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【第1篇 2023年金融資管員工作總結(jié)范文
做金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品設(shè)計崗位,需要完善的能力有
(一)創(chuàng)新、設(shè)計能力對于資管新動態(tài),比如信用卡信貸化,支付寶余額做成理財產(chǎn)品,這是從基礎(chǔ)資產(chǎn)開始設(shè)計。比如過戶融資、股票質(zhì)押式回購,這是投資標(biāo)的。量化套利,這是投資的手段。必須對這些了然于心,棚戶區(qū)改造,能專項計劃投資否?股票收益互換,收益憑證業(yè)務(wù),滿足新型的理財需求。另外,比如家族信托,甚至以后的公益信托,他們有什么特殊財富需求?想理清這些,要做到時刻關(guān)注業(yè)內(nèi)變化,微博,網(wǎng)站,每周幾大行業(yè)新產(chǎn)品,業(yè)內(nèi)交流。
2、產(chǎn)品的落地能力,一個思路,和實際可行是兩碼事。4大金融行業(yè)的監(jiān)管政策,法律法規(guī),實際運(yùn)作中的盡調(diào),風(fēng)險,包括營運(yùn)系統(tǒng)是否支持,利潤率,流動性,都需要考慮。比如資金池---資產(chǎn)池。如何錯配,如何滾動發(fā)行,如何避免爆倉,如何考量信托資產(chǎn)池安全性。這就需要對實際的運(yùn)作結(jié)構(gòu),合同里的深層問題,搞清楚。多看產(chǎn)品方案,多研究合同,多專研合同合規(guī)問題
(二)項目、資金的勾兌能力尋找資金,需要和各大銀行關(guān)系熟絡(luò),一個方法是項目合作過程中互相熟悉,介紹認(rèn)識,私底下再交際交際。二個是專業(yè)知識上對他們的服務(wù),那么需要懂一點(diǎn)投資,真正懂的理財,債券逆回購個人如何投資?哪些債券產(chǎn)品個人可以投資?(交易所市場),信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品,券商理財產(chǎn)品,炒股,個人投資二級市場債券,個人申購一級市場債券,購買國債,這些等等有什么各自的適合性。
2、尋找項目方,這個就需要跟公司的市場部、投行部、營業(yè)部,搞好合作關(guān)系了。做熟以后,和項目方成為朋友,也是一個好方法。做好這一個,歸根結(jié)底要做好(一)、(三)
(三)營運(yùn)、寫作能力寫作,就是寫好合同。這三周被搞死啊,支行、分行估值、合規(guī),部門合規(guī),公司法律、估值,團(tuán)隊的前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍,不容易!以后還要跟項目資金方談,這是要對接4方。寫合同,一定滿足各方要求,同時別犯低級錯誤了,已經(jīng)總結(jié)了十幾個易錯點(diǎn),繼續(xù)加油總結(jié)。除此外,寫作還包括了,董事會議案,總裁簽報,產(chǎn)品展示ppt,這些也很重要。多看多想多總結(jié)
2、營運(yùn),開戶流程,ta系統(tǒng)清算能力,公司撮合能力,清算登記投資程序。這些也要懂。的說,要懂部門,乃至公司框架,營運(yùn)就是統(tǒng)籌框架的,想往上再發(fā)展,得懂,不是么。
總結(jié)來就是這3個方面,多充實。從一個個任務(wù)做起。理財周報要開始做了,有計劃的完成每天、每周任務(wù),事務(wù)性和研究性任務(wù)齊頭并進(jìn)!留用的概率應(yīng)該很大,90%以上。下個月要和師兄談一談。目前還要多看點(diǎn)宏觀的,以防和老總聊天被問。這些,都是把工作做好的基礎(chǔ)。能進(jìn)這一行不容易,綜合面廣,做好了以后資本市場,乃至金融市場很多崗位可以去。至于薪酬?也沒必要想多,第三年不管是2多萬還是40萬,都夠了,真正做好這3點(diǎn),5年后,收入都不是問題。所以,先做好事情。另外呢,這兩三周,感覺適應(yīng)性強(qiáng)多了。呵呵,不那么痛苦了,繼續(xù)加油。
