保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)9篇

更新時間：2024-11-20 查看人數(shù)：26

目錄
1.保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)是什么 2.保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)要求 3.保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)描述 4.保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)有哪些內(nèi)容 5.保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)9篇

保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)

崗位職責(zé)是什么

保險經(jīng)紀(jì)人，作為保險市場的中介角色，主要負(fù)責(zé)協(xié)助客戶理解復(fù)雜的保險產(chǎn)品，并根據(jù)他們的需求和風(fēng)險狀況推薦適合的保險方案。他們不僅是銷售代表，更是客戶的財務(wù)顧問，致力于保障客戶的經(jīng)濟(jì)安全。

崗位職責(zé)要求

1. 精通保險知識：保險經(jīng)紀(jì)人需要深入理解各類保險產(chǎn)品的條款、覆蓋范圍和限制，以便為客戶提供準(zhǔn)確的信息。

2. 客戶服務(wù)導(dǎo)向：以客戶需求為中心，傾聽、理解和滿足他們的保險需求，建立長期的信任關(guān)系。

3. 分析能力：具備分析風(fēng)險和評估客戶需求的能力，能為客戶提供量身定制的保險建議。

4. 法規(guī)合規(guī)：熟悉相關(guān)保險法規(guī)，確保業(yè)務(wù)操作的合法性，維護(hù)客戶權(quán)益。

5. 溝通技巧：擅長與人溝通，能夠清晰、有說服力地解釋復(fù)雜的保險概念。

崗位職責(zé)描述

保險經(jīng)紀(jì)人的日常工作包括但不限于：

1. 客戶咨詢：解答客戶關(guān)于保險的各種疑問，提供專業(yè)的咨詢服務(wù)。

2. 風(fēng)險評估：評估客戶的風(fēng)險狀況，包括財產(chǎn)、健康、責(zé)任等方面，為制定保險計劃提供依據(jù)。

3. 產(chǎn)品推薦：根據(jù)客戶的需求和風(fēng)險評估結(jié)果，推薦最適合的保險產(chǎn)品。

4. 保單管理：協(xié)助客戶辦理投保手續(xù)，處理保單變更、理賠等后續(xù)服務(wù)。

5. 關(guān)系維護(hù)：定期跟進(jìn)客戶，了解其需求變化，適時調(diào)整保險方案。

6. 市場研究：關(guān)注保險市場動態(tài)，了解新產(chǎn)品和服務(wù)，以保持業(yè)務(wù)競爭力。

有哪些內(nèi)容

1. 保險教育：向客戶普及保險知識，幫助他們做出明智的購買決策。

2. 競品分析：對比不同保險公司和產(chǎn)品，找出最佳性價比的保險方案。

3. 理賠協(xié)助：在客戶遭受損失時，提供理賠指導(dǎo)，協(xié)助處理理賠過程中的問題。

4. 合同解讀：詳細(xì)解釋保險合同的條款，確?？蛻裘靼鬃约旱臋?quán)益和責(zé)任。

5. 風(fēng)險管理：為客戶提供風(fēng)險管理策略，減少潛在損失。

6. 定期回顧：定期與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)回顧，評估保險方案的有效性，必要時進(jìn)行調(diào)整。

保險經(jīng)紀(jì)人這一角色在保險市場中扮演著至關(guān)重要的角色，他們通過專業(yè)知識和貼心服務(wù)，為客戶的財務(wù)安全保駕護(hù)航，同時也推動著保險行業(yè)的健康發(fā)展。

保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)范文

第1篇保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)任職要求

崗位職責(zé)

保險經(jīng)紀(jì)人明亞保險經(jīng)紀(jì)股份有限公司四川分公司明亞保險經(jīng)紀(jì)股份有限公司四川分公司，明亞 ▲任職要求:

1.本科及以上學(xué)歷。

2.25—40周歲之間。

3.認(rèn)可保險。

4.自律能力強(qiáng)。

因為我們只有周三下午、周四上午和周五上午有培訓(xùn)，其他時間自己安排。能很好的平衡工作與家庭!

5.學(xué)習(xí)能力強(qiáng)!

我們合作的保險公司上百家，我們必須熟悉各家保險公司的條款以及保險相關(guān)法律法規(guī)!

6.有銷售、咨詢顧問經(jīng)驗，甚好!

