng)過約半年的實踐，財富經(jīng)理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng)，專業(yè)知識傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區(qū)部分網(wǎng)點存在理財經(jīng)理銷售活動量較少，產(chǎn)品銷售不理想，業(yè)績停滯，客戶基礎(chǔ)薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務(wù)求取得新的突破。

在國家__規(guī)劃的開年之初，在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟環(huán)境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間，趁著國家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向，我們計劃明年再繼續(xù)努力。

篇3：期貨公司個人工作總結(jié)范文

今年的股票市場一直處于冷清低迷的狀態(tài)，在大盤市盈率處于歷史最低階段，我只能耐心持有我的銀行股，另外就是不斷地學(xué)習(xí)和思考。成為一個成功的投資人必須學(xué)習(xí)和培養(yǎng)正確的投資理念、較強的企業(yè)分析能力和很好的情緒控制能力，圍繞這個目標(biāo)，總結(jié)今年的工作和學(xué)習(xí)情況，制定明年的計劃，不斷提高和進步。

一、價值投資思路

1、 投資理念的認(rèn)識

開卷有益，今年主要學(xué)習(xí)了《證券分析》《經(jīng)濟學(xué)原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術(shù)》《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》《烏合之眾》幾本書。巴菲特們已經(jīng)堅持了 70多年的價值投資理念，實踐證明是正確的，我不需要也沒能力再去發(fā)明研究新的投資理念。通過向名人學(xué)習(xí)吸取他們的經(jīng)驗和教訓(xùn)，不斷總結(jié)完善自己的投資理念。

價值投資理論很簡單，一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念，堅持 好股好價+適度分散+耐心持有 的價值投資原則。

好股首先必須是業(yè)務(wù)簡單的。業(yè)務(wù)越簡單就越容易理解，對未來判斷的確定性就越高，成功的概率越大，投資才是最安全的。這些企業(yè)最好是身邊的能經(jīng)常接觸到可以隨時了解經(jīng)營情況的，對企業(yè)的經(jīng)營模式及未來發(fā)展變化能準(zhǔn)確分析判斷的，能力圈范圍內(nèi)的企業(yè)。

第二就是選擇的企業(yè)必須有成長性。成長是價值的源泉，一個人只有通過學(xué)習(xí)和成長才能夠成為一個成功的人士;一個企業(yè)只有通過不斷的發(fā)展才能成長壯大，具有強大的風(fēng)險控制能力和贏利能力;一個國家只有發(fā)展才能真正成為一個強國，人民生活幸福安逸。企業(yè)的成長使企業(yè)的價值不斷提高，只有投資具有成長性的企業(yè)才能給價值投資者帶來滿意的收益和安全邊際。歷史上產(chǎn)生的大牛股都是在企業(yè)高速發(fā)展的階段產(chǎn)生的，__年的有色金屬業(yè)發(fā)展和股市的表現(xiàn)證明了成長與收益的強相關(guān)性。

成長性分為三種，第一種是因產(chǎn)品具有護城河特征價格不斷上漲帶來業(yè)績成長的大眾情人型;第二種是因規(guī)模擴張或同時價格上漲引起業(yè)績增長的芝麻開花型;第三種是因經(jīng)濟周期的波動帶來的業(yè)績增長的否極泰來型。這些都是我們平時要關(guān)注和尋找的投資標(biāo)的。預(yù)測企業(yè)的未來是否具有成長性是非常困難的，特別是對復(fù)雜和不熟悉的行業(yè)，因信息的不對稱和局限性或個人能力的問題更容易錯誤判斷。為避免判斷失誤在選擇企業(yè)時一定要遵照簡單的選股原則，另一方面要不斷學(xué)習(xí)和研究不斷擴大能力圈范圍。成長是美麗的，但投資成長必須時刻防止成長的陷阱，不要為成長性付出過高的價格。特別是經(jīng)過券商包裝過剛上市的新股、熱門概念股題材股、大家都在追逐的熱門高成長股。

第三選擇的股票必須具有很低的價格，即具備很大的安全邊際。價值投資最重要的一條就是投資的產(chǎn)品必須具有很大的安全邊際，安全邊際就是買入的股票的價格要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其內(nèi)在價值，只有以一個很低的價格買進才是安全的，才是一個好的價格。出現(xiàn)好價的時機往往出現(xiàn)在經(jīng)濟不景氣，大盤大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時候，企業(yè)因經(jīng)濟低迷、暫時的困難、偶爾的質(zhì)量問題、天災(zāi)人禍等原因而變得前景暗淡股價大幅下跌的時候，也就是在鄧普頓的極度悲觀點出現(xiàn)的時候，這時人們過度悲觀的主流偏向形成的趨勢與股票價格之間自我強化，產(chǎn)生錯誤的報價，聰明的投資者能夠把握好機會，獲得滿意的投資收益，反身性理論解釋了巴菲特 別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪 的逆向投資道理。期貨公司個人工作總結(jié)范文期貨公司個人工作總結(jié)范文。在逆向投資中的極度悲觀點是很難預(yù)測準(zhǔn)確的，但是大致的區(qū)域是可以預(yù)測的。正象格雷厄姆在證券分析中說的 買早了你必須做好買入后還會下跌的心理準(zhǔn)備 ，只要能夠根據(jù)大盤歷史市盈率的運行規(guī)律做出決策，在底部區(qū)域內(nèi)買入堅定信念耐心持有，一定能夠成功。

適度分散的道理我理解的很透徹，不適度分散就會吃大虧。我不是巴菲特，對企業(yè)現(xiàn)狀及其未來的分析和認(rèn)識遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到能力圈要求的程度，別說別的企業(yè)包括銀行，就是我工作將近20__的企業(yè)，它詳細(xì)的財務(wù)狀況，市場份額的變化，未來的發(fā)展趨勢，戰(zhàn)略規(guī)劃，在行業(yè)內(nèi)變化的競爭格局，外部因素的影響等我也不敢信心滿滿地保證能判斷正確，因此在投資中為避免黑天鵝事件的發(fā)生，適度分散是必須的。

耐心持有是手段不是目的，誰都想今天買入明天漲停，但絕大多數(shù)是今天在認(rèn)為的最低點買入后明天又創(chuàng)新低，不過沒太大關(guān)系，在市場參與者的偏向影響下的股市中，尋求最低點是徒勞無益的，只要是在底部區(qū)域中買入就具備安全邊際，耐心等待影響主流偏向基本因素的變化，從而引起其形成的基本趨勢與股票價格之間自我強化，形成牛市中的價格大幅上漲，實現(xiàn)投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說的利好和價值發(fā)現(xiàn)，比如重組、收購、規(guī)模擴張、競爭力增強、銷售量上升、產(chǎn)品價格上漲等能引起收益大幅增長預(yù)期的因素。這些基本因素什么時候出現(xiàn)，我們并不知道，即使出現(xiàn)了它什么時候能引起主流偏向的變化，還不知道，但是靠專業(yè)的感覺和判斷知道肯定會出現(xiàn)，所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內(nèi)的企業(yè)，就能更確定地判斷出這些因素的出現(xiàn)。

2、企業(yè)分析

企業(yè)分析的任務(wù)是發(fā)現(xiàn)好企業(yè)，對企業(yè)基本面進行分析和研究了解企業(yè)的經(jīng)營模式和盈利模式，做到這些并不復(fù)雜，銀行、制造業(yè)、農(nóng)業(yè)、釀酒、煤炭等行業(yè)通過研究企業(yè)年報都能搞清楚，但是影響利潤變化的因素卻很難把握，特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業(yè)。但是研究身邊的能力圈范圍內(nèi)的企業(yè)就比較容易，企業(yè)規(guī)模的發(fā)展變化、企業(yè)產(chǎn)品及原材料價格的變化、企業(yè)的經(jīng)營形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時了解和掌握，不需要準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)就能判斷出這個企業(yè)是好還是壞。對電解鋁來說自備電廠的建設(shè)、電解節(jié)能技術(shù)的應(yīng)用、新疆煤電鋁項目的建設(shè)會大幅降低生產(chǎn)成本增加收益，運營轉(zhuǎn)型工作的開展會提高管理能力減少浪費，投資身邊的公司可以降低投資風(fēng)險。

企業(yè)分析的另一個任務(wù)是對企業(yè)進行估值。只有當(dāng)好企業(yè)具有好價錢的時候才是好股票，只有投資具有很高性價比的股票才能給投資者帶來收益?！蹲C券分析》告訴我們要正確評估股票內(nèi)在價值就有必要用懷疑的眼光對資產(chǎn)負(fù)債表和損益表進行仔細(xì)分析，去除非經(jīng)常性損益，確定企業(yè)真實的收益，按照估價原則進行價值評估。

對企業(yè)估值首先是定性估值分析，然后才是定量估值分析。定性分析就是對著鏡子問自己兩個問題：第一，你要投資的企業(yè)的明天會不會變得更好?第二，現(xiàn)在這個價格是不是很便宜?如果答案是肯定的這個企業(yè)就是可以投資的。對企業(yè)進行估值的目的是要買到偏宜的股票，什么時候股票會變得偏宜?經(jīng)濟形勢惡化、人們對未來的預(yù)期變差爭相出售股票的時候。股價大幅下跌甚至腰折以上，對業(yè)績穩(wěn)定的非周期股、業(yè)績波動的周期股、成長股都會變得十分偏宜。估值本身是個模糊的估計，越復(fù)雜趆容易出錯。股價大幅下跌才是真的便宜，在大盤低迷的時候，買入熟悉的企業(yè)不用費神去估值就能達(dá)到投資的目的。

常用的定量估值指標(biāo)是市盈率和市凈率，它表面看非常簡單，但要掌握估值的靈魂，給一支股票估算出較為準(zhǔn)確的價值卻是不容易的，不僅需要對企業(yè)的過去十分熟悉，還要能夠預(yù)測企業(yè)未來的發(fā)展及盈利能力，了解市盈率和市凈率估值中隱藏的含義，并結(jié)合起來分析，更能反映出股票具有的風(fēng)險和機會。

市盈率是最常用的估值指標(biāo)，市盈率=股價/每股凈利潤，利潤=收入-費用在損益表中收入和費用在很多情況下被人為的會計調(diào)整含有大量水分，而以此數(shù)據(jù)計算得出的 市盈率 則更是會出現(xiàn)很大的偏差，這也是單一市盈率估值法的一個局限性。由于收益的大幅波動它并不總是能反映企業(yè)真實的盈利能力，因此用市盈率估值時，經(jīng)常會出現(xiàn)靜態(tài)市盈率很高，但動態(tài)低估的假象，或反之，即使利潤中不含水分，市盈率的高低也不能作為判斷企業(yè)價值是否高估或低估。

沒有調(diào)查研究就沒有發(fā)言權(quán)，脫離了具體企業(yè)，只簡單看 市盈率 就下結(jié)論的投資人，很容易落入市盈率的陷阱。那些沒有護城河、沒有定價權(quán)而因競爭加劇收益急劇下降的企業(yè)，收益已增長好幾年的強周期行業(yè)，蘊藏高風(fēng)險的高財務(wù)杠桿型企業(yè)、重資產(chǎn)型企業(yè)，虧錢也得干停產(chǎn)虧得更多的化工類、冶煉類企業(yè)，被先進技術(shù)淘汰型的企業(yè)，過度依賴被別人控制容易出現(xiàn)業(yè)績的大幅波動型的企業(yè)，因投資者對企業(yè)的未來收益有悲觀趨勢導(dǎo)致股價大幅下跌，容易形成當(dāng)前的低市盈率陷阱即價值陷阱。我們不但要防范15倍PE以下的 價值陷阱 ，還要防范30倍PE之上的 成長陷阱 ，認(rèn)認(rèn)真真的做企業(yè)深度研究，實事求是，具體企業(yè)具體分析，才能挖掘出真正被錯誤定價的企業(yè)。

市凈率是股價與每股凈資產(chǎn)的比值。因凈資產(chǎn)的變化相對很慢，相當(dāng)于一個常數(shù)，可以認(rèn)為PB的變化與股價成正比。如果PB=2它反映的是你愿意用2倍凈資產(chǎn)的價格把這個企業(yè)買下來嗎?如果企業(yè)的長期的凈資產(chǎn)收益率較高，投資者愿意用較高的價格買下企業(yè)，市凈率就高。反之市凈率就低。正常情況下市凈率與凈資產(chǎn)收益成正比，當(dāng)企業(yè)具有壟斷特征能給企業(yè)帶來穩(wěn)定的長期較高收益的公司理應(yīng)獲得高的市凈率和市盈率，但是資金具有趨利特性，高成長高收益的行業(yè)在競爭的壓力下很快會變得無利可圖，高成長沒有持久性，所以高市盈率和高市凈率也沒有持久性。

單獨用市盈率或市凈率對企業(yè)估值存在很多低市盈率陷阱或成長陷阱，綜合分析市盈率和市凈率能充分了解投資中存在的風(fēng)險和機會的內(nèi)在邏輯。

低PB低PE：如果發(fā)生在熊市末期并且行業(yè)到了景氣最低點，說明股價充分調(diào)整到了低位，是安全的投資。如果企業(yè)的業(yè)績還未充分反映企業(yè)的經(jīng)營困境則是一種低市盈率陷阱;

低 PB高PE：強周期股因行業(yè)不景氣業(yè)績大幅下滑甚至虧損，股價大幅下跌形成，雖然到了企業(yè)經(jīng)營的底部區(qū)間，但并一定是股價的底部，因PE較高如果市場形勢不好仍然有較大的下跌空間，轉(zhuǎn)變?yōu)榈蚉B低PE釋放風(fēng)險。如果企業(yè)的基本面發(fā)生了變化向好的方向快速發(fā)展，則這種股票會成為很好的投資機會;

