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【第1篇 信用社關(guān)于2023年風(fēng)險(xiǎn)隱患與綜合治理自查階段總結(jié)報(bào)告
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心準(zhǔn)備
成立了信用社案件防范專項(xiàng)治理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由__同志任組長(zhǎng)，__同志任副組長(zhǎng)，___、___、__、__、___等同志為成員，全面開展專項(xiàng)治理自查工作。對(duì)信用社進(jìn)行了全面自查，明確自查人責(zé)任，使自查工作覆蓋到全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)，自查面均達(dá)到100%。
二、自查內(nèi)容：
主要檢查：
1、規(guī)章制度健全及落實(shí)情況
2、存貸款等業(yè)務(wù)情況
3、會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)情況
4、科技網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況
5、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況
三、方法步驟：
由案件專項(xiàng)治理小組組長(zhǎng)牽頭，檢查信貸、會(huì)計(jì)（含儲(chǔ)蓄）、出納的行為動(dòng)態(tài)，排查參與“黃、賭、毒”、經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票活動(dòng)、不正常交友的問(wèn)題或現(xiàn)象；檢查業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度落實(shí)情況；主辦會(huì)計(jì)帶領(lǐng)檢查會(huì)計(jì)核算、資金清算及結(jié)算情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶、內(nèi)外賬及金融機(jī)構(gòu)往來(lái)對(duì)賬情況，印押（機(jī)）證分管、庫(kù)房及重要空白憑證管理情況。
四、工作要求：
統(tǒng)一思想，認(rèn)真負(fù)責(zé)。全體職工要把本次專項(xiàng)治理自查工作作為一項(xiàng)至關(guān)重要的工作來(lái)抓，不流于形式，不敷衍了事。內(nèi)外勤緊密配合，查深查細(xì)，不留“死角”，杜絕“盲區(qū)”，在工作中要做到專項(xiàng)治理與貸款五級(jí)分類相結(jié)合，與內(nèi)控制度相結(jié)合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時(shí)溝通，發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題及時(shí)向主任報(bào)告。
自查情況如下：
一、各項(xiàng)存款
1，對(duì)公存款。我社共有人民幣銀行結(jié)算帳戶__戶，__個(gè)基本結(jié)算賬戶，__個(gè)專用賬戶。都經(jīng)過(guò)人民銀行核準(zhǔn)，余額總計(jì)為___萬(wàn)元，經(jīng)銀企對(duì)賬，與__余額相符。沒有挪用客戶資金的現(xiàn)象，且未能按要求及時(shí)對(duì)賬，未按時(shí)發(fā)放帳單__筆?？蛻艮k理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，領(lǐng)用支票，更換內(nèi)容等，都能按要求辦理，或及時(shí)備案；業(yè)務(wù)憑證、及印簽都使用正確，核對(duì)無(wú)誤。存在問(wèn)題是：個(gè)別開戶單位提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件中沒有年檢；
2、儲(chǔ)蓄存款。儲(chǔ)蓄存款截止自查時(shí)余額為___萬(wàn)元，通過(guò)逐步核對(duì)，底卡相符，賬卡相符。存在問(wèn)題是：原部分存款身份證號(hào)與實(shí)際不符。
二、貸款方面。
截止8月末，我社共有貸款___筆___萬(wàn)元，其中信用貸款___筆___萬(wàn)元，質(zhì)押貸款__筆___萬(wàn)元；以形態(tài)分，正常貸款為___筆___萬(wàn)元，不良貸款為___筆___萬(wàn)元。
2023年1月1日至2023年8月30日期間共新投放貸款___筆,金額___萬(wàn)元,經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，貸款逾期未按規(guī)定催收__筆，金額___萬(wàn)元（已收回），滿額質(zhì)押貸款__筆___萬(wàn)元，部分貸款沒有按月結(jié)息。
2023年1月1日前貸款共__筆，__萬(wàn)元，經(jīng)查，共有超過(guò)訴訟時(shí)效的___筆___萬(wàn)元，部分貸款沒有按月結(jié)息。
三、會(huì)計(jì)憑證檢查情況
經(jīng)過(guò)對(duì)2023年1月1月至8月31日所有會(huì)計(jì)憑證的按份檢查，發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題：1、會(huì)計(jì)憑證要素不齊，主要體現(xiàn)在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；2、柜員存在個(gè)人為自己辦理業(yè)務(wù)問(wèn)題；3、前幾個(gè)月大額現(xiàn)金支現(xiàn)沒有留存客戶身份證資料；4、有用錯(cuò)憑證情況，有手寫情況；5、單據(jù)有貼補(bǔ)現(xiàn)象；6、個(gè)別取款憑條沒有取款人簽字。