▲什么是保險經(jīng)紀(jì)人

《中華人民共和國國保險法》第一百一十八條

“保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的機(jī)構(gòu)。”

也就是說，保險經(jīng)紀(jì)人不代表任何一家保險公司，而是客戶的同盟者和咨詢顧問，并能為客戶提供上百家保險公司的產(chǎn)品選擇!

▲明亞保險經(jīng)紀(jì)介紹

明亞保險經(jīng)紀(jì)股份有限公司，于2004年11月18日成立于北京。目前在全國開設(shè)分公司21家。位居保險經(jīng)紀(jì)公司前三甲。

我們希望:

_打破信息壟斷，充當(dāng)業(yè)界良心，意見領(lǐng)袖

_倡導(dǎo)專業(yè)、獨立、客觀、公正

明亞四川分公司成立于2015年10月8日，目前擁有300多名在職保險經(jīng)紀(jì)人，平均年齡32.6歲。其中，博士占比2%，碩士占比11%，本科占比53%，?？普急?3%。

▲崗位職責(zé):

1.尋找客戶，獲得客戶的人身保險、財產(chǎn)保險需求委托。

2.通過與客戶的深入交流，為客戶量身定制保險方案。

3.協(xié)助客戶向保險公司發(fā)起投保申請，并及時與保險溝通，確?？蛻繇樌斜?

4.為完成投保的客戶，定期整理和檢視保單信息。

5.客戶出險后，及時協(xié)助客戶向保險公司索賠!

6.若暫時沒有客戶資源，但具有良好寫作能力，可教授方法，通過3-6個月的寫作以獲取客戶的主動咨詢!

▲待遇:

1.基本提成、季度獎勵、季度津貼、續(xù)期傭金

2.積分、高峰會旅游獎勵、合伙人年度分紅

3.達(dá)到正式經(jīng)紀(jì)人后，購買五險一金

4.分公司季度名人堂活動

崗位職責(zé)崗位

第2篇保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)

保險經(jīng)紀(jì)人友邦保險有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營銷服務(wù)部友邦保險有限公司廣東分公司越秀區(qū)捷泰一處營銷服務(wù)部一、崗位要求:

1、大專及以上學(xué)歷;

2、25一45周歲;

3、過往年收入五萬以上;

4、三年及以上廣州工作經(jīng)歷;

5、為人正直,樂觀進(jìn)取,心里素質(zhì)佳,具有良好的協(xié)調(diào)和溝通能力,具有較強(qiáng)的責(zé)任感以及團(tuán)隊合作精神,有強(qiáng)烈獲取成功的渴望,勇于挑戰(zhàn)更高目標(biāo)。6、具有金融、醫(yī)療、法律、教育、會計等行業(yè)經(jīng)驗者或有銷售&管理經(jīng)驗者優(yōu)。

二、職位描述:

1、為社會各階層人士及其家庭在保險領(lǐng)域提供保險理財規(guī)劃及財務(wù)風(fēng)險管理規(guī)劃;

2、為企業(yè)、集團(tuán)、特定行業(yè)等提供團(tuán)體保險的規(guī)劃;

3、協(xié)助客戶分析財務(wù)狀況,并制定全套保險/理財方案;

4、協(xié)助上級主管管理營銷團(tuán)隊,按照公司的標(biāo)準(zhǔn)組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊,管理、督導(dǎo)、培訓(xùn)、激勵隊伍;

5、為客戶提供優(yōu)質(zhì)的保險售后服務(wù),協(xié)助他們逐一實現(xiàn)家庭和單位理財目標(biāo)(如理財投資、意外&健康家庭風(fēng)險管理、養(yǎng)老及子女教育金規(guī)劃、資產(chǎn)保全&傳承、境內(nèi)外稅費(fèi)合理規(guī)避)。

三、職業(yè)待遇:

1、完善的培訓(xùn)系統(tǒng):包括基礎(chǔ)的財務(wù)策劃顧問培訓(xùn)課程,以及為業(yè)務(wù)主管設(shè)計的友邦卓越經(jīng)理人培訓(xùn)課程;包括專業(yè)知識的培訓(xùn),團(tuán)隊管理的培訓(xùn)、卓越經(jīng)理人培訓(xùn)等并有完善的透明的晉升休系。