高PB 低PE：說明業(yè)績的高速增長已經(jīng)充分反映在了股價的大幅上漲中，是一種值得警惕的現(xiàn)象，連續(xù)性的高增長基本是個神話，投資任何一個紅極一時的產(chǎn)品都會讓你傾家蕩產(chǎn)，當(dāng)股價反映了高增長的時候基本就快走到了懸崖邊了，下一步就是花樣跳水比賽了;

高PB 高PE：它反映的是一個極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場，一些題材股或短期業(yè)績突增大幅上漲后又下落的股票容易出現(xiàn)的風(fēng)險。

不同的PB、PE組合代表不同的內(nèi)涵，識別清楚是機會還是陷阱的唯一方法就是了解企業(yè)知道企業(yè)的未來是什么。

3、情緒控制

投資者進入股市懷揣著一個共同的目標(biāo)，都是為了獲取投資收益實現(xiàn)財務(wù)自由。價值投資理論雖然簡單，但它是一門學(xué)問，它是反常態(tài)反大眾化的逆向投資理論，要求投資者必須具備極強的情緒控制能力，克制自己不被大眾的情緒所傳染。只有通過不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)才能理解價值投資理論，面對充滿誘惑和片面觀點導(dǎo)向的市場，價值投資者必須獨立思考，才能做出正確決策。反之，那些沒有正確投資理念沒有主見的投資群體，不管是偉大的科學(xué)家還是一個凡人，不管是世俗的老人還是剛踏入社會的年青人，天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網(wǎng)絡(luò)財經(jīng)新聞等媒體片面觀點的暗示和誘惑，隨波逐流，最終走向失敗。

價值投資者還必須培養(yǎng)強大的自信心，特別是在底部區(qū)域內(nèi)買入后股價仍然繼續(xù)下跌的時候?！稙鹾现姟穼θ后w的情緒及控制力進行了研究 具有強大個性足以不被群體情緒感染的人寥寥無幾 ，面對廣大股民悲觀情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開熱鬧的股市，不去人多的地方，能盡量避免大眾情緒的傳染，聰明的投資者在投資過程中他們往往選擇獨處。巴菲特為躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮(zhèn)，離開充滿暗示和誘惑的地方。逃避也是一種制勝策略。

二、悲觀的市場、滿滿的倉位

1、今年全球的經(jīng)濟形式仍然很不樂觀，歐債危機繼續(xù)發(fā)酵，希臘、法國等西歐國家面臨國家破產(chǎn)，美國、日本也被國際評級機構(gòu)下調(diào)國家信用評級，國內(nèi)很多企業(yè)經(jīng)營慘淡因虧損減員關(guān)門的不在少數(shù)。敘利亞國內(nèi)戰(zhàn)亂、波斯灣局勢不斷緊張，中國周邊也沒清靜，黃巖島魚島領(lǐng)土爭端愈演愈烈，美日、美韓、美菲頻繁聯(lián)合軍演，在家門口耀武揚威，國內(nèi)掀起抵制日貨熱潮，遼寧號航母下海試用掀起新一輪軍備競賽，不知道各國是靠軍費支出來刺激經(jīng)濟還是在轉(zhuǎn)移人們的視線。經(jīng)濟的蕭條和混亂的國際局勢共同攪局，A股市場一片蕭條，投資者情緒極度悲觀，上證大盤市盈率最低降至13處于歷史最低階段。

鄧普頓的極度悲觀點理論極是正確，最悲觀的時候正是買進的最佳時機，每每看到股票下跌而變得便宜的時候，我就把我所有資金買進，等到極度樂觀的時候我再高價賣給他們。

2、 目前的倉位：民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行全部是銀行股。

目前銀行仍然是比較安全穩(wěn)健的投資目標(biāo)。在我們國家銀行業(yè)具有壟斷特性，同時在國家嚴(yán)厲的監(jiān)管下經(jīng)營穩(wěn)健投資風(fēng)險很低，銀行是國家利用貨幣政策調(diào)控宏觀經(jīng)濟的執(zhí)行機構(gòu)，它承擔(dān)了貨幣創(chuàng)造、信用和交易媒介、提供服務(wù)等眾多重要職能，只要銀行不做極端愚蠢的決策破產(chǎn)倒閉的概率極低，在國家發(fā)生經(jīng)濟危機涉及銀行安全時，政府會毫不猶豫地出手拯救，在全國人民的支援下銀行很快會轉(zhuǎn)危為安。期貨公司個人工作總結(jié)范文工作總結(jié)。20__年來美國的次貸危機、歐債危機時的銀行業(yè)無一例外得到了政府的庇護，這是其它行業(yè)所不具備的特征;銀行由政府罩著自然就有較強的盈利能力，20__年民招興的凈資產(chǎn)收益率達(dá)24%遠(yuǎn)高于其它行業(yè)。

雖然過去的業(yè)績并不能代表未來，但仍然對未來具有較大的參考價值。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，只要國家的經(jīng)濟向前發(fā)展，國民GDP增加，貨幣供應(yīng)量增加，銀行未來的收益必定增加;銀行的盈利模式較為簡單容易理解，我們平時能接觸到，銀行存貸款利率的變化都能隨時了解，沒有極端的經(jīng)濟嚴(yán)重下滑的情況下盈利情況基本可控;目前投資銀行的最大優(yōu)勢是價格很便宜。價值投資理念最重要的一條就是安全邊際，足夠低的價格就是最大的安全邊際，是控制風(fēng)險的利器，目前人們對銀行的一些不利因素比如政府債風(fēng)險、經(jīng)濟危機下的壞帳風(fēng)險、利率市場化、發(fā)展小微企業(yè)的風(fēng)險等問題的擔(dān)憂導(dǎo)致銀行目前的市盈率低于5倍、市凈率僅1.1倍，同時每年5%的分紅率相當(dāng)于一年期的存款利息，這樣便宜的股票值得持有。

兗州煤業(yè)雖然只買了幾百股但是仍然需要對失敗的原因進行深思，20__年7月4日33.23元買入，20__年4月13日因資金需要被迫23.19賣出，虧損30%，若堅持持股到20__年11月12日的17.58元則損失47%，資金縮水一半顯然是一次非常失敗的投資，這次投資的教訓(xùn)仍然是在決定投資時把風(fēng)險當(dāng)作了機會，在同一個地方栽了跟頭。未來的增長是機會，正在發(fā)生的高增長可能是高風(fēng)險。買入兗州煤業(yè)的時候正是煤炭價格高企，煤炭企業(yè)業(yè)績優(yōu)良生意紅極一時的時候，煤炭的未來一片光明，可是現(xiàn)在由于經(jīng)濟危機的影響國內(nèi)及全球經(jīng)濟形式惡化，煤炭需求量突然大幅減少，煤價大幅下跌煤炭無人問津，兗州煤業(yè) 20__年前三季度業(yè)績較上年下降21%，股價下跌約50%。實踐再一次證明：每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒。

以后大家熱捧的熱門股、熱門題材股、高速成長股及各種熱門投資產(chǎn)品不管什么原因不下跌50%以上看都別看。當(dāng)然現(xiàn)在兗州煤業(yè)下跌50%以后，在人們對其失望的時候適當(dāng)?shù)剡M行投資，我認(rèn)為獲勝的概率大于失敗的概率。還有新疆區(qū)域的鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)在目前市場蕭條的時候、股價已經(jīng)大幅下跌的時候、業(yè)績快要否極泰來的時候，我認(rèn)為到投資的時候了，另外還有一個原因，現(xiàn)在內(nèi)地企業(yè)特別是電解鋁企業(yè)的西進必然掀起新疆的公路、鐵路建設(shè)房地產(chǎn)建設(shè)的發(fā)展，由于新疆的地域壟斷性從而引起新疆地區(qū)的水泥、鋼材等行業(yè)的迅速復(fù)蘇。這只是個人的想法，我對水泥、鋼材行業(yè)的經(jīng)營形勢和競爭形式還不了解不能作為投資依據(jù)。

路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。沒有隨隨便便的成功，明年的任務(wù)仍然是不斷地學(xué)習(xí)、思考和總結(jié)，多讀企業(yè)年報，從董事長的角度和高度分析和思考影響企業(yè)未來利潤增長的重大問題，追蹤銀行經(jīng)營形勢的變化，培養(yǎng)企業(yè)分析能力。

第6篇 期貨公司個人年度工作總結(jié)范文

今年的股票市場一直處于冷清低迷的狀態(tài)，在大盤市盈率處于歷史最低階段，我只能耐心持有我的銀行股，另外就是不斷地學(xué)習(xí)和思考。成為一個成功的投資人必須學(xué)習(xí)和培養(yǎng)正確的投資理念、較強的企業(yè)分析能力和很好的情緒控制能力，圍繞這個目標(biāo)，總結(jié)今年的工作和學(xué)習(xí)情況，制定明年的計劃，不斷提高和進步。

一、價值投資思路

1、 投資理念的認(rèn)識

開卷有益，今年主要學(xué)習(xí)了《證券分析》《經(jīng)濟學(xué)原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術(shù)》《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營》《烏合之眾》幾本書。巴菲特們已經(jīng)堅持了70多年的價值投資理念，實踐證明是正確的，我不需要也沒能力再去發(fā)明研究新的投資理念。通過向名人學(xué)習(xí)吸取他們的經(jīng)驗和教訓(xùn)，不斷總結(jié)完善自己的投資理念。

價值投資理論很簡單，一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念，堅持“好股好價+適度分散+耐心持有”的價值投資原則。

好股首先必須是業(yè)務(wù)簡單的。業(yè)務(wù)越簡單就越容易理解，對未來判斷的確定性就越高，成功的概率越大，投資才是最安全的。這些企業(yè)是身邊的能經(jīng)常接觸到可以隨時了解經(jīng)營情況的，對企業(yè)的經(jīng)營模式及未來發(fā)展變化能準(zhǔn)確分析判斷的，能力圈范圍內(nèi)的企業(yè)。

第二就是選擇的企業(yè)必須有成長性。成長是價值的源泉，一個人只有通過學(xué)習(xí)和成長才能夠成為一個成功的人士;一個企業(yè)只有通過不斷的發(fā)展才能成長壯大，具有強大的風(fēng)險控制能力和贏利能力;一個國家只有發(fā)展才能真正成為一個強國，人民生活幸福安逸。企業(yè)的成長使企業(yè)的價值不斷提高，只有投資具有成長性的企業(yè)才能給價值投資者帶來滿意的收益和安全邊際。歷產(chǎn)生的大牛股都是在企業(yè)高速發(fā)展的階段產(chǎn)生的，__年的有色金屬業(yè)發(fā)展和股市的表現(xiàn)證明了成長與收益的強相關(guān)性。

成長性分為三種，第一種是因產(chǎn)品具有護城河特征價格不斷上漲帶來業(yè)績成長的大眾情人型;第二種是因規(guī)模擴張或同時價格上漲引起業(yè)績增長的芝麻開花型;第三種是因經(jīng)濟周期的波動帶來的業(yè)績增長的否極泰來型。這些都是我們平時要關(guān)注和尋找的投資標(biāo)的。預(yù)測企業(yè)的未來是否具有成長性是非常困難的，特別是對復(fù)雜和不熟悉的行業(yè)，因信息的不對稱和局限性或個人能力的問題更容易錯誤判斷。為避免判斷失誤在選擇企業(yè)時一定要遵照簡單的選股原則，另一方面要不斷學(xué)習(xí)和研究不斷擴大能力圈范圍。成長是美麗的，但投資成長必須時刻防止成長的陷阱，不要為成長性付出過高的價格。特別是經(jīng)過券商包裝過剛上市的新股、熱門概念股題材股、大家都在追逐的熱門高成長股。

第三選擇的股票必須具有很低的價格，即具備很大的安全邊際。價值投資最重要的一條就是投資的產(chǎn)品必須具有很大的安全邊際，安全邊際就是買入的股票的價格要遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其內(nèi)在價值，只有以一個很低的價格買進才是安全的，才是一個好的價格。出現(xiàn)好價的時機往往出現(xiàn)在經(jīng)濟不景氣，大盤大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時候，企業(yè)因經(jīng)濟低迷、暫時的困難、偶爾的質(zhì)量問題、天災(zāi)人禍等原因而變得前景暗淡股價大幅下跌的時候，也就是在鄧普頓的極度悲觀點出現(xiàn)的時候，這時人們過度悲觀的主流偏向形成的趨勢與股票價格之間自我強化，產(chǎn)生錯誤的報價，聰明的投資者能夠把握好機會，獲得滿意的投資收益，反身性理論解釋了巴菲特“別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪”的逆向投資道理。在逆向投資中的極度悲觀點是很難預(yù)測準(zhǔn)確的，但是大致的區(qū)域是可以預(yù)測的。正象格雷厄姆在證券分析中說的“買早了你必須做好買入后還會下跌的心理準(zhǔn)備”，只要能夠根據(jù)大盤歷史市盈率的運行規(guī)律做出決策，在底部區(qū)域內(nèi)買入堅定信念耐心持有，一定能夠成功。

適度分散的道理我理解的很透徹，不適度分散就會吃大虧。我不是巴菲特，對企業(yè)現(xiàn)狀及其未來的分析和認(rèn)識遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到能力圈要求的程度，別說別的企業(yè)包括銀行，就是我工作將近20年的企業(yè)，它詳細(xì)的財務(wù)狀況，市場份額的變化，未來的發(fā)展趨勢，戰(zhàn)略規(guī)劃，在行業(yè)內(nèi)變化的競爭格局，外部因素的影響等我也不敢信心滿滿地保證能判斷正確，因此在投資中為避免黑天鵝事件的發(fā)生，適度分散是必須的。