四、重要憑證管理。
截止自查時(shí)，我社共有庫(kù)存存折___份，存單___份，單位存單___份，個(gè)人存款證明書___份，定期存款證明書__份，借款憑證___份，貸款收回憑證___份，資金調(diào)劑憑證___份，資金調(diào)劑憑證收回__份，股金證___份，現(xiàn)金支票___份，轉(zhuǎn)賬支票____份。通過(guò)總分賬核對(duì)，賬實(shí)核對(duì)，經(jīng)查賬實(shí)相符。開戶單位領(lǐng)用重要空白憑證都出具了正規(guī)手續(xù)，領(lǐng)用單上都出具了預(yù)留印鑒。
【第2篇 信用社關(guān)于金融危機(jī)風(fēng)險(xiǎn)隱患與綜合治理自查階段總結(jié)報(bào)告
根據(jù)縣聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《___縣農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動(dòng)實(shí)施方案》以及聯(lián)社的安排，為了切實(shí)加強(qiáng)信用社經(jīng)營(yíng)管理，提升信用社內(nèi)控水平，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防案件發(fā)生，我社立即召開全體職工會(huì)議，傳達(dá)省聯(lián)社劉印樓同志在全省農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理工作會(huì)議上的講話，在全社開了動(dòng)員會(huì)，結(jié)合信用社實(shí)際情況，并作了詳細(xì)的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進(jìn)行了自查活動(dòng)，具體報(bào)告
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心準(zhǔn)備
成立了信用社案件防范專項(xiàng)治理自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由__同志任組長(zhǎng)，__同志任副組長(zhǎng)，___、___、__、__、___等同志為成員，全面開展專項(xiàng)治理自查工作。對(duì)信用社進(jìn)行了全面自查，明確自查人責(zé)任，使自查工作覆蓋到全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)，自查面均達(dá)到100%。
二、自查內(nèi)容：
主要檢查：
1、規(guī)章制度健全及落實(shí)情況
2、存貸款等業(yè)務(wù)情況
3、會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)情況
4、科技網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況
5、安全保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況
三、方法步驟：
由案件專項(xiàng)治理小組組長(zhǎng)牽頭，檢查信貸、會(huì)計(jì)（含儲(chǔ)蓄）、出納的行為動(dòng)態(tài)，排查參與“黃、賭、毒”、經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票活動(dòng)、不正常交友的問(wèn)題或現(xiàn)象；檢查業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度落實(shí)情況；主辦會(huì)計(jì)帶領(lǐng)檢查會(huì)計(jì)核算、資金清算及結(jié)算情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶、內(nèi)外賬及金融機(jī)構(gòu)往來(lái)對(duì)賬情況，印押（機(jī)）證分管、庫(kù)房及重要空白憑證管理情況。
四、工作要求：
統(tǒng)一思想，認(rèn)真負(fù)責(zé)。全體職工要把本次專項(xiàng)治理自查工作作為一項(xiàng)至關(guān)重要的工作來(lái)抓，不流于形式，不敷衍了事。內(nèi)外勤緊密配合，查深查細(xì)，不留“死角”，杜絕“盲區(qū)”，在工作中要做到專項(xiàng)治理與貸款五級(jí)分類相結(jié)合，與內(nèi)控制度相結(jié)合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時(shí)溝通，發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題及時(shí)向主任報(bào)告。
自查情況
一、各項(xiàng)存款
1，對(duì)公存款。我社共有人民幣銀行結(jié)算帳戶__戶，__個(gè)基本結(jié)算賬戶，__個(gè)專用賬戶。都經(jīng)過(guò)人民銀行核準(zhǔn)，余額總計(jì)為___萬(wàn)元，經(jīng)銀企對(duì)賬，與__余額相符。沒有挪用客戶資金的現(xiàn)象，且未能按要求及時(shí)對(duì)賬，未按時(shí)發(fā)放帳單__筆?？蛻艮k理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，領(lǐng)用支票，更換內(nèi)容等，都能按要求辦理，或及時(shí)備案；業(yè)務(wù)憑證、及印簽都使用正確，核對(duì)無(wú)誤。存在問(wèn)題是：個(gè)別開戶單位提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件中沒有年檢；