新人有8天的體驗學(xué)習(xí):學(xué)習(xí)津貼1000元,簽約后最長有18個月的展業(yè)責(zé)任津貼;開始12月最高責(zé)任津貼有10000元/月,后6月最高責(zé)任津貼有8000/月;入職一年半的責(zé)任津貼最高共有16.9萬;優(yōu)秀新人入司18個月即使沒有晉升,只要每月達(dá)到最高津貼標(biāo)準(zhǔn),年收入都可達(dá)到36萬左右,所有津貼制度完整的寫進(jìn)了每位新人的代理合同中,承諾必踐行。

2、營銷員收入:首年傭金傭、新人津貼、新人推薦獎金、季度業(yè)績獎金、年終業(yè)績獎金、年度續(xù)保獎金、營銷員長期服務(wù)獎金、以及組織管理收入,包括每月業(yè)績獎金、每月津貼、輔導(dǎo)津貼、增員津貼、晉級津貼、育成獎金、年終業(yè)績獎金、特別津貼等;

3、特別雙百萬獎金: 1.在10年內(nèi)達(dá)成5次mdrt及1次cot,可獲得100萬獎金;2.在10年內(nèi)晉級到資深業(yè)務(wù)總監(jiān)可獲得100萬獎金。

4、意外傷害及身故保障計劃:業(yè)務(wù)主管管理基金、醫(yī)療福利計劃; 生育補(bǔ)貼及養(yǎng)老公積金等。

5、每年業(yè)務(wù)競賽有海內(nèi)外旅游至少各一次的機(jī)會;

四、面試要求:

1、行政套裝;2、攜帶個人簡歷、身份證正反面復(fù)印件、最高學(xué)歷證復(fù)印件,小一寸彩色相片4張。

注意事項:由于本公司招聘渠道較多,投遞簡歷后,您的信息就已進(jìn)入公司數(shù)據(jù)庫,為避免系統(tǒng)沖突,影響您簡歷的有效性,請不要再向公司其他渠道和崗位重復(fù)投遞簡歷,感謝您的配合;

第3篇保險經(jīng)紀(jì)人客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

保險代理人/經(jīng)紀(jì)人/客戶經(jīng)理麥田房產(chǎn) 北京麥田房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司,北京麥田,北京麥田房產(chǎn),北京麥田集團(tuán),麥田房產(chǎn) 崗位職責(zé):

1、負(fù)責(zé)客戶的接待、咨詢;

2、識別客戶需求,提供合適產(chǎn)品,進(jìn)行價格談判;

3、負(fù)責(zé)公寓、別墅、寫字樓的買賣與租賃的全過程,包括帶看、收意向、簽過戶及老客戶經(jīng)營等。

4、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)跟進(jìn)、客戶信息登記及客戶關(guān)系維護(hù)等后續(xù)工作;

5、負(fù)責(zé)公司產(chǎn)品的開發(fā)積累,與客戶建立良好的業(yè)務(wù)協(xié)作關(guān)系。

任職資格:

1、統(tǒng)招大專(含)以上學(xué)歷,年齡20歲-35周歲之間,男女不限,專業(yè)不限,歡迎應(yīng)屆生;

2、敏銳的洞察力,較強(qiáng)的抗壓和抗挫能力;能接受房產(chǎn)行業(yè)的壓力和挑戰(zhàn);

3、溝通能力強(qiáng),普通話標(biāo)準(zhǔn);有親和力,服務(wù)意識強(qiáng)、工作積極主動,樂觀開朗;

4、做事認(rèn)真踏實,為人正直誠懇,具有良好的團(tuán)隊精神;

第4篇保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)范本

負(fù)責(zé)開發(fā)產(chǎn)險、壽險客戶,協(xié)助客戶做好保障計劃,為客戶提供專業(yè)化的服務(wù),招聘和管理團(tuán)隊。

第5篇保險經(jīng)紀(jì)人經(jīng)理崗位職責(zé)

保險經(jīng)紀(jì)人重客部經(jīng)理廈門聯(lián)合物流有限公司廈門聯(lián)合物流有限公司,廈門聯(lián)合物流,聯(lián)合物流崗位職責(zé):

1、根據(jù)公司整體發(fā)展戰(zhàn)略,依據(jù)當(dāng)?shù)靥攸c,制定并執(zhí)行當(dāng)?shù)厥袌鲋衅陂L期發(fā)展策略;