耐心持有是手段不是目的，誰都想今天買入明天漲停，但絕大多數(shù)是今天在認(rèn)為的最低點買入后明天又創(chuàng)新低，不過沒太大關(guān)系，在市場參與者的偏向影響下的股市中，尋求最低點是徒勞無益的，只要是在底部區(qū)域中買入就具備安全邊際，耐心等待影響主流偏向基本因素的變化，從而引起其形成的基本趨勢與股票價格之間自我強化，形成牛市中的價格大幅上漲，實現(xiàn)投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說的利好和價值發(fā)現(xiàn)，比如重組、收購、規(guī)模擴張、競爭力增強、銷售量上升、產(chǎn)品價格上漲等能引起收益大幅增長預(yù)期的因素。這些基本因素什么時候出現(xiàn)，我們并不知道，即使出現(xiàn)了它什么時候能引起主流偏向的變化，還不知道，但是靠專業(yè)的感覺和判斷知道肯定會出現(xiàn)，所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內(nèi)的企業(yè)，就能更確定地判斷出這些因素的出現(xiàn)。

2、企業(yè)分析

企業(yè)分析的任務(wù)是發(fā)現(xiàn)好企業(yè)，對企業(yè)基本面進行分析和研究了解企業(yè)的經(jīng)營模式和盈利模式，做到這些并不復(fù)雜，銀行、制造業(yè)、農(nóng)業(yè)、釀酒、煤炭等行業(yè)通過研究企業(yè)年報都能搞清楚，但是影響利潤變化的因素卻很難把握，特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業(yè)。但是研究身邊的能力圈范圍內(nèi)的企業(yè)就比較容易，企業(yè)規(guī)模的發(fā)展變化、企業(yè)產(chǎn)品及原材料價格的變化、企業(yè)的經(jīng)營形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時了解和掌握，不需要準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)就能判斷出這個企業(yè)是好還是壞。對電解鋁來說自備電廠的建設(shè)、電解節(jié)能技術(shù)的應(yīng)用、新疆煤電鋁項目的建設(shè)會大幅降低生產(chǎn)成本增加收益，運營轉(zhuǎn)型工作的開展會提高管理能力減少浪費，投資身邊的公司可以降低投資風(fēng)險。

企業(yè)分析的另一個任務(wù)是對企業(yè)進行估值。只有當(dāng)好企業(yè)具有好價錢的時候才是好股票，只有投資具有很高性價比的股票才能給投資者帶來收益?！蹲C券分析》告訴我們要正確評估股票內(nèi)在價值就有必要用懷疑的眼光對資產(chǎn)負(fù)債表和損益表進行仔細(xì)分析，去除非經(jīng)常性損益，確定企業(yè)真實的收益，按照估價原則進行價值評估。

對企業(yè)估值首先是定性估值分析，然后才是定量估值分析。定性分析就是對著鏡子問自己兩個問題：第一，你要投資的企業(yè)的明天會不會變得更好?第二，現(xiàn)在這個價格是不是很便宜?如果答案是肯定的這個企業(yè)就是可以投資的。對企業(yè)進行估值的目的是要買到偏宜的股票，什么時候股票會變得偏宜?經(jīng)濟形勢惡化、人們對未來的預(yù)期變差爭相出售股票的時候。股價大幅下跌甚至腰折以上，對業(yè)績穩(wěn)定的非周期股、業(yè)績波動的周期股、成長股都會變得十分偏宜。估值本身是個模糊的估計，越復(fù)雜趆容易出錯。股價大幅下跌才是真的便宜，在大盤低迷的時候，買入熟悉的企業(yè)不用費神去估值就能達(dá)到投資的目的。

常用的定量估值指標(biāo)是市盈率和市凈率，它表面看非常簡單，但要掌握估值的靈魂，給一支股票估算出較為準(zhǔn)確的價值卻是不容易的，不僅需要對企業(yè)的過去十分熟悉，還要能夠預(yù)測企業(yè)未來的發(fā)展及盈利能力，了解市盈率和市凈率估值中隱藏的含義，并結(jié)合起來分析，更能反映出股票具有的風(fēng)險和機會。

市盈率是最常用的估值指標(biāo)，市盈率=股價/每股凈利潤，利潤=收入-費用 在損益表中收入和費用在很多情況下被人為的會計調(diào)整含有大量水分，而以此數(shù)據(jù)計算得出的“市盈率”則更是會出現(xiàn)很大的偏差，這也是單一市盈率估值法的一個局限性。由于收益的大幅波動它并不總是能反映企業(yè)真實的盈利能力，因此用市盈率估值時，經(jīng)常會出現(xiàn)靜態(tài)市盈率很高，但動態(tài)低估的假象，或反之，即使利潤中不含水分，市盈率的高低也不能作為判斷企業(yè)價值是否高估或低估。

沒有調(diào)查研究就沒有發(fā)言權(quán)，脫離了具體企業(yè)，只簡單看“市盈率”就下結(jié)論的投資人，很容易落入市盈率的陷阱。那些沒有護城河、沒有定價權(quán)而因競爭加劇收益急劇下降的企業(yè)，收益已增長好幾年的強周期行業(yè)，蘊藏高風(fēng)險的高財務(wù)杠桿型企業(yè)、重資產(chǎn)型企業(yè)，虧錢也得干停產(chǎn)虧得更多的化工類、冶煉類企業(yè)，被先進技術(shù)淘汰型的企業(yè)，過度依賴被別人控制容易出現(xiàn)業(yè)績的大幅波動型的企業(yè)，因投資者對企業(yè)的未來收益有悲觀趨勢導(dǎo)致股價大幅下跌，容易形成當(dāng)前的低市盈率陷阱即價值陷阱。我們不但要防范15倍pe以下的“價值陷阱”，還要防范30倍pe之上的“成長陷阱”，認(rèn)認(rèn)真真的做企業(yè)深度研究，實事求是，具體企業(yè)具體分析，才能挖掘出真正被錯誤定價的企業(yè)。

市凈率是股價與每股凈資產(chǎn)的比值。因凈資產(chǎn)的變化相對很慢，相當(dāng)于一個常數(shù)，可以認(rèn)為pb的變化與股價成正比。如果pb=2它反映的是你愿意用2倍凈資產(chǎn)的價格把這個企業(yè)買下來嗎?如果企業(yè)的長期的凈資產(chǎn)收益率較高，投資者愿意用較高的價格買下企業(yè)，市凈率就高。反之市凈率就低。正常情況下市凈率與凈資產(chǎn)收益成正比，當(dāng)企業(yè)具有壟斷特征能給企業(yè)帶來穩(wěn)定的長期較高收益的公司理應(yīng)獲得高的市凈率和市盈率，但是資金具有趨利特性，高成長高收益的行業(yè)在競爭的壓力下很快會變得無利可圖，高成長沒有持久性，所以高市盈率和高市凈率也沒有持久性。

單獨用市盈率或市凈率對企業(yè)估值存在很多低市盈率陷阱或成長陷阱，綜合分析市盈率和市凈率能充分了解投資中存在的風(fēng)險和機會的內(nèi)在邏輯。

低pb低pe：如果發(fā)生在熊市末期并且行業(yè)到了景氣最低點，說明股價充分調(diào)整到了低位，是安全的投資。如果企業(yè)的業(yè)績還未充分反映企業(yè)的經(jīng)營困境則是一種低市盈率陷阱;

低pb高pe：強周期股因行業(yè)不景氣業(yè)績大幅下滑甚至虧損，股價大幅下跌形成，雖然到了企業(yè)經(jīng)營的底部區(qū)間，但并一定是股價的底部，因pe較高如果市場形勢不好仍然有較大的下跌空間，轉(zhuǎn)變?yōu)榈蚿b低pe釋放風(fēng)險。如果企業(yè)的基本面發(fā)生了變化向好的方向快速發(fā)展，則這種股票會成為很好的投資機會;

高pb 低pe：說明業(yè)績的高速增長已經(jīng)充分反映在了股價的大幅上漲中，是一種值得警惕的現(xiàn)象，連續(xù)性的高增長基本是個神話，投資任何一個紅極一時的產(chǎn)品都會讓你傾家蕩產(chǎn)，當(dāng)股價反映了高增長的時候基本就快走到了懸崖邊了，下一步就是花樣跳水比賽了;

高pb 高pe：它反映的是一個極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場，一些題材股或短期業(yè)績突增大幅上漲后又下落的股票容易出現(xiàn)的風(fēng)險。

不同的pb、pe組合代表不同的內(nèi)涵，識別清楚是機會還是陷阱的方法就是了解企業(yè)知道企業(yè)的未來是什么。

3、情緒控制

投資者進入股市懷揣著一個共同的目標(biāo)，都是為了獲取投資收益實現(xiàn)財務(wù)自由。價值投資理論雖然簡單，但它是一門學(xué)問，它是反常態(tài)反大眾化的逆向投資理論，要求投資者必須具備極強的情緒控制能力，克制自己不被大眾的情緒所傳染。只有通過不斷學(xué)習(xí)和總結(jié)才能理解價值投資理論，面對充滿誘惑和片面觀點導(dǎo)向的市場，價值投資者必須獨立思考，才能做出正確決策。反之，那些沒有正確投資理念沒有主見的投資群體，不管是偉大的科學(xué)家還是一個凡人，不管是世俗的老人還是剛踏入社會的年青人，天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網(wǎng)絡(luò)財經(jīng)新聞等媒體片面觀點的暗示和誘惑，隨波逐流，最終走向失敗。

價值投資者還必須培養(yǎng)強大的自信心，特別是在底部區(qū)域內(nèi)買入后股價仍然繼續(xù)下跌的時候?！稙鹾现姟穼θ后w的情緒及控制力進行了研究“具有強大個性足以不被群體情緒感染的人寥寥無幾”，面對廣大股民悲觀情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開熱鬧的股市，不去人多的地方，能盡量避免大眾情緒的傳染，聰明的投資者在投資過程中他們往往選擇獨處。巴菲特為躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮(zhèn)，離開充滿暗示和誘惑的地方。逃避也是一種制勝策略。

二、悲觀的市場、滿滿的倉位

1、今年全球的經(jīng)濟形式仍然很不樂觀，歐債危機繼續(xù)發(fā)酵，希臘、法國等西歐國家面臨國家破產(chǎn)，美國、日本也被國際評級機構(gòu)下調(diào)國家信用評級，國內(nèi)很多企業(yè)經(jīng)營慘淡因虧損減員關(guān)門的不在少數(shù)。敘利亞國內(nèi)戰(zhàn)亂、波斯灣局勢不斷緊張，中國周邊也沒清靜，黃巖島釣魚島領(lǐng)土爭端愈演愈烈，美日、美韓、美菲頻繁聯(lián)合軍演，在家門口耀武揚威，國內(nèi)掀起抵制日貨熱潮，遼寧號航母下海試用掀起新一輪軍備競賽，不知道各國是靠軍費支出來刺激經(jīng)濟還是在轉(zhuǎn)移人們的視線。經(jīng)濟的蕭條和混亂的國際局勢共同攪局，a股市場一片蕭條，投資者情緒極度悲觀，上證大盤市盈率最低降至13處于歷史最低階段。

鄧普頓的極度悲觀點理論極是正確，最悲觀的時候正是買進的時機，每每看到股票下跌而變得便宜的時候，我就把我所有資金買進，等到極度樂觀的時候我再高價賣給他們。

2、 目前的倉位：民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行全部是銀行股。

目前銀行仍然是比較安全穩(wěn)健的投資目標(biāo)。在我們國家銀行業(yè)具有壟斷特性，同時在國家嚴(yán)厲的監(jiān)管下經(jīng)營穩(wěn)健投資風(fēng)險很低，銀行是國家利用貨幣政策調(diào)控宏觀經(jīng)濟的執(zhí)行機構(gòu)，它承擔(dān)了貨幣創(chuàng)造、信用和交易媒介、提供服務(wù)等眾多重要職能，只要銀行不做極端愚蠢的決策破產(chǎn)倒閉的概率極低，在國家發(fā)生經(jīng)濟危機涉及銀行安全時，政府會毫不猶豫地出手拯救，在全國人民的支援下銀行很快會轉(zhuǎn)危為安。2023年來美國的次貸危機、歐債危機時的銀行業(yè)無一例外得到了政府的庇護，這是其它行業(yè)所不具備的特征;銀行由政府罩著自然就有較強的盈利能力，____年民招興的凈資產(chǎn)收益率達(dá)24%遠(yuǎn)高于其它行業(yè)。

雖然過去的業(yè)績并不能代表未來，但仍然對未來具有較大的參考價值。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè)，只要國家的經(jīng)濟向前發(fā)展，國民gdp增加，貨幣供應(yīng)量增加，銀行未來的收益必定增加;銀行的盈利模式較為簡單容易理解，我們平時能接觸到，銀行存貸款利率的變化都能隨時了解，沒有極端的經(jīng)濟嚴(yán)重下滑的情況下盈利情況基本可控;目前投資銀行的優(yōu)勢是價格很便宜。價值投資理念最重要的一條就是安全邊際，足夠低的價格就是的安全邊際，是控制風(fēng)險的利器，目前人們對銀行的一些不利因素比如政府債風(fēng)險、經(jīng)濟危機下的壞帳風(fēng)險、利率市場化、發(fā)展小微企業(yè)的風(fēng)險等問題的擔(dān)憂導(dǎo)致銀行目前的市盈率低于5倍、市凈率僅1.1倍，同時每年5%的分紅率相當(dāng)于一年期的存款利息，這樣便宜的股票值得持有。

兗州煤業(yè)雖然只買了幾百股但是仍然需要對失敗的原因進行深思，20__年7月4日33.23元買入，____年4月13日因資金需要被迫23.19賣出，虧損30%，若堅持持股到____年11月12日的17.58元則損失47%，資金縮水一半顯然是一次非常失敗的投資，這次投資的教訓(xùn)仍然是在決定投資時把風(fēng)險當(dāng)作了機會，在同一個地方栽了跟頭。未來的增長是機會，正在發(fā)生的高增長可能是高風(fēng)險。買入兗州煤業(yè)的時候正是煤炭價格高企，煤炭企業(yè)業(yè)績優(yōu)良生意紅極一時的時候，煤炭的未來一片光明，可是現(xiàn)在由于經(jīng)濟危機的影響國內(nèi)及全球經(jīng)濟形式惡化，煤炭需求量突然大幅減少，煤價大幅下跌煤炭無人問津，兗州煤業(yè)201_年前三季度業(yè)績較上年下降21%，股價下跌約50%。實踐再一次證明：每個時代紅極一時的資產(chǎn)都會讓它的擁有者窮困潦倒。