【第2篇 金融資管員工作總結(jié)
做金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品設(shè)計崗位,需要完善的能力有
(一)創(chuàng)新、設(shè)計能力
1、對于資管新動態(tài),比如信用卡信貸化,支付寶余額做成理財產(chǎn)品,這是從基礎(chǔ)資產(chǎn)開始設(shè)計。比如過戶融資、股票質(zhì)押式回購,這是投資標(biāo)的。量化套利,這是投資的手段。必須對這些了然于心,棚戶區(qū)改造,能專項計劃投資否?股票收益互換,收益憑證業(yè)務(wù),滿足新型的理財需求。另外,比如家族信托,甚至以后的公益信托,他們有什么特殊財富需求?想理清這些,要做到時刻關(guān)注業(yè)內(nèi)變化,微博,網(wǎng)站,每周幾大行業(yè)新產(chǎn)品,業(yè)內(nèi)交流。
2、產(chǎn)品的落地能力,一個思路,和實際可行是兩碼事。4大金融行業(yè)的監(jiān)管政策,法律法規(guī),實際運(yùn)作中的盡調(diào),風(fēng)險,包括營運(yùn)系統(tǒng)是否支持,利潤率,流動性,都需要考慮。比如資金池---資產(chǎn)池。如何錯配,如何滾動發(fā)行,如何避免爆倉,如何考量信托資產(chǎn)池安全性。這就需要對實際的運(yùn)作結(jié)構(gòu),合同里的深層問題,搞清楚。多看產(chǎn)品方案,多研究合同,多專研合同合規(guī)問題
(二)項目、資金的勾兌能力
1、尋找資金,需要和各大銀行關(guān)系熟絡(luò),一個方法是項目合作過程中互相熟悉,介紹認(rèn)識,私底下再交際交際。二個是專業(yè)知識上對他們的服務(wù),那么需要懂一點(diǎn)投資,真正懂的理財,債券逆回購個人如何投資?哪些債券產(chǎn)品個人可以投資?(交易所市場),信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品,券商理財產(chǎn)品,炒股,個人投資二級市場債券,個人申購一級市場債券,購買國債,這些等等有什么各自的適合性。
2、尋找項目方,這個就需要跟公司的市場部、投行部、營業(yè)部,搞好合作關(guān)系了。做熟以后,和項目方成為朋友,也是一個好方法。做好這一個,歸根結(jié)底要做好(一)、(三)
(三)營運(yùn)、寫作能力
1、寫作,就是寫好合同。這三周被搞死啊,支行、分行估值、合規(guī),部門合規(guī),公司法律、估值,團(tuán)隊的前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍,不容易!以后還要跟項目資金方談,這是要對接4方。寫合同,一定滿足各方要求,同時別犯低級錯誤了,已經(jīng)總結(jié)了十幾個易錯點(diǎn),繼續(xù)加油總結(jié)。除此外,寫作還包括了,董事會議案,總裁簽報,產(chǎn)品展示ppt,這些也很重要。多看多想多總結(jié)
2、營運(yùn),開戶流程,ta系統(tǒng)清算能力,公司撮合能力,清算登記投資程序。這些也要懂。更多的說,要懂部門,乃至公司框架,營運(yùn)就是統(tǒng)籌框架的,想往上再發(fā)展,得懂,不是么。
