崗位職責(zé)是什么
信審核查崗位是企業(yè)風(fēng)控體系中的關(guān)鍵一環(huán)，主要負(fù)責(zé)對各類業(yè)務(wù)往來中的信息進(jìn)行詳盡審查，確保交易安全和合規(guī)性。
崗位職責(zé)要求
1. 精通相關(guān)法律法規(guī)，具備扎實(shí)的法律基礎(chǔ)，能夠準(zhǔn)確理解和應(yīng)用法規(guī)條款。
2. 具備高度的警惕性和敏感度，善于發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。
3. 熟練掌握各類審查工具和技術(shù)，如反欺詐系統(tǒng)、信用評估模型等。
4. 具備良好的分析能力和問題解決技巧，能迅速處理復(fù)雜情況。
5. 良好的溝通協(xié)調(diào)能力，能夠與各部門有效協(xié)作。
崗位職責(zé)描述
信審核查員的工作日常包括但不限于對客戶申請資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行核查，對交易背景的合法性進(jìn)行評估，以及對異常行為進(jìn)行監(jiān)測和報(bào)告。他們需要深入理解企業(yè)的業(yè)務(wù)流程，熟悉各類業(yè)務(wù)模式，以便在審查過程中發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案。此外，他們還需要持續(xù)關(guān)注行業(yè)動態(tài)，及時(shí)更新知識庫，以應(yīng)對不斷變化的欺詐手段和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境。
有哪些內(nèi)容
1. 資料審核：核實(shí)客戶提供的身份信息、財(cái)務(wù)狀況、交易記錄等，確保無虛假和遺漏。
2. 風(fēng)險(xiǎn)評估：運(yùn)用專業(yè)工具和方法，對交易風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。
3. 欺詐預(yù)防：監(jiān)測異常交易模式，識別潛在的欺詐行為，及時(shí)采取防范措施。
4. 合規(guī)性檢查：對照法律法規(guī)，確保所有業(yè)務(wù)活動符合監(jiān)管要求。
5. 報(bào)告撰寫：編寫審查報(bào)告，詳細(xì)記錄審查過程和結(jié)果，為決策層提供依據(jù)。
6. 內(nèi)部溝通：與銷售、運(yùn)營等部門協(xié)作，共享風(fēng)險(xiǎn)信息，共同優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。
7. 流程優(yōu)化：根據(jù)審查經(jīng)驗(yàn)，提出改進(jìn)流程、提升效率的建議。
8. 培訓(xùn)教育：定期進(jìn)行風(fēng)控知識培訓(xùn)，提高團(tuán)隊(duì)的風(fēng)險(xiǎn)意識和技能。
信審核查員的工作不僅關(guān)乎企業(yè)的經(jīng)濟(jì)安全，也直接影響到客戶的信任度和服務(wù)體驗(yàn)。因此，這一崗位需要專業(yè)、專注和敏銳，以確保企業(yè)在穩(wěn)健運(yùn)營時(shí)，也能提供優(yōu)質(zhì)、安全的服務(wù)。
信審核查崗位職責(zé)范文
第1篇 信審核查崗位職責(zé)
信審專員 君創(chuàng)租賃 君創(chuàng)國際融資租賃有限公司,君創(chuàng)租賃,君創(chuàng) 崗位職責(zé):
1、根據(jù)信審政策、信審管理工作流程等規(guī)定,確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦結(jié)受理項(xiàng)目的授信審查。
2、確保組內(nèi)推薦的項(xiàng)目的評審結(jié)果符合公司的信審業(yè)績目標(biāo)和工作效能目標(biāo)。
3、對于公司主營行業(yè)動態(tài)的研究及積累,定期交流,提供決策依據(jù);
4、解讀、分析企業(yè)征信報(bào)告;負(fù)責(zé)融資租賃信用審批;
5、完成主管領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。
任職要求:
1、全日制本科(含)及以上學(xué)歷,3年以上項(xiàng)目審查或?qū)徲?jì)類相關(guān)經(jīng)驗(yàn);
2、學(xué)習(xí)能力較強(qiáng),良好的溝通能力,有行業(yè)研究背景尤佳;
3、處事條理性強(qiáng),有效率;
4、具備優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)合作能力;
5、具備良好的問題解決意識和能力,結(jié)果導(dǎo)向,細(xì)節(jié)導(dǎo)向。
第2篇 信審核查經(jīng)理崗位職責(zé)任職要求
信審核查經(jīng)理崗位職責(zé)
工作職責(zé):
1、資金類業(yè)務(wù)審核與管理:根據(jù)各事業(yè)部及總部的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，負(fù)責(zé)租賃、保理等業(yè)務(wù)的審核，為區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的資產(chǎn)安全提供保障;
2、區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息收集與反饋:根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、市場變化情況及風(fēng)險(xiǎn)管理要求，負(fù)責(zé)收集區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)反饋事業(yè)部及總部;
3、金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)支持:根據(jù)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理理念及金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，協(xié)助負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，并為相關(guān)工作提供必要支持，以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識提高操作水平;
4、操作質(zhì)量評價(jià):負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)前臺人員操作質(zhì)量的監(jiān)督與評價(jià);
5、前臺人員意見收集與反饋等。
6. 協(xié)助籌集集團(tuán)運(yùn)營所需資金，檢查公司重大資金的使用計(jì)劃及流向;
7. 參與公司重要事項(xiàng)的分析和決策，為企業(yè)的經(jīng)營運(yùn)作、業(yè)務(wù)發(fā)展及對外投資等事 項(xiàng)提供財(cái)務(wù)方面的分析和決策依據(jù);
任職資格:
1 具有財(cái)務(wù)、金融、稅務(wù)等領(lǐng)域?qū)I(yè)知識;
2 熟悉了解公司主營業(yè)務(wù)等行業(yè)政策
3 具有一定的財(cái)務(wù)認(rèn)識、分析判斷和解決問題的能力;
4 能獨(dú)立完成盡職調(diào)查、項(xiàng)目評審等工作;
5 具有較強(qiáng)的溝通能力與應(yīng)變能力;
6 能夠承受一定的工作壓力;
7 擁有cpa/acca/frm/cfa等財(cái)務(wù)或風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)權(quán)威證書者優(yōu)先。
工作地:深圳、昆明、鄭州、武漢、西安 ，成都工作職責(zé):
1、資金類業(yè)務(wù)審核與管理:根據(jù)各事業(yè)部及總部的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，負(fù)責(zé)租賃、保理等業(yè)務(wù)的審核，為區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的資產(chǎn)安全提供保障;
2、區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息收集與反饋:根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、市場變化情況及風(fēng)險(xiǎn)管理要求，負(fù)責(zé)收集區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)反饋事業(yè)部及總部;
3、金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)支持:根據(jù)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理理念及金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，協(xié)助負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，并為相關(guān)工作提供必要支持，以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識提高操作水平;
4、操作質(zhì)量評價(jià):負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)前臺人員操作質(zhì)量的監(jiān)督與評價(jià);
5、前臺人員意見收集與反饋等。
6. 協(xié)助籌集集團(tuán)運(yùn)營所需資金，檢查公司重大資金的使用計(jì)劃及流向;
7. 參與公司重要事項(xiàng)的分析和決策，為企業(yè)的經(jīng)營運(yùn)作、業(yè)務(wù)發(fā)展及對外投資等事 項(xiàng)提供財(cái)務(wù)方面的分析和決策依據(jù);
第3篇 信審核查經(jīng)理崗位職責(zé)
信審經(jīng)理(信審核查) 工作職責(zé):
1、資金類業(yè)務(wù)審核與管理:根據(jù)各事業(yè)部及總部的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度,負(fù)責(zé)租賃、保理等業(yè)務(wù)的審核,為區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的資產(chǎn)安全提供保障;
2、區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息收集與反饋:根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、市場變化情況及風(fēng)險(xiǎn)管理要求,負(fù)責(zé)收集區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息,及時(shí)反饋事業(yè)部及總部;
3、金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)支持:根據(jù)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理理念及金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,協(xié)助負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),并為相關(guān)工作提供必要支持,以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識提高操作水平;
4、操作質(zhì)量評價(jià):負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)前臺人員操作質(zhì)量的監(jiān)督與評價(jià);
5、前臺人員意見收集與反饋等。 1 具有財(cái)務(wù)、金融、稅務(wù)等領(lǐng)域?qū)I(yè)知識;
2 熟悉了解公司主營業(yè)務(wù)等行業(yè)政策
3 具有一定的財(cái)務(wù)認(rèn)識、分析判斷和解決問題的能力;
4 能獨(dú)立完成盡職調(diào)查、項(xiàng)目評審等工作;
5 具有較強(qiáng)的溝通能力與應(yīng)變能力;
6 能夠承受一定的工作壓力;
7 擁有cpa/acca/frm/cfa等財(cái)務(wù)或風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)權(quán)威證書者優(yōu)先。
4、工作細(xì)心,責(zé)任心強(qiáng),有較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)能力,有團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神;
5、會使用相關(guān)辦公軟件,具備基本的網(wǎng)絡(luò)知識。
工作職責(zé):
1、資金類業(yè)務(wù)審核與管理:根據(jù)各事業(yè)部及總部的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度,負(fù)責(zé)租賃、保理等業(yè)務(wù)的審核,為區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的資產(chǎn)安全提供保障;
2、區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息收集與反饋:根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、市場變化情況及風(fēng)險(xiǎn)管理要求,負(fù)責(zé)收集區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息,及時(shí)反饋事業(yè)部及總部;