以后大家熱捧的熱門股、熱門題材股、高速成長股及各種熱門投資產(chǎn)品不管什么原因不下跌50%以上看都別看。當(dāng)然現(xiàn)在兗州煤業(yè)下跌50%以后，在人們對其失望的時候適當(dāng)?shù)剡M行投資，我認(rèn)為獲勝的概率大于失敗的概率。還有新疆區(qū)域的鋼鐵行業(yè)、水泥行業(yè)在目前市場蕭條的時候、股價已經(jīng)大幅下跌的時候、業(yè)績快要否極泰來的時候，我認(rèn)為到投資的時候了，另外還有一個原因，現(xiàn)在內(nèi)地企業(yè)特別是電解鋁企業(yè)的西進必然掀起新疆的公路、鐵路建設(shè)房地產(chǎn)建設(shè)的發(fā)展，由于新疆的地域壟斷性從而引起新疆地區(qū)的水泥、鋼材等行業(yè)的迅速復(fù)蘇。這只是個人的想法，我對水泥、鋼材行業(yè)的經(jīng)營形勢和競爭形式還不了解不能作為投資依據(jù)。

路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索。沒有隨隨便便的成功，明年的任務(wù)仍然是不斷地學(xué)習(xí)、思考和總結(jié)，多讀企業(yè)年報，從董事長的角度和高度分析和思考影響企業(yè)未來利潤增長的重大問題，追蹤銀行經(jīng)營形勢的變化，培養(yǎng)企業(yè)分析能力。

第7篇 期貨公司年度個人工作總結(jié)范文

揮手之間，20__年已經(jīng)接近了尾聲。回顧今年期貨市場，可謂熬盡寒冬初春來。首先，從年初中國期貨業(yè)協(xié)會成立，標(biāo)志著我國期貨市場的三級管理體系已經(jīng)形成，市場結(jié)構(gòu)進一步完善、合理;其次，今年市場交易日趨活躍，一改往年低迷不振的態(tài)勢，以大商所的大連大豆為突破點，成交量穩(wěn)步放大，持倉急劇增擴，高達(dá)百萬張以上總持倉水平創(chuàng)歷史之最;宣傳方面，由于市場的規(guī)范發(fā)展，期貨被媒體長期冷落的局面，在今年也得到了明顯的改善，各方相關(guān)媒體都紛紛對期貨市場進行全面的報道，形成了良好的社會宣傳氛圍。正是這樣的背景下，在度過長達(dá)7年治理整頓的困難時期之后，20__年，期貨市場終于迎來了發(fā)展的一年。

一：政策方針大力支持，期貨市場步入發(fā)展

今年期貨市場的發(fā)展，主要源于國家政策暖風(fēng)的頻吹。標(biāo)志性的一頁在20__年3月掀開，在九屆全國人大四次會議上，審議通過的'十五'規(guī)劃綱要中，在經(jīng)濟領(lǐng)域中對金融投資市場提出了'穩(wěn)步發(fā)展期貨市場'的政策方針，這一政策性方針的推出，大大鼓舞了期貨人的士氣，為期貨市場在今年步入發(fā)展時期打下堅實的基礎(chǔ)。中國證監(jiān)會周小川主席在201_年年底中國期貨業(yè)協(xié)會成立大會上，對中國期貨市場作了重新定位的發(fā)言。貫穿全年，證監(jiān)會對穩(wěn)步推動期貨市場的發(fā)展作了很多研究和部署，提出今年期貨市場要更新監(jiān)管理念和監(jiān)管方式;積極推進市場技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新等。回首這過去的一年，在政策面暖風(fēng)頻吹的宏觀背景下，伴隨著交易的逐漸活躍，在量的配合下期貨市場才發(fā)生了質(zhì)的改變。對于明年的展望，滿足期貨市場發(fā)展所迫切需要推出的新品種，證監(jiān)會期貨部楊邁軍主任，在今年12月份在南京舉行的高級管理人員培訓(xùn)會議上強調(diào)，促進市場發(fā)展和加強監(jiān)管是處于同等重要的位置上，同時在會議上透露在不久的將來，時機一旦成熟將立即推出股指期貨。

二：改革調(diào)整不斷進行，市場結(jié)構(gòu)發(fā)生轉(zhuǎn)變

20__年，以《期貨交易管理暫行條例》為核心的期貨市場法律體系已全面建立，3家交易所在原來的基礎(chǔ)上進行了調(diào)整與改制，其中屬老字號期貨交易所鄭商品所變化，不但進行主打品種小麥交易規(guī)則的修改與重新制定，而且針對目前期貨市場的發(fā)展需要，對領(lǐng)導(dǎo)班子進行了部分的調(diào)整與更換，促進新鮮血液的循環(huán);而大連商品交易所，則表現(xiàn)最為突出，在穩(wěn)定運作的基礎(chǔ)上，將大連大豆期貨品種做成了發(fā)展中期貨市場的中流砥柱。同時，在市場宣傳方面下了更大的功夫，一年的時間里，大商所在全國各地相繼成立了期貨培訓(xùn)基地，為期貨市場的宣傳做出了非常大的貢獻(xiàn);上海期交所則針對股指期貨的即將推出，加強了研究力度，并上交證監(jiān)會開展股指期貨的研究報告，為股指期貨的早日推出做出了相應(yīng)的貢獻(xiàn)。期貨經(jīng)紀(jì)公司和代理機構(gòu)在這過去的一年中，在積極開發(fā)市場加強自身業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)上，主要致力于改制與重組，在完成治理、整頓之后，期貨經(jīng)紀(jì)公司由先前的上千家縮減到目前的100多家。今年在這個基礎(chǔ)上全國各地一些主要的期貨經(jīng)紀(jì)公司，為了適應(yīng)新時代的發(fā)展，進一步通過改制與重組，來加強自身實力。其中，一些有實力的大型期貨經(jīng)紀(jì)公司甚至提前開始進行新一輪的增資擴股，為發(fā)展成為綜合性期貨經(jīng)紀(jì)公司打下堅實的基礎(chǔ)，其中最有影響國字號期貨經(jīng)紀(jì)公司中國國際期貨經(jīng)紀(jì)公司在今年上半年，吸引新股東增資擴股到3個億，成為今年期貨經(jīng)紀(jì)公司中的亮點。期貨經(jīng)紀(jì)公司的規(guī)范與完善以及實力的增強為期貨市場在今后的發(fā)展，奠定了良好的基礎(chǔ)，針對期貨市場的特點，增強了抵御風(fēng)險的能力。

三：中流砥柱大連大豆，成交水平穩(wěn)步增加

歲末來臨，回首這一年期貨市場所取得的成績，僅從成交量一項觀察，僅今年1-8月份就超越了去年全年的成交量。截止11月份，中國期貨業(yè)協(xié)會最新統(tǒng)計的資料顯示：上海期貨交易所銅期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別為722.25萬手和5766.79億元，同比增長49.07%和26.46%;鋁期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別為241.26萬手和1671.28億元，同比增長206.55%和162.33%;天然橡膠期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別為

13.09萬手和47.99億元，同比減少92.56%和93.91%。鄭州商品交易所的小麥期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別為1242.42萬手和1578.69億元，同比增長14.91%和5.76%。大連商品交易所大豆期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別為8137.60萬手和17228.41億元，同比增長163.10%和148.92%;豆粕期貨合約1―11月以來的交易量和交易金額分別別為318.99萬手和536.43億元，同比增長206.39%和183.72%。從現(xiàn)存在上述6個主要品種來看，今年大連大豆依然起到中流砥柱的作用，其占據(jù)市場總成交量的70%以上。今年交易增幅最上海期鋁與大連豆粕，而出現(xiàn)負(fù)增長的是天然橡膠。通過對比分析，不難發(fā)現(xiàn)，目前期貨市場存在著大連大豆一倉獨大的局面，其他?種有待進一步活躍，而且成交布局相對并不均衡，天然橡膠更是由于種種原因更是空前低迷。

四：業(yè)務(wù)利潤不斷增長，經(jīng)紀(jì)行業(yè)前景光明

今年期貨市場交易量大幅增長，是建立在各家期貨經(jīng)紀(jì)公司入市資金量明顯增加的基礎(chǔ)上。2001年期貨經(jīng)紀(jì)公司的客戶保證金均有較大幅度的增長，業(yè)務(wù)利潤大幅增長使經(jīng)紀(jì)公司全年實現(xiàn)了扭虧為盈。據(jù)調(diào)查顯示，目前位于國內(nèi)中部地區(qū)的一些具有一定規(guī)模的期貨經(jīng)紀(jì)公司平均每月的入市資金量超過了1000萬元，這種發(fā)展勢頭在近幾年來非常罕見的;來自山東地區(qū)調(diào)研報告顯示：幾家有代表性的期貨經(jīng)紀(jì)公司月盈利基本能夠?qū)崿F(xiàn)20萬-30萬左右的水平，這是前幾年所不能想象的。在主營業(yè)務(wù)實現(xiàn)扭虧為盈的基礎(chǔ)上，今年一些有勢力的期貨經(jīng)紀(jì)公司在業(yè)務(wù)開展逐步的基礎(chǔ)上，開始針對目前一些地區(qū)城市仍無期貨經(jīng)紀(jì)公司的現(xiàn)狀，在國家嚴(yán)格審批的基礎(chǔ)上，紛紛開設(shè)營業(yè)部，在營業(yè)部的開展上期貨大省浙江走在了最前面。同時，為了輔助主營業(yè)務(wù)的開展提高客戶的盈利率滿足客戶專業(yè)化程度較高的期貨市場的需求，今年各大期貨經(jīng)紀(jì)加強了對研究力量的投入，一些經(jīng)紀(jì)公司紛紛開始進行招聘，主要側(cè)重于研發(fā)力量的投入。同樣，出于對期貨行業(yè)前景的看好，一些有勢力的上市公司及業(yè)外機構(gòu)也紛紛入駐、參股期貨經(jīng)紀(jì)公司。在對股指期貨的推出寄予高度希望的前提下，國內(nèi)一些大型券商、證券公司也開始高度關(guān)注期貨市場，通過并購或者買殼的方式介入期貨行業(yè)，同時作為一個行業(yè)領(lǐng)域，從業(yè)者開始逐漸增加，從今年期貨從業(yè)資格考試報考人數(shù)明顯增加，很大一部分更是來自證券從業(yè)人員的報考現(xiàn)象，可見一斑。

五：宣傳力度逐漸加大，行情發(fā)展趨于理性

成交量逐步放大的同時，我們同時宜注意到，今年期貨市場行情總體而言，走勢相對規(guī)范穩(wěn)健，雖然大連大豆超越百萬的持倉，一度令曾經(jīng)遭遇過'一朝被蛇咬十年怕井繩'的市場人士感到擔(dān)憂，但事實我們還是看到行情的發(fā)展完全是在一種理性的趨勢軌道上運行。參與期貨市場的投資群體正在擴大，風(fēng)險意識也在逐步增強，以前對期貨市場的認(rèn)識認(rèn)為'暴漲暴跌、過分投機'，今年通過廣泛積極正面的宣傳，這種錯誤的觀念認(rèn)識正在逐漸改變。在宣傳方面，證券市場的主要媒體《__報》《__報》《__報》紛紛推出期貨專版，定期對期貨市場進行介紹宣傳以及推出行情分析評論報告。使社會各界對期貨市場重新投入關(guān)注的目光，各省市地區(qū)的期貨經(jīng)紀(jì)公司亦加大了對宣傳方面的投入，使期貨兩字開始逐漸向證券一樣逐漸深入人心。今年，期貨市場相比往年還有鮮明的特征就是行情發(fā)展日趨穩(wěn)定、理性，全年沒有大風(fēng)險事件發(fā)生。在期貨市場中進行交易的投資者，在參與過程中基本是以穩(wěn)健的投資風(fēng)格，按商品自身的供求規(guī)律進行操作。同時，今年下半年股指的連續(xù)性下跌，亦成為具有雙向操作功能的期貨市場吸引證券資金的主要優(yōu)勢。

六：品種結(jié)構(gòu)過于單一，發(fā)展過程問題存在

回顧這一年以來所取得成績，也要看到目前期貨市場依然存在很多的問題，隨著社會各界對期貨市場關(guān)注的增強，市場交易量穩(wěn)步增長，但這種增長從發(fā)展角度來看只是恢復(fù)性。從品種結(jié)構(gòu)上過于單一，未形成百花齊放的局面，甚至個別品種出現(xiàn)了負(fù)增長。同時，期貨市場應(yīng)該發(fā)揮的市場功能還沒有得到充分的體現(xiàn)。盡管市場參與各方為發(fā)展市場做了大量工作，但目前來看，仍未有實質(zhì)意義的政策性突破，三家交易所在2001年甚至未有一個新品種推出。同時在人才的培育方面，也未取得實質(zhì)性進展，期貨市場的發(fā)展過程中，由于自身的原因，在過去的幾年中造成人才的大量流失，直接導(dǎo)致目前期貨行業(yè)在人才儲備方面的相對匱乏，同時期貨行業(yè)本身并不完善的經(jīng)紀(jì)管理制度，也成為難以吸引優(yōu)秀人才加入的主要原因。在法律法規(guī)制度的健全以及適應(yīng)新的交易規(guī)則修改、創(chuàng)新方面仍需要進一步完善與加強。以上這些存在的問題，掩藏在表面繁榮的背后，在未來的發(fā)展中需要格外注意。

第8篇 期貨年度工作總結(jié)模板范文

20__年在緊張和忙碌中過去了,回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千，這一年，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。從年初的三月份，跟著團隊來到了我們營業(yè)部。 回顧2023年年度我們營業(yè)部的整體工作，收獲與不足并存，但收獲很多；經(jīng)驗與教訓(xùn)同在，但經(jīng)驗不少；下面就根據(jù)一年來的總體情況作一簡要小結(jié)和來年的重要事件計劃。