總結(jié)來就是這3個方面,多充實。從一個個任務(wù)做起。理財周報要開始做了,有計劃的完成每天、每周任務(wù),事務(wù)性和研究性任務(wù)齊頭并進(jìn)!留用的概率應(yīng)該很大,90%以上。下個月要和師兄談一談。目前還要多看點(diǎn)宏觀的,以防和老總聊天被問。這些,都是把工作做好的基礎(chǔ)。能進(jìn)這一行不容易,綜合面廣,做好了以后資本市場,乃至金融市場很多崗位可以去。至于薪酬?也沒必要想多,第三年不管是2多萬還是40萬,都夠了,真正做好這3點(diǎn),5年后,收入都不是問題。所以,先做好事情。另外呢,這兩三周,感覺適應(yīng)性強(qiáng)多了。呵呵,不那么痛苦了,繼續(xù)加油。
【第3篇 金融資管員工作總結(jié)-工作總結(jié)
金融資管員工作總結(jié)-工作總結(jié)
(一)創(chuàng)新、設(shè)計能力
1、對于資管新動態(tài),比如信用卡信貸化,支付寶余額做成理財產(chǎn)品,這是從基礎(chǔ)資產(chǎn)開始設(shè)計。比如過戶融資、股票質(zhì)押式回購,這是投資標(biāo)的。量化套利,這是投資的手段。必須對這些了然于心,棚戶區(qū)改造,能專項計劃投資否?股票收益互換,收益憑證業(yè)務(wù),滿足新型的理財需求。另外,比如家族信托,甚至以后的公益信托,他們有什么特殊財富需求?想理清這些,要做到時刻關(guān)注業(yè)內(nèi)變化,微博,網(wǎng)站,每周幾大行業(yè)新產(chǎn)品,業(yè)內(nèi)交流。
2、產(chǎn)品的落地能力,一個思路,和實際可行是兩碼事。4大金融行業(yè)的監(jiān)管政策,法律法規(guī),實際運(yùn)作中的盡調(diào),風(fēng)險,包括營運(yùn)系統(tǒng)是否支持,利潤率,流動性,都需要考慮。比如資金池---資產(chǎn)池。如何錯配,如何滾動發(fā)行,如何避免爆倉,如何考量信托資產(chǎn)池安全性。這就需要對實際的運(yùn)作結(jié)構(gòu),合同里的深層問題,搞清楚。多看產(chǎn)品方案,多研究合同,多專研合同合規(guī)問題
(二)項目、資金的勾兌能力
1、尋找資金,需要和各大銀行關(guān)系熟絡(luò),一個方法是項目合作過程中互相熟悉,介紹認(rèn)識,私底下再交際交際。二個是專業(yè)知識上對他們的服務(wù),那么需要懂一點(diǎn)投資,真正懂的理財,債券逆回購個人如何投資?哪些債券產(chǎn)品個人可以投資?(交易所市場),信托產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品,券商理財產(chǎn)品,炒股,個人投資二級市場債券,個人申購一級市場債券,購買國債,這些等等有什么各自的適合性。
2、尋找項目方,這個就需要跟公司的市場部、投行部、營業(yè)部,搞好合作關(guān)系了。做熟以后,和項目方成為朋友,也是一個好方法。做好這一個,歸根結(jié)底要做好(一)、(三)
(三)營運(yùn)、寫作能力
1、寫作,就是寫好合同。這三周被搞死啊,支行、分行估值、合規(guī),部門合規(guī),公司法律、估值,團(tuán)隊的'前輩。被這些人搞死啊。全部走幾遍,不容易!以后還要跟項目資金方談,這是要對接4方。寫合同,一定滿足各方要求,同時別犯低級錯誤了,已經(jīng)總結(jié)了十幾個易錯點(diǎn),繼續(xù)加油總結(jié)。除此外,寫作還包括了,董事會議案,總裁簽報,產(chǎn)品展示ppt,這些也很重要。多看多想多總結(jié)。
2、營運(yùn),開戶流程,ta系統(tǒng)清算能力,公司撮合能力,清算登記投資程序。這些也要懂。更多的說,要懂部門,乃至公司框架,營運(yùn)就是統(tǒng)籌框架的,想往上再發(fā)展,得懂,不是么。