2、全面負(fù)責(zé)分公司各項日常工作開展,保證分公司的正常運(yùn)營及發(fā)展;

3、根據(jù)公司發(fā)展需要,組建、完善分公司團(tuán)隊,保證人才儲備及隊伍建設(shè);

4、參與銷售管理,負(fù)責(zé)推動團(tuán)隊推動實施各項產(chǎn)品的銷售及后續(xù)跟進(jìn),以達(dá)成整體業(yè)績目標(biāo)。

任職資格:

1、性別: 不限

2、年齡范圍: 25-45歲

3、教育背景: 管理類或金融類相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷

4、工作經(jīng)驗: 8年以上

5、其他要求:

1)、8年以上工作經(jīng)驗,其中5年以上銀行、證券、保險機(jī)構(gòu)等行業(yè)管理工作經(jīng)驗,有分公司部門經(jīng)理級或同等崗位工作經(jīng)歷者優(yōu)先;

2)、具有較強(qiáng)的計劃、控制、協(xié)調(diào)能力和表達(dá)能力;

3)、有用人、決策和公關(guān)等的綜合素質(zhì),善于與人深入溝通;

4)、精力充沛,團(tuán)隊組織能力強(qiáng),能承受較大的工作壓力

第6篇保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)任職要求

保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)

崗位職責(zé):

1、設(shè)計開設(shè)新經(jīng)營單位(開城)的整體策略和落地實施開城計劃;

2、執(zhí)行開拓新城的第一階段任務(wù)、招聘初試分總，搭建基礎(chǔ)團(tuán)隊;

3、對地方團(tuán)隊的培養(yǎng)、業(yè)務(wù)督導(dǎo)及臨時外派機(jī)動負(fù)責(zé)承擔(dān)城市經(jīng)理職能;

4、與運(yùn)營支持部門協(xié)同，優(yōu)化和迭代《城市運(yùn)營管理手冊》等標(biāo)準(zhǔn)sop和迭代

任職資格:

1、8年以上工作經(jīng)驗、其中5年以上綜合管理經(jīng)驗;

2、熟悉保險(如車險)行業(yè)的操作邏輯的優(yōu)先;

3、有相關(guān)保險行業(yè)資源的優(yōu)先;

4、統(tǒng)招本科以上學(xué)歷，35歲以下優(yōu)先;

5、可適應(yīng)較高強(qiáng)度的出差;

6、自律，具備強(qiáng)自驅(qū)力、抗壓和領(lǐng)導(dǎo)力;

保險經(jīng)紀(jì)人崗位

第7篇保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)工作內(nèi)容

保險經(jīng)紀(jì)人職位要求

中國《保險法》第一百二十三條規(guī)定:保險經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利保險經(jīng)紀(jì)人益,為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù),并依法收取傭金的單位。

保險經(jīng)紀(jì)人是指代表被保險人在保險市場上選擇保險人或保險人組合,同保險方洽談保險合同條款并代辦保險手續(xù)以及提供相關(guān)服務(wù)的中間人。那么現(xiàn)階段保險市場中的經(jīng)紀(jì)人都需要具備哪些資格呢

保險經(jīng)紀(jì)人是種專家型的經(jīng)紀(jì)人。在發(fā)達(dá)的保險市場上,要想成為一名保險經(jīng)紀(jì)人,必須通過嚴(yán)格的審查。審查的內(nèi)容是經(jīng)紀(jì)人必須掌握大量的保險法律知識和保險業(yè)務(wù)實踐經(jīng)驗,其中包括在保險經(jīng)紀(jì)公司協(xié)助保險經(jīng)紀(jì)人準(zhǔn)備有關(guān)材料和保險條件。經(jīng)過這一階段之后,候選人還要充當(dāng)聯(lián)絡(luò)員,這時他們可以進(jìn)入保險市場,了解市場的構(gòu)造和基礎(chǔ)設(shè)施,以及未來的磋商對手--保險人的經(jīng)營情況,從而對保險市場有一個初步的了解,同時也掌握了從事保險經(jīng)紀(jì)活動所應(yīng)具有的道德準(zhǔn)則和其他有關(guān)規(guī)定。