工作上，首先是做好本職工作。在營業(yè)部是技術(shù)崗位，所以每天要保證公司網(wǎng)絡(luò)、服務(wù)器等的正常實用和數(shù)據(jù)更新、病毒查殺。再者就是配合總部技術(shù)部的工作，包括下班后加班完成網(wǎng)絡(luò)的布置，休息日時間來公司進行軟件的升級檢測。在交易時間內(nèi)，保證客戶的網(wǎng)絡(luò)暢通，當(dāng)然中間真的遇到過片區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)的維修、物業(yè)大廈對電源的檢測造成的斷電。這些突發(fā)事情也均在總部技術(shù)人員、公司同事的一起幫助下很好的解決了，保證了客戶的正常交易，也挽回了客戶一些因為突然事情造成的損失。另外，在之前朱峰帶領(lǐng)下，也設(shè)計了營業(yè)部網(wǎng)頁。至于培訓(xùn)方面，也都準(zhǔn)時參加了，包括協(xié)會組織的、公司內(nèi)部的培訓(xùn)，也都通過了考核。

再者，身為營業(yè)部的一員，也積極地和團隊一起開展業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上搜集資料、上門拜訪客戶，跑到我們區(qū)的寫字樓進行宣傳推廣，尋找意向客戶。也試著進行客戶現(xiàn)場培訓(xùn)，但由于培訓(xùn)當(dāng)天天氣狀況不佳，所以效果不是很好，但我們還是以積極的態(tài)度認(rèn)識這一切，從中學(xué)習(xí)吸取教訓(xùn)，改進方法，繼續(xù)開展客戶的搜集工作。 由于營業(yè)部剛成立，所以2023年營業(yè)體整體效益不是很好，但我們不氣餒、不放棄，在明年的2023，我們會在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，整個我們營業(yè)部團隊會積極向上，努力把我們營業(yè)部打造成寧波知名的營業(yè)部而努力。

第9篇 年度期貨和股票的實盤操作總結(jié)

年度期貨和股票的實盤操作總結(jié)

回顧20__年以來的期貨和股票的操作，可謂有得有失，先失后得，總體來說得大于失。

期貨之失：主觀逆勢是造成虧損的主要原因。

年初由于商品和股指經(jīng)歷一波快速上漲，市場共識均認(rèn)為新領(lǐng)導(dǎo)上任必然產(chǎn)生一輪較大行情。加上我們當(dāng)時的交易系統(tǒng)未成熟定型量化，同時以前也未操作過百萬以上規(guī)模的期貨交易，導(dǎo)致技術(shù)和心態(tài)兩方面出現(xiàn)失真，體現(xiàn)在交易上就是主觀預(yù)測占據(jù)主導(dǎo)（逆大勢順小勢），同時在執(zhí)行上出現(xiàn)了較大失誤（患得患失分工不明互相依賴），最終導(dǎo)致在股指和焦炭上出現(xiàn)了較大虧損。

股市之失一 ：未能緊跟市場主力，與時俱進。

春節(jié)過后股市見頂震蕩回落，在資金到位的5月初，我們建議買入主力基本完成建倉、相對控盤股價處于相對高位縮量整理的中小盤成長股，放棄周期類和無主力關(guān)照的隨波逐流股票，可惜在決策執(zhí)行過程中未被完全采納（主要還是我們工作不到位，未能進一步闡述充分理由），之后被從安全角度選擇的低價漲幅小的可融資股票所替代（多為沒有主力介入的隨波逐流股），附表首次建議候選股票池至今漲幅：

股市之失二：未能嚴(yán)格執(zhí)行止損計劃。

5月17日銀行地產(chǎn)再次啟動帶領(lǐng)大盤走出下降通道之后，我們以為大盤即將展開第二浪上攻，建議配置龍頭板塊銀行和地產(chǎn)中的寧波銀行、泛海建設(shè)、格力地產(chǎn)，沒想到大盤是假突破，沒有及時建議按原計劃大盤破5周均線減倉。

最大失誤就是6月6日下午加倉1000萬之后，第二天在沒有所謂的傳聞利好情況下大盤大跌，沒有及時建議要堅決減倉，之后市場暴時想止損已經(jīng)下不了手。

期貨之得：交易由預(yù)測變順勢跟隨

經(jīng)過春節(jié)之后的股指和焦炭的兩次逆勢交易，我們吸取逆勢交易導(dǎo)致大虧的教訓(xùn)，由過去的.分析預(yù)測轉(zhuǎn)變?yōu)轫槃莞S，先確定做正確的事（順勢抓龍頭）然后再正確的做事（按系統(tǒng)信號進出）。在7-8月的反彈行情中，采取順勢跟隨龍頭策略在焦炭上打了一個翻身仗。略顯不足的是在底部突破關(guān)鍵點時未敢重倉，同時主觀止盈離場過早。

股市之得：轉(zhuǎn)變思路，調(diào)倉換股，高拋低吸，滾動操作，扭虧為盈。

6月份暴跌之后，創(chuàng)業(yè)板中的大部分股票成為抗跌英雄，為此，我們多次在決策群通過交流建議關(guān)注他們，指出創(chuàng)業(yè)板中小板再創(chuàng)新高概率較大，未來主要機會集中于此。

7月之后小胡在調(diào)整持倉結(jié)構(gòu)做的不錯，減倉周期股和隨波逐流股，逐步換成中小盤成長股，同時，通過耐心的高拋低吸和滾動操作，終于實現(xiàn)扭虧為盈，值得可喜可賀。

需提高和改進的地方：

一、視野再開闊一點，對于主題投資性大板塊機會關(guān)注參與不夠，最全面的范文參考寫作網(wǎng)站對交易量非常巨大的主題投資板塊龍頭，在啟動初中期要敢于介入，比如傳媒業(yè)的華誼兄弟，上海自貿(mào)區(qū)的上港集團，上海物貿(mào)等。

二、留強汏弱，對周期股和無主力關(guān)照的隨波逐流品種，應(yīng)主動加大調(diào)倉換股力度，提高資金效率。如冀中能源，鐵龍股份等。

對于走強的品種高拋之后要及時回補，不要急于加碼未走強的品種，以防止強勢品種展開主升浪造成踏空。如格力地產(chǎn)，森源電氣等。

第10篇 期貨證券公司年度工作總結(jié)范文

期貨證券公司年度工作總結(jié)【一】

自____年3月投身于證券行業(yè)以來，經(jīng)過一年多的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結(jié)蛹，那么____年就是我破蛹化蝶的過程?？偨Y(jié)一年多來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴(yán)于律己，就能得到滿意的回報。

一、真誠待人，贏得真心

真誠是說話內(nèi)容要真實不虛夸、說話態(tài)度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態(tài)度介紹公司的優(yōu)勢和自身的能力，先留給對方一個不浮夸、很實在的印象，然后根據(jù)對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現(xiàn)狀并進行分析，根據(jù)分析向?qū)Ψ教岢鼋ㄗh，向他表態(tài)為什么由我們公司服務(wù)會實現(xiàn)他的利益化與化，使客戶產(chǎn)生信任感，贏得客戶的真心對待。

真誠是服務(wù)要真切熱誠不應(yīng)付，當(dāng)潛在客戶成為真正的客戶之后，后續(xù)的真誠服務(wù)至關(guān)重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質(zhì)的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務(wù)客戶的過程中永遠(yuǎn)以此為出發(fā)點。如果客戶希望我了解他持有什么股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現(xiàn)較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯(lián)系客戶進行交流。如果客戶在這方面不傾向于與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內(nèi)容;其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不夸大其詞，也不含糊其辭。同時定期向客戶提供投資咨詢報告，在更好服務(wù)客戶的同時展示公司在投資咨詢方面的實力;最后是把握好服務(wù)的“度”，既不違反證券從業(yè)的規(guī)定，也不冷落應(yīng)付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現(xiàn)出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應(yīng)付會讓客戶失去對你的信心。

真誠也是合作真心誠意、實現(xiàn)雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團隊的互助，才能達(dá)到拓寬客戶來源渠道的目的。

一方面是與銀行合作。在我駐點過的建行和中行，我都會與銀行負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、前臺柜員等建立良好的信任合作關(guān)系，從雙方互利的角度出發(fā)闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時表現(xiàn)出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協(xié)助銀行理財經(jīng)理做好客戶在證券投資方面的服務(wù)，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任__。上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經(jīng)基本都被發(fā)展成為__證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任后，他們?yōu)槲掖蜷_的客戶渠道是十分寬廣和優(yōu)質(zhì)的，在我目前的客戶中，經(jīng)銀行渠道開發(fā)的客戶占到我全部客戶量約 60%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏。

另一方面是團隊合力互助和領(lǐng)導(dǎo)的激勵指導(dǎo)。我的團隊友總是把各自的經(jīng)驗和智慧與大家一塊分享，經(jīng)常性的頭腦風(fēng)暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。如果團隊的協(xié)作是將數(shù)個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領(lǐng)導(dǎo)則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經(jīng)有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產(chǎn)生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發(fā)展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠(yuǎn)，收益總是有限的。這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終于我克服人生地不熟的困難，憑借自己的努力打開了局面，客戶數(shù)量節(jié)節(jié)攀升，傭金收益逐步增加。就在我對現(xiàn)狀自我滿足時，公司領(lǐng)導(dǎo)趙總適時的說，客戶只是相對穩(wěn)定甚至并不穩(wěn)定，開發(fā)客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態(tài)拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現(xiàn)狀，而是精益求精。

二、嚴(yán)于律已，實現(xiàn)飛躍

工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，才能取得客戶的信任且更好的服務(wù)客戶。在這一方面我嚴(yán)格要求自己，堅信處處留心皆學(xué)問，通過從各種不同的渠道學(xué)習(xí)，以求達(dá)到提升自身能力的目的。

首先我總是認(rèn)真學(xué)習(xí)證券業(yè)協(xié)會的課程和練習(xí)題目，把理論知識基礎(chǔ)夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導(dǎo)實踐，實踐深化理論;其次做到博采眾長，依靠發(fā)達(dá)的網(wǎng)絡(luò)和電視節(jié)目學(xué)習(xí)借鑒專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預(yù)判信息;最后我一直注重向有經(jīng)驗的前輩學(xué)習(xí)，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團隊奉獻(xiàn)才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領(lǐng)導(dǎo)，并提出自己的解決辦法，在團隊中主動做一些組織工作，鍛煉自己的綜合素質(zhì)。

在從業(yè)一年多的時間里，我都是以誠懇、勤懇的態(tài)度在工作，通過上述兩個方面的努力，積累了更多的經(jīng)驗，客戶經(jīng)理工作基本已經(jīng)達(dá)到日新月異，欣欣向榮的良好局面，在我公司眾多客戶經(jīng)理及經(jīng)紀(jì)人中，我的業(yè)績是走在前列的，得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定，與同事更多的交流，更被客戶信任和認(rèn)可。對此，我非常感恩，未來也將保持這種狀態(tài)并期待更上一層樓，相信自己有能力為更多的客戶提供更好的服務(wù)!相信自己在證券行業(yè)中也將更加的如魚得水，實現(xiàn)人生價值的實現(xiàn)!

最后用尼克松的一段話與大家共勉：一個人如若從未入迷于比其自身更重大的事業(yè)，那就失去了人生登峰造極的經(jīng)驗之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能發(fā)現(xiàn)他從來不知道自己所具有的、否則將仍然是休眠著的一切潛在力量。

期貨證券公司年度工作總結(jié)【二】

“找到自己的價值，不斷學(xué)習(xí)，再學(xué)習(xí)，每天進步一點，離目標(biāo)更近一點，離成功更近一步!”剛?cè)肼殯]幾天的我更新了自己的空間說說。

從大學(xué)以來我在n家公司做過兼職，接觸過不同行業(yè)的人，但迷茫中的自己一直不知道自己適合做什么。雖然我有自己真正喜歡做的事情，但并沒有勇氣讓自己的愛好變成自己的事業(yè)方向，直到加入錦泰期貨，期貨行業(yè)的神秘深深的吸引著我，我大聲的告訴自己，我終于找到自己想要的方向，一種發(fā)自內(nèi)心的滿足讓我找到自己人生的價值。

我每天的工作就是打電話、發(fā)帖子，聯(lián)系客戶就是我工作的全部。電話在一次次“您好，錦泰期貨”聲中開始，在一次次拒絕聲中結(jié)束。發(fā)表的無數(shù)條帖子也在幾秒中瞬間消失。這些對于我來說都可以接受，因為這就是“銷售”，在無數(shù)次拒絕中尋找機會，不管哪一行的銷售都是這樣。當(dāng)遇到愿意聽完自己的講解或回帖的人，不管會不會成為自己的客戶，我都會很滿足很滿足，因為這就是自己每天默默工作取得的小小的成就，是對自己工作的肯定。盡管可能在別人看來是那么的微不足道，但這就是促使自己每天默默工作的強大的精神動力，即使一次又一次的失敗也要繼續(xù)一次又一次的去嘗試去堅持。

其實真正吸引我的并不是這些工作，而是期貨行業(yè)的本身，雖然我只是一個門外人，我也僅僅是打開了期貨行業(yè)這扇門，還沒有成為期貨行業(yè)專業(yè)的從業(yè)人員，還沒能真正踏入這個行業(yè)，但期貨行業(yè)猶如一個巨大的磁場，無窮的力量深深的吸引著我，成為我以后事業(yè)的方向、人生的方向。盡管未來是不可知的，但期貨確實已經(jīng)介入了我的人生。不管未來會怎樣，但現(xiàn)在的我、今天的我正在從事這個行業(yè)，正在創(chuàng)造自己的價值。

前幾天開全體員工會議，領(lǐng)導(dǎo)說年輕的時候你要做一個值得別人幫助的人，小有成就以后你就要做一個給別人機會、幫助別人的人?，F(xiàn)在進入期貨行業(yè)的我就猶如一張白紙，在身邊各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的引領(lǐng)與幫助下，我有了自己嶄新的色彩，感謝身邊所有幫助過我的人，謝謝你們熱情的接納偶爾不自信的我，謝謝你們耐心的指導(dǎo)偶爾無知的我。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)說到你們市場部的努力我們都有看到，雖然僅僅是這簡單的幾個字，我已經(jīng)很感動了，很感謝領(lǐng)導(dǎo)的肯定與支持。我會更加努力的工作，做好自己喜歡的，做好最喜歡的自己!