總結(jié)來就是這3個方面,多充實。從一個個任務(wù)做起。理財周報要開始做了,有計劃的完成每天、每周任務(wù),事務(wù)性和研究性任務(wù)齊頭并進(jìn)!留用的概率應(yīng)該很大,90%以上。下個月要和師兄談一談。目前還要多看點(diǎn)宏觀的,以防和老總聊天被問。這些,都是把工作做好的基礎(chǔ)。能進(jìn)這一行不容易,綜合面廣,做好了以后資本市場,乃至金融市場很多崗位可以去。至于薪酬?也沒必要想多,第三年不管是2多萬還是40萬,都夠了,真正做好這3點(diǎn),5年后,收入都不是問題。所以,先做好事情。另外呢,這兩三周,感覺適應(yīng)性強(qiáng)多了。呵呵,不那么痛苦了,繼續(xù)加油
【第4篇 資管員工作總結(jié)
此時,辦公室只剩下我一個人,剝開白天的喧囂,把沉靜的夜晚,留給自己。
來干資管,有1年多一點(diǎn)點(diǎn)了,不經(jīng)意中有一點(diǎn)基礎(chǔ),但還是缺乏一段時間過硬的體驗和前進(jìn)。學(xué)會沉靜,學(xué)會獨(dú)處,也學(xué)會一點(diǎn)一滴地推進(jìn)自己的目標(biāo)。
我的目標(biāo)是什么,就是做一個精通投融資,精通財富管理的證券從業(yè)者。離2023年只有4年多了,一定要努力呀。
2、股票質(zhì)押式回購全過程,定向通道型,集合分級型,股票標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn),投資標(biāo)的(收益權(quán)),處置方式(停牌,司法凍結(jié),跌破預(yù)警平倉)
3、定向增發(fā):參與定增成功的名稱,打款方式,確保申購成功方式(不少于3人嗎),20日均價的9折之節(jié)點(diǎn),是否需要派出股東。搭架定增開放式平臺---國聯(lián)定增系列。并參照財通基金。
4、新股申購:權(quán)益類型分類,成功率保證,申購過程
5、股票型產(chǎn)品:分級配資炒股,分級通道炒股,主題投資類,股權(quán)過戶融資類(盡調(diào))。學(xué)習(xí)股票投資,從纏中說禪108+行研報告開始。
6、債券型產(chǎn)品:投資標(biāo)的相對簡單,但重在研究多種產(chǎn)品結(jié)構(gòu),分級分期,分級滾動,分期,固定開放退出但訂制預(yù)期收益率等。學(xué)習(xí)債券投資,債券價格的決定因素,宏觀經(jīng)濟(jì)研究。
7、量化套利產(chǎn)品:學(xué)習(xí)各種量化套利策略的基本原理。不求會用,但求能看懂。
8、資產(chǎn)證券化:小貸收益權(quán)(五礦小貸、阿里小貸等),融資租賃收益權(quán),bt項目,門票、污水處理等,在新興方面,借鑒銀行經(jīng)驗。
9、融資類項目:借鑒首創(chuàng)證券做法,學(xué)習(xí)好盡調(diào),學(xué)會把握項目實質(zhì)風(fēng)險。
10、多空博弈:招商證券一觸即發(fā)系列,廣發(fā)多空杠桿。
11、傳統(tǒng)通道:委貸,票據(jù)等,銀行資金出表等。即把握在中觀層面的產(chǎn)品運(yùn)作。
12、現(xiàn)金管理:思考余額寶成功的背景因素,便利因素,產(chǎn)品思維應(yīng)該是互聯(lián)網(wǎng)思維,簡潔,易懂,易操作,受眾廣。
13、其他:投資顧問型產(chǎn)品,通過柜臺系統(tǒng)發(fā)行產(chǎn)品
以上類型產(chǎn)品,未來一年實施重點(diǎn)是,2、3、5、6、7、9。其他的則是更未來需要好好學(xué)習(xí)的!對于其他理財領(lǐng)域,如信托、銀行、保險、期貨,則各有所長,需要好好學(xué)習(xí)!混時間也是混,何不用來好好干事??真正把這些都掌握了,是自己的財富!干產(chǎn)品的最高境界,是把握宏觀脈絡(luò),資金流向,熟悉各個投資領(lǐng)域,在投資機(jī)會的起伏中,推出最適合的產(chǎn)品,同時撮合好足夠的交易對手方。