2、儲(chǔ)蓄存款。儲(chǔ)蓄存款截止自查時(shí)余額為___萬(wàn)元，通過(guò)逐步核對(duì)，底卡相符，賬卡相符。存在問(wèn)題是：原部分存款身份證號(hào)與實(shí)際不符。
二、貸款方面。
截止8月末，我社共有貸款___筆___萬(wàn)元，其中信用貸款___筆___萬(wàn)元，質(zhì)押貸款__筆___萬(wàn)元；以形態(tài)分，正常貸款為___筆___萬(wàn)元，不良貸款為___筆___萬(wàn)元。
2023年1月1日至2023年8月30日期間共新投放貸款___筆,金額___萬(wàn)元,經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，貸款逾期未按規(guī)定催收__筆，金額___萬(wàn)元（已收回），滿額質(zhì)押貸款__筆___萬(wàn)元，部分貸款沒有按月結(jié)息。
2023年1月1日前貸款共__筆，__萬(wàn)元，經(jīng)查，共有超過(guò)訴訟時(shí)效的___筆___萬(wàn)元，部分貸款沒有按月結(jié)息。
三、會(huì)計(jì)憑證檢查情況
經(jīng)過(guò)對(duì)2023年1月1月至8月31日所有會(huì)計(jì)憑證的按份檢查，發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題：1、會(huì)計(jì)憑證要素不齊，主要體現(xiàn)在部分開戶資料不全，沒有地址，電話等資料；2、柜員
【第3篇 司法局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控總結(jié)報(bào)告
根據(jù)《中共?？谑屑o(jì)律檢查委員會(huì)?？谑斜O(jiān)察局關(guān)于在市直機(jī)關(guān)開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，結(jié)合深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)，我局從3月20日起開展了“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”活動(dòng)。由于領(lǐng)導(dǎo)重視，組織嚴(yán)密，措施到位，排查防控活動(dòng)扎實(shí)推進(jìn)，目前，各階段任務(wù)已全面完成，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、主要作法
加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署。市紀(jì)委實(shí)施方案下發(fā)后，局黨組高度重視，周密部署。一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。明確各單位、各部門“一把手”是“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)的第一責(zé)任人。成立了局“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)、檢查督導(dǎo)及協(xié)調(diào)保障工作。李傳芳局長(zhǎng)親自掛帥，擔(dān)任組長(zhǎng)，并多次督查活動(dòng)落實(shí)情況。副組長(zhǎng)由分管紀(jì)檢工作的局黨組成員、政治部主任黃孫明同志擔(dān)任，政治部副主任鄧昌晶、工作報(bào)告辦公室主任王睿、法規(guī)處處長(zhǎng)高秋萍為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在局政治部，辦公室主任由黃孫明同志兼任。針對(duì)排查工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，領(lǐng)導(dǎo)小組多次召開會(huì)議研究，積極采取措施，確保了活動(dòng)按要求扎實(shí)推進(jìn)。二是及時(shí)制訂工作方案。研究制定并印發(fā)了《海口市司法局開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)實(shí)施方案》，明確了指導(dǎo)思想、工作步驟和工作要求，為排查防控活動(dòng)的順利開展提供了制度保障。三是作好思想發(fā)動(dòng)工作。5月7日，我們召開了機(jī)關(guān)全體人員及下屬單位負(fù)責(zé)人大會(huì)，對(duì)開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)進(jìn)行動(dòng)員部署，及時(shí)消除機(jī)關(guān)干部對(duì)頻繁開展各類活動(dòng)產(chǎn)生的厭倦情緒，使廣大黨員干部認(rèn)識(shí)到開展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)”活動(dòng)，是貫徹落實(shí)黨的十七大關(guān)于加強(qiáng)源頭治腐的重要舉措，是加強(qiáng)機(jī)關(guān)效能建設(shè)，落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的一項(xiàng)重要工作，從而積極主動(dòng)地投身到排查防控活動(dòng)中。