新的一年—____年，首先我會繼續(xù)努力向身邊的領(lǐng)導(dǎo)及同事們學(xué)習(xí)，繼續(xù)學(xué)習(xí)期貨專業(yè)知識，不斷的充實自己，做到面對形形色色的客戶侃侃而談，讓自己成為更加合格的期貨從業(yè)人員。其次我會繼續(xù)探索不同的渠道尋找更多優(yōu)質(zhì)客戶，積極熱情的與客戶保持聯(lián)系與溝通，把最真摯的合作情意傳達(dá)給他們，讓他們感受到我們公司強大的力量。即使工作過程中可能會遇到各種各樣的問題和考驗，即使偶爾會不自信的質(zhì)疑自己的能力、懷疑自己的選擇，即使暫時可能看不到自己的未來，即使……但正如聚美優(yōu)品的創(chuàng)始人陳歐在為自己代言的廣告中說的：“夢想是注定孤獨的旅行，路上少不了質(zhì)疑和嘲笑，但那又怎樣;哪怕遍體鱗傷，也要活得漂亮!” ____年，我們會證明這是誰的時代 。

第11篇 期貨風(fēng)控年度個人工作總結(jié)范文

【篇一】時間轉(zhuǎn)眼即逝，一年的工作就這樣結(jié)束了，在這里首先要感謝公司給了我進入公司工作的機會，感謝公司給我們搭建了發(fā)揮自己才能的平臺，從今年5月3日進入公司，到現(xiàn)在已經(jīng)已經(jīng)快7個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，從而自己也有了很多感悟，回顧一年的工作，現(xiàn)總結(jié)如下：一、主要工作內(nèi)容

1、進入公司以來的一個月我大部分時間用于學(xué)習(xí)公司的各項規(guī)章制度，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程。

其中，公司的同事給了我很大的幫助，接下來，在部門領(lǐng)導(dǎo)的安排下，開始接觸項目，協(xié)助做項目審核的同事做一些輔助性工作。

2、跟隨部門領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)部同事對一些企業(yè)做了保前調(diào)查，針對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，財務(wù)情況、還款來源等進行了綜合的評估。

3、開始獨立做擔(dān)保項目審核報告，截止到現(xiàn)在完成擔(dān)保項目審核總額7190萬元，其中已經(jīng)放款的在保項目5390萬元。

4、審核業(yè)務(wù)合同，出具承諾函等，協(xié)助了項目經(jīng)理到企業(yè)去簽訂合同，熟悉辦理反擔(dān)保的流程，目前獨立辦理過得項目反擔(dān)保有曲靖利民獺兔股權(quán)質(zhì)押，房屋買賣公證，會澤金土地房屋抵押，宣威雙井商貿(mào)土地抵押。

5、跟隨部門領(lǐng)導(dǎo)對在保企業(yè)做保后調(diào)查，及時了解企業(yè)的經(jīng)營情況，針對有可能出現(xiàn)代償風(fēng)險的企業(yè)，作出相應(yīng)的處置措施。

6、合理安排時間學(xué)習(xí)公司的各項規(guī)章制度，提高自己的業(yè)務(wù)水品。

【篇二】

轉(zhuǎn)眼間，在某某期貨渡過了將近一年的時間了?；厥譥___年，內(nèi)心不禁感慨萬千。自____年2月工作以來，我認(rèn)真完成工作，努力學(xué)習(xí)，積極思考，工作能力逐步提高。剛進入新的工作崗位時，為了能夠更快的適應(yīng)新工作，在閑暇之時，我翻閱了大量的關(guān)于期貨方面的書籍。

緊接著又跟著幾個老同事一起出去，接觸了一部分客戶。短短一個月時間，公司在我們這邊的營業(yè)部正式開業(yè)，我有幸成為了其中一員，隨著公司的其他5位同事一起來到了我們營業(yè)部。

在我們營業(yè)部，我的工作崗位是交易風(fēng)控。俗話說投資領(lǐng)域風(fēng)險放第一，所以我在這崗位的處事必須嚴(yán)謹(jǐn)。

每天早盤之前，我必須對營業(yè)部所有客戶帳戶進行審查，如果有風(fēng)險暴露，及時通知客戶追加保證金或平倉以降低帳戶風(fēng)險，并告通客戶如果風(fēng)險繼續(xù)擴大會出現(xiàn)的強平可能性，這樣不僅為客戶控制風(fēng)險，也為公司控制了風(fēng)險。經(jīng)過這大半年的鍛煉，使自己對這份工作對這個崗位有了更多更深的認(rèn)識與了解。對于工作，每個人都有不同的認(rèn)識和感受，我也一樣。對我而言，我通常會從兩個角度去把握自己的思想脈絡(luò)。首先是心態(tài)，套用米盧的一句話“態(tài)度決定一切”。有了正確的態(tài)度，才能運用正確的方法，找到正確的方向，進而取得正確的結(jié)果。具體而言，我對工作的態(tài)度就是選擇自己喜愛的，然后為自己的所愛盡自己的努力。我一直認(rèn)為工作不該是一個任務(wù)或者負(fù)擔(dān)，應(yīng)該是一種樂趣，是一種享受，而只有你對它產(chǎn)生興趣，徹底的愛上它，你才能充分的體會到其中的快樂。

我相信我會在對這一業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現(xiàn)中找到我工作的樂趣，也才能毫無保留的為它盡我的力量?？梢哉f，懂得享受工作，你才懂得如何成功，期間來不得半點勉強。其次，是能力問題，又可以分成專業(yè)能力和基本能力。

對這一問題的認(rèn)識我可以用一個簡單的例子說明：以一只駱駝來講，專業(yè)能力決定了它能夠在沙漠的環(huán)境里生存，而基本能力，包括適應(yīng)度、堅忍度、天性的警覺等，決定了它能在沙漠的環(huán)境里生存多久。具體到人，專業(yè)能力決定了你適合于某種工作，基本能力，包括自信力，協(xié)作能力，承擔(dān)責(zé)任的能力，冒險精神，以及發(fā)展?jié)摿Φ?，將直接決定工作的生命力。一個在事業(yè)上成功的人，必是兩種能力能夠很好地協(xié)調(diào)發(fā)展和運作的人。

在今后的工作中，我會加倍的努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識，掌握更多的業(yè)務(wù)技能，為將來的工作打好堅實的基礎(chǔ)。在作風(fēng)上，能遵章守紀(jì)、團結(jié)同事、務(wù)真求實、樂觀上進，始終保持嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的工作態(tài)度和一絲不茍的工作作風(fēng)，勤勤懇懇，任勞任怨。在生活中發(fā)揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂于助人的優(yōu)良傳統(tǒng)，始終做到老老實實做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡樸的生活，時刻牢記自己的責(zé)任和義務(wù)，嚴(yán)格要求自己，在任何時候都要努力完成領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。

隨著業(yè)務(wù)開展工作的深入，新工作內(nèi)容的展開，可以預(yù)料我們的工作將更加繁重，要求也更高，需掌握的知識更高更廣。為此，我將更加勤奮的工作，刻苦的學(xué)習(xí)，努力提高文化素質(zhì)和各種工作技能，做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

明年，____年，我們團隊會在領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，積級向上，努力創(chuàng)造佳績。

【篇三】

1、贏利的客戶中，85.2%的贏利來自于5單以內(nèi)的贏利，扣除掉這5單，這部分客戶的大多數(shù)都是虧損。這5單的特點：持有日期基本上都在2個月左右，基本上都是單邊市場。

2、每日平均交易10次以上的客戶，3年平均收益率是-79.2%。每日平均交易5次以上的客戶，3年平均收益率是-55%，每日交易1次以上的客戶，3年收益率是-31.5%，每日平均交易0.3次以上的客戶，3年平均收益率是12%；每日平均交易0.1次的客戶，3年平均收益率是59%。

3、贏利的客戶80%利潤由那些一年操作10次以內(nèi)，平均操作周期2個月的客戶賺取。

4、所有止損的單，如果不平，有98.8%的概率在未來2周內(nèi)扭虧為贏。

4、5、所有止贏的單子，如果不平，有91.3%的概率在未來2周內(nèi)實現(xiàn)更大的贏利。

5、6、所有客戶的收益率呈現(xiàn)接近正態(tài)分布，很遺憾，這個正態(tài)分布的均值是-14%。

結(jié)論是：對大多數(shù)人而言是殘酷的（除非你是天才）

第一、頻繁的交易，基本上判了你死刑。（除非你是全國頂尖的短線高手，掌握穩(wěn)定賺錢的短線操作方法。）第二、不要盼望你能在高拋低細(xì)的短線交易中獲勝，更不要靠直覺來炒期貨，恐懼是虧損的最直接原因。

第三、操作方法可以很簡單，行情非漲則跌，設(shè)置了止損拋硬幣下單也可以獲利，原理是虧小賺大，做多了就繼續(xù)持有讓利潤翻倍，止損了就認(rèn)賠。

第四、操作周期越長心態(tài)越好，操作越輕松，利潤成果越大

第12篇 2023期貨年度工作總結(jié)范文

根據(jù)年初與市場簽定的責(zé)任狀，現(xiàn)將期貨部2023年工作總結(jié)如下：

1、 不斷完善機構(gòu)設(shè)置，各部門密切配合，通力合作。

期貨部自成立以來，一直沒有相關(guān)成功模式可供參考，期貨部只能在邊工作邊學(xué)習(xí)中逐漸摸索出與國內(nèi)各期貨公司營業(yè)部相同的模式，并逐步加以完善，2023年年初，期貨部在總結(jié)前一年度工作的基礎(chǔ)上，調(diào)整了工作人員的分工情況，并形成合理交叉，以便在特殊情況下能保證工作順利開展。各部門各分工人員都能團結(jié)協(xié)作，互相配合，在高效、和諧的前提下出色完成了各自工作。

2、 歷時四個月順利完成從五洋期貨到五礦海勤期貨的過渡。

由于五洋期貨公司違規(guī)質(zhì)押注冊資本金，引起中國證監(jiān)會的重視，隨即五洋期貨公司駐大連辦事處撤銷，考慮到通遼客戶參與大連品種并最終交割的實際情況，并且五洋期貨公司最后極有可能是被停業(yè)整頓。為了保證通遼客戶的資金安全和交易、交割不受限制，15年4月起，在市場領(lǐng)導(dǎo)的支持下，期貨部積極考察相關(guān)期貨經(jīng)紀(jì)公司，力求能安全平穩(wěn)地轉(zhuǎn)移通遼客戶資金并提供順暢的交易通道，5月下旬，通遼玉米批發(fā)市場與中國五礦集團下屬的五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)公司簽署合作意向書，六月起，期貨部全體員工積極穩(wěn)妥地做好每一位客戶的說服工作，逐步轉(zhuǎn)移客戶，至9月底，已經(jīng)全部轉(zhuǎn)移完畢。

3、 成功召開“2023年中國玉米企業(yè)增利避險研討會”。

早在三月下旬，期貨部就已經(jīng)向大連商品交易所遞交了玉米期貨套期保值方面的培訓(xùn)會的申請報告，由于五洋公司在大連的辦事處已經(jīng)撤銷，該項申請報告就沒有了音訊，與五礦海勤期貨公司簽定合作意向后，以五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)公司的名義正式向大連商品交易所提出申請并獲得批準(zhǔn)，于2023年6月23日，由通遼玉米批發(fā)交易市場、大連商品交易所、五礦海勤期貨經(jīng)紀(jì)公司、通遼市場糧食局、國家糧油信息中心等五家主辦單位共同合力的“2023中國玉米企業(yè)增利避險研討會”順利舉行，此次會議影響深刻，取得了很好的社會效益。

4、 遵守責(zé)任狀規(guī)定的各項條款、積極配合市場各項工作。

期貨部除緊張投入到盤中交易的工作外，積極參加市場組織的各項活動，努力遵守各項規(guī)章制度，配合市場各部門組織的各項工作。

5、 期貨部15年全額完成經(jīng)營指標(biāo)。

期貨部的業(yè)務(wù)15年開展順利，營業(yè)部客戶由05年26戶增加到15年54戶，保證金由05年210萬元增長到15年1400萬元，年成交額15億元。為期貨部成立以來水平。

2023年工作計劃如下：

一、 加強對套期保值業(yè)務(wù)的研究力度，加大對有參與套期保值現(xiàn)貨商的開發(fā)力度。繼續(xù)營業(yè)部在玉米主產(chǎn)區(qū)的優(yōu)勢，利用玉米期貨的逐漸成熟，發(fā)展穩(wěn)定的套期保值業(yè)務(wù)，在加大期貨普及推廣力度的同時，重點向旗縣級私營糧食現(xiàn)貨商的開發(fā)。

二、 加強市場研發(fā)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，提升客戶服務(wù)水平?？蛻舴?wù)工作除了為客戶提供標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的服務(wù)以外，更重要的是樹立公司形象，與客戶進行良好的溝通，讓客戶信任我們了解我們，使更多的客戶成為老客戶或者是終身客戶。

三、 以服務(wù)吸引客戶、以服務(wù)贏得競爭。積極創(chuàng)新營銷理念。根據(jù)不同的客戶提供不同特色的服務(wù)，提高咨詢和市場研究分析的水平，致力于幫助客戶有效地利用期貨的套期保值功能服務(wù)于生產(chǎn)經(jīng)營，而對于投機客戶則要注重其在市場的盈利。