在具備上述條件之后,要想成為一名合格的保險經(jīng)紀(jì)人,在不同的國家還有不同的規(guī)定。例如在英國,要向注冊管理機(jī)關(guān)--英國保險經(jīng)紀(jì)人注冊理事會申請注冊,取得注冊資格的個人和法人才能以保險經(jīng)紀(jì)人或再保險經(jīng)紀(jì)人的身份從事經(jīng)紀(jì)活動。

中國規(guī)定,從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險經(jīng)紀(jì)人員資格考試;凡具有大專以上學(xué)歷的個人,均可報名參加保險經(jīng)紀(jì)人員資格考試;保險經(jīng)紀(jì)人員資格考試合格者,由中國保險監(jiān)督管理委員會核發(fā)《保險經(jīng)紀(jì)人員資格證書》;《資格證書》還只是對有保險經(jīng)紀(jì)能力人員的資格認(rèn)定,不能作為執(zhí)業(yè)證件使用?！侗ｋU經(jīng)紀(jì)人員執(zhí)業(yè)證書》才是保險經(jīng)紀(jì)人員從事保險經(jīng)紀(jì)活動的唯一執(zhí)照。己取得《資格證書》的個人,必須接受保險經(jīng)紀(jì)公司的聘用,并由保險經(jīng)紀(jì)公司代其向中國保險監(jiān)督管理委員會申領(lǐng)并獲得《保險經(jīng)紀(jì)人員執(zhí)業(yè)證書》后,方可從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)/工作內(nèi)容

1、以訂立保險合同為目的,為投保人提供防火、防損或風(fēng)險評估以及風(fēng)保險安排流程圖險管理咨詢服務(wù)。通過保險經(jīng)紀(jì)人提供的以上專門服務(wù),可以使被保險人的防災(zāi)工作、風(fēng)險管理工作做得更好,就可以以較低的費(fèi)率獲得保障利益;

2、以訂立保險合同為目的,為投保人擬訂投保方案,辦理投保手續(xù)。投保方案的選擇是一項專業(yè)技術(shù)性很強(qiáng)的工作,被保險人自己通常不能勝任,保險經(jīng)紀(jì)人就可以以其專業(yè)素質(zhì),根據(jù)保險標(biāo)的情況和保險公司的承保情況,為投保人擬訂最佳投保方案,代為辦理投保手續(xù);

3、在保險標(biāo)的或被保險人遭遇事故和損失的情況下,為被保索賠流程圖險人或受益人代辦檢驗、索賠;

4、為被保險人或受益人向保險公司索賠;

5、再保險經(jīng)紀(jì)人憑借其特殊的中介人身份,為原保險公司和再保險公司尋找合適的買(賣)方,安排國內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù)或者安排國際分入、分出業(yè)務(wù);

6、保險監(jiān)管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

保險經(jīng)紀(jì)人有嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)規(guī)則,世界各國對其都實行嚴(yán)格的執(zhí)業(yè)管理。我國《保險法》規(guī)定,因保險經(jīng)紀(jì)公司過錯,給投保人、被保險人造成損失的,由保險經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

第8篇保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)、要求以及未來可以發(fā)展的方向

保險經(jīng)紀(jì)人基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金。

保險經(jīng)紀(jì)人崗位職責(zé)

1.發(fā)現(xiàn)潛在客戶的保險需求，爭取成為客戶認(rèn)可的保險經(jīng)紀(jì)人；

2.對客戶面臨的風(fēng)險進(jìn)行調(diào)研、查勘，提供風(fēng)險評估報告；

3.針對客戶面臨的風(fēng)險制定風(fēng)險管理方案，其核心為保險方案；

4.協(xié)助或代表客戶進(jìn)行保險采購，選擇合適的保險人和保險方案；

5.協(xié)助客戶辦理投保、繳費(fèi)等手續(xù)；

6.審核保險協(xié)議、保險合同、保險單等技術(shù)文件；

7.對客戶保險相關(guān)人員進(jìn)行保險培訓(xùn)，告知保險方案內(nèi)容、被保險人義務(wù)、保險報案方式、保險公司及經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)系人等重要保險事宜；

8.發(fā)生保險事故后，協(xié)助客戶報案、收集報案材料、查勘現(xiàn)場、代表客戶與保險公司談判等；

9.日常聯(lián)系、定期報送保險服務(wù)情況等其他工作。