3、金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)支持:根據(jù)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理理念及金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,協(xié)助負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),并為相關(guān)工作提供必要支持,以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識提高操作水平;
4、操作質(zhì)量評價(jià):負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)前臺人員操作質(zhì)量的監(jiān)督與評價(jià);
5、前臺人員意見收集與反饋等。
第4篇 信審核查崗位職責(zé)任職要求
信審核查崗位職責(zé)
工作職責(zé):
1、資金類業(yè)務(wù)審核與管理:根據(jù)各事業(yè)部及總部的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，負(fù)責(zé)租賃、保理等業(yè)務(wù)的審核，為區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的資產(chǎn)安全提供保障;
2、區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息收集與反饋:根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、市場變化情況及風(fēng)險(xiǎn)管理要求，負(fù)責(zé)收集區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)反饋事業(yè)部及總部;
3、金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)支持:根據(jù)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理理念及金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，協(xié)助負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，并為相關(guān)工作提供必要支持，以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識提高操作水平;
4、操作質(zhì)量評價(jià):負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)前臺人員操作質(zhì)量的監(jiān)督與評價(jià);
5、前臺人員意見收集與反饋等。 1 具有財(cái)務(wù)、金融、稅務(wù)等領(lǐng)域?qū)I(yè)知識;
2 熟悉了解公司主營業(yè)務(wù)等行業(yè)政策
3 具有一定的財(cái)務(wù)認(rèn)識、分析判斷和解決問題的能力;
4 能獨(dú)立完成盡職調(diào)查、項(xiàng)目評審等工作;
5 具有較強(qiáng)的溝通能力與應(yīng)變能力;
6 能夠承受一定的工作壓力;
7 擁有cpa/acca/frm/cfa等財(cái)務(wù)或風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)權(quán)威證書者優(yōu)先。
4、工作細(xì)心，責(zé)任心強(qiáng)，有較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)能力，有團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神;
5、會使用相關(guān)辦公軟件，具備基本的網(wǎng)絡(luò)知識。
工作職責(zé):
1、資金類業(yè)務(wù)審核與管理:根據(jù)各事業(yè)部及總部的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，負(fù)責(zé)租賃、保理等業(yè)務(wù)的審核，為區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的資產(chǎn)安全提供保障;
2、區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息收集與反饋:根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)、市場變化情況及風(fēng)險(xiǎn)管理要求，負(fù)責(zé)收集區(qū)域內(nèi)行業(yè)及客戶風(fēng)險(xiǎn)信息，及時(shí)反饋事業(yè)部及總部;
3、金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)支持:根據(jù)公司整體風(fēng)險(xiǎn)管理理念及金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，協(xié)助負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)各事業(yè)部經(jīng)營單元的風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，并為相關(guān)工作提供必要支持，以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識提高操作水平;
4、操作質(zhì)量評價(jià):負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)前臺人員操作質(zhì)量的監(jiān)督與評價(jià);
5、前臺人員意見收集與反饋等。
信審核查崗位
第5篇 信審核查崗位職責(zé)、要求以及未來可以發(fā)展的方向
核查崗主要就是檢查貸款客戶資料是否齊全，是否符合銀行規(guī)定，審批崗是審查客戶貸款資格以及還款能力等等，有些銀行這兩個崗位合為一個，也就是信審核查崗。
信審核查崗位職責(zé)
1.卡部業(yè)務(wù)前端進(jìn)件風(fēng)險(xiǎn)防控；
2.網(wǎng)上發(fā)卡預(yù)審、掃描、核對等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控；
3.信貸審批政策、進(jìn)件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的相關(guān)培訓(xùn)；
4.任務(wù)的完成和考核的執(zhí)行；
5.領(lǐng)導(dǎo)分配的而其他事項(xiàng)；
6.非現(xiàn)場監(jiān)控和現(xiàn)場督導(dǎo)檢查。
信審核查崗位要求
1.具備良好的職業(yè)道德，城市守信，無任何不良過往記錄；
2.性格外向、樂觀，吃苦耐勞，開拓進(jìn)取，樂于接受挑戰(zhàn)，具備良好的風(fēng)險(xiǎn)意識與防范能力、溝通能力和工作抗壓能力；
3.有零售銀行風(fēng)險(xiǎn)管理或催收工作經(jīng)驗(yàn)者為佳。
信審核查發(fā)展方向
可向風(fēng)險(xiǎn)管理崗位方向發(fā)展。