四、 關(guān)注股市，加大力度開發(fā)股民。利用股指期貨即將上市的契機，擴大市場開發(fā)范圍。因為股民多為成熟的投機者，大、中客戶更容易順利進入期貨投資狀態(tài)。同時加大通遼周邊地區(qū)的客戶開發(fā)工作，以高額的返傭制度吸引經(jīng)紀(jì)人去開發(fā)市場。

五、 根據(jù)業(yè)務(wù)需要積極開展培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動，努力提高員工素質(zhì)，

六、 在15年基礎(chǔ)上經(jīng)營利潤力爭再創(chuàng)新高。

第13篇 期貨年度工作總結(jié)范文____年

在繁忙的工作中不知不覺又結(jié)束了一年的工作，在過去的____年這一年中是有意義的、有收獲和價值的。回顧這一年的工作歷程，作為元開投資的一名員工，我深深感到企業(yè)之蓬勃發(fā)展的熱氣，公司同仁之拼搏的精神。過去的一年在公司領(lǐng)導(dǎo)和師兄們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的不懈努力，在工作上取得了一點小成果，但也存在了諸多不足回顧過去的一年，先將一年情況總結(jié)如下：

從去年7月份進入公司后，我走出了一個大學(xué)社區(qū)，面對這復(fù)雜的世界，進入元開公司。隨著工作的開展和時間的推移，我不僅了解元開的各個運作機制，也初步認(rèn)識到整個期貨行業(yè)的基本情況，也看大致清楚了社會的模樣。來到元開后，元開給予我?guī)椭庾R克服自身的一些弱點。比如說交際能力，工作能力，在工作中的溝通和交流中，我意識到期貨工作對于我的精彩和意義。

從去年的工作數(shù)據(jù)來看，7—8月開始電話量勢頭保持良好，但在10—11月份中，數(shù)量減小，盡管這段時間出差次數(shù)較多，但12月份數(shù)據(jù)下滑了，同時保證金增速也變小，這剛好印證一句話，“行情只是開發(fā)工具，而不是左右開發(fā)的主導(dǎo)因素。最后我得出的結(jié)論是現(xiàn)在的成績?nèi)Q昨天的努力，而明天的成績就必須一步一步踏踏實實的從現(xiàn)在的每一個電話開始?！?/p>

經(jīng)過這段時間的努力，我的目前成績是月均電話量160個、月均拜訪客戶6人、開戶10個、入金客戶5個、保證金49w。入金率50%，電話量只是保持在基本水平，回首過去，今年年終沒有達(dá)到自己的轉(zhuǎn)正目標(biāo)，但是總結(jié)過去自己取得的成績時，也積累了部分的經(jīng)驗。一是從外界得到的幫助，對于一個新手而言，盡管我在校學(xué)習(xí)的金融專業(yè)，基本就是與期貨相關(guān)的，但實際操作起來，還是有難度的。至少課堂不會學(xué)習(xí)具體分析美元現(xiàn)在所處的“特里芬難題”。初入期貨門檻，我感覺不到太大的學(xué)習(xí)壓力，因為公司的良性循環(huán)的學(xué)習(xí)機制和氛圍。

這讓我各方面的知識水平和能力都在短時間內(nèi)有很大的提高。尤其是電話模擬，和營銷技巧培訓(xùn)，讓我段時間內(nèi)有很大的提高，讓我體會到知識增長的樂趣和能力提高的自信。二是在自己快速入門后，堅持一定的電話數(shù)量和質(zhì)量，主動大膽邀約拜訪客戶，開戶后，緊密跟蹤客戶，加快入金節(jié)奏。同時在主管的行情感染和熏陶下，我也每天做好自己的功課，練筆寫投資報告，及時反饋工作中的問題和行情思維。保持及時溝通，制定各個客戶的不同攻克戰(zhàn)略。出差拜訪完客戶后，有時間的話，把握機會，陌生拜訪客戶，搜集潛在客戶信息。同時向優(yōu)秀的同事學(xué)習(xí)，一步一步積極摸索進取。

通過去年的數(shù)據(jù)和工作情況也反應(yīng)了自己工作中的諸多不足之處：

第一、電話量不足，電話量不足，又反應(yīng)了工作中的時間把握不夠，浪費時間糾纏一些價值不大的東西。比如聊qq、刷網(wǎng)頁等。不僅個客戶留下證據(jù)，還讓自己工作時間沒有做好應(yīng)該的工作，效率不高。 第二、是在客戶開發(fā)過程中，技能不完善，面對多樣化的客戶，不能拿出相應(yīng)合理的解決方案。同時反應(yīng)了工作中缺乏計劃性，這一點在360測試中體現(xiàn)出來，并且這是做營銷行業(yè)的致命點。

第三、客戶跟蹤的緊密度和接湊，無法準(zhǔn)確區(qū)分開，對客戶的性質(zhì)，把握不到位。比如像老莫，許晨，黃龍是屬于3種不同性質(zhì)的客戶，而在此之前無法區(qū)分跟蹤維護方法，導(dǎo)致結(jié)果迥異。

第四、行情缺少獨立的思考能力，畢竟客戶的不同持倉和開發(fā)大客戶都需要自己的行情思維。需要放大資金和求穩(wěn)的客戶，操作思路都不一樣，需要根據(jù)行情區(qū)別對待。

最后、面對工作狀態(tài)不好時，調(diào)整周期難以把握，與領(lǐng)導(dǎo)溝通缺乏連貫性。要正確對待狀態(tài)問題，當(dāng)問題出現(xiàn)時，不應(yīng)該放任，而是自己要及時想辦法溝通解決。

面對過往自己的成績和不足，通過自我反思，首先這將這些制約自己后續(xù)工作順利開展的頑疾改正。擺正態(tài)度，從量變到質(zhì)變需要自我意識的提高，反思每一電話的是否達(dá)到效果，每一天的工作時間是否充分利用，每一天工作的計劃和總結(jié)是否都實施并有提高，每一次拜訪客戶是否能達(dá)到目的，每一個在開發(fā)客戶了解程度是否達(dá)標(biāo)，每一個在做客戶是否服務(wù)到位，轉(zhuǎn)變自己的工作觀念，認(rèn)識自己職業(yè)規(guī)劃中的需求，要做到這一步，我要做對的事，繼而從中提高自我價值，創(chuàng)造自我價值，實現(xiàn)自己今年的奮斗目標(biāo)。

對此列出自己的一年目標(biāo)，首先是基本的電話量，維持在180左右，保證其質(zhì)量，其次是開戶數(shù)目30個，平均一個月2—3個，繼而是按照入金率50%來計算，入金客戶達(dá)到15個，即一個月至少1個客戶入金操作。最后是在年底達(dá)到保證金突破500w。面對自己的目標(biāo)，執(zhí)行方法是關(guān)鍵，首先維持電話量180個的同時，要保證電話數(shù)目的質(zhì)量，增加工作的計劃性和執(zhí)行力，并且要保證電話號碼的新鮮性，主動尋找電話網(wǎng)站，保持工作的主動性。另外分時間短完成30個開戶目標(biāo)，把握跟蹤客戶的緊密度，對入金客戶，多與上級溝通，對于年前積累的線索年后要抓緊時間梳理，能開戶的，盡快開戶，緊密跟蹤，促成入金。最后提高入金率，最后一點也是最重要的是要貫徹執(zhí)行，提高自身各方面能力水平，以致達(dá)到最終保證金目標(biāo)。

____年，我相信通過自己的努力會實現(xiàn)自己的目標(biāo)，我堅信未來是我的，而我時刻準(zhǔn)備著。

第14篇 期貨年度工作總結(jié)

期貨年度工作總結(jié)

1、情況回顧

畢業(yè)兩年多了，畢業(yè)之后換過一次工作，都不是很滿意。親友勸我不要頻繁跳槽，好好的在一個崗位待下去，我也迷茫過，奮斗過，找份相對安逸但并不是自己很喜歡的工作，然后結(jié)婚生子，度過余生。俗話說，“男怕入錯行，女怕嫁錯郎”，但我認(rèn)為現(xiàn)今社會男孩子應(yīng)該找準(zhǔn)自己的行業(yè)，不應(yīng)該以工作是否安逸為主。這一點很像找伴侶，一定要找適合自己，自己也喜歡的，并且有發(fā)展?jié)摿Φ?，這樣是才是對自己負(fù)責(zé)。

國外把職業(yè)生涯分為三個階段，第一個階段為見習(xí)，學(xué)徒階段(28歲以前)，在這個階段人應(yīng)該嘗試各種行業(yè)和工作以選定終身從事的職業(yè)。經(jīng)過兩年的摸索期，我初步感覺找到了自己喜歡的職業(yè)，而期貨行業(yè)也正是朝陽行業(yè)。但是否適合自己，還要看以后的工作感受。我一定會付出全部努力的。

2、經(jīng)驗體會

來弘業(yè)三個多月了，我的感受，竟是又回到了學(xué)校，又感受到了那種大家一同努力拼搏互幫互助的氣氛。這是我在其它行業(yè)從業(yè)時沒有體會到的。很感謝弘業(yè)能給我這次學(xué)習(xí)成長的機會，也很榮幸和各位同仁共事。感謝徐經(jīng)理給我來到這里的機會，感謝大家耐心的指專業(yè)知識，同時幫助我了解期貨業(yè)務(wù)，我謝謝大家的幫助。在我們最年輕最風(fēng)華正茂的時候一起度過，這將是我們一生寶貴回憶和財富。

在工作上，我基本了解了我們的工作內(nèi)容重點是開發(fā)客戶，寫期貨分析報告。之前因為對金融行業(yè)感興趣，看了不少關(guān)于經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)的知識的書籍，但都是走馬觀花，不是很深入。在這次的期貨從業(yè)資格考試的過程中讓我找到了學(xué)習(xí)的方法，同時在次感受了久違的考試的感覺。

我的職位是期貨客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理可以分為銷售，咨詢服務(wù)和綜合服務(wù)三種類型。我們都在努力成為綜合服務(wù)類的，不僅要自己去開發(fā)客戶，營銷金融產(chǎn)品，發(fā)展市場，而且要負(fù)責(zé)為客戶提供信息咨詢，專業(yè)分析等服務(wù)。這一崗位充滿競爭與挑戰(zhàn)性，要求我們必須掌握豐富的金融專業(yè)知識，市場營銷知識與技巧才能成為一個合格的客戶經(jīng)理，才能為此職業(yè)奉獻(xiàn)的力量。

3、今后打算

作為期貨公司的客戶經(jīng)理，首先要遵守職業(yè)道德，德字當(dāng)先，遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)則。其次把從事期貨行業(yè)當(dāng)做一份事業(yè)去做，而不僅僅是為了生計，努力提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)，樂觀向上。

接下來，我會利用上班之余，把期貨的基礎(chǔ)知識好好鞏固，不懂的知識虛心想前輩請教。熟悉期貨法律法規(guī)。以法律法規(guī)繩約束自己的行為，按照操作準(zhǔn)側(cè)嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)流程，自覺接受組織和客戶的監(jiān)督。

在上次開發(fā)客戶的過程中因為沒有和客戶說清楚銅是單邊別人說了單邊等問題讓我認(rèn)識到表達(dá)清楚，同時還有很多問題我可能沒有考慮到的有待提高，語音表達(dá)能力，收集成功案例，開發(fā)客戶的突破。等等，我還要提高的地方太多太多。我只想靜下心來完成做好自己的每一件事，不浪費自己的時間充實的過完每天就無悔了。

第15篇 期貨公司年度工作總結(jié)

201_年的工作已經(jīng)告一段落，回首一年來，感恩各級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、教育和培養(yǎng);感懷工作環(huán)境的和諧、融洽與溫馨; 感謝全體同事的支持、諒解與配合。正是鑒此優(yōu)良的環(huán)境氛圍和厚重的人文情懷，才使我情鐘于自己的業(yè)務(wù)工作;潛心于自身的思想改造?；仡欉^去的這段歷程，應(yīng)該可以說，工作中有取得成績時的喜悅和高興，也有失敗以后的痛苦和沮喪。下面我將自己在一年來的學(xué)習(xí)、工作情況、匯報如下

一、認(rèn)真履行職責(zé)，為謀求企業(yè)發(fā)展努力做出貢獻(xiàn)。

我在運輸公司主要分管計算機管理、iso9000與宣傳工作。

在計算機管理方面，由于自己曾經(jīng)在多個管理崗位上工作過，所以，對運輸公司各項管理流程都比較熟悉，這一優(yōu)勢使我在分管計算機管理后，能夠很快的就把運輸公司實際工作應(yīng)用到計算機上來，我先是在6月份，設(shè)計出《運輸公司車輛統(tǒng)計查詢系統(tǒng)》，這個軟件系統(tǒng)的應(yīng)用，只需要通過一次簡單的數(shù)據(jù)錄入，就可以在計算機上自動形成各單車的各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)，既能方便快捷查詢單人、單車的工作情況，也能迅速掌握運輸公司所有工程的運輸完成情況。其次，在年底，在經(jīng)理的授權(quán)和大力支持下，在運輸公司建立了局域網(wǎng)，使運輸公司從生產(chǎn)到維修，以及數(shù)據(jù)統(tǒng)計、成本核算，都可以通過局域網(wǎng)絡(luò)來進行信息傳遞，提升了自動化辦公程度，真正的實現(xiàn)了無紙化辦公，提高了辦公效率。

平時計算機出現(xiàn)問題，我總是想盡辦法，通過各種渠道予以處理，2023年肆虐于網(wǎng)絡(luò)的“熊貓燒香”“灰鴿子”“威金”等網(wǎng)絡(luò)病毒，在我的預(yù)防

和及時處理下都做到了圓滿解決，可以說只要不是硬件損壞，就從來沒有讓運輸公司計算機因為軟件上有問題，而讓企業(yè)花過一分錢。

為了提高運輸公司管理人員素質(zhì)，____年我還多次組織管理人員進行計算機和iso9000知識培訓(xùn)，由于有些同志年紀(jì)偏大，對計算機應(yīng)用知識理解較慢，對此，我總是不厭其煩耐心指導(dǎo);針對iso9000管理要求，我對每個管理人員進行逐條講解，并結(jié)合規(guī)定要求，對各個環(huán)節(jié)進行檢查、完善。培訓(xùn)后，還在經(jīng)理的主持下進行了計算機技能考試，毫無保留的用自己的知識來努力提高管理人員業(yè)務(wù)水平。

在宣傳方面，我能夠及時的把運輸公司所發(fā)生的重要事情，通過集團公司辦公網(wǎng)絡(luò)進行發(fā)布，通過文字，把運輸公司的風(fēng)采傳遞給外界。2023年我寫有宣傳稿件2，并被集團公司評為“宣傳報道員”，成為展現(xiàn)運輸公司精神面貌的窗口之一。

二、擺正位置，充分發(fā)揮參謀助手作用

作為經(jīng)理助理，我時刻提醒自己要擺正位置，找準(zhǔn)角色，積極當(dāng)好經(jīng)理的參謀助手，不越位、不缺位、不錯位，積極為班子獻(xiàn)言獻(xiàn)策;同時，注意與其他班子成員搞好協(xié)調(diào)工作。一年來的工作實踐使我深深體會到，作為一個助理，要做好工作就首先要清楚自己所應(yīng)具備的職責(zé)和應(yīng)盡的責(zé)任;正確認(rèn)識所處的位置和所要謀的政。從領(lǐng)導(dǎo)決策過程看，我處在“輔助者”地位，從執(zhí)行角度看，在“執(zhí)行者”地位;對處理一些具體事物，又處在“代理者”的地位。這個角色的多重性決定了在實際工作中容易產(chǎn)生失職或者越位，因此在實際工作中我嚴(yán)格要求自己作一個為人誠懇、忠于職守，勤于職守的助理。在工作中盡職盡責(zé)，把“位置”認(rèn)準(zhǔn)，把“政”字搞清，及時的把自己想法與領(lǐng)導(dǎo)進行溝通，雖然自己主要分管計算機工作，但是，我還積極參與其他管理與協(xié)調(diào)工作，無論是在生產(chǎn)經(jīng)營計劃的制定，年終審計，還是在各種文件的起草，各項活動的組織，我都積極協(xié)助經(jīng)理做好落實，盡管在實際的工作中難度不小，但領(lǐng)導(dǎo)和同志們都給予了我很大的支持，我也力爭作到對主動催辦和協(xié)調(diào)，做好承上啟下，溝通左右，協(xié)調(diào)各方的作用，因此一年來的工作相對比較順利。

三、加強自身學(xué)習(xí)，提高服務(wù)企業(yè)能力。

____年4月感恩于領(lǐng)導(dǎo)對我的關(guān)懷，把我放到了經(jīng)理助理這個位置上加以鍛煉，我深刻的認(rèn)識到，新的崗位已經(jīng)對自己提出了新的要求，而自己的學(xué)識、能力和閱歷與這個職務(wù)要求，還是具有一定的距離，所以不敢掉以輕心，因此，我時刻不忘學(xué)習(xí)，虛心的向周圍的領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向同事們學(xué)習(xí)，先后兩次自費學(xué)習(xí)計算機網(wǎng)絡(luò)管理與網(wǎng)頁制作。通過學(xué)習(xí)、不斷積累工作經(jīng)驗。通過近一年來的努力，感覺自己還是有了一定的成長進步，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力和文字言語表達(dá)能力等方面，經(jīng)過一年的鍛煉也都有了很大的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行。并針對自己車輛專業(yè)知識比較薄弱環(huán)節(jié)，重點進行了加強學(xué)習(xí)，努力提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，使自己以更高的標(biāo)準(zhǔn)對待各項工作任務(wù)，提高了工作效率和工作質(zhì)量。

四、存在的問題和今后努力方向。

一年來，本人雖然能夠愛崗敬業(yè)、創(chuàng)造性地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一、需要進一步提高工作效率;第二，缺乏管理經(jīng)驗，協(xié)調(diào)工作還不是十分到位;第三、職能作用有待于進一步提高。

第16篇 期貨證券公司年度工作總結(jié)

期貨證券公司年度工作總結(jié)范文

期貨證券公司年度工作總結(jié)

“找到自己的價值，不斷學(xué)習(xí)，再學(xué)習(xí)，每天進步一點，離目標(biāo)更近一點，離成功更近一步!”剛?cè)肼殯]幾天的我更新了自己的空間說說。

從大學(xué)以來我在n家公司做過兼職，接觸過不同行業(yè)的人，但迷茫中的自己一直不知道自己適合做什么。雖然我有自己真正喜歡做的事情，但并沒有勇氣讓自己的愛好變成自己的事業(yè)方向，直到加入錦泰期貨，期貨行業(yè)的神秘深深的吸引著我，我大聲的告訴自己，我終于找到自己想要的方向，一種發(fā)自內(nèi)心的滿足讓我找到自己人生的價值。

我每天的工作就是打電話、發(fā)帖子，聯(lián)系客戶就是我工作的全部。電話在一次次“您好，錦泰期貨”聲中開始，在一次次拒絕聲中結(jié)束。發(fā)表的無數(shù)條帖子也在幾秒中瞬間消失。這些對于我來說都可以接受，因為這就是“銷售”，在無數(shù)次拒絕中尋找機會，不管哪一行的銷售都是這樣。當(dāng)遇到愿意聽完自己的講解或回帖的人，不管會不會成為自己的客戶，我都會很滿足很滿足，因為這就是自己每天默默工作取得的小小的成就，是對自己工作的肯定。盡管可能在別人看來是那么的微不足道，但這就是促使自己每天默默工作的強大的精神動力，即使一次又一次的失敗也要繼續(xù)一次又一次的去嘗試去堅持。

其實真正吸引我的并不是這些工作，而是期貨行業(yè)的本身，雖然我只是一個門外人，我也僅僅是打開了期貨行業(yè)這扇門，還沒有成為期貨行業(yè)專業(yè)的從業(yè)人員，還沒能真正踏入這個行業(yè)，但期貨行業(yè)猶如一個巨大的磁場，無窮的力量深深的吸引著我，成為我以后事業(yè)的方向、人生的方向。盡管未來是不可知的，但期貨確實已經(jīng)介入了我的人生。不管未來會怎樣，但現(xiàn)在的我、今天的我正在從事這個行業(yè)，正在創(chuàng)造自己的價值。

前幾天開全體員工會議，領(lǐng)導(dǎo)說年輕的時候你要做一個值得別人幫助的人，小有成就以后你就要做一個給別人機會、幫助別人的人?，F(xiàn)在進入期貨行業(yè)的我就猶如一張白紙，在身邊各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的引領(lǐng)與幫助下，我有了自己嶄新的色彩，感謝身邊所有幫助過我的人，謝謝你們熱情的接納偶爾不自信的我，謝謝你們耐心的指導(dǎo)偶爾無知的我。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)說到你們市場部的努力我們都有看到，雖然僅僅是這簡單的幾個字，我已經(jīng)很感動了，很感謝領(lǐng)導(dǎo)的肯定與支持。我會更加努力的工作，做好自己喜歡的，做好最喜歡的自己!

新的一年—20__，首先我會繼續(xù)努力向身邊的領(lǐng)導(dǎo)及同事們學(xué)習(xí)，繼續(xù)學(xué)習(xí)期貨專業(yè)知識，不斷的充實自己，做到面對形形色色的客戶侃侃而談，讓自己成為更加合格的期貨從業(yè)人員。其次我會繼續(xù)探索不同的渠道尋找更多優(yōu)質(zhì)客戶，積極熱情的與客戶保持聯(lián)系與溝通，把最真摯的合作情意傳達(dá)給他們，讓他們感受到我們公司強大的力量。即使工作過程中可能會遇到各種各樣的問題和考驗，即使偶爾會不自信的質(zhì)疑自己的能力、懷疑自己的選擇，即使暫時可能看不到自己的未來，即使……但正如聚美優(yōu)品的創(chuàng)始人陳歐在為自己代言的廣告中說的：“夢想是注定孤獨的旅行，路上少不了質(zhì)疑和嘲笑，但那又怎樣;哪怕遍體鱗傷，也要活得漂亮!” 20__，我們會證明這是誰的時代 。

期貨證券公司年度工作總結(jié)

自20__年3月投身于證券行業(yè)以來，經(jīng)過一年多的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結(jié)蛹，那么20__年就是我破蛹化蝶的過程?？偨Y(jié)一年多來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴(yán)于律己，就能得到滿意的回報。

一、真誠待人，贏得真心

真誠是說話內(nèi)容要真實不虛夸、說話態(tài)度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態(tài)度介紹公司的優(yōu)勢和自身的能力，先留給對方一個不浮夸、很實在的印象，然后根據(jù)對方意愿傾聽他大概的資金情況與交易現(xiàn)狀并進行分析，根據(jù)分析向?qū)Ψ教岢鼋ㄗh，向他表態(tài)為什么由我們公司服務(wù)會實現(xiàn)他的利益最大化與最優(yōu)化，使客戶產(chǎn)生信任感，贏得客戶的真心對待。

真誠是服務(wù)要真切熱誠不應(yīng)付，當(dāng)潛在客戶成為真正的客戶之后，后續(xù)的真誠服務(wù)至關(guān)重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質(zhì)的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務(wù)客戶的過程中永遠(yuǎn)以此為出發(fā)點。如果客戶希望我了解他持有什么股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現(xiàn)較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯(lián)系客戶進行交流。如果客戶在這方面不傾向于與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內(nèi)容;其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不夸大其詞，也不含糊其辭。同時定期向客戶提供投資咨詢報告，在更好服務(wù)客戶的同時展示公司在投資咨詢方面的實力;最后是把握好服務(wù)的“度”，既不違反證券從業(yè)的規(guī)定，也不冷落應(yīng)付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現(xiàn)出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應(yīng)付會讓客戶失去對你的信心。

真誠也是合作真心誠意、實現(xiàn)雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團隊的互助，才能達(dá)到拓寬客戶來源渠道的目的。

一方面是與銀行合作。在我駐點過的建行和中行，我都會與銀行負(fù)責(zé)人、理財經(jīng)理、前臺柜員等建立良好的信任合作關(guān)系，從雙方互利的角度出發(fā)闡明合作的意向和前景，并且在處理各方面問題時表現(xiàn)出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協(xié)助銀行理財經(jīng)理做好客戶在證券投資方面的服務(wù)，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任__。上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經(jīng)基本都被發(fā)展成為__證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任后，他們?yōu)槲掖蜷_的客戶渠道是十分寬廣和優(yōu)質(zhì)的，在我目前的客戶中，經(jīng)銀行渠道開發(fā)的客戶占到我全部客戶量約 60%的比例。這些都得益于我真心誠意的與銀行合作共贏。

另一方面是團隊合力互助和領(lǐng)導(dǎo)的激勵指導(dǎo)。我的團隊友總是把各自的經(jīng)驗和智慧與大家一塊分享，經(jīng)常性的頭腦風(fēng)暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。如果團隊的協(xié)作是將數(shù)個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領(lǐng)導(dǎo)則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經(jīng)有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產(chǎn)生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發(fā)展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠(yuǎn)，收益總是有限的.。這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終于我克服人生地不熟的困難，憑借自己的努力打開了局面，客戶數(shù)量節(jié)節(jié)攀升，傭金收益逐步增加。就在我對現(xiàn)狀自我滿足時，公司領(lǐng)導(dǎo)趙總適時的說，客戶只是相對穩(wěn)定甚至并不穩(wěn)定，開發(fā)客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態(tài)拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現(xiàn)狀，而是精益求精。

二、嚴(yán)于律已，實現(xiàn)飛躍

工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，才能取得客戶的信任且更好的服務(wù)客戶。在這一方面我嚴(yán)格要求自己，堅信處處留心皆學(xué)問，通過從各種不同的渠道學(xué)習(xí)，以求達(dá)到提升自身能力的目的。

首先我總是認(rèn)真學(xué)習(xí)證券業(yè)協(xié)會的課程和練習(xí)題目，把理論知識基礎(chǔ)夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導(dǎo)實踐，實踐深化理論;其次做到博采眾長，依靠發(fā)達(dá)的網(wǎng)絡(luò)和電視節(jié)目學(xué)習(xí)借鑒專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預(yù)判信息;最后我一直注重向有經(jīng)驗的前輩學(xué)習(xí)，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團隊奉獻(xiàn)才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領(lǐng)導(dǎo)，并提出自己的解決辦法，在團隊中主動做一些組織工作，鍛煉自己的綜合素質(zhì)。

在從業(yè)一年多的時間里，我都是以誠懇、勤懇的態(tài)度在工作，通過上述兩個方面的努力，積累了更多的經(jīng)驗，客戶經(jīng)理工作基本已經(jīng)達(dá)到日新月異，欣欣向榮的良好局面，在我公司眾多客戶經(jīng)理及經(jīng)紀(jì)人中，我的業(yè)績是走在前列的，得到了領(lǐng)導(dǎo)的肯定，與同事更多的交流，更被客戶信任和認(rèn)可。對此，我非常感恩，未來也將保持這種狀態(tài)并期待更上一層樓，相信自己有能力為更多的客戶提供更好的服務(wù)!相信自己在證券行業(yè)中也將更加的如魚得水，實現(xiàn)人生價值的實現(xiàn)!

最后用尼克松的一段話與大家共勉：一個人如若從未入迷于比其自身更重大的事業(yè)，那就失去了人生登峰造極的經(jīng)驗之一。只有入迷，他才能自知。只有入迷，他才能發(fā)現(xiàn)他從來不知道自己所具有的、否則將仍然是休眠著的一切潛在力